下列关于重要空白凭证管理的说法中不正确的是___。_答案

【单选题】

下列关于重要空白凭证管理的说法中不正确的是___。

A. 各县级联社间重要空白凭证有余缺需进行调剂时，可自行调剂

B. 使用重要空白凭证时，不得跳号，不得带出营业柜台签发

C. 领用重要空白凭证要建立登记，使用时逐份销号

D. 重要空白凭证的管理贯彻“证印分管，证押分管”原则

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【单选题】

临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。下列哪种情况下，存款人申请开立的不是临时存款账户___。

A. 设立临时机构

B. 期货保证金

C. 异地临时经营活动

D. 注册验资

查看答案解析

【单选题】

关于临时存款账户的说法不正确的是：___

A. 存款人因特定用途开立的账户

B. 存款人因临时经营活动需要开立的账户

C. 本账户可办理转账结算

D. 根据国家现金管理规定办理现金收付

查看答案解析

【单选题】

___是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

查看答案解析

【单选题】

以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是___。

A. 大额交易和可疑交易报告制度

B. 反洗钱绩效考核制度

C. 反洗钱内部评估制度

D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度

查看答案解析

【单选题】

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。

A. 实事求是

B. 规范管理

C. 严进宽出

D. 了解你的客户

查看答案解析

【单选题】

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。

A. 大额和可疑交易数据报送

B. 客户身份识别

C. 客户身份资料和交易记录保存

D. 反洗钱监督检查

查看答案解析

【单选题】

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。___

A. 信用

B. 地域

C. 业务

D. 行业

查看答案解析

【单选题】

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。

A. 采集与分析

B. 分析与报告

C. 采集与报告

D. 采集、分析与报告

查看答案解析

【单选题】

《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

查看答案解析

【单选题】

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 未按照规定履行客户身份识别义务

D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训

查看答案解析

【单选题】

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。

A. 放置阶段

B. 离析阶段

C. 融合阶段

D. 汇总阶段

查看答案解析

【单选题】

金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A. 定期

B. 不定期

C. 长期

D. 定期或不定期

查看答案解析

【单选题】

客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A. 受益人

B. 托管人

C. 业务经办人

D. 授权委托人

查看答案解析

【单选题】

我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。

A. 法人可以构成洗钱犯罪主体

B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

查看答案解析

【单选题】

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。

A. 全面性

B. 持续性

C. 重点识别

D. 审慎性

查看答案解析

【单选题】

客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

查看答案解析

【单选题】

以下交易中，需报送大额交易报告的是___。

A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B. 某司法局收到其他单位的300万元转账

C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元

D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元

查看答案解析

【单选题】

《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A. 最高人民法院

B. 公安部

C. 国务院

D. 中国人民代表大会常务委员会

查看答案解析

【单选题】

客户洗钱风险分类管理目标不包括___。

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

查看答案解析

【单选题】

活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。

A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息

查看答案解析

【单选题】

网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。

A. 《假币没收收据》

B. 《假币收缴凭证》

C. 《货币真伪鉴定书》

D. 《假币收缴单据》

查看答案解析

【单选题】

会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。

A. 取得途径

B. 填制程序和用途

C. 有无固定格式

D. 审核机构

查看答案解析

【单选题】

发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。

A. 办理人民币存取款业务的金融机构

B. 司法机关

C. 公安机关

D. 中国人民银行

查看答案解析

