【单选题】
金融机构在识别客户身份时,如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑,应当向公安、工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。 ___
A. 正确
B. 错误
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当立即以电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关,并做好电话记录。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时,有告知客户的义务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
银监会是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是银监会的职责之一。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人,或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的,应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
法人金融机构不可以委托独立第三方开展风险评估。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的,可以建议上级机构统一安排。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项,于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告,该机构的做法是否正确。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托,结合现场检查、约见谈话等情况,参考日常监管中获得的其他信息,选择关键、显明、客观的评价指标,按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构应当及时向中国人民银行或其分支机构报告风险自评估结果和资料。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容,针对法人金融机构特点,探索建立合理有效的风险评估指标体系。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理,加强交易监测。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后,除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
反洗钱报告机构在撰写反洗钱年度报告时,应根据自身工作实际,撰写本机构特色情况,可以不用按照规定模板撰写。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估,并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任,董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构应对新聘用金融从业人员进行必要的反洗钱培训,使其了解并掌握反洗钱义务及其所在岗位的反洗钱工作要求。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守,同时具有三年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业五年以上工作经历。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责空洞化。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
建立并及时调整洗钱风险管理组织架构,明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的,应当报请各自不同的上级机构确定。 ___
A. 正确
B. 错误
【填空题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行?___ A、要求存款人提交开户证明文件 B、向公安、工商行政管理等部门核实 C、委托第三方专业机构核实 D、回访客户或实地查访 E、通过政府或其相关职能部门的官方网站查询 F、审核贷款证明文件
【填空题】
523、个人客户应以实名开立哪些个人银行账户?___ A、个人银行结算账户 B、个人活期储蓄账户 C、个人定期存款账户 D、个人通知存款账户
【填空题】
524、农商行为开户申请人开立个人银行账户,应要求其提供本人有效身份证件,并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括___。 A、居民身份证 B、临时身份证 C、港澳居民居住证 D、台湾居民来往大陆通行证 E、台湾居民居住证 F、澳门特别行政区居民身份证
【填空题】
525、农商行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料。辅助身份证明材料包括___。 A、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证 B、机动车驾驶证 C、社会保障卡 D、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证 E、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明 F、外国公民为外国居民身份证
【填空题】
526、个人客户开立___等特殊用途个人银行账户时,可由所在单位、社区居委会___提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件或复印件代理办理。 A、代发工资 B、日常结算 C、公共管理 D、社会保障
【填空题】
527、因不在国内、意外事件、羁押 服刑、重病、未成年、限制民事行为能力、无民事行为能力、行动不便、无自理能力等无法自行前往营业机构的存款人办理账户激活、密码修改/重置、书面挂失补发/销户/撤销等业务时,营业机构可采取上门服务方式办理,也可由配偶、父母或成年子女等持代理人与被代理人有效身份证件、具有法律效力的相关文件办理。___ A、兄弟姐妹 B、父母 C、成年子女 D、配偶
【填空题】
528、存款凭证挂失后,该存款账户可以进行___。 A、质押 B、冻结 C、扣划 D、柜面支取
【填空题】
529、下列说法中,正确的有___。 A、存款凭证挂失后,该账户不可以进行冻结、扣划,但可以进行质押。 B、存款凭证挂失后,该账户可以进行冻结、扣划,但不能进行质押。 C、存款账户已被冻结的,可以进行挂失、扣划,但不可进行质押。 D、存款账户已被冻结的,可以进行挂失、扣划、质押。
