商业银行的信用中介职能并不改变货币资金的所有权，而只是把货币资金的使用权在资金盈余单位和资金短缺单位之间融通。_答案

【判断题】

商业银行的信用中介职能并不改变货币资金的所有权，而只是把货币资金的使用权在资金盈余单位和资金短缺单位之间融通。

A. 对

B. 错

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【判断题】

票据贴现是商业银行的负债业务。

A. 对

B. 错

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社会经济生活中的所有风险都可以通过保险方式来转移。

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信托的实质是将责任和利益分开。

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现代租赁业务具有融资功能。

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财务公司就是一个企业管理财务的部门。

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政策性金融机构要遵循同商业性金融机构一样的融资原则。

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金融监管总能够有效保护公众利益和消费者利益。

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保证金融机构的正常经营活动是金融监管的总体目标。

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《巴塞尔新资本协议》同于１９８８年《巴塞尔协议》。

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会计内部控制要求即商业银行建立有效内控制度要求的内容。

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监管证券交易所即检查监督证券交易所。

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居民之间发生的经济交易属于国际收支的内容。

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向外国投资者支付利息应计入该国国际收支平衡额表中的经常项目的借方。

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在国际收支出现逆差的情况下，政府应实行扩张性的财政政策。

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中央银行通过贴现率的调整，借以影响贸易收支，进而影响整个国际收支。

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贸易收支主要记录一国货物的进出口。

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在经济运行中，货币均衡在一定程度上反映了国民经济的总体均衡状况。

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社会总需求是由满足交易需求而作为流通手段的货币和作为保存价值的不流通货币所形成的。

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通货膨胀是指商品和生产要素价格总水平的上涨。

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一般而言，西方发达国家将物价上涨年率不超过7%的状态称为爬行通货膨胀，并称之为最佳的通货膨胀。

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金融基础设施，是指包括一整套支持金融市场和金融中介有效运行的法律制度、会计制度、审计制度、信息披露机制、交易与清算组织、监管机构等。

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通货膨胀不是一次性或短暂的物价水平的上涨，而是持续的不可逆转的物价上涨现象。

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需求拉上论认为，通货膨胀的原因在于产品成本的提高，因而推动着物价上涨。

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凯恩斯学派赞同需求拉上论，而货币学派则主张成本推进论。

A. 对

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后凯恩斯学派与凯恩斯学派都主张需求拉上型通货膨胀成因论。

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10普遍、持续的物价下降意味着单位货币购买力不断上升，对投资者来说，意味着投资成本降低，对经济发展是有利的。

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通货紧缩会影响货币政策的实施，使货币政策失去灵活性。

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私人储蓄倾向提高、消费倾向降低或者政府增加支出都会产生通货膨胀压力。

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【判断题】

在封闭型经济中，标准的成本推进型通货膨胀是通过工资—物价螺旋上升的机制发生作用的。

A. 对

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通货膨胀具有一种有利于低收入阶层的收入再分配效应，即在通货膨胀过程中，高收入阶层的收入比低收入阶层的收入增加得少。

A. 对

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供给学派认为，治理通货膨胀、摆脱滞胀困难，治本的方法在于着力增加生产和供给。

A. 对

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中央银行对抑制物价上涨的作用是全面的。

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充分就业作为货币政策目标之一，实际上是指把失业率控制为零，也就是没有失业。

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存款准备金指标的可控性程度是不确定的，因为尽管存款准备金的可控性程度很高，但对存款准备金总额中的超额准备部分，中央银行则难以准确控制。

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任何一个国家要想同时实现货币政策所有目标是很困难的，因此各国一般都选择一到两个目标作为货币政策的主要目标。

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货币市场除具有融资功能外，还有更为重要政策功能。

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货币发行主体多元化有利于经济发展。

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中央银行产生于目的明确的直接创设。

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单一中央银行制即一元中央银行制。

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【判断题】

利率是理想的货币政策中间目标。

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【单选题】

截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予___处分。

A. 记大过至开除

B. 降级至开除

C. 撤职至开除

D. 记大过至降级

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【单选题】

未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予（ C ）处分。

A. 警告至记过记大过至开除

B. 记过至记大过降级至开除

C. 记大过至撤职开除

D. 记过至撤职开除

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【单选题】

信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予___处分。

A. 记大过至开除

B. 记大过至降级

C. 降级至开除

D. 撤职至开除

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办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金，后果或情节严重的，给予___处分。

