88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。_答案

【多选题】

88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。

A. 尽职免责

B. 比例追责

C. 离岗免责

D. 岗位追溯

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答案

ABD

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相关试题

【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天。

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【多选题】

中国近代反侵略斗争失败的主要原因是___。

A. 社会制度的腐败

B. 经济技术落后

C. 敌人过于强大

D. 没有革命的领导力量

E. 没有广大人民的支撑

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【多选题】

早期维新思想的代表人物___。

A. 林则徐魏源

B. 王韬薛福成

C. 马建忠郑观应

D. 李鸿章曾国藩

E. 洪秀全、洪仁玕

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【多选题】

属太平天国政权提出的社会发展方案是___

A. 《海国图志》

B. 《天朝田亩制度》

C. 《盛世危言》

D. 《资政新篇》

E. 《大同书》

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【多选题】

下列关于《天朝田亩制度》的说法，正确的有___

A. 主张平均分配土地，从根本上否定了封建地主的土地所有制，

B. 主张发展资本主义，直接推动了民族资本主义的诞生

C. 是一个以解决土地问题为中心的社会改革方案

D. 没有超出农民小生产者的狭隘眼界，是一种绝对平均主义思想的体现

E. 具有不切实际的空想的性质，在太平天国占领地区并未付诸实行。

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【多选题】

属于太平天国后期主要领导人的是___

A. 杨秀清

B. 石达开

C. 洪仁玕

D. 陈玉成

E. 李秀成

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【多选题】

太平天国的历史意义有___

A. 沉重打击了封建统治阶级，强烈撼动了清政府的统治根基

B. 比较完整地表达了千百年来农民对拥有土地的渴望，是中国旧式农民战争的最高峰

C. 颁布了近代第一个比较系统的发展资本主义的方案，推动了中国资本主义的发展

D. 冲击了孔子和儒家经典的正统权威，在一定程度是削弱了封建统治的精神支柱

E. 有力打击了外国侵略势力，冲击了西方殖民主义在亚洲的统治

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【多选题】

太平天国的失败原因在于___

A. 他们不是新的生产力和生产关系的代表

B. 他们无法克服小生产者所固有的阶级局限性

C. 他们无法从根本上提出完整的正确的政治纲领和社会改革方案

D. 他们无法制止和克服领导集体自身腐败现象的滋长和长期保持领导集团的团结

E. 中外反动势力的联合绞杀

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【多选题】

太平天国的兴起和失败说明了___

A. 农民具有伟大的革命潜力

B. 农民战争是资产阶级革命的前奏

C. 农民自身不能担负起领导反帝反封建斗争取得势力的重任

D. 农民阶级是无产阶级最可靠的革命同盟军

E. 单纯的农民战争不可能完成争取民族独立和人民解放的历史任务

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【多选题】

下列人物，属于洋务派的有___

A. 奕

B. 曾国藩

C. 李鸿章

D. 魏源

E. 左宗棠

F. 张之洞

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【多选题】

洋务派兴办的洋务事业有___

A. 兴办近代企业

B. 建立新式海陆军

C. 创办新式学堂，派遣留学生

D. 设议院，进行官制改革

E. 开放言论，奖励新著和创办报刊

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【多选题】

洋务运动具有___等特点

A. 依赖性

B. 封建性

C. 买办性

D. 垄断性

E. 腐朽性

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【多选题】

戊戌维新运动是一场___

A. 爱国救亡运动

B. 政治改良运动

C. 经济改革运动

D. 思想启蒙运动

E. 农民革命运动

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【多选题】

戊戌维新运动的代表人物有___

A. 康有为

B. 李鸿章

C. 袁世凯

D. 梁启超

E. 谭嗣同

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【多选题】

顽固派和维新派论战的焦点是___

A. 要不要变法

B. 要不要发展资本主义

C. 要不要兴民权、设议院，实行君主立宪

D. 要不要废八股、改科举和兴西学

E. 要不要推翻帝制，实行共和

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【多选题】

下列人员中，属于“戊戌六君子”的有___

A. 康有为

B. 梁启超

C. 谭嗣同

D. 刘光第

E. 林旭

F. 杨锐

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【多选题】

戊戌维新运动的失败，主要是由于维新派自身的局限和以慈禧太后为首的强大的守旧势力的反对，其中维新派的局限性体现在___

A. 不敢否定封建主义

B. 对帝国主义抱有幻想

C. 害怕人民群众

D. 民族资产阶级力量弱小

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【多选题】

1904年到1905年，为了争夺在华利益在中国东北进行战争的是___

A. 英国

B. 日本

C. 法国

D. 德国

E. 俄罗斯

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【多选题】

属于二十世纪初期宣传资产阶级民主革命思想