78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施_答案

【多选题】

78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___

A. 回访客户

B. 实地查访

C. 向公安、工商行政管理等部门核实

D. 其他可依法采取的措施

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。

A. 查询人的查询事项

B. 查询人的姓名

C. 查询人的证件号码

D. 查询的法律依据

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【多选题】

80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。

A. 培训对象应包括高级管理层

B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C. 培训对象应不包括高级管理层

D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训

E. 新入行员工属于培训的对象

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【多选题】

81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___

A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类

C. 身份证件号码

D. 注册资本

E. 法定代表人

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【多选题】

82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。

A. 真实性

B. 统一性

C. 有效性

D. 完整性

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【多选题】

83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。

A. 立刻终止与客户的业务关系

B. 通知客户更新身份资料

C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务

D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录

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【多选题】

84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___

A. 交易金额单笔人民币1万元以上

B. 交易金额单笔人民币10万元以上

C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上

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【多选题】

85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。

A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件

C. 登记客户联系方式

D. 无需登记客户联系方式

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【多选题】

86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。

A. 总行领导

B. 支行实施、分理处联动

C. 支行联动、分理处实施

D. 支行联动及实施

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【多选题】

87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。

A. 核对本人和代理人身份证件

B. 核对代理人身份证件

C. 摘录代理人身份证号码

D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件

E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件

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【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【判断题】

1、RS-485 传输速率 9.6KB/s ~ 12MB/s 。

A. 对

B. 错

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【判断题】

PROnBUS 总线存取协议，主站之间采用主从方式，主站与从站之间采用令牌传送方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电场屏蔽主要靠屏蔽体壳体上感生的涡流所产生的反磁场起排斥原磁场的作用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

隔离变压器用来阻断交流信号中的直流干扰和抑制低频干扰信号的强度。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一个 IP 地址只能赋予一个物理设备，不能赋予多个设备。

A. 对

B. 错

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【判断题】

浮地是利用屏蔽方法使信号的“模拟地”浮空，从而达到抑制共模干扰的目的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

由于布线不当，信号环路面积较大引起数字信号波形振荡，可采取串电阻或插人一低通滤波器来抑制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

光电编码器、手摇脉冲发生器、光栅尺等输出信号在接收电路端并联电容可以有效抑制低频干扰。

A. 对

B. 错

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【判断题】

应经常检查数控装置上各冷却风扇工作是否正常。应视车间环境状况，每半年或一个季度检查清扫散热通风系统一次。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电源滤波器的作用是双向的，它不仅可以阻止电网中的噪声进人设备，也可以抑制设备产生的噪声污染电网。

A. 对

B. 错

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【判断题】

采用压敏电阻和低通滤波器可使频率范围在 ZOkHz ~ l00MHz之间的干扰大大衰减。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对普通设备进行实际测试获得的电压值，只要电压误差在 20 % （甚至 30 % ）以内，该设备的电路工作状态一般均属正常。

A. 对

B. 错

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【判断题】

PROFIBUS 一 DP 可取代 DC24V 或 4 ~20mA 信号传输。

A. 对

B. 错

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【判断题】

, PRoFIBUS 一 PA 是专为过程自动化设计，可使传感器和执行机构联在一根总线上。

A. 对

B. 错

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【判断题】

现场总线（ Fieldbus ）技术是实现现场级控制设备数字化通信的一种工业现场层网络通信技术。

A. 对

B. 错

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【判断题】

子网掩码中的位值定义如下：所有对应网络 ID 部分的位都设为 0、所有对应主机 ID 部分的位都设为 1。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一般说，异种网络互联或多个网络互联都应采用路由器。

A. 对

B. 错

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【判断题】

通常，数控系统允许的电网电压范围在额定值的-15 ％一＋10 ％内，如果超出此范围，轻则使数控系统不能稳定工作，重则会造成重要电子部件损坏。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在数控系统中，数字脉冲编码器作为速度测量元件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

, STP 双绞线是非屏蔽双绞线。

A. 对

B. 错

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【判断题】

论文是学术性文章，主要是进行论述，行文要求准确、精练、流畅。

A. 对

B. 错

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【判断题】

技师论文答辩并不是衡量学员编写论文和学习质量的重要手段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作技能的课堂教学，由组织教学、人门指导、巡回指导和结束指导四个环节所组成。

A. 对

B. 错

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【判断题】

编写论文的一般方法是：确定选题；调研、收集资料；开题；技术分析（或设计） ; 绘制图样；编写论文。

A. 对

B. 错

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【判断题】

调研的任务是对设计目标及实现目标所要解决的各种问题，进行深人和全面的了解，分析需求的性质与特点，分析解决问题的途径及技术关键，并对获取的信息进行加工和整理，以确定设计时需努力的重点和方向。

A. 对

B. 错

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【判断题】

要实现对一个结构复杂、控制动作复杂的机械设备进行有序、安全、准确的控制，并使它正常运行，在现阶段，一定是配置一个复杂的电气控制系统。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我们所指的测绘，一般意义上是指电气设备硬线逻辑的测绘，主要用于指导设备的维护，我们一般不提倡对电气控制设备的软件部分进行测绘。

A. 对

B. 错

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【判断题】

等电位标号法是指在接线端子处只注明它所连接对象在二次回路中的回路编号，不具体指明所连接的设备；它是按等电位原则编制的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

设备标有接线端子代号的，编制电气技术用文件时应采用设备标注的接线端子代号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在电气测绘中，我们在进行原理图绘制工作时，一般应以主要控制电路为切入点进行展开。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在满足控制要求的条件下，最简单的线路，往往是最可靠的线路。

A. 对

B. 错

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【判断题】

设计、制造可能是一时的事，但维护工作却经常是长期的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

正确、清晰的分析，不是解决问题的先决条件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

集成运算放大器输人级采用的是基本放大电路。

A. 对

B. 错

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【判断题】

555 精密定时器可以应用于脉冲位置调整。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电视机、示波器等电子显示设备的基本波形为矩形波和锯齿波。

A. 对

B. 错

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【判断题】

电流互感器的二次回路中必须加熔断器。

A. 对

B. 错

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【判断题】

有静差调速系统中，扰动对输出量的影响能得到全部补偿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

变频器的主电路，包括整流器、中间直流环节、逆变器、斩波器。

A. 对

B. 错

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【判断题】

数控系统的控制对象是伺服驱动装置。

A. 对

B. 错

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