【单选题】

有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。

A. 具有市场价值的凭证

B. 印有特殊说明的凭证

C. 印有面额的特殊凭证

D. 具有以上三种特征的凭证

查看答案解析

【单选题】

实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。

A. 投资时间

B. 投资主体

C. 投资范围

D. 投资目的

查看答案解析

【单选题】

___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。

A. 金融机构往来收入

B. 利息收入

C. 手续费及佣金收入

D. 其它业务收入

查看答案解析

【单选题】

贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。

A. 60

B. 30

C. 100

D. 90

查看答案解析

【单选题】

企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

查看答案解析

【单选题】

个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。

A. 河南省农村信用社任一营业

B. 原发卡网点

C. 原发卡机构

D. 县行社所在市办辖内

查看答案解析

【单选题】

下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___

A. 不准计提未收回贷款应收利息

B. 不准截留收入，私设小金库

C. 不准虚增或虚减收入支出

D. 不准违规收取、支出手续费

查看答案解析

【单选题】

以下不属于重要空白凭证的是___

A. 普通存单

B. 贷款本金利息收回凭证

C. 液晶USBkey

D. 借款借据

查看答案解析

【单选题】

被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

查看答案解析

【单选题】

反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___

A. 行政处罚

B. 行政处分

C. 刑事处罚

D. 行政拘留

查看答案解析

【单选题】

临时存款账户的有效期最长不得超过___。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

查看答案解析

【单选题】

一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。

A. 3

B. 5

C. 8

D. 10

查看答案解析

【单选题】

资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。

A. 动态报表

B. 静态报表

C. 动态和静态相结合的报表

D. 内部报表

查看答案解析

【多选题】

金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。

A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

C. 擅自开办新的存款业务种类

D. 违反规定为客户多头开立帐户

查看答案解析

【多选题】

金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。

A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映

B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

C. 经营收入未列入会计帐册

D. 其他方式的帐外经营行为

查看答案解析

【多选题】

金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。

A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款

B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分

C. 吊销该金融机构的许可证

D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任

查看答案解析

【多选题】

单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。

A. 公安机关

B. 中国人民银行

C. 办理人民币存取款业务的金融机构

D. 国库

查看答案解析

推荐试题

【填空题】

按压【确认】+ ___ 可快速解除前方 ___ 内的揭示信息；与其它键组合使用进行某些特定操作。

查看答案解析

【填空题】

【←】【↑】【→】【↓】方向键：在参数设定或查询状态，按压方向键，可以改变光标的位置。在输入数字时， ___ 键为退格键。

查看答案解析

【填空题】

在主界面按压【←】键或【→】键可以调整 ___ ；按压【↑】键或【↓】键可以调整 ___ 。

查看答案解析

【单选题】

电气化铁路区段，发现接触网导线断落时，周边人员必须远离(C) 以外，并对该处进行防护，通知供电人员处理。

A. 2m

B. 5m

C. 10m

查看答案解析

【单选题】

以下操作隔离开关的描述正确的是(A)

A. 取得隔离开关操作证的人员操作隔离开关

B. 无监护人员一人操作隔离开关

C. 雷电天操作接触网上的隔离开关

查看答案解析

【单选题】

★1、电气化铁路区段，发现接触网导线断落时，周边人员必须远离___以外，并对该处进行防护，通知供电人员处理。

A. 2m

B. 5m

C. 10m

查看答案解析

【单选题】

2、以下操作隔离开关的描述正确的是( )

A. 取得隔离开关操作证的人员操作隔离开关

B. 无监护人员一人操作隔离开关

C. 雷电天操作接触网上的隔离开关

查看答案解析

【单选题】

3、电气化区段___至少进行一次安全考试考试合格后，方准参加作业。

A. 每半年

B. 每年

C. 每两年

查看答案解析

【单选题】

4、在电气化区段运行的机车、动车可以攀登到车顶的天窗处所，应有___的警告标志。

A. 有电危险

B. 电气化区段严禁攀登

C. 禁止攀登

查看答案解析

【单选题】

5、通常情况，接触网额定电压值为___ k V。

A. 20

B. 25

C. 27.5

查看答案解析

【单选题】

6、下列触电危险属于人的不安全行为的是___ .

