风险管理文化等同于员工的思想教育。_答案

【判断题】

风险管理文化等同于员工的思想教育。

A. 对

B. 错

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【判断题】

打造一支复合型风险管理人才队伍，是目前农商行（农信社）风险管理文化建设的一项重要工作。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

建设完善的风险管理文化需要快刀斩乱麻，一蹴而就。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

既要确保风险管理文化建设工程具有良好的开端，但也不能对初期目标定位过高。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

没有准确的概念及丰富的内容，银行风险管理文化就是抽象和无序的。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

各地城商行成立后依靠其全国性的结算网络优势以及原有的服务网点，在农村金融市场给各地农商行（农信社）构成极大的竞争压力。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

流程化管理就是当前农商行（农信社）实现经营战略转型的重要手段和绝佳途径。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

追求价值最大化的实质，就是提高股东价值、客户价值和员工价值，是以人为本，这正是科学发展观的精髓所在。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

风险管理文化不会减弱规章制度等所带来的硬约束对员工心理的冲撞，从而使整个机构上下达成统一、和谐和默契。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

先进的风险管理文化必须依托于对风险全面而有效的管理来实现银行经营价值的最大化和保持持久竞争优势。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

“股东价值最大化”的目标有利于机构保持持续稳健的发展方向，不会为了一时的高利润而接受较高的风险，而只在限定的风险承受范围内开展业务。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

农商行（农信社）任何一项制度的出台，都必须要求各层面严格执行，充分体现制度的严肃性和权威性。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

为客户提供优质高效的服务，不断满足变化的市场需求是农商行（农信社）作为金融企业的社会责任，也是防范声誉风险的关键。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

“以人为本”，重视人的因素，是包括风险管理文化在内的企业文化建设的关键。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

在风险管理文化建设初期，不期望社会大众能完全认同和接受我们的文化内涵，但在这一阶段起码让同业和广大客户能够感受到我们在风险管理文化上的变化和发展趋势。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

从2007年年底开始，我国金融业全面对外开放，外资银行不再受地域和客户限制，人民币业务经营范围与中资银行完全一样。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

宏观经济背景是影响农商行（农信社）经营状况的重要外生变量。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，同时也包括歧视及差别待遇事件。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现为数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险，以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

操作风险原因，是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险，定量分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估；定性分析方法则主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用于转移操作风险。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

操作风险评估可以使风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

当前银行操作风险监控主要有关键风险指标和损失数据收集两种方法。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

操作风险损失是指操作风险事件造成的直接损失和成本金额，也即事件直接导致的对银行收益或股东权益造成的负面影响，或直接导致的运营成本或费用的额外增加。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

从损失事件来源上讲，损失事件又可分为内部损失事件和外部损失事件，这两类损失事件构成了操作风险损失数据库的主要数据元素。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

风险控制自我评估工作由总行操作风险管理职能部门进行主导，至少每年在整个银行范围内开展一次，评估获得的操作风险信息，需提交银行管理层、操作风险管理职能部门负责审查。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

从损失数据特征看，损失数据可分为公开损失事件、自身内部损失事件以及银行同业内部损失事件。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

对于资本计量，巴塞尔委员会明确表示，操作风险计提资本不是目的，关键是通过计提和分配资本以推动银行改进操作风险管理。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

基本指标法中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

巴塞尔委员会鼓励银行自主开发适合自身特点的AMA 模型，并在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐了损失分布法（LDA）、内部衡量法（IMA）和打分卡法（SCA）三种计量模型。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

AMA 资本计量的相关性主要包括频率相关性、严重度相关性和累计损失相关性等三种类型。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

情景分析数据主要用于AMA 模型中严重度的拟合，处理原则包括：情景分析数据抽样权重设定问题等。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，损失严重度分布函数的估计应用内、外部损失数据及情景分析数据。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

风险与控制自我评估（RCSA）、情景分析（SA）等工具可以帮助银行主动识别和评估新的风险点及内外部环境变化因素，及时采取有效措施控制风险。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

操作风险的人员因素主要是指因银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

系统安全包括外部系统安全、内部系统安全、对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过风险概率（即风险发生可能性的大小）和影响（即负面影响的大小）两个维度来度量风险的严重度。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

