【多选题】
网银开立的注意事项中,正确的是___
A. 应当面为客户完成网银签约
B. 应当面将认证工具发放给客户
C. 应进行风险提示
D. 经办人直接将认证工具当面递接给客户
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答案
ABC
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
跨境汇款尽职调查过程,应做到全面、充分,涵盖___等。
A. 船舶状况
B. 客户背景(包括股东信息)
C. 船舶航线
D. 事中系统检索
E. 事后系统检索
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查?___
A. 临时客户频繁发生现金交易,单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易,累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述,正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理,私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为:手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》,经签字后,还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求,防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
A. 双人清机
B. 账账核对
C. 账实核查
【多选题】
以下哪些符合加强现金出纳管理的内容:___
A. 坚持现金出纳、ATM管理等制度要求
B. 做实现金出纳制度执行
C. 加强现金限额监控管理
D. 坚持现金配送安全管理
【多选题】
尾箱坚持交接制度,经管人因休假、出差、换班和轮岗等原因须对尾箱内的___等贵重物品进行交接,并实行监交。
A. 现金
B. 贵金属
C. 私章
D. 有价单证
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户,账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
A. 结转
B. 对账
C. 清理
D. 销户
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是:___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度,提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题,应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上,以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户,积极营销,加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度,力争对公有效账户开办对公短信通知业务,尽早实现全覆盖,推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内( )或( )异常变动的异动账户,除实施常规对账外,必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息,对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示,供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求,总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定,包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,通过电联等方式经客户告知动态验证码后,登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作,采用激光笔,通过光点指引服务客户,指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡,但在营业场所内登录网银或回单箱后,在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
内部对账记录应包括___。
A. 对账日期
B. 具体核对内容
C. 核对结果
D. 如有差异,差异具体情况及账务调整处理结果
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看:___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品,提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到,避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看,确认该账户无关联交易
【多选题】
尽职调查中根据具体业务类型,要求客户提供相应的业务背景资料,包括但不限于:___、提单、产地证等。
A. 合同
B. 发票
C. 报关单
D. 工资清单
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
现金押运工作的目标:___
A. 防控风险
B. 确保安全
C. 保障运营
D. 降低成本
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”,即___,保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
【多选题】
严控电子渠道代客对账,是要规范认证工具与回单箱登录工具的保管及领用和___。
