【单选题】
我国关于洗钱犯罪主体的规定,下列说法正确的是___。
A. 法人可以构成洗钱犯罪主体
B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D. 上游犯罪嫌疑人审判之前,洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
客户洗钱风险分类的参考指标中,以下说法不正确的是___。
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
【单选题】
以下交易中,需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后,续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
《反洗钱法》规定,中国人民银行可以根据___授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 国务院
D. 中国人民代表大会常务委员会
【单选题】
客户洗钱风险分类管理目标不包括___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【单选题】
活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的,下列关于利率计付描述正确的是___。
A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息
【单选题】
网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。
A. 《假币没收收据》
B. 《假币收缴凭证》
C. 《货币真伪鉴定书》
D. 《假币收缴单据》
【单选题】
会计凭证按___不同,可分为原始凭证和记账凭证。
A. 取得途径
B. 填制程序和用途
C. 有无固定格式
D. 审核机构
【单选题】
发现他人持有伪造、变造的人民币的,应当立即向___报告。
A. 办理人民币存取款业务的金融机构
B. 司法机关
C. 公安机关
D. 中国人民银行
【单选题】
有价单证是指___,包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。
A. 具有市场价值的凭证
B. 印有特殊说明的凭证
C. 印有面额的特殊凭证
D. 具有以上三种特征的凭证
【单选题】
实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。
A. 投资时间
B. 投资主体
C. 投资范围
D. 投资目的
【单选题】
___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。
A. 金融机构往来收入
B. 利息收入
C. 手续费及佣金收入
D. 其它业务收入
【单选题】
贷款利息自结息日起,逾期___天以内的应收未收利息,计入当期损益。
A. 60
B. 30
C. 100
D. 90
【单选题】
企业客户证书有效期为___,逾期自动失效。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【单选题】
个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。
A. 河南省农村信用社任一营业
B. 原发卡网点
C. 原发卡机构
D. 县行社所在市办辖内
【单选题】
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___
A. 不准计提未收回贷款应收利息
B. 不准截留收入,私设小金库
C. 不准虚增或虚减收入支出
D. 不准违规收取、支出手续费
【单选题】
以下不属于重要空白凭证的是___
A. 普通存单
B. 贷款本金利息收回凭证
C. 液晶USBkey
D. 借款借据
【单选题】
被评定为高风险的客户,自评定风险等级后,每___审核一次客户基本信息。
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 三年
【单选题】
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为,依法予以___
A. 行政处罚
B. 行政处分
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
【单选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【单选题】
一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的,需出示有效身份证件。
A. 3
B. 5
C. 8
D. 10
【单选题】
资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。
A. 动态报表
B. 静态报表
C. 动态和静态相结合的报表
D. 内部报表
【多选题】
金融机构办理存款业务,不得有以下哪些行为___。
