金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。____答案

【单选题】

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。___

A. 信用

B. 地域

C. 业务

D. 行业

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答案

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相关试题

【单选题】

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的___。

A. 采集与分析

B. 分析与报告

C. 采集与报告

D. 采集、分析与报告

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【单选题】

《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。

A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

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【单选题】

金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C. 未按照规定履行客户身份识别义务

D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训

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【单选题】

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。

A. 放置阶段

B. 离析阶段

C. 融合阶段

D. 汇总阶段

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【单选题】

金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A. 定期

B. 不定期

C. 长期

D. 定期或不定期

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【单选题】

客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A. 受益人

B. 托管人

C. 业务经办人

D. 授权委托人

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【单选题】

我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。

A. 法人可以构成洗钱犯罪主体

B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

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【单选题】

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。

A. 全面性

B. 持续性

C. 重点识别

D. 审慎性

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【单选题】

客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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【单选题】

以下交易中，需报送大额交易报告的是___。

A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B. 某司法局收到其他单位的300万元转账

C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元

D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元

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【单选题】

《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A. 最高人民法院

B. 公安部

C. 国务院

D. 中国人民代表大会常务委员会

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【单选题】

客户洗钱风险分类管理目标不包括___。

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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【单选题】

活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。

A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息

D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息

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【单选题】

网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。

A. 《假币没收收据》

B. 《假币收缴凭证》

C. 《货币真伪鉴定书》

D. 《假币收缴单据》

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【单选题】

会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。

A. 取得途径

B. 填制程序和用途

C. 有无固定格式

D. 审核机构

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【单选题】

发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。

A. 办理人民币存取款业务的金融机构

B. 司法机关

C. 公安机关

D. 中国人民银行

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【单选题】

有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。

A. 具有市场价值的凭证

B. 印有特殊说明的凭证

C. 印有面额的特殊凭证

D. 具有以上三种特征的凭证

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【单选题】

实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。

A. 投资时间

B. 投资主体

C. 投资范围

D. 投资目的

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【单选题】

___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。

A. 金融机构往来收入

B. 利息收入

C. 手续费及佣金收入

D. 其它业务收入

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【单选题】

贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。

A. 60

B. 30

C. 100

D. 90

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【单选题】

企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。

A. 河南省农村信用社任一营业

B. 原发卡网点

C. 原发卡机构

D. 县行社所在市办辖内

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【单选题】

下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___

A. 不准计提未收回贷款应收利息

B. 不准截留收入，私设小金库

C. 不准虚增或虚减收入支出

D. 不准违规收取、支出手续费

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【单选题】

以下不属于重要空白凭证的是___

A. 普通存单

B. 贷款本金利息收回凭证

C. 液晶USBkey

D. 借款借据

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【单选题】

被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

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【单选题】

反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___

A. 行政处罚

B. 行政处分

C. 刑事处罚

D. 行政拘留

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【单选题】

临时存款账户的有效期最长不得超过___。

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。

A. 3

B. 5

C. 8

D. 10

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【单选题】

资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。

A. 动态报表

B. 静态报表

C. 动态和静态相结合的报表

D. 内部报表

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【多选题】

金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。

A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款

B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

C. 擅自开办新的存款业务种类

D. 违反规定为客户多头开立帐户

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【多选题】

金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。

A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映

B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理

C. 经营收入未列入会计帐册

D. 其他方式的帐外经营行为

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【多选题】

金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。

A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款

B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分

C. 吊销该金融机构的许可证

D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任

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【多选题】

单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。

A. 公安机关

B. 中国人民银行

C. 办理人民币存取款业务的金融机构

D. 国库

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【多选题】

金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。

A. 电子银行系统存在安全隐患

B. 金融机构内部违规操作

C. 客户有意泄露密码

D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务

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【多选题】

在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。

A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险

B. 金融机构已经采取的风险控制措施

C. 客户应采取的风险控制措施

D. 相关风险的责任承担

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【多选题】

商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。

A. 真实性

B. 准确性

C. 完整性

D. 可追溯性

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【多选题】

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A. 安全

B. 准确

C. 完整

D. 保密

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【多选题】

在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。

A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的

B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的

C. 设置账外账的

D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的

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【多选题】

违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。

A. 建立印章使用交接登记薄

B. 在空白纸张上加盖单位印章

C. 在空白合同上加盖单位印章

D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章

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【多选题】

客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。

A. 保护商业秘密

B. 保护个人隐私

C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息

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推荐试题

【单选题】

(76665)硬质合金的热硬性和高速钢___。(1.0分)