A. 记大过至开除

B. 记大过至降级

C. 降级至开除

D. 撤职至开除

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【单选题】

违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务的，至少给予___处分。

A. 警告

B. 记过

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D. 降级

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【单选题】

以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给予___处分。

A. 记大过

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C. 撤职

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【单选题】

违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

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【单选题】

从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予___处分。

A. 警告至记过

B. 警告至记大过

C. 警告至降级

D. 警告至撤职

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【单选题】

泄露农信社商业秘密的，至少应给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 降级

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【单选题】

销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予___处分。

A. 记大过至开除

B. 降级至开除

C. 撤职至开除

D. 开除

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【单选题】

不履行或不正确履行职责，致使农信社受到行政机关处罚的，给予___处分。

A. 警告至记大过

B. 警告至撤职

C. 记过至记大过

D. 记过至撤职

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【单选题】

违反企业形象有关规定，或者未按规定统一制作、发布广告，后果或情节严重的，给予有___处分。

A. 警告至记大过

B. 警告至撤职

C. 记过至记大过

D. 记过至撤职

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【多选题】

《办法》规定的经济处罚包括___

A. 罚款

B. 扣减绩效收入

C. 扣减工资

D. 赔偿经济损失；

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【多选题】

下列属可免予处理的情形有___

A. 主动赔偿经济损失或退出非法所得的。

B. 受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的。

C. 业务创新发生不当行为且损害后果轻微的。

D. 有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的。

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【多选题】

办法规定的有关责任人员包括___。

A. 直接责任人

B. 主管责任人

C. 管理责任人

D. 领导责任人

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【多选题】

办法规定的其他处理包括___。

A. 批评教育

B. 书面检查

C. 组织处理

D. 辞退

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【多选题】

负责人工作不负责任，不履行或不正确履行职责的行为有___。

A. 对重大问题和突发事件处置不当

B. 假公济私、化公为私

C. 故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题

D. 对发现的问题和隐患不及时整改，或整改弄虚作假

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【多选题】

违反重要岗位分岗作业规定的有___。

A. 重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约

B. 近亲属未回避

C. 安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作

D. 或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作

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【多选题】

下列属违反廉洁自律规定的有___。

A. 对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人员，予以提拔任用

B. 利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为本人或他人牟利

C. 隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项

D. 未经批准擅自出国（境）

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【多选题】

县级行社辖内发生1起涉案金额100万元以上（含）案件的，县级行社机构主要负责人、分管负责人应___，待案件查清后，根据案件造成的风险、损失情况给予相应处理。

A. 责令辞职

B. 停职

C. 免职

D. 引咎辞职

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【多选题】

在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。

A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账

B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏

C. 设置账外账

D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料

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【多选题】

违反费用管理规定的行为有___。

A. 未经批准超出上级核定费用控制指标

B. 使用不真实发票报销或报销不应由单位承担的费用支出

C. 无原始报销凭据或以不合规票据列支费用

D. 股金分红超规定比例

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【多选题】

员工在受处分期间，下列说法正确的是___。

A. 不得晋升职称

B. 停发工资

C. 不具有选举权利

D. 取消评先评优资格。

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【多选题】

在贷款审议、审批过程中有下列行为的___，给予有关责任人员记过至撤职处分，后果或情节严重的，给予开除处分。

A. 未达到规定人数召开贷审会

B. 相互串通影响审议结果

C. 对存在明显缺陷的贷款不予以通过

D. 越权审批

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【多选题】

下列违反会计结算等规章制度，可以直接给予开除处分的有___。

A. 多计收入少计支出虚增利润

B. 编制、提供虚假财务会计报告

C. 设置账外账

D. 假冒客户名义或虚拟名称开立账户

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【多选题】

办理信贷业务中，可以直接给予开除处分的有___。

A. 发放假名、冒名贷款

B. 索取、收受客户贿赂或其他好处

C. 未按规定进行放款审核

D. 截留、挪用信贷资金

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【多选题】

违反规定擅自改动数据或伪造清算信息的，擅自修改、增删客户或柜员资料的，可以给予___处分。

A. 警告

B. 记过

C. 记大过

D. 开除

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【多选题】

违反信息科技管理规定，应直接给予开除处分的有___。

A. 未经授权，擅自将设备、信息、软件带出办公场所

B. 故意破坏计算机信息系统及硬件设施

C. 故意篡改或删除系统日志或审计信息

D. 利用邮件系统传播损害农信社形象的邮件

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【多选题】

违反反洗钱规定，应直接给予开除处分的有___。

A. 违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告未报告的

B. 参与或者从事洗钱活动

C. 违反反洗钱管理规定，对可疑交易未尽职调查

D. 利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助

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【多选题】

18对监督检查人员打击报复的，可以给予___处分。

A. 记大过

B. 撤职

C. 降级

D. 开除

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【多选题】

下列行为应直接给予开除处分的有___

A. 参与赌博活动

B. 接受色情服务或参与卖淫、嫖娼等非法活动

C. 吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品

D. 为吸毒、贩毒人员提供资金

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【多选题】

下列行为应当从重或加重处理的有___。

A. 多次违规，屡查屡犯

B. 违规后逃匿

C. 教唆他人违规

D. 为他人谋取私利

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【多选题】

下列行为可以从轻或减轻处理的有___。

A. 主动赔偿经济损失或退出非法所得

B. 有证据证明，对强令其违规有抵制行为

C. 自查发现违规问题并及时整改纠正

D. 任职六个月发生涉案（违规）金额、笔数占比较小

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【多选题】

对违规责任人员的处理原则有___。

A. 从法原则

B. 程序规范、人人平等原则

C. 量责适当、教惩结合原则

D. 实事求是、客观公正原则

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【多选题】

下列财务管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分的是___

A. 采购谈判招标走形式、内定供应商

B. 以化整为零方式逃避集中采购

C. 未按财务制度规定足额计提和摊销有关财务支出

D. 私设“小金库”

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【多选题】

下列现金出纳业务违规行为,直接给予开除处分的是___。

A. 办理现金业务时抽张

B. 利用职务便利，以伪造的假币换取真币

C. 白条抵库

D. 未按规定处理长短

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【多选题】

给予员工纪律处分必须坚持的原则___。

A. 审慎处理、公开处理

B. 事实清楚、证据确凿

C. 定性准确、处理恰当

D. 手续完备、程序合法

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【多选题】

未遵循审贷分离与贷放分控原则，设立独立部门或岗位相互制约、审核监督的，后果或情节严重的，可以给予___处分。

A. 记过

B. 记大过

C. 撤职

D. 开除

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【多选题】

无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故___支付存款本金和利息的，给予有关责任人员警告至记过处分。

A. 拒绝

B. 增加

C. 减少

D. 拖延

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