"216.☆客户对于同一个人存款账户进行密码输入操作，连续（）次输入交易密码不正确的，系统对其账户进行锁定，限制资金交易_答案

【单选题】

"216.☆客户对于同一个人存款账户进行密码输入操作，连续（）次输入交易密码不正确的，系统对其账户进行锁定，限制资金交易。___

A. 3

B. 5

C. 8

D. 10"

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答案

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【单选题】

"217.☆余额为零的个人结算账户，自余额为零之日起（）年内未发生收付活动的，视同存款人自愿销户，我行有权作账户撤销处理。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5"

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【单选题】

"218.☆信用卡的个人结算账户申报的申报部门为（）。___

A. 总行运营管理部

B. 各地分行

C. 各地分行跨地区支行会计管理部门

D. 支行"

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【单选题】

"219.☆以下（）项个人账户信息变更，必须由存款人本人至营业网点柜面申请办理。___

A. 居民身份证号码15位升18位

B. 居民身份证到期日变更

C. 开户时因户名中含有冷僻字使用“*”代替，我行系统字库升级后，客户要求办理恢复户名

D. 存款人改变身份证件类型"

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【单选题】

"220.☆以下（）业务可以委托他人代理的。___

A. 正式挂失

B. 正式挂失解挂失

C. 口头挂失解挂失

D. 挂失补发"

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【单选题】

"221.☆☆办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。___

A. 现金存款业务

B. 现金支付业务

C. 转账支付业务

D. 新开子账户业务"

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【单选题】

"222.☆存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。___

A. 朋友

B. 本人

C. 法定监护人

D. 老师"

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【单选题】

"223.☆个人结算账户的存款人死亡，其直系亲属来办理账户销户，无法办理遗产继承公正的，相关存款余额在（）以内（含）的，可由所属分支行会计分管行长审核签字后办理。___

A. 5000元

B. 3000元

C. 1000元

D. 10000元"

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【单选题】

"224.☆储蓄实名制从（）开始实施。___

A. 1999年4月1日

B. 2000年4月1日

C. 2000年9月1日

D. 2003年9月1日"

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【单选题】

"225.☆柜员在办理活期换折交易时，如发现旧折破损现象严重，无法辨认账号等信息，应要求客户办理（）手续。___

A. 出具相关证明

B. 挂失重开

C. 正式挂失

D. 密码挂失"

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【单选题】

"226.☆☆☆关于个人结算账户介质更换，以下说法错误的是（）___

A. 存折配折卡损坏更换可由代理人持本人及存款人身份证至营业机构办理

B. 存折损坏换折可由代理人持本人及存款人身份证至营业机构办理

C. 满页换折，由持折人直接申请换折

D. 如因打印故障被迫换折，经主管审批授权后，直接为持折人办理换折"

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【单选题】

"227.☆☆☆关于换折业务，以下说法正确的是（）___

A. 换折时，如介质号无法辨认，应做挂失处理。

B. 存折损坏换折必须由存款人本人持身份证件至营业机构办理

C. 换折时，应将旧存折整体回收

D. 换折后，应将旧存折整本归还客户"

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【单选题】

"228.☆自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个I类户。___

A. 42522

B. 42614

C. 42644

D. 42705"

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【单选题】

"229.☆银行为个人开立（）时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份。___

A. I类户

B. Ⅱ类户

C. Ⅲ类户

D. Ⅳ类户"

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【单选题】

"230.☆自本通知印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）。___

A. 2个

B. 3个

C. 4个

D. 5个"

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【单选题】

"231.☆被认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，（）将其账户状态设置为“休眠户”，并注明休眠原因。___

A. 总行

B. 分行

C. 支行

D. 支行柜员"

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【单选题】

"232.☆☆对于冒名开户被纳入反洗钱黑名单的客户，（）年内不得为相关客户新开账户。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5"

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【单选题】

"233.☆客户通过电子渠道非面对面开立Ⅱ类户时，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定开户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，下列信息中不属于验证信息5要素的有。___

A. 手机号码

B. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

C. 身份证号码

D. 联系地址"

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【单选题】

"234.☆☆对于涉案账户存款人名下的其他账户，开户行要对客户身份信息重新进行核实，如存款人在（）个工作日内不配合核实工作的，开户行要对账户做休眠设置。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5"

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【单选题】

"235.☆☆对于涉案账户存款人名下的其他账户，开户行对客户身份信息重新进行核实后确认账户为其真实意愿开立的，（）___

A. 纳入久悬户

B. 无需处置

C. 要求客户出具同意销户声明并销户

D. 账户休眠"

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【单选题】

"236.☆客户使用自助机具他行账户转账可于（）小时内向我行柜面或客服申请撤销转账操作。___

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48"