A. 上门对账
B. 发送纸质账单
C. 加强异常数据的分析监控
D. 落实问责机制
【多选题】
内部对账工作遵循以下基本原则___。
A. 后台集中对账原则
B. 统筹分工原则
C. 相互制约原则
D. 差别管理原则
【多选题】
内部对账周期依据业务的性质、发生频率等有所差别,其中___
A. 总分核对原则上应每日进行
B. 明细核对原则上应按月进行
C. 对于业务周期较长或风险较低的业务,明细核对可暂按季进行
D. 外围应用系统明细账,如果是被其他系统调用接口交易实现记账的,原则上应每周与该系统业务信息进行核对
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的,客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容,本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户,如需发起跨机构交易,不得直接使用内部转账等直接贷记交易,必须使用( )行内汇款,注明交易摘要,选择( )方式,由收款行人工接报,避免在收款行未授权情况下,被其它机构直接贷记账户,改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
强制修改重空状态,每日检查___报表,同时通过核心系统( D )与该报表进行核对。
A. MR.CORD0110
B. MR.CORD0120
C. 29173交易
D. 29176交易
【多选题】
9991001过渡情况描述正确的包括___
A. 不允许将9991账户提供外部客户使用
B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求,而绕行使用9991001账户过渡,变相完成相关业务处理
C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润
D. 不允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡
【多选题】
我行每年开展一次外包服务评价,对于不能达到我行要求的,按合同约定采取___等措施。
A. 警告
B. 限时整改
C. 退出
D. 记过处分
【多选题】
通过___等技术措施,防范信息泄露风险。
A. 2号网终端准入控制
B. DSM文档加密
C. TSM移动介质管控
D. NOTES文档加密
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
A. 资金
B. 开户
C. 支付
D. 销户
【多选题】
营业网点不得为非法集资组织者提供___等任何金融服务。
A. 资金
B. 开户
C. 支付
D. 销户
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户,应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险,定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查,了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单,定期开展持续监测。
【多选题】
严管理远程集中核准的措施包括___
A. 严控转现场业务
B. 强化源头控制,确保信息真实性
C. 保障系统平稳运行
D. 加强数据监控,防控风险
【多选题】
可疑交易线索可疑来源于___
A. 直接接触客户的员工在办理业务发现的线索。
B. 对非面对面业务以及洗钱高风险产品的数据分析和风险排查信息。
C. 案件防范、操作风险、网银或信用卡反欺诈等其他监控系统发现的涉嫌犯罪案例。
D. 行内机构间分享的可疑交易信息
【多选题】
已开发票符合开具红字发票条件时,应按规定履行相关___。
A. 发起
B. 开具
C. 审核
D. 冲账程序
【多选题】
分行国内结算部门向对账管理部门提供对公客户注册地与开户地不一致的对公存款账户,对于异地账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的异动账户,相关机构应进行___。
A. 常规对账排查
B. 特殊账务处理
C. 电话核实对账
D. 上门或面对面核实
【多选题】
为进一步加强银企对账风险管控,调优对账渠道布局,分行提出“新开账户达双百”目标要求,力争新开账户___达双100%。
A. 网银产品配置
B. 短信通产品配置
C. 回单箱对账签约
D. 网银对账签约
【多选题】
高层楼宇发生火灾时,应如何应对?___
A. 发生大火时,前往就近的疏散通道逃生
B. 扑救初起火灾
C. 跑不了的时候进入避难层等待
D. 可以乘坐电梯
【多选题】
单位应当将___的部位确定为消防安全重点部位。
A. 容易发生火灾
B. 火灾隐患较大
C. 一旦发生火灾可能严重危及人身和财产安全
D. 对消防安全有重大影响
【多选题】
发现下列违反消防安全规定的行为,单位应当责成有关人员当场改正并督促落实___
A. 安全出口上锁、遮挡或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的
B. 消防安全责任制不落实
C. 消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者被挪作他用的
【多选题】
拨打火警电话119报警时,应___
A. 讲清详细地址、起火部位、着火物质、火势大小
B. 讲清有无人员被困
C. 讲清报警人姓名及电话号码
D. 派人到路口迎候消防车
【多选题】
在疏散逃生过程中,___
A. 可以用折叠多层的湿毛巾、口罩捂住口鼻
B. 可用浸湿的棉被、棉大衣等披在身上
C. 尽量将身体贴近地面匍匐(或弯腰低姿)前进
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【单选题】
当耐张段长度在800m及以下时,一个耐张段内正馈线断股的总数量限界值为___。
A. 0个
B. 1个
C. 2个
D. 4个
【单选题】
当耐张段长度在800m及以下时,一个耐张段内正馈线补强线段的总数量限界值为___。