【填空题】
530、银行账户按照开户人类型分为___。 、A、单位银行账户 B、个人银行账户 C、结算银行账户 D、非结算银行账户
【填空题】
531、个人银行结算账户按照功能分为___。 A、Ⅰ类结算账户 B、Ⅱ类结算账户 C、Ⅲ类结算账户 D、非结算银行账户
【填空题】
532、Ⅱ类结算账户是指个人用于办理___等用途的银行账户。 A、存款 B、购买投资理财产品 C、限额消费和缴费 D、限额向非绑定账户转出资金业务
推荐试题
【判断题】
对于脂肪含量较低的蚕豆、开心果、板栗类食品,酸价和过氧化值等理化指标不作要求。
A. 对
B. 错
【判断题】
啤酒的标签中须使用警示标语“切勿撞击,防止爆瓶”。
A. 对
B. 错
【判断题】
酒类中文标签应标示“过量饮酒有害健康”,可同时标示其他警示语。
A. 对
B. 错
【判断题】
日本输华酒类应要求其提供采用防伪纸张印制且使用印泥印章盖章的新版原产地证明。
A. 对
B. 错
【判断题】
进口商或其代理商按规定提供进口酒类原产地证明,美国输华葡萄酒应要求其提供《葡萄酒出口证书》。
A. 对
B. 错
【判断题】
特殊膳食用食品的能量或营养成分在产品中的含量未达到相应产品标准的最小值或允许强化的最低值时,不能进行含量声称。
A. 对
B. 错
【判断题】
预包装特殊膳食用食品标签可以对婴儿配方食品中的必需成分进行功能声称。
A. 对
B. 错
【判断题】
食用盐是以氯化钠为主要成分,用于食用的盐。
A. 对
B. 错
【判断题】
对婴幼儿谷物辅助食品应在标签中标明 “需用牛奶或其他含蛋白质的适宜液体冲调”或类似文字。
A. 对
B. 错
【判断题】
特殊医学用途婴儿配方食品标签上应明确标识“请在医生或临床营养师指导下使用”。
A. 对
B. 错
【判断题】
特殊医学用途配方食品标签中应标示“本品允许用于肠外营养支持和静脉注射”。
A. 对
B. 错
【判断题】
特殊医学用途配方食品标签中应在醒目位置标示“请在医生或临床营养师指导下使用”。
A. 对
B. 错
【判断题】
《食品安全国家标准食品中致病菌限量》(GB 29921)适用于罐头类食品。
A. 对
B. 错
【判断题】
无论是否规定致病菌限量,食品生产、加工、经营者均应采取控制措施,尽可能降低食品中的致病菌含量水平及导致风险的可能性。
A. 对
B. 错
【判断题】
《食品安全国家标准 辅食营养补充品》(GB 22570)适用于6月~36月龄婴幼儿及37月~60月龄儿童食用的辅食营养补充品。
A. 对
B. 错
【判断题】
膨化食品是以谷类、薯类、豆类、果蔬类或坚果籽类等为主要原料,采用油炸工艺制成的组织疏松或松脆的食品 。
A. 对
B. 错
【判断题】
当包装饮用水中添加食品添加剂时,应在产品名称的邻近位置标示 “ 添加食品添加剂用于调节口味 ” 等类似字样 。
A. 对
B. 错
【判断题】
包装饮用水名称应当真实、科学,不得以水以外的一种或若干种成分来命名包装饮用水 。
A. 对
B. 错
【判断题】
孕妇及乳母营养补充食品标签应符合GB 13432的规定。
A. 对
B. 错
【判断题】
食品工业用浓缩液(汁浆)是以水果、蔬菜、茶叶、咖啡等国家允许使用的植物为原料,经加工制成的用于生产饮料或其他食品的浓缩液(汁、浆),如浓缩果蔬汁(浆)、茶浓缩液等 。
A. 对
B. 错
【判断题】
凝胶果冻应标示警示语和食用方法。
A. 对
B. 错
【判断题】
食品加工用植物蛋白的致病菌限量应符合GB 29921 中粮食制品类的规定。
A. 对
B. 错
【判断题】
食品加工用酵母按产品用途分为面用酵母和酒用酵母。
A. 对
B. 错
【判断题】
酱油是以大豆和/或脱脂大豆、小麦和/或小麦粉和/或麦麸为主要原料,经微生物发酵制成的具有特殊色、香、味的液体调味品。
A. 对
B. 错
【判断题】
预包装食醋的标签应标示总糖含量。
A. 对
B. 错
【判断题】
饮用天然矿泉水应在水源点附近进行包装,不应用容器将水源水运至异地灌装。
A. 对
B. 错
【判断题】
《食品安全国家标准 复合调味料》(GB 31644)适用于水产调味品。
A. 对
B. 错
【判断题】
可食用部分指食品原料经过机械手段(如谷物碾磨、水果剥皮、坚果去壳、肉去骨、鱼去刺、贝去壳等)去除非食用部分后,所得到的用于食用的部分。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据GB 2762,污染物限量指污染物在食品原料和(或)食品成品可食用部分中允许的最大含量水平。
A. 对
B. 错
【判断题】
乡镇级以上人民政府食品药品监督管理部门对国内市场上销售的进口食品、食品添加剂实施监督管理。
A. 对
B. 错
【单选题】
车站值班员或消防值班室值班员在接受气体灭火保护区域作业登记后,向___提出就地控制器“手/自动”状态转换至“手动”位的申请并告知具体作业范围及时段等情况,调度员根据具体情况并发布相应命令。
A. OCC业务主管
B. OCC值班调度长
C. OCC设备调度
D. OCC运营调度
【单选题】
得到车站或施工现场值班员传达的调度员许可命令后,作业人员进入气灭保护区域前应按“手/自动”状态切换操作步骤,将作业区域相关的气体保护区域的就地控制盘手/自动转换开关设置成___。
A. 手动状态
B. 自动状态
C. 隔离状态
D. 备用状态
【单选题】
若气体灭火保护区域手动状态达___小时及以上或施工作业有阶段性、延续性或重大改造施工,消防系统的主管单位应上报集团相关职能部门进行审批备案。
A. 6
B. 8
C. 9
D. 10
【单选题】
地面和高架车站以及线路轨道外边线外侧___内设置控制保护区。
A. 十米
B. 二十米
C. 三十米
D. 五十米
【单选题】
地下车站与隧道周边外侧___内设置控制保护区。
A. 十米
B. 二十米
C. 三十米
D. 五十米
【单选题】
出入口、通风亭、变电站等建筑物、构筑物外边线外侧___内设置控制保护区。
A. 十米
B. 二十米
C. 三十米
D. 五十米
【单选题】
___负责对接触网[轨]停电施工作业中允许降级防护的施工进行安全风险评估,并发布允许通知。
A. 施工主体单位
B. 运营管理部
C. 运管中心
D. 运营设施设备管理部
【单选题】
___负责各线路[不含10号线]正线轨行区域、车场区域中涉及的站场、试车线、牵出线、出入场线范围内接触网[轨]的停、送电管理。
A. 施工主体单位
B. 维保公司供电分公司
C. 运管中心
D. 运营公司
【单选题】
___依据电力监控复视终端系统对停电区段[不含10号线]的设备状态进行监管,落实应急预案。
A. 施工主体单位
B. 维保公司供电分公司
C. 运管中心
D. 运营公司
【单选题】
___负责各线路[不含10号线]车场区域中涉及检修库[线]等[车辆检修用库房内]范围内,各股道[以绝缘分段为界]接触网[轨]停电类施工作业的停、送电管理,包括停电类施工作业申请单的审核、批复。
A. 维保公司车辆分公司
B. 维保公司供电分公司
C. 维保公司物资和后勤分公司
D. 运营公司