上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。_答案

【多选题】

上级行通过___等方式，按月实施外包业务检查监控。

A. 现场查看

B. 视频监控

C. 查阅登记

D. 第三方监控

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ABC

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

规范外包业务管理措施主要有___。

A. 明确权利义务

B. 严格交接管控

C. 加强管理监督和建立应急机制

D. 规范外包工作人员使用管理，防范劳动用工风险

查看答案解析

【多选题】

坚持开户与对账在（）的分离原则，落实账户及印鉴管理岗位控制机制。___

A. 机构

B. 人员

C. 岗位

D. 职责

查看答案解析

【多选题】

网银开立的注意事项中，正确的是___

A. 应当面为客户完成网银签约

B. 应当面将认证工具发放给客户

C. 应进行风险提示

D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户

查看答案解析

【多选题】

跨境汇款尽职调查过程，应做到全面、充分，涵盖___等。

A. 船舶状况

B. 客户背景（包括股东信息）

C. 船舶航线

D. 事中系统检索

E. 事后系统检索

查看答案解析

【多选题】

以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___

A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大

B. 临时客户频繁在我行开立票据

C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据

D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大

查看答案解析

【多选题】

以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___

A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品

B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保

C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议

D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者

查看答案解析

【多选题】

对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___

A. 发起单位

B. 网点负责人

C. 管辖支行行长室成员

D. 分行业务主管部门总经理室成员

查看答案解析

【多选题】

严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。

A. 双人清机

B. 账账核对

C. 账实核查

查看答案解析

【多选题】

以下哪些符合加强现金出纳管理的内容：___

A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求

B. 做实现金出纳制度执行

C. 加强现金限额监控管理

D. 坚持现金配送安全管理

查看答案解析

【多选题】

尾箱坚持交接制度，经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接，并实行监交。

A. 现金

B. 贵金属

C. 私章

D. 有价单证

查看答案解析

【多选题】

对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。

A. 结转

B. 对账

C. 清理

D. 销户

查看答案解析

【多选题】

以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。

A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。

B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。

C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。

D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。

查看答案解析

【多选题】

对于异地账户和短期内（）或（）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___

A. 交易金额

B. 交易笔数

C. 取款金额

D. 取款笔数

查看答案解析

【多选题】

对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。

A. 同一手机号对应多个客户

B. 一个手机号对应一个客户

C. 疑似员工手机号

D. 财务人员手机号

查看答案解析

【多选题】

根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。

A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的

B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的

C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的

D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的

查看答案解析

【多选题】

内部对账记录应包括___。

A. 对账日期

B. 具体核对内容

C. 核对结果

D. 如有差异，差异具体情况及账务调整处理结果

查看答案解析

【多选题】

各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___

A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易

B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付

C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头

D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易

查看答案解析

【多选题】

尽职调查中根据具体业务类型，要求客户提供相应的业务背景资料，包括但不限于：___、提单、产地证等。

A. 合同

B. 发票

C. 报关单

D. 工资清单

查看答案解析

【多选题】

以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___

A. 客户现金汇款1万人民币

B. 客户现金购汇500美元

C. 客户现金结汇38000港币

D. 外币现金汇款5000港币

查看答案解析

【多选题】

现金押运工作的目标：___

A. 防控风险

B. 确保安全

C. 保障运营

D. 降低成本

查看答案解析

【多选题】

银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。

A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。

B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。

C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。

D. 以上都不对

查看答案解析

【多选题】

严控电子渠道代客对账，是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。

A. 上门对账

B. 发送纸质账单

C. 加强异常数据的分析监控

D. 落实问责机制

查看答案解析

【多选题】

内部对账工作遵循以下基本原则___。

A. 后台集中对账原则

B. 统筹分工原则

C. 相互制约原则

D. 差别管理原则

查看答案解析

【多选题】

内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别，其中___

A. 总分核对原则上应每日进行

B. 明细核对原则上应按月进行

C. 对于业务周期较长或风险较低的业务，明细核对可暂按季进行

D. 外围应用系统明细账，如果是被其他系统调用接口交易实现记账的，原则上应每周与该系统业务信息进行核对

查看答案解析

【多选题】

如需对客户/交易配合开展尽职调查的，客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容，本着___的原则开展尽职调查。