A. 0个
B. 1个
C. 2个
D. 4个
【单选题】
当耐张段长度在800m及以下时,一个耐张内保护线接头的总数量限界值为___。
A. 0个
B. 1个
C. 2个
D. 4个
【单选题】
当耐张段长度在800m及以下时,一个耐张内保护线断股的总数量限界值为___。
A. 0个
B. 1个
C. 2个
D. 4个
【单选题】
填写工作票时___。
A. 必须用钢笔或圆珠笔,字迹清楚,无涂改
B. 用铅笔填写,字迹清楚,无涂改
C. 用什么笔都可以,但字迹清楚,无涂改
D. 用什么笔都可以,可以进行涂改
【单选题】
电力网对牵引网的供电方式有___。
A. 桥式
B. 开式闭式
C. 环式
D. 放射式
【单选题】
绝缘靴的试验周期是___一次。
A. 每年
B. 6个月
C. 3个月
D. 8个月
【单选题】
当所内高压设备发生接地故障时,工作人员不得接近故障点___以内。
A. 8m
B. 2m
C. 4m
D. 6m
【单选题】
倒闸作业的基本原则是___。
A. 不能带负荷操作隔离开关
B. 填写倒闸作业票
C. 一个监护,一人操作
D. 填写工作票
【单选题】
导线连接处的机械强度不低于原强度的___。
A. 0.8
B. 0.5
C. 0.6
D. 0.7
【单选题】
隔离开关只能用来接通或断开___电流电路。
A. 正常负荷
B. 无负荷
C. 无通路
D. 异常
【单选题】
三相变压器铭牌上所标的容量是指额定三相的___功率。
A. 有功
B. 视在
C. 无功
D. 无功
【单选题】
用摇表测量避雷器的绝缘电阻,一般用___的摇表。
A. 1500V以上
B. 1000V
C. 2500V及以上
D. 1500V以下
【单选题】
用钳形电流表测量导线的电流,若不能估计出被测电流的大概数值时,应先用___挡测出大概电流值。
A. 最大电流
B. 最小电流
C. 任意电流
D. 其他
【单选题】
登高超过___时,必须使用安全带。
A. 2.5m
B. 2.2m
C. 3m
D. 1.8m
【单选题】
使用万用表测量导体的电阻时,必须在导体___的情况下进行。
A. 带电
B. 完全停电
C. 一端带电
D. 串联电阻
【单选题】
在直流电源电动势作用下,电流的大小和方向与时间变化___。
A. 有关
B. 方向无关大小有关
C. 无关
D. 方向有关大小无关
【单选题】
由部分电路欧姆定律R=U/I和R=ρL/S可知导体的电阻___。
A. 与两端加的电压成正比
B. 与流其中的电流成反比
C. 与电压、电流无关
D. 与流其中的电流成正比
【单选题】
在全电路中端电压的高低是随着负载的增大而___的。
A. 减小
B. 增高
C. 不变
D. 无关
【单选题】
欧姆定律反映电阻电路中___三者的关系。
A. 电流、电压、电阻
B. 电流、电势、电位
C. 电流、电势、电导
D. 电流、电势、电阻
【单选题】
两个额定电压相同的电阻,串联在适当的电压上,则额定功率较大的电阻___。
A. 发热量较大
B. 发热量较小
C. 与功率较小的电阻发热相同
D. 无关
【单选题】
电动势的方向是___。
A. 从正极指向负极
B. 从负极指向正极
C. 从首端指向尾端
D. 从尾端指向首端
【单选题】
远动系统的终端可称为___。
A. 远方设备
B. 远方终端
C. 首端设备
D. 末端设备
【单选题】
用小写字母e.u.i分别表示电势、电压、电流的___。
A. 瞬时值
B. 有效值
C. 最大值
D. 平均值
【单选题】
正弦交流电的角频率ω=___。
A. 2πf
B. 2π/f
C. T/2π
D. 2T/π
【单选题】
在直流电路中,电容器并联时,各并联电容上___。
A. 电压相等
B. 电荷量相等
C. 电压的电荷量都相等
D. 电流相等
【单选题】
在直流电路中,电容器串联时,各电容器上的电荷量分配与其电容值___。
A. 成正比
B. 成反比
C. 无关
D. 与之平方成正比
【单选题】
交流电在变化过程中所出现的最大瞬时值,称为交流电的最大值,其表示符号为___。
A. Em、Im、Um
B. E、I、U
C. e、i、u
D. em、im、um
【单选题】
金属导体中的自由电子所以能产生定向运动,原因是有___。
A. 电源力的作用
B. 电场力的作用
C. 任何外力的作用
D. 自由作用
【单选题】
一般情况下,物体不呈现带电的特性,原因是___。
A. 物体内正、负电荷总量相等
B. 物体不存在电荷
C. 物体的正负电荷不相互作用
D. 只存在负电荷
【单选题】
有一只电阻为0.15Ω,最大量程为1A的电流表,如并联一个0.05Ω的小电阻,则这只电流表的量程将扩大为___。
A. 3A
B. 4A
C. 6A
D. 2A
【单选题】
表示磁场大小和方向的量是___。
A. 磁通
B. 磁力线
C. 磁感应强度
D. 磁力
【单选题】
与电阻上消耗的功率无关的因素是___。
A. 电阻的大小
B. 电阻上的电压
C. 电源的电动势
D. 电流
【单选题】
两个电阻器,额定功率不同,但额定电压相同,当并联时,则功率较大的电阻器___。
A. 发热量大
B. 发热量小
C. 和功率小的电阻发热量相同
D. 成比例
【单选题】
电路中的基本物理量有___。
A. 电流、电压、电动势
B. 电流、电压、电阻
C. 电动势、电流、电压、电阻
D. 电动势、电压、电阻
【单选题】
某负载两端所加正弦交流电压和流过的正弦交流电流最大值分别为Um、Im,则该负载的视在功率为___。
A. UmIm
B. 2UmIm
C. 1/2UmIm
D. 22Um/Im
【单选题】
使用A级绝缘的变压器,上层油温最多不超过___。
A. 85℃
B. 105℃
C. 95℃
D. 100℃
【单选题】
两个电容量相同的电容器,串联的等效电容量和并联的等效电容量之比为___。
A. 4/1
B. 2/1
C. 1/2
D. 1/4
【单选题】
电压表的内阻为3kΩ,最大量程为3V,现将它串联一个电阻,改装成量程为15V的电压表,则串联电阻值为___。
A. 3kΩ
B. 9kΩ
C. 12kΩ
D. 16kΩ
【单选题】
任一瞬间电感上的电压与自感电势大小___。
A. 相等,方向相同
B. 不等,方向相反
C. 相等,方向相反
D. 不等,方向相同