A. -未取得调度发布的停电作业命令进行作业

B. 未对作业人员进行专门安全培训并取得操作资质

C. 雨、雪恶劣天气时进行间接带电作业

查看答案解析

【单选题】

7、电化区段除牵引供电专业人员按规定作业外，任何人及所携带的物件、作业工器具与牵引供电设备高压带电部分应保持___以上距离。

A. 2m

B. 5m

C. 10m

查看答案解析

【单选题】

8、接触网下部高度超过___以上的物体，必须平放持拿，严禁整起。

A. 0.5m

B. 1m

C. 2m

查看答案解析

【单选题】

9、作业处所距牵引供电设备高压带电部分不足___时，接触网必须停电，按规定办理停电手续并做好防护措施后方准作业。

A. 2m

B. 5m

C. 10m

查看答案解析

【单选题】

10、绝缘靴、绝缘手套等安全用品，应___进行一次绝缘耐压试验，

A. 每月

B. 半年

C. 每年

查看答案解析

【单选题】

11、除牵引供电专业人员按规定作业外，任何人及所携带的物件、作业工器具等须与回流线、架空地线、保护线保持___ m以上距离。

A. 1m

B. 0.5m

C. 0.8m

查看答案解析

【单选题】

12、电气化铁路附近发生火灾时，用水或-般灭火器浇灭距牵引供电设备带电部分不足( ) m的燃着物体，牵引供电设备必须停电接地。

A. 2m

B. 3m

C. 4m

查看答案解析

【单选题】

13、人员持有长大、飘动等物件，走近接触网下，不得高举挥动，应与牵引供电设备带电部分保持___ m以上距离。

A. 1m

B. 1.2m

C. 2m

查看答案解析

【单选题】

14、电气化铁路附近发生火灾时，用沙土灭火时，必须距牵引供电设备带电部分___ m以上:

A. 1m

B. 1.5m

C. 2m

查看答案解析

【单选题】

★15、发现牵引供电设备断线或发现牵引供电设备上挂有线头、绳索、塑料布，任何人员均应距已断线或异物处所( ) m以外。

A. 2m

B. 5m

C. 10m

查看答案解析

【单选题】

16、我国现行的安全电压额定值一般性的规定是: 在干燥情况下，安全电压___ V.

A. 36

B. 24

C. 12

查看答案解析

【单选题】

17、通常情况，接触网最高工作电压为___ kV.

A. 19

B. 25

C. 27.5

查看答案解析

【单选题】

18、电力机车整备线在分段绝缘器___ 处应设安全区域标志。

A. 内侧2m

B. 2m

C. 外侧2m

查看答案解析

【单选题】

19、当线路电压等级在___及以上时，感应电压已经不容忽视，必须采取措施加以防护。

A. 110KV

B. 220KV

C. 380KV

查看答案解析

【单选题】

20、当跨步电压达到___以上时，将使人有触电危险。

A. 12V

B. 36V

C. 40V

查看答案解析

【判断题】

1、严禁从事高于机车顶部平面的外部作业.

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

★2、严禁攀登接触网支柱、高柱信号机及在接触网下攀爬、翻越栅栏.

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

3、间接地通过作业与接触网支柱接触是允许的

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

4、各类罐车在电气化铁路区段发生泄漏时，必须通知供电段停电后方可登上车顶处理.( )

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

5、电气化区段在站内处理机车顶部故障，处置机车顶部突发事件前，机车乘务员必须向列车调度员报告.

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

6、电气化铁路接触网停电检修时，司机发现向停电区放行电力机车时，应立即降下受电弓并停车

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

7、高压电场、静电对人体的伤害都属于人体触电方式

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

8、所有接触网设备，自第一次受电开始，如接触网临时停电，应视作无电.

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

9、雷电天电气化区段巡视，必要时可靠近接触网钢柱、接地线进行检查。

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

10、绝缘靴、绝缘手套等安全用品，应存放在阴凉干燥、防尘处所

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

11、牵引变电所将电力系统输电线路电压从110k V (或220k V)降到27.5k V,经馈电线将电能送至接触网

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

12、人体触电方式有以下几种:直接接触触电、间接接触触电、跨步触电、高压电场对入体的伤害、静电对人体的伤害、雷电

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

13、安全距离是指人体、物体等接近带电体而不发生危险的安全可靠距离

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

14、雷电天，可以在接触网下行走、停留

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

★15、电气化铁路附件灭火，严禁水流向接触网方向喷射，并保持与带电部分1m以上距离

A. 对

B. 错

查看答案解析