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【单选题】

"237.☆同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件。___

A. 2

B. 3

C. 5

D. 7"

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【单选题】

"238.☆☆☆以下哪种情况是不得代理开户（）。___

A. 无民事行为能力或限制民事行为能力的存款人，可由法定代理人或由法院及有关部门依法指定的人员代理办理

B. 开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途账户，可由存款人所在单位代理办理

C. 个人结算账户的介质为存折，开户同时申请配折借记卡或开户后增配借记卡的

D. 其他经营业机构审核判断确有必要代理，且能够确认代理关系的情况"

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【单选题】

"239.☆☆☆通过柜面方式办理集体开户的,符合（），可为其开立“无须激活”类账户。___

A. 合作单位能够提供存款人身份证件原件，且开户数量为3户（含）以内的

B. 合作单位仅能提供存款人身份证件复印件的

C. 合作单位能够提供存款人身份证件原件，但开户数量为3户（不含）以上的

D. 合作单位仅能提供存款人身份证件原件的"

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【单选题】

"240.☆☆目前，我行柜面可开立以下哪种形式（）的Ⅱ类户。___

A. 绑定非存款人本人的我行Ⅰ类户

B. 绑定存款人本人的他行Ⅰ类户

C. 以借记卡为介质

D. 以存折为介质"

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【单选题】

"241.☆☆☆客户办理社保养老金账户户名信息变更业务时，以下材料无需提供的是（）___

A. 存款人有效身份证件

B. 养老金账户借记卡

C. 社保中心开具的“户名更正证明书”或“个人基本情况（变更）核定表”

D. 填写“《个人银行账户管理业务及电子渠道服务申请表”》"

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【单选题】

"242.☆个人存款账户重要信息变更包括（）___

A. 联系电话

B. 联系地址

C. 身份证件类型

D. 邮编"

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【单选题】

"243.☆☆有以下情况的整存整取储蓄存款，可以清户的（）___

A. 倒起息开户的，当天不能清户

B. 有挂失、冻结标志的账户

C. 其他禁止清户的

D. 存单到期当日"

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【单选题】

"244.☆个人结算账户是指可办理资金收付结算的人民币（）账户___

A. 理财存款

B. 定期存款

C. 活期存款

D. 保险存款"

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【单选题】

"245.☆个人非结算账户不包括（）___

A. 个人通知存款账户

B. 个人定活两便存款账户

C. 个人定期存款账户

D. 个人理财存款账户"

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【单选题】

"246.☆个人存款账户信息载体不包括（）___

A. 存折

B. 银行卡

C. 国债

D. 存单"

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【单选题】

"247.☆营业机构办理个人存款账户业务应遵循“（）账户实名、证件核验、为客户保密”的原则___

A. 开户自主

B. 了解你的客户

C. 客户至上

D. 以上三项"

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【单选题】

"248.☆“证件核验”是指营业机构应对存款人提供的身份证件及其记载信息的真实性、完整性和（）___

A. 保密性

B. 准确性

C. 合规性

D. 合法性"

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【单选题】

"249.☆居住在中国境内（）岁（含）以上的中国公民，应出具第二代居民身份证或临时身份证___

A. 14

B. 16

C. 18

D. 20"

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【单选题】

"250.☆开立个人结算账户，经办人员应遵循（）原则，对身份证件进行审查___

A. 了解你的客户

B. 证件核验

C. 开户自主

D. 为客户保密"

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【单选题】

"251.☆开立个人结算账户，通过人民银行（）核查证件信息的真实性、有效性___

A. 联网核查系统

B. 账户管理系统

C. 大小额支付系统

D. 违规账户信息系统"

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【单选题】

"252.☆存款人首次在我行开立个人存款账户，且我行核心业务系统中未登记身份信息的，要先为其开立（）___

A. 银行卡

B. 结算账户

C. 客户号

D. 信用卡"

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【单选题】

"253.☆未预留密码的个人非结算账户只能在（）办理支取业务___

A. 所属开户行

B. 所属区支行

C. 所属分行

D. 总行"

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【单选题】

"254.☆对委托代理人开立个人结算账户的，应当场根据（）中客户信息预留的联系电话联系存款人进行核实___

A. 代理人口述

B. 核心系统

C. CRM系统

D. 理财系统"

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【单选题】

"255.☆个人存款账户柜面单笔现金存、取款人民币（）万元（含，指本金）以上，应按要求审核客户身份证件___

A. 2

B. 5

C. 10

D. 20"

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【单选题】

"256.☆无折（或无卡）现金存款的，金额（）万元（含）以上的，须留存来人身份证件复印件___

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10"

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推荐试题

【判断题】

刘某违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全，构成以危险方法危害公共安全罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某施工工地升降机操作工刘某违反安全操作规程，未检查下方是否有人即按下启动按钮，造成维修工张某当场被挤压身亡。刘某构成重大责任事故罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

生产、销售伪劣产品罪中的“以假充真”，是指以不具有某种使用性能的产品冒充具有该种使用性能的产品的行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲销售伪劣产品金额巨大，在质检部门查处时暴力抗法，影响恶劣，对甲应以销售伪劣产品罪和妨害公务罪数罪并罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