A. 安全为本

B. 了解你的客户

C. 了解你的业务

D. 风险为本

查看答案解析

【多选题】

对于各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，不得直接使用内部转账等直接贷记交易，必须使用（）行内汇款，注明交易摘要，选择（）方式，由收款行人工接报，避免在收款行未授权情况下，被其它机构直接贷记账户，改变账户余额。___

A. 21093

B. 20045

C. 非直入账

D. 直入账

查看答案解析

【多选题】

强制修改重空状态，每日检查___报表，同时通过核心系统（ D ）与该报表进行核对。

A. MR.CORD0110

B. MR.CORD0120

C. 29173交易

D. 29176交易

查看答案解析

【多选题】

9991001过渡情况描述正确的包括___

A. 不允许将9991账户提供外部客户使用

B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理

C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润

D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡

查看答案解析

【多选题】

我行每年开展一次外包服务评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取___等措施。

A. 警告

B. 限时整改

C. 退出

D. 记过处分

查看答案解析

【多选题】

通过___等技术措施，防范信息泄露风险。

A. 2号网终端准入控制

B. DSM文档加密

C. TSM移动介质管控

D. NOTES文档加密

查看答案解析

【多选题】

营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。

A. 资金

B. 开户

C. 支付

D. 销户

查看答案解析

【多选题】

营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。

A. 资金

B. 开户

C. 支付

D. 销户

查看答案解析

【多选题】

对已被报送可疑交易报告的客户，应开展持续监测。监测方式包括但不限于___

A. 调整客户风险为高风险，定期开展对客户的重检。

B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查，了解客户资金来源和/用途。

C. 拒绝任何金融交易

D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单，定期开展持续监测。

查看答案解析

【多选题】

严管理远程集中核准的措施包括___

A. 严控转现场业务

B. 强化源头控制，确保信息真实性

C. 保障系统平稳运行

D. 加强数据监控，防控风险

查看答案解析

【多选题】

可疑交易线索可疑来源于___

A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。

B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。

C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。

D. 行内机构间分享的可疑交易信息

查看答案解析

【多选题】

已开发票符合开具红字发票条件时，应按规定履行相关___。

A. 发起

B. 开具

C. 审核

D. 冲账程序

查看答案解析

【多选题】

分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户，对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户，相关机构应进行___。