A. 擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立帐户存储
C. 擅自开办新的存款业务种类
D. 违反规定为客户多头开立帐户
【多选题】
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记,或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计帐册
D. 其他方式的帐外经营行为
【多选题】
金融机构违反实名制相关规定,将会受到哪些处罚___。
A. 由中国人民银行给予警告,可以处1 000元以上5 000元以下的罚款
B. 情节严重的,可以并处责令停业整顿,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分
C. 吊销该金融机构的许可证
D. 构成犯罪的,依法追究刑事责任
【多选题】
单位和个人持有伪造、变造的人民币的,应当及时上交___。
A. 公安机关
B. 中国人民银行
C. 办理人民币存取款业务的金融机构
D. 国库
【多选题】
金融机构在提供电子银行服务时,因___原因等造成损失的,金融机构应当承担相应责任。
A. 电子银行系统存在安全隐患
B. 金融机构内部违规操作
C. 客户有意泄露密码
D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务
【多选题】
在电子银行服务协议中,金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
【多选题】
商业银行应遵循___的原则,规范地披露信息。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可追溯性
【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。
A. 安全
B. 准确
C. 完整
D. 保密
【多选题】
在以下会计管理过程中,直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算,或提前入账的
B. 核算内容不完整,故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定,有下列行为的___,给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的,给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时,未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大,包括___。
A. 上游犯罪范围不断扩大
B. 行为方式更为多样
C. 主观要件适当放宽
D. 责任追究更加严厉
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策(包括记录保存)
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时,应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
推荐试题
【单选题】
品德是个性心理特征中具有道德评价意义的部分,是一种___
A. 心理现象;
B. 社会现象;
C. 生理现象;
D. 管理现象
【单选题】
二因素说认为品德构成的要素是道德行为和___
A. 道德认识;
B. 道德意识;
C. 道德意志;
D. 道德情感
【单选题】
属于大学教师的一般能力的是___
A. 学术能力;
B. 管理能力;
C. 语言表达能力;
D. 想象能力
【单选题】
下列属于组织文化的是___
A. 制度文化:
B. 企业文化;
C. 地区文化:
D. 国家文化
【单选题】
下列属于校园文化的内核与灵魂的是___
A. 校园物质文化;
B. 校园行为文化;
C. 校园制度文化;
D. 校园精神文化
【单选题】
侵犯行为可以分为工具性侵犯和___
A. 行为性侵犯;
B. 意图性侵犯;
C. 动机性侵犯;
D. 敌意性侵犯
【单选题】
道德品质形成和转化的前提与基础是___。
A. 醒悟;
B. 遵从;
C. 转变;
D. 巩固
【单选题】
准确觉察他人的内在世界并恰当的表达出自己对对方情绪与意图的感受、理解与尊重的技术是指___.
A. 情感回应;
B. 共情;
C. 具体化;
D. 内容反应
【单选题】
在教师反思的四个过程中,反思最集中体现在___
A. 具体经验阶段;
B. 观察分析阶段;
C. 重新概括阶段;
D. 积极的验证阶段
【单选题】
强迫性的过渡使用网络和剥夺上网行为之后出现的焦躁和情绪行为被定义为___
A. 网络成瘾;
B. 网络依赖;
C. 强迫症;
D. 情感障碍
【单选题】
下列属于社会文化的是___
A. 学校文化;
B. 民族文化;
C. 企业文化;
D. 制度文化
【单选题】
在自然环境下,使用实地体验、开放性访谈、参与型与非参与型观察、个案调查、文献分析等方法对人的心理现象进行深入细致和长期的研究是___.
