【多选题】
人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用,资金来源是否合法。
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答案
ABC
解析
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相关试题
【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
A. 姓名
B. 国籍
C. 民族
D. 职业
【多选题】
初次开户,建立客户信息后,各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
A. 10
B. 5
C. 3
D. 15
【多选题】
根据客户风险情况要素变化,___对高(较高)风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【多选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
A. 个人
B. 单位
C. 单位及个人
【多选题】
在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家(地区)客户的风险等级应___来自于其他国家(地区)的客户。
A. 高于
B. 等于
C. 小于
【多选题】
应当对涉恐名单开展实时监测,有合理理由怀疑与监控名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,最迟不超过业务发生后的___小时
A. 12
B. 24
C. 48
D. 72
【多选题】
金融机构反洗钱工作的三项基本制度为___。
A. 保密制度
B. 客户身份识别制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【多选题】
以下___情形发生后,可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告,并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查,询问客户交易目的,核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后,再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定,对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人(非职业性中介)代办业务导致本行较难与客户直接接触,进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的;
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的;
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的;
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性,合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求,酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人,在核对客户有效身份证件外,还应了解哪些方面的信息?___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___,主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等,在业务发生后的10个工作日内,登录反洗钱监控系统,进行组包发送等处理。(操作指引无相关内容)
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告。
A. 5
B. 15
C. 20
D. 25
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统,对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的,在接到补正通知之日起___个工作内补正,并对大额可疑交易报告再组包,报送。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定:可疑特征未发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
A. 1
B. 2.
C. 3
D. 4
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构,中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的,处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的,建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款,与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
R.可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
A. 频率
B. 流向
C. 用途
D. 性质
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗,主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
A. 采集
B. 分析
C. 排除
D. 上报
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定,主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户,银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的,各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门)提交重大可疑交易报告,由总行会计结算部(分行运管部门)向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告,并配合反洗钱调查:
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心;
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构;
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关;
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户,相关营业机构应当采取合理的后续控制措施,包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级;
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等;
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后,应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施,包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些?___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录,确保可追溯性
【多选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民,在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【多选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【多选题】
金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【多选题】
建立个人客户信息,柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【多选题】