A. 常规对账排查

B. 特殊账务处理

C. 电话核实对账

D. 上门或面对面核实

查看答案解析

【多选题】

为进一步加强银企对账风险管控，调优对账渠道布局，分行提出“新开账户达双百”目标要求，力争新开账户___达双100%。

A. 网银产品配置

B. 短信通产品配置

C. 回单箱对账签约

D. 网银对账签约

查看答案解析

【多选题】

高层楼宇发生火灾时，应如何应对？___

A. 发生大火时，前往就近的疏散通道逃生

B. 扑救初起火灾

C. 跑不了的时候进入避难层等待

D. 可以乘坐电梯

查看答案解析

【多选题】

单位应当将___的部位确定为消防安全重点部位。

A. 容易发生火灾

B. 火灾隐患较大

C. 一旦发生火灾可能严重危及人身和财产安全

D. 对消防安全有重大影响

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

1931年11月，中华苏维埃共和国临时中央政府在江西瑞金成立，___当选为主席

A. 周恩来

B. 毛泽东

C. 朱德

D. 刘少奇

查看答案解析

【单选题】

中华苏维埃共和国政权的性质是 ___

A. 工农民主政权

B. 资产阶级政权

C. 无产阶级政权

D. 地主阶级政权

查看答案解析

【单选题】

中国民主革命的基本问题是 ___

A. 武装斗争问题

B. 党的建设问题

C. 农民问题

D. 统一战线问题

查看答案解析

【单选题】

官僚资本的垄断活动首先和主要的方面是在 ___

A. 工业

B. 金融业

C. 农业

D. 交通运输业

查看答案解析

【单选题】

遵义会议后代替博古对党负总责的是 ___

A. 毛泽东

B. 周恩来

C. 王稼祥

D. 张闻天

查看答案解析

【单选题】

红色政权能够存在和发展的根本原因是___

A. 中国是一个经济政治发展极端不平衡的半殖民地半封建大国

B. 国民革命政治影响及良好的群众基础

C. 全国革命形势的继续发展

D. 相当力量的正式红军的村子啊以及共产党组织的坚强有力和正确领导

查看答案解析

【单选题】

毛泽东思想初步形成的标志是___

A. 新民主主义革命理论的初步形成

B. 农村包围城市，武装夺取政权理论的提出

C. 社会主义革命理论的提出

D. 革命军队建设理论的提出

查看答案解析

【单选题】

走完二万五千里长征路程的是___

A. 红一方面军

B. 红四方面军

C. 红二方面军

D. 红三方面军

查看答案解析

【单选题】

中国官僚资本垄断全国经济的命脉是在___

A. 洋务运动时期

B. 袁世凯统治时期

C. 段祺瑞统治时期

D. 国民党统治时期

查看答案解析

【单选题】

大革命失败后，中国革命能够坚持和发展的根本原因是___

A. 肃清右倾投降主义路线

B. 中国共产党依靠和领导农民进行土地革命

C. 纠正左倾军事冒险计划

D. 建立革命根据地

查看答案解析

【单选题】

在左翼文化工作者中，被毛泽东称为“文化新军的最伟大和最英勇的旗手的是___

A. 鲁迅

B. 茅盾

C. 郭沫若

D. 邹韬奋

查看答案解析

【单选题】

1928年1月, 国民党二届四中全会召开，标志着国民党内部实现了以___为核心的统一。

A. 蒋介石

B. 汪精卫

C. 孙科

D. 林森

查看答案解析

【单选题】

开始确立以毛泽东为代表的马克思主义的正确路线在中共中央的领导地位的会议是___

A. 八七会议

B. 西柏坡会议

C. 遵义会议

D. 赣南会议

查看答案解析

【单选题】

打响了武装反抗国民党统治的第一枪的起义是___

A. 秋收起义

B. 南昌起义

C. 黄花岗起义

D. 广州起义

查看答案解析

【单选题】

1935年10月，中共中央和十五军团会合于___

A. 四川懋功

B. 陕北吴起镇

C. 甘肃会宁

D. 贵州遵义

查看答案解析

【单选题】

中国共产党历史上第一个土地法是___

A. 兴国土地法

B. 井冈山土地法

C. 苏维埃土地法

D. 中国土地法大纲

查看答案解析

【单选题】

___于1928年12月29日宣布“改旗易帜”，标志国民党在全国范围内建立了自己的统治。

A. 张学良

B. 张作霖

C. 阎锡山

D. 李宗仁

查看答案解析

【多选题】

国民党政府大力推行一党专政的军事独裁统治，不断强化其反动国家机器，其手段有 ___

A. 建立常备武装

B. 加强特务统治

C. 推行保甲制度

D. 制定反动法规

查看答案解析

【多选题】

国民党所实行的一党专政的军事独裁统治，是为了维护___的利益

A. 地主阶级

B. 大资产阶级

C. 农民阶级

D. 民族资产阶级

查看答案解析

【多选题】

1927年，中国共产党领导的著名武装起义有 ___

A. 南昌起义

B. 秋收起义

C. 广州起义

D. 平江起义

查看答案解析