A. 个案研究法;
B. 观察法;
C. 定性研究法;
D. 定量研究法
【单选题】
一位讲师未被普升为副教授,这本来是个打击,但他却说,在现在的职位上更轻松、更愉快些。这个例子是哪种心理预防机制的表现___
A. 压抑作用;
B. 退化作用:
C. 合理化作用;
D. 投射作用
【单选题】
遵从、认同和内化是大学生态度与品德___
A. 形成阶段;
B. 转化阶段;
C. 习得阶段;
D. 修正阶段
【单选题】
大学校园文化的激励功能是通过下列哪种方式实现的?___
A. 行为强化激励:
B. 物质激励;
C. 精神激励;
D. 环境激励
【单选题】
大学生的职业生涯规划最主要的两大目标包括职业生涯的发展和___
A. 职业生涯的决定;
B. 帮助学生自我了解;
C. 获取有关工作的知识:
D. 整合有关自我和职业的知识
【单选题】
赫茨伯格的双因素理论指出激发动机的二个因素是___
A. 认知因素与情感因素;
B. 主观因素与客观因素;
C. 认知因素与意志因素;
D. 保健因素与激励因素
【单选题】
与社会性需要是否满足相联系的心理活动是___。
A. 情绪;
B. 情感;
C. 心境;
D. 应激
【单选题】
下位学习、上位学习和并列结合学习实际上是知识___的三种模式
A. 接受过程;
B. 认知过程:
C. 同化过程:
D. 学习过程
【单选题】
人的道德需要是否得到满足及其所引起的内心体验即___
A. 道德认知;
B. 道德情感;
C. 道德意志;
D. 道德行为
【单选题】
社会心理是通过哪个方面表现出来的?___
A. 社会行为;
B. 社会舆论;
C. 社会潮流;
D. 社会传统
【单选题】
“木桶理论”可以很好地说明品德发展的___
A. 稳定性:
B. 个体性:
C. 道德性:
D. 整体性
【单选题】
校园的整体规划及其建筑风格应反映学校内在的文化特色,它主要反映的文化形态是___
A. 校园物质文化;
B. 校园行为文化;
C. 校园制度文化;
D. 校园精神文化
【单选题】
由医疗实践中的问诊法发展来的心理学研究方法是___
A. 个案研究法;
B. 观察法;
C. 定性研究法;
D. 定量研究法
【单选题】
我们对见义勇为的行为往往会感到敬佩,对自私自利的行为会感到鄙视,这是一种___
A. 道德认识:
B. 道德情感;
C. 道德意志;
D. 道德行为.
【单选题】
大学生情绪情感发展最突出的表现是___
A. 具有两面性;
B. 具有稳定性:
C. 具有外显性
D. 具有境遇性
【单选题】
认为若青少年能充分拥有对自我和工作世界的了解,即能增进其职业生涯的正确性的学派是___
A. 人本主义学派;
B. 行为主义学派;
C. 特质因素学派;
D. 认知主义学派
【单选题】
公平理论指出,员工的积极性能否调动,会受到以下因素的影响___
A. 绝对报酬与相对报酬;
B. 实际值与期望值
C. 效益与收入;
D. 情感管理与提供舞台
【单选题】
在符号表征中,个体可直接运用___发现原理和原则,或者解决问题。
A. 具体思维;
B. 形象思维;
C. 抽象思维:
D. 图形思维
【单选题】
以来访者为中心的心理咨询___
A. 精神分析理论;
B. 行为学习论;
C. 人本主义理论;
D. 认知理论
【单选题】
属于大学教师职业特征的是___
A. 教师劳动的复杂性:
B. 教师劳动的高难度;
C. 教师劳动的高强度;
D. 教师劳动的学术性
【单选题】
心理辅导员把来访者的主要言谈、思想加以综合整理,再反馈给来访者的技术是___
A. 释意:
B. 澄清;
C. 提问;
D. 具体化
【单选题】
心理辅导员辨认、体验来访者言语和非言语行为中明显或隐含的情绪情感,且及馈给来者,协助来访者察觉和接纳白己的感觉的技术是___
A. 共情技术;
B. 情感反应技术:
C. 具体化:
D. 澄清技术
【单选题】
协助来访者清楚、准确的表达其观点、所用的概念、所体验到的情感以及所经历的事件的技术是指___
A. 共情技术;
B. 立即性技术;
C. 具体化:
D. 内容反应
【单选题】
双因素理论的提出者是___
A. 马斯洛;
B. 赫茨伯格;
C. 弗鲁姆;
D. 亚当斯
【单选题】
外表并不吸引人的女大学生尽力扩充自己的知识,成绩优异,以获得她在外部特征上所不能得到的别人的器重和赞赏。这是哪种心理防御机制的表现___
A. 投射作用;
B. 否定作用;
C. 升华作用;
D. 补偿作用
【单选题】
提出比较概括、广泛的问题,对回答内容不做严格限制的技术属于什么技术?___
A. 具体化技术;
B. 内容反应技术;
C. 封闭式提问:
D. 开放式提问
【单选题】
公平理论的提出者是___
A. 马斯洛;
B. 赫茨伯格;
C. 弗鲁姆;
D. 亚当斯
【单选题】
弗鲁姆提出的期望理论指出,激发力量主要是由以下二因素组成___
A. 保健因素与激励因素;
B. 主观因素与客观因素;
C. 认知因素与情感因素;
D. 目标效价与期望值
【单选题】
把人的心理结构分为本我、自我、超我三个层次的心理学流派是___
A. 机能主义心理学;
B. 行为主义心理学;
C. 精神分析心理学;
D. 格式塔心理学;