操作风险评估的报告阶段包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

A. 对

B. 错

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

各级销售机构对超过___岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄和相关投资经验等因素。

A. 55

B. 60

C. 65

D. 70

查看答案解析

【单选题】

本行根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系：风险等级为R1的产品适合风险属性为___的客户。

A. C1

B. C2、C3

C. C4、C5

D. C1、C2、C3、C4、C5

查看答案解析

【单选题】

理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的___（含）以上

A. 50

B. 60

C. 70

D. 80

查看答案解析

【单选题】

银银平台理财门户代理客户在___内进行贵金属买卖、资金清算和实物交割等交易。

A. 上海黄金交易所

B. 上海期货交易所

C. 郑州商品交易所

D. 伦敦黄金交易所

查看答案解析

【单选题】

下列属于黄金延期交收产品的是___

A. Au100g

B. Au（T+D）

C. Ag（T+D）

D. Au99.95

查看答案解析

【单选题】

我行银银贵金属业务交易时间规定不正确的是___

A. 每周一至周四21：00－02：30

B. 每周一至周五09：00－11：30

C. 每周一至周五13：30－15：30

D. 每周一至周五21：00－02：30

查看答案解析

【单选题】

商业银行应当在___内，将理财产品相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A. 开始发售理财计划之日起5个工作日

B. 开始发售理财计划之日起10个工作日

C. 开始发售理财计划前5个工作日

D. 开始发售理财计划前10个工作日

查看答案解析

【单选题】

银行A与B是竞争对手，为了赢得市场份额，A以低于成本价的价格销售理财产品，则A的做法___

A. 不符合公平竞争

B. 符合公平竞争

C. 在公司想获得市场优势时可鼓励采用

D. 正常情况下不符合公平竞争，但在公司业务发展陷入困境时可以采用

查看答案解析

【单选题】

个人理财业务是经___批准的一项银行中间业务。

A. 中国银行业协会

B. 中国证监会

C. 中国人民银行

D. 中国银监会

查看答案解析

【单选题】

进行双录视频补上传工作时，需输入___

A. 客户证件信息

B. 理财产品代码

C. 理财交易流水

D. 理财合同编号

查看答案解析

【单选题】

“理财乐”POS机业务单笔刷卡金额下限为___

A. 5000元

B. 10000元

C. 50000元

D. 100000元

查看答案解析

【单选题】

“理财乐”业务经办人对业务的真实性、准确性负责。真实性是指业务对应的( )必须真实有效；准确性是指___与真实情况一致无误。

A. 理财产品；交易凭证的信息

B. 理财购买；交易凭证的信息

C. 理财产品；客户提供的信息

D. 理财购买；客户提供的信息

查看答案解析

【单选题】

“理财乐”业务手续费由___承担。

A. 客户本人

B. 分支行

C. 总行

D. 银联

查看答案解析

【单选题】

办理个人理财产品质押时，需要确认产品的___作为质押物金额

A. 购买份额

B. 起息份额

C. 实际份额

D. 可用份额

查看答案解析

【多选题】

客户风险测试评估有效期限是___。

A. 1年

B. 2年

C. 0.5年

D. 1.5年

查看答案解析

【多选题】

本行对___岁以上（含）的客户进行风险评估时，将其风险承受能力上限限定为中级。

A. 55

B. 60

C. 65

D. 70

查看答案解析

【多选题】

理财系统中账户密码连输___次将会被锁定。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

查看答案解析

【多选题】

李明因工作忙，可以请其母亲代理办理的是___

A. 个人理财签约

B. 个人理财购买

C. 个人理财账户变更

D. 所购理财款项到账，支取款项

查看答案解析

【多选题】

单位客户购买理财时不需填定客户风险属性测试书，其风险承受能力默认为___

A. 中低

B. 中等

C. 中高

D. 高

查看答案解析

【多选题】

我行客户申请变更理财签约账号可以通过___办理

A. 帐户开户网点

B. 账户所属一级分支行

C. 我行任意网点

D. 手机银行网上银行

查看答案解析

【多选题】

柜面认购封闭式理财产品截止至募集期最后一天___

A. 16:00

B. 16:30

C. 16:40

D. 16:45

查看答案解析

【多选题】

理财签约，一个客户（同一客户号）允许有___个签约账户。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