【多选题】

国民革命失败后，国内阶级关系发生重大变化，从全局上看，继续坚持革命斗争的阶级有 ___

A. 民族资产阶级

B. 工人阶级

C. 农民阶级

D. 贫苦的城市小资产阶级

查看答案解析

【多选题】

毛泽东在1928年至1930年发表的阐述农村包围城市、武装夺取政权的革命道路理论的著作有 ___

A. 《中国的红色政权为什么能够存在?》

B. 《井冈山的斗争》

C. 《星星之火，可以燎原》

D. 《反对本本主义》

查看答案解析

【多选题】

工农武装割据思想的基本内容有 ___

A. 土地革命

B. 农村根据地建设

C. 武装斗争

D. 党的建设

查看答案解析

【多选题】

1928年12月至1929年4月，毛泽东主持制定的土地法有 ___

A. 《中华苏维埃共和国土地法》

B. 《土地法大纲》

C. 《井冈山土地法》

D. 《兴国土地法》

查看答案解析

【多选题】

土地革命中所采用的正确的土地分配方法有 ___

A. 以乡为单位，按人口平分土地

B. 在原耕地的基础上，抽多补少，抽肥补瘦

C. 地主不分田

D. 富农分坏田

查看答案解析

【多选题】

1927年8月7日，中共中央在汉口秘密召开紧急会议即八七会议，作出了如下决定___

A. 清算了王明的“左”倾冒险主义错误

B. 清算了陈独秀右倾机会主义错误

C. 确定了土地革命和武装反抗国民党反动统治的总方针

D. 选出了以瞿秋白为书记的中央临时政治局

查看答案解析

【多选题】

从1927年7月大革命失败到1935年1月遵义会议召开之前，“左”倾错误先后几次在党中央的领导机关取得了统治地位，它们是 ___

A. 瞿秋白的“左”倾盲动错误

B. 李立三的“左”倾冒险主义

C. 王明的“左”倾教条主义

D. 张国涛的“左”倾冒险主义

查看答案解析

【多选题】

第五次反“围剿”和长征初期，“左”倾冒险主义者在军事指挥上所犯的错误有___

A. 进攻中的冒险主义

B. 退却中的拼命主义

C. 防御中的保守主义

D. 退却中的逃跑主义

查看答案解析

【多选题】

遵义会议集中解决了当时具有决定意义的 ___

A. 思想路线问题

B. 政治路线问题

C. 军事路线问题

D. 组织领导问题

查看答案解析

【多选题】

遵义会议后组成的军事指挥小组的成员有 ___

A. 毛泽东

B. 周恩来

C. 王稼祥

D. 张闻天

查看答案解析

【多选题】

标志毛泽东思想初步形成的著作主要有 ___

A. 《中国的红色政权为什么能够存在?》

B. 《井冈山的斗争》

C. 《星星之火，可以燎原》

D. 《反对本本主义》

查看答案解析

【多选题】

除井冈山革命根据地外，从1928年到1930年，中国共产党人开辟的主要根据地还有___

A. 赣南闽西根据地

B. 湘鄂赣根据地

C. 闽浙赣根据地

D. 广西左右江根据地

查看答案解析

【多选题】

1936年10月，在甘肃会宁、静宁地区先后会师的红军主力有 ___

A. 红一方面军

B. 红二方面军

C. 红三方面军

D. 红四方面军

查看答案解析

【多选题】

1935年12月，毛泽东作了《论反对日本帝国主义的策略》的报告，其主要内容有___

A. 阐明党的抗日民族统一战线的新政策

B. 批判党内的关门主义

C. 批判党内对于革命的急性病

D. 系统地解决了党的政治路线上的问题

查看答案解析

【多选题】

抗日战争时期，毛泽东站在马克思主义辩证唯物主义的思想高度，系统地论述了马克思主义的思想路线的著作有 ___

A. 《实践论》

B. 《矛盾论》

C. 《反对本本主义》

D. 《新民主主义论》

查看答案解析

【多选题】

以蒋宋孔陈为首的官僚资本是 ___

A. 同国家政权结合在一起的买办的国家垄断资本

B. 与帝国主义、本国封建主义和旧式富农密切结合

C. 蒋介石政权的经济基础

D. 代表着先进的资本主义生产方式

查看答案解析

【多选题】

20世纪二三十年代活跃着的中间党派的社会基础主要是 ___

A. 民族资产阶级

B. 上层小资产阶级及其知识分子

C. 工农阶级

D. 大地主大资产阶级

查看答案解析

【多选题】

同南昌起义相比，湘赣边界秋收起义的特点在于 ___

A. 放弃了“左派”国民党运动的旗号

B. 公开打出了“工农革命军”的旗帜

C. 不仅是军队的行动，而且有数量众多的工农武装参加

D. 企图通过夺取大城市来夺取革命胜利

查看答案解析

【多选题】

新民主主义革命时期开展土地革命的实质就是___

A. 消灭封建地主的土地所有制

B. 实现农民的土地所有制

C. 实现土地的公有制

D. 没收一切土地

查看答案解析

【多选题】

“三湾改编”的主要内容有 ___

A. 将原有的一个师缩编为一个团

B. 确定土地革命与武装反抗国民党反动派的总方针

C. 将党的支部建在连上

D. 成立各级士兵委员会，部队内部实现民主管理

查看答案解析