【多选题】
根据《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人的贷款审批流程和权限应当遵循()原则。___
A. 诚信申贷
B. 审贷分离
C. 分级审批
D. 贷放分控
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答案
BC
解析
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相关试题
【多选题】
按办法规定,以下描述中哪些是对的()。___
A. 采取贷款人受托支付的,贷款人应审核支付申请的信息是否与合同相符
B. 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求,贷款人放款前,贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同
C. 采用借款人自主支付的,贷款人应对借款人提交的提款申请进行审核
D. 采取贷款人受托支付的,贷款人审核同意后,将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手
【多选题】
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人在完善内部控制机制方面,应做到()。___
A. 实行贷款全流程管理
B. 建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制
C. 全面了解客户信息
D. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位,并建立各岗位的考核和问责机制
【多选题】
《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人不得有哪些行为()。___
A. 制订不合理的贷款规模指标
B. 突击放贷
C. 对于不良贷款进行重组
D. 市场化竞争
【多选题】
流动资金贷款不得用于哪些用途()。___
A. 购买原材料
B. 土地收购、整理和储备
C. 投资水电站建设项目
D. 企业增资
【多选题】
按照《流动资金贷款管理暂行办法》规定,为维护贷款人债权,贷款人可根据法律法规规定和借款合同约定,参与借款人()重要活动。___
A. 借款人大额融资
B. 资产出售以及兼并、分立
C. 破产清算
D. 更换高管层
【多选题】
按照办法关于合同的有关规定,借款人方面发生()重大事项需事前征得贷款人同意。___
A. 对外投资
B. 合并、分立
C. 实质性增加债务融资
D. 发生影响借款人偿债能力的重大不利事项
【多选题】
流动资金贷款不得用于()用途。___
A. 固定资产投资
B. 股权投资
C. 国家禁止生产、经营的领域
D. 支付租金
【多选题】
尽职调查的现实意义有()。___
A. 是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障
B. 是降低贷款人与借款人之间信息不对称,减少贷款风险隐患的重要手段
C. 有助于银行业金融机构作出对决策
D. 尽职调查工作质量直接决定贷款质量和风险承担水平
【多选题】
在信贷业务调查过程中,有哪种情况的,视情节轻重给予调查主责任人记大过以上的纪律处分()。___
A. 不按规定对贷款的合法性、安全性、流动性和效益性进行调查的。
B. 未核实抵(质)押物的真实性和变现能力,
C. 未核实保证人的经济情况和担保能力的。
D. 向审查岗提交的调查报告内容不完整、不真实,对借款人生产经营中存在的问题不在调查材料中如实反映的。
E. 帮助客户编造虚假材料套取信用社信用或故意隐瞒重大问题误导贷款审查、审批的
【多选题】
在信贷业务审批过程中,有下列情况之一的,视情节轻重给予审批主责任人记过以上的纪律处分()。___
A. 该集体审批的贷款未经集体审批的。
B. 违反法律、法规及信贷制度规定发放贷款的。
C. 违规干预调查岗、审查岗、贷管委工作的。
D. 审批通过没有具体调查、审查主责任人信贷业务的。
E. 审批通过不符合国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务的。
F. 发放贷款用于收回借款人所欠利息的。
【多选题】
流动资产贷款期限应根据()等因素合理确定。___
A. 借款人需求
B. 借款人生产经营特点
C. 周期
D. 贷款规定
【多选题】
客户经理应采取()相结合的形式履行尽职调查,形成书面报告。___
A. 现场
B. 非现场
C. 定期
D. 不定期
【多选题】
借款合同中应约定由借款人承诺以下事项:()。___
A. 向农信社提供完整、真实、有效的材料
B. 配合农信社进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查
C. 进行对外投资、实质性增加债务融资,以及进行合并、分立、股权转让等重大事项前征得农信社同意
D. 农信社有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款
【多选题】
客户经理通过定期与不定期现场检查与非现场监测,分析借款人()等状况,掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。___
A. 经营
B. 财务
C. 信用
D. 支付
【多选题】
依《银行业业人员职业操守》规定,下列各项属于从业基本准则的是,( )。___
A. 诚实信用
B. 守法合规
C. 专业胜任
D. 勤勉尽职
E. 公平对待
【多选题】
对于银行业从业人员的行为,《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有( )。___
A. 从业人员所在机构
B. 银行业自律组织
C. 银行业监管机构
D. 社会公众
【多选题】
银行业金融机构要完善员工行为管理制度,禁止员工( )。___
A. 参与融资中介活动
B. 个人理财
C. 利用工作、职务之便,为融资中介提供便利
D. 对外提供、泄露客户信息