A. 有区别

B. 无区别

C. 相当

D. 等同

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【单选题】

(76666)硬质合金虽然硬度很___，而且很脆，但仍可以进行机械加工。(1.0分)

A. 强

B. 高

C. 低

D. 坚

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【单选题】

(76667)橡胶的主要组分是具有高弹性___物质。(1.0分)

A. 中性

B. 复合

C. 低分子

D. 高分子

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【单选题】

(76668)配合剂的作用是提高橡胶制品的___性能和工艺性能。(1.0分)

A. 使用

B. 成型

C. 制作

D. 浇注

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【单选题】

(76669)合成橡胶主要成分是合成___物质。(1.0分)

A. 中性

B. 高分子

C. 低分子

D. 复合

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【单选题】

(76671)按其来源不同可分为天然橡胶与___橡胶两类。(1.0分)

A. 自然

B. 塑胶

C. 合成

D. 树脂

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【单选题】

(76672)橡胶制品是以生胶为基础，并加入适量的___和增强材料组成的。(1.0分)

A. 水

B. 植物油

C. 耦合剂

D. 配合剂

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【单选题】

(76673)粉末冶金材料是指用___冶金工艺制得的多孔、半致密或全致密材料。(1.0分)

A. 压型

B. 粉末

C. 烧结

D. 混合剂

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【单选题】

(76674)粉末冶金材料具有传统___工艺所无法获得的独特的化学组成和物理、力学性能。(1.0分)

A. 熔铸

B. 浇铸

C. 化合

D. 锻造

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【单选题】

(76675)粉末冶金结构材料由于材料内部有残余孔隙存在，其延展性和冲击值比化学成分相同的铸锻件低，从而使其___范围受限。(1.0分)

A. 空间

B. 制作

C. 结构

D. 应用

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【单选题】

(76676)钢的淬火加热温度都应在___奥氏体区。(1.0分)

A. 单相

B. 多相

C. 双相

D. 合相

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【单选题】

(76677)对于淬火温度过高而造成淬火硬度不足的工件，可在较低温度下重新___进行补救。(1.0分)

A. 淬火

B. 回火

C. 正火

D. 退火

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【单选题】

(76678)淬火后的钢一般需要进行及时___。(1.0分)

A. 正火

B. 退火

C. 回火

D. 淬火

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【单选题】

(76681)调质处理是___复合热处理工艺。(1.0分)

A. 淬火+高温回火

B. 淬火+中温回火

C. 淬火+低温回火

D. 淬火+自然冷却

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【单选题】

(76682)为使低碳钢便于切削加工，应采用___热处理。(1.0分)

A. 完全退火

B. 球化退火

C. 正火

D. 回火

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【单选题】

(76683)铸钢构架(侧架)采用正火或___热处理。(1.0分)

A. 淬火

B. 冷处理

C. 退火

D. 回火

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【单选题】

(76684)消除过共析钢中的网状渗碳体可以用___。(1.0分)

A. 去应力退火

B. 球化退火

C. 完全退火

D. 回火

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【单选题】

(76685)调质处理就是___热处理。(1.0分)

A. 淬火+高温火

B. 淬火+中温回火

C. 淬火+低温回火

D. 淬火+自然冷却

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【单选题】

(76686)拉伸实验时，试样拉断前所能承受的最大应力称为材料的 ___。(1.0分)

A. 屈服强度

B. 抗拉强度

C. 弹性极限

D. 拉伸强度

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【单选题】

(76687)用15钢制造的齿轮，要求齿轮表面硬度高而心部具有良好的韧性，应采用___热处理。(1.0分)