若本人未满___周岁,须由监护人代为办理,需提供监护人的身份证,本人身份证或户口簿,以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系,需额外提供能证明监护人关系的证明(如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等)。
A. 15
B. 16
C. 17
D. 18
【多选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民,按照边贸结算的有关规定办理)。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【多选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【多选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理,对于证件或证件号码变更的,还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
推荐试题
【判断题】
低压电笔的测量范围为 500V 以下。
A. 对
B. 错
【判断题】
合理的规章制度是保障安全生产的有效措施 ,工矿企业等单位有条件的应该建立适合自已情况的安全生产规章制度。
A. 对
B. 错
【判断题】
在高压带电设备上 ,辅助安全工具可作为基本安全用具使用。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
使人体能够感觉 ,但不遭受伤害的电流称为摆脱电流。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
接触电压是指人站在带电外壳旁 (水平方向 0.8m 处),人手触及带电外壳时 ,其手、脚之间承受的电位差。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
配电装置的长度超过 6m 时,屏后应有两个通向本室或其他房间的出口 ,其距离不宜大于 20m 。
A. 对
B. 错
【判断题】
人体与带电体的直接接触触电可分为跨步电压触电、接触电压触电。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
电工作业人员应根据实际情况遵守有关安全法规 ,规程和制度。
A. 对
B. 错
【判断题】
运行中的电压互感器内部有放电声及其他噪声 ,线圈与外壳之间或引线与外壳之间有火花放电现象 ,应立即退出运行。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
变压器并列运行 ,一般允许阻抗电压有± 10%的差值 ,若差值大 ,可能阻抗电压大的变压器承受负荷偏高 ,阻抗电压小的变压器承受负荷偏低 ,从而影响变压器的经济运行。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
瓷套管是否清洁 ,有无缺损、 裂纹和放电现象 ,声音是否正常 ,是电流互感器巡视检查项目之一。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
按照国家标准 ,铭牌上除标出变压器名称、型号、产品代号、标准代号、制造厂名、出厂序号、制造年月以外 ,还需标出变压器的技术参数数据。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
在使用变压器时 ,要注意绕组的正确连接方式 ,否则变压器不仅不能正常工作 ,甚至会烧坏变压器。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
变压器一、二次侧绕组因匝数不同将导致一、二次侧绕组的电压高低不等 ,匝数多的一边电压低 ,匝数少的一边电压高 ,这就是变压器能够改变电压的道理。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
变压器额定容量的大小与电压等级也是密切相关的 ,电压低的容量较大 ,电压高的容量较小。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
当变压器的温度达到稳定时的温升时称为稳定温升。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
充油电流互感器运行前应检查外观清洁 ,油量充足 ,无渗漏油现象。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
变压器运行巡视应检查变压器上层油温 ,正常时一般应在 95℃以下 ,
A. 对
B. 错
【判断题】
当两台同型号的电压互感器接成 V 形时 ,必须注意极性正确 ,否则会导致互感器线圈烧坏。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
S11-160/10 表示三相油浸自冷式 ,双绕组无励磁调压 ,额定容量 160kVA,低压侧绕组额定电压为 10kV 电力变压器。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
变压器一、二次电流之比与一、二次绕组的匝数比成正比。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
电压互感器二次绕组、铁芯和外壳都必须可靠接地 ,在绕组绝缘损坏时 ,二次绕组
A. 对
B. 错
【判断题】
电压调整率的定义为 ,在给定负载功率因数下 (一般取 0.8)二次空载电压 U2N 和二次负电压 U2 之和与二次额定电压 U2N 的比。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
二次侧额定电压 U2N 指的是分接开关放在额定电压位置 ,一次侧加额定电压时 ,二次侧短路的电压值。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
变压器内部的高、低压引线是经绝缘套管引到油箱外部的 ,它起着固定引线和
A. 对
B. 错
【判断题】
电流互感器一次侧带电时 ,允许二次线圈开路 ,在二次回路中允许装设熔断器或隔离开关。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
所谓额定容量指 :在变压器铭牌所规定的额定状态下 ,变压器二次侧的输出能力 (kVA)。
A. 对
B. 错
【判断题】
电流互感器运行前检查外壳及二次侧应接地正确、良好 ,接地线连接应坚固可靠。
A. 对
B. 错
【判断题】
单线制的零线截面 ,应与相线截面相同。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
杆塔拉线与地面的夹角一般为 45°,受环境限制可适当增减 ,一般不超出 30°。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
架空线路杆塔的横担上下倾斜、左右偏歪不应大于横担长度的 2%。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
电力电缆中 ,绝缘层是将线芯与大地以及不同相的线芯间在电气上彼此隔离。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
金具在架空线路中主要用于支持、固定、连接、接续、调节及保护作用。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
钢筋混凝土杆又分普通型预应力杆和等径预应力杆两种。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
新线路投入运行 3~5 年后,混凝土电杆各部坚固螺栓坚固螺栓需紧一次。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
位于线路首端的第一基杆塔属于首端杆 ,最末端一基杆塔属于终端杆。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
横担定位在电杆的上部 ,用来支持绝缘子和导线等 ,并使导线间满足规定的距离。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
线路维护的目的是保证线路安全运行到下一个检修周期。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
针式绝缘子主要用于直线杆塔或角度较小的转角杆塔上 ,也有在耐张杆塔上用以固定导线跳线。 ()
A. 对
B. 错
【判断题】
电力电缆的基本结构由线芯 (导体)、绝缘层、屏蔽层和接地层四部分组成。 ()
A. 对
B. 错