【判断题】
借款人提供的抵押物适用性越强,变现能力越强,适用的抵押率越高
A. 对
B. 错
【判断题】
保证期间,债权人依法将主债权转让给第三人的,保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任
A. 对
B. 错
【判断题】
已经承担保证责任的保证人,有权向债务人追偿,或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额
A. 对
B. 错
【判断题】
每一笔贷款只能展期一次
A. 对
B. 错
【判断题】
借款人提前还款必须征得银行的同意
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《担保法》的规定,国家机关、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体可以担任保证人
A. 对
B. 错
【判断题】
《征信业管理条例》规定,从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息,应当事先取得信息主体的书面同意
A. 对
B. 错
【判断题】
固定资产贷款借款人违反合同约定,以化整为零方式规避农信社受托支付农信社应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付
A. 对
B. 错
【判断题】
担保法规定,订立抵押合同时,抵押权人和抵押人在合同中不得约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时,抵押物的所有权转移为债权人所有
A. 对
B. 错
【判断题】
担保合同是主合同的从合同,主合同无效,担保合同无效
A. 对
B. 错
【判断题】
根据贷款通则,对实行整体股份制改造的借款人,应当明确其所欠贷款债务由改造后公司全部承担;对实行部分股份制改造借款人,应当要求改造后的股份公司按占用借款人的资本金或资产的比例承担原借款人的贷款债务
A. 对
B. 错
【判断题】
国家权力机关,军事机关和司法机关可以作保证人
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《物权法》的规定,同一动产向两个以上债权人抵押的,当事人未办理抵押物登记,实现抵押权时,各抵押权人按照债权比例受偿
A. 对
B. 错
【判断题】
当事人以权利设立质权的,自权利凭证交付质权人时设立;没有权利凭证的,质权自有关部分办理出质登记时设立
A. 对
B. 错
【判断题】
抵押权可以与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保
A. 对
B. 错
【判断题】
抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权;未行使的,不得再行使
A. 对
B. 错
【判断题】
第三人提供担保,未经其书面同意,债权人允许债务人转移全部或部分债务的,担保人的担保责任不受影响
A. 对
B. 错
【判断题】
经当事人书面协议,企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,债权人有权就实现抵押权时的动产优先受偿
A. 对
B. 错
【判断题】
学校、幼儿园、医院等以公益为目的事业单位、社会团体,以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设定抵押的,可以认定抵押有效
A. 对
B. 错
【判断题】
财产抵押后,该财产的价值大于所担保债权的余额部分,不可以再次抵押
A. 对
B. 错
【判断题】
具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民、企业法人的分支机构、职能部门可以作保证人
A. 对
B. 错
【判断题】
对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,可不继续向债务人追索或进行市场化处置
A. 对
B. 错
【判断题】
借款人因暂时经营困难不能按期归还固定资产贷款本息的,贷款人可与借款人协商进行贷款重组
A. 对
B. 错
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【判断题】
民警小王在巡逻过程中发现违法嫌疑人甲涉嫌殴打他人,对甲进行了口头传唤。到案后,应当立即补办传唤证。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《公安机关办理行政案件程序规定》的规定,公安机关应当及时将传唤原因和处所通过电话、手机短信、传真等方式通知被传唤人家属。
A. 对
B. 错
【判断题】
使用传唤证传唤的,违法嫌疑人被传唤到案后和询问查证结束后,应当由其在传唤证上填写询问查证开始时间和结束时间并签名。
A. 对
B. 错
【判断题】
民警A在出警过程中发现违法行为人王某正在实施殴打他人行为,民警A依法对其进行口头传唤。到达派出所后,民警A须补办传唤证。
A. 对
B. 错
【判断题】
需要口头传唤违反治安管理行为人接受调查的,应当经公安机关办案部门负责人批准。
A. 对
B. 错
【判断题】
董某被他人举报涉嫌吸食毒品,派出所民警经出示传唤证后,董某无正当理由拒不接受传唤,对其可以强制传唤。
A. 对
B. 错
【判断题】
对现场发现的违反治安管理行为人,人民警察经出示工作证件,可以口头传唤,但应当在询问笔录中注明。
A. 对
B. 错
【判断题】
某壮族自治县公安局在办理当地人李某殴打他人行政案件过程中,由于李某不懂汉语,办案民警小王使用了当地通用的语言对李某进行询问。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《公安机关办理行政案件程序规定》的规定,公安机关询问违法嫌疑人李某,可以到李某所在的单位进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