查看答案解析

【多选题】

风险评级为低风险、中低风险的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币；风险评级为中风险、中高风险的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币；风险评级为高风险的理财产品，单一客户销售起点不得低于（）万元人民币。___

A. 5 5 10

B. 5 10 10

C. 5 10 20

D. 5 20 20

查看答案解析

【多选题】

理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括___

A. 信用风险

B. 操作风险

C. 声誉风险

D. 流动性风险

查看答案解析

【多选题】

我行理财系统中，连续输入错误密码第___次时将被锁定

A. 6

B. 5

C. 4

D. 3

查看答案解析

【多选题】

___是指客户过过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A. 理财目标

B. 投资目标

C. 理财目的

D. 投资目的

查看答案解析

【多选题】

关于货币性理财产品，以下描述错误的是___

A. 主要投资于货币市场

B. 投资期短，资金赎回灵活

C. 收益安全性高

D. 本金保证

查看答案解析

【多选题】

机构客户认购理财，需提供以下资料的原件和复印件：___

A. 营业执照

B. 机构代码证

C. 法定代表人身份证

D. 属法定代表人委托他人代理的，还须提供代理委托书和代理人身份证原件及复印件

查看答案解析

【多选题】

个人客户撤销理财认购，客户须提供以下资料：___

A. 本人有效身份证件

B. 理财签约兰花借记卡（或存折）

C. 理财协议书（客户联）

D. 理财产品认购确认单。

查看答案解析

【多选题】

办理理财业务的客户必须在我行开立结算账户:___

A. 兰花借记卡

B. 兰花公务卡

C. 个人结算存折户

D. 单位结算账户

查看答案解析

【多选题】

刘莺莺半年前在我行进行了风险属性测评，结果为中等，她可以购买我行的 ___理财产品

A. 珠联璧合-金兰花系列

B. 金兰花-共享智富系列

C. 金兰花-共享聚富系列

D. 金兰花-尊享稳盈系列

查看答案解析

【多选题】

客户在柜面购买理财产品后，且该理财产品还尚未成立，可在___对该笔认购进行撤销。

A. 理财产品认购当天

B. 理财产品募集期（除最后一天外）

C. 任意网点

D. 理财签约网点

E. 理财购买网点

查看答案解析

【多选题】

投资人的理财资金账户不能为哪些不正常状态？___

A. 全部冻结

B. 挂失

C. 久悬

D. 部分冻结

查看答案解析

【多选题】

以下理财产品为非保本浮云收益的有___

A. 金兰花-共享聚富

B. 金兰花-共享智富

C. 金兰花-尊享稳盈

D. 珠联璧合

查看答案解析

【多选题】

客户撤销已购买的理财产品，需携带___

A. 卡或存折

B. 本人有效身份证件

C. 已签署的理财产品销售文件

D. 理财产品认购确认单

查看答案解析

【多选题】

客户在购买了理财产品后，因其账户状态会变为部分冻结状态，在产品认购期内不能申请___业务。

A. 活期转定期

B. 绑定账号变更

C. 活期转通知

D. 产品辙销

查看答案解析

【多选题】

投资人认购理财产品时，系统将投资人风险评级结果和拟销售的理财产品风险等级进行适用性匹配。根据风险匹配原则，商业银行只能向客户销售风险评级___其风险承受能力评级的理财产品。如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情况，再次购买理财产品时应当主动要求本行对其进行风险承受能力评估。

A. 大于

B. 低于

C. 高于

D. 等于

查看答案解析

【多选题】

下列符合监管当局对个人理财业务规定的有___

A. 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

B. 商业银行不得销售能独立测算收益率的理财计划

C. 商业银行无需为理财计划制作明细记录

D. 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

查看答案解析

【多选题】

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有___

A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

B. 了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

C. 理解所推介产品的风险特性

D. 遵守从业人员职业道德

查看答案解析

【多选题】

以下产品中，属于银行按照协议约定，不保证投资人本金安全，仅根据理财计划实际投资收益情况确定投资人实际收益率的理财产品为___

A. “金兰花-共享智富”

B. “金兰花-共享聚富”

C. “珠联璧·合金兰花”

D. “金兰花-尊享稳盈”

查看答案解析