张某开办地下药厂非法生产感冒冲剂，售出后获利2万元。经鉴定该药是用红糖和淀粉混合而成的，根本没有药物成分。张某的行为构成生产、销售伪劣产品罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

张某生产、销售假药，没有对人体健康造成严重危害。张某的行为构成生产、销售伪劣产品罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲知道乙租用自己的房子是生产假药而将房屋出租给乙使用，甲与乙构成生产假药罪的共犯。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某奶粉厂家生产的婴幼儿奶粉，经国家检测机构检测，婴幼儿生长发育所需营养成分严重不符合食品安全标准，对该单位应以生产、销售不符合安全标准的食品罪定罪处罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲给猪喂食盐酸克仑特罗（瘦肉精），将猪肉卖给肉联厂和普通老百姓，甲不构成犯罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某生姜种植大户在种植生姜过程中，违反食品安全标准，严重超限量滥用农药，足以造成严重食源性疾病，应以生产、销售有毒、有害食品罪定罪处罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

实行认缴登记制的公司不适用虚报注册资本罪和虚假出资、抽逃出资罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

赵某、钱某、孙某、李某四人共同出资设立一家有限责任公司，李某将出资款项转入公司账户验资后又转了出去，李某的行为属于抽逃出资行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲公司在招股说明书、认股书中毫无根据地夸大盈利预测，故意作不合理的虚假陈述，发行股票数额600万元，甲公司构成欺诈发行股票罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假财务会计报告，故意将盈利披露为亏损，严重损害股东或其他人利益，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员应予以立案追诉。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作的人员，除受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务的以外，利用职务便利索取他人财物，构成犯罪的，应以非国家工作人员受贿罪处罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

（此题作废）周某利用担任某有限责任公司采购员的职务便利，收受其客户给予的回扣累计30000元，周某构成非国家工作人员受贿罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，数额较大的，构成对非国家工作人员行贿罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对非国家工作人员行贿的，行贿人在被追诉前主动交代行贿行为的，可以减轻或者免除处罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某股份公司为了在国际商业活动中获得巨额利润，向某外国公职人员行贿10万元，该公司构成对非国家工作人员行贿罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

民营医院药剂科主任非法收受医药公司代表的银行卡，但未实际取出或者消费，此种情况下，一般应将卡内的存款数额认定为受贿数额。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为亲友非法牟利罪的犯罪主体必须是国有公司、企业、事业单位的领导人员。

A. 对

B. 错

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【判断题】

伪造货币罪中的“货币”包括虽不能在我国兑换但能在其他国家及地区流通的法定货币。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲在伪造了数十万元人民币以后，又将该批伪造的货币运输到外地出售给乙，牟取了巨额利润，对甲的行为应以伪造货币罪与出售假币罪实行数罪并罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

李四购买假币6000元后，立即使用这笔假币去购买价值5000元的苹果手机。对李四应以购买假币罪从重处罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

行为人吴某为了快速“致富”，出售假币总面额2万元，同时又使用假币5000元去购买生活用品。对吴某应以出售假币罪从重处罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

郑某将真人民币进行挖补、剪贴，重新制造纸币，改变纸币的价值的行为，属于变造货币。

A. 对

B. 错

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【判断题】

骗取贷款罪需要以非法占有为目的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某房地产企业开发楼盘，低价卖给公司员工，向本企业职工预收了总房款50%的现款，数额巨大。该房地产企业构成非法吸收公众存款罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

以联合种植、租种植、代种植等方式非法吸收资金的行为，是非法吸收公众存款的具体行为方式之一。

A. 对

B. 错

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【判断题】

是否以非法占有为目的是非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别之一。

A. 对

B. 错

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【判断题】

公安机关在对非法集资刑事案件立案侦查前，需经有关行政部门对非法集资性质作出认定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

伪造信用卡1张以上或伪造空白信用卡10张以上的，以伪造金融票证罪定罪处罚。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲在路上拾得身份证一张，看上面照片与自己相像，谎称该身份证是自己的，在某商业银行办理了信用卡1张，甲不构成犯罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲使用虚假的身份证明骗领信用卡后，又将骗领的信用卡提供给乙使用，甲构成妨害信用卡管理罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

内幕交易罪的主体仅限于证券、期货交易内幕信息的知情人员。

A. 对

B. 错

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【判断题】

行为人多次在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证劵交易价格，情节严重的，构成操纵证券市场罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

李某使用变造的汇款凭证进行诈骗，数额较大，构成票据诈骗罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

某国有保险公司理赔人丁指使他人故意虚报保险事故，由自己进行虚假理赔，骗取保险金20万元。丁的行为构成保险诈骗罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

国有保险公司工作人员赵某，利用职务便利编造未发生的保险事故进行虚假理赔，将骗取的5万元保险金据为己有。丁的行为构成贪污罪。

A. 对

B. 错

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【判断题】

甲公司违反国家规定，擅自将150万美元存放境外。甲公司构成逃汇罪。

A. 对

B. 错

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