A县的甲在B县将乙打致轻微伤后立即坐车离开,B县公安局受理案件后,在A县甲家中将甲找到,并将其传唤到B县公安局进行询问。该派出所的做法是正确的。
A. 对
B. 错
【判断题】
需要传唤违法嫌疑人接受调查的,经公安派出所或者县级以上公安机关办案部门负责人批准,使用传唤证传唤。
A. 对
B. 错
【判断题】
对被传唤的违法嫌疑人,公安机关应当及时询问查证,询问查证的时间一般不得超过8小时。
A. 对
B. 错
【判断题】
对被传唤的违法嫌疑人,公安机关应当及时询问查证,询问查证的时间最长不得超过12小时。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关办理行政案件,在询问查证的间隙期间,可以将违法嫌疑人送入候问室,并按候问室的管理规定执行。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理行政案件在询问时,应当告知被询问人对询问有如实提供证据、证言以及对与本案无关的问题有拒绝回答的权利。
A. 对
B. 错
【判断题】
民警小王在办理一起非法携带管制器具案件时,认为有必要立即对违法行为人A的住所进行检查。小王经出示工作证件,当场对违法行为人A的住所进行了检查。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《治安管理处罚法》的规定,公安机关询问违法嫌疑人,必须在公安机关进行。
A. 对
B. 错
【判断题】
情况复杂,依照《治安管理处罚法》规定可能适用治安管理处罚的,询问查证的时间不得超过48小时。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《治安管理处罚法》的规定,询问笔录应当交被询问人核对,被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章,询问的人民警察也应当在笔录上签名。
A. 对
B. 错
【判断题】
某派出所在办理一起殴打他人案件时,需要对被侵害人黄某(15周岁)进行询问,派出所可以不通知其父母或者其他监护人到场。
A. 对
B. 错
【判断题】
询问不满16周岁的被侵害人或者其他证人,因种种原因无法找到其父母或者其他监护人的,以及其父母或者其他监护人收到通知后拒不到场或者不能及时到场的,办案民警应当将有关情况在笔录上注明。
A. 对
B. 错
【判断题】
人民警察在公安机关以外询问被侵害人或者其他证人,应当出示工作证件和介绍信。
A. 对
B. 错
【判断题】
违法嫌疑人、被侵害人或者其他证人请求自行提供书面材料的,办案人民警察可以根据案情,决定是否准许。
A. 对
B. 错
【判断题】
办案人民警察收到违法嫌疑人、被侵害人或者其他证人提供的书面材料后,应当在首页注明收到日期,并签名。
A. 对
B. 错
【判断题】
 民警小王将违法嫌疑人甲传唤至公安机关,由于甲才15周岁,小王通知甲的父亲到场后才开始对甲进行询问。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关在办理治安案件过程中,确有必要检查公民住所的,可当场检查,但应立即补办县级以上公安机关开具的检查证明文件。
A. 对
B. 错
【判断题】
人民警察对查获或者到案的违法嫌疑人应当开具检查证进行安全检查,发现管制刀具、武器、易燃易爆等危险品的,应当立即予以扣押。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关对与违反治安管理行为有关的场所、物品、人身可以进行检查。检查时,人民警察应当出示工作证件和公安派出所开具的检查证明文件。
A. 对
B. 错
【判断题】
违反治安管理行为人的居住场所与其在工商行政管理部门注册登记的经营场所合一的,在经营时间内对其检查时,应当按照检查经营场所办理相关手续;在非经营时间内对其检查时,应当按照检查公民住所办理相关手续。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关办理殴打他人的行政案件中,被侵害人受伤程度可能构成轻微伤以上伤害程度的,公安机关应当进行伤情鉴定。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关办理殴打他人的行政案件中,违法嫌疑人、被侵害人对伤害程度有争议的,公安机关应当进行伤情鉴定。
A. 对
B. 错
【判断题】
民警小李在办理违法行为人A盗窃案时,发现A盗窃桔子10斤,其价值明显不够刑事案件立案标准,民警小李可以不进行价格鉴证。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据当事人提供的购买发票等票据能够认定价值的涉案物品,公安机关可以不进行价格鉴证。
A. 对
B. 错
【判断题】
违法嫌疑人或者被侵害人对鉴定意见有异议的,可以在5日内提出重新鉴定的申请,经公安机关审查批准后,进行重新鉴定。
A. 对
B. 错
【判断题】
当事人甲被他人殴打住院治疗,出院后要求公安机关对自己的伤情进行伤残鉴定,鉴定机关对甲的伤情进行了鉴定,并由甲承担了鉴定费用500元。
A. 对
B. 错
【判断题】
对违法嫌疑人照片进行辨认的,不得少于10人的照片。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲搭乘乙的摩托车同到一发廊理发,甲与发廊中的卖淫女搭识并达成卖淫嫖娼的意向,但甲没有带钱,乙明知甲欲嫖娼,仍借钱给甲,后甲在嫖娼过程中被当场抓获。甲、乙二人构成嫖娼的违法行为,对乙的摩托车应当予以扣押。
A. 对
B. 错
【判断题】
公安机关办理行政案件中,对属于被侵害人或者善意第三人合法占有的财物,应当在登记、拍照或者录像、估价后及时返还,并在案卷中注明返还的理由,将原物照片、清单和领取手续存卷备查。
A. 对
B. 错
【判断题】
甲有两种违反治安管理的行为,拟对其分别处以1000元和1500元的罚款,合并执行,则其享有听证的权利。
A. 对
B. 错
【判断题】
行政拘留作为一种最严厉的限制人身自由的治安管理处罚,公安机关在作出处罚决定前,应当告知违反治安管理行为人有权要求举行听证。
A. 对
B. 错