A. 淬火+低温回火

B. 表面淬火+低温回火

C. 渗碳+淬火+低温回火

D. 化学

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【单选题】

(76688)为改善20钢的切削加工性能，通常采用___热处理。(1.0分)

A. 完全退火

B. 球化退火

C. 正火

D. 低温回火

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【单选题】

(76689)改善10号钢的切削加工性能，通常采用___热处理。(1.0分)

A. 完全退火

B. 球化退火

C. 去应力退火

D. 正火

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【单选题】

(76690)常规热处理不包括___。(1.0分)

A. 化学热处理

B. 退火

C. 正火

D. 淬火

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【单选题】

(76691)基本视图一共有三个，它们的名称分别是主视图、俯视图、___。(1.0分)

A. 仰视图

B. 左视图

C. 侧视图

D. 后视图

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【单选题】

(76692)除基本视图外，还有仰视图、___和后视图三种视图。(1.0分)

A. 内视图

B. 前视图

C. 右视图

D. 背视图

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【单选题】

(76694)___是将物体向不平行于基本投影面投射所得的视图。(1.0分)

A. 仰视图

B. 左视图

C. 斜视图

D. 后视图

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【单选题】

(76695)零件图中的图形，只是用来表达零件的___，而零件各部分的真实大小及相对位置，则靠标注尺寸来确定。(1.0分)

A. 尺寸

B. 形状

C. 大小

D. 位置

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【单选题】

(76696)允许将斜视图进行___配置。(1.0分)

A. 重合

B. 平行

C. 旋转

D. 叠位

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【单选题】

(76697)剖视图的剖切方法可分为全剖、___、局部剖、阶梯剖、组合剖五种。(1.0分)

A. 外剖

B. 内剖

C. 角剖

D. 半剖

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【单选题】

(76698)重合剖面的图形应画在视图之内，断面的轮廓线用___绘制。(1.0分)

A. 细实线

B. 粗实线

C. 细虚线

D. 粗虚线

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【单选题】

(76699)图样中的图形只能表达零件的结构形状，零件的真实大小应以图样上所标注的___为依据。(1.0 分)

A. 线条

B. 尺寸

C. 内容

D. 比例

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【单选题】

(76700)移出剖面和重合剖面的区别是：移出剖面是画在视图轮廓___的剖面，重合剖面是画在视图轮廓里面的剖面。(1.0分)

A. 上面

B. 下面

C. 外面

D. 里面

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【单选题】

(76701)在剖视图中，内螺纹的大径用D表示，小径用D1表示，终止线用___表示。(1.0分)

A. 细实线

B. 粗实线

C. 细虚线

D. 粗虚线

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【单选题】

(76702)剖面图用来表达零件的___形状，剖面可分为实体部分和空心部分两种。(1.0分)

A. 内部

B. 外部

C. 结构

D. 轮廓

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【单选题】

(76703)零件图的技术要求是指制造和检验该零件时应达到的___要求。(1.0分)

A. 设计

B. 加工

C. 结构

D. 质量

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【单选题】

(76705)由于零件的结构形状是多种多样的，所以在画图前应对零件进行结构形状分析，并针对不同零件的特点选择___及其它视图，确定最佳表达方案。(1.0分)

A. 主视图

B. 左视图

C. 侧视图

D. 后视图

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【单选题】

(76706)螺纹按其用途可分为连接螺纹和___螺纹。(1.0分)

A. 自锁

B. 传动

C. 机械

D. 三角形

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【单选题】

(76707)连接螺纹主要起连接和___的作用。(1.0分)

A. 固定

B. 配合

C. 调整

D. 组装

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【单选题】

(76708)磨螺纹是在专用的螺纹磨床上进行的，主要是对需要___处理（硬度较高和精度要求高）的螺纹进行精加工。(1.0分)

A. 热

B. 冷

C. 精

D. 机械

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【单选题】

(76709)FS防松螺母是运用弹簧的弹性的___原理，以弹簧旋紧与螺母螺栓间接吻合的紧固件。(1.0分)

A. 压力

B. 弹力

C. 切口

D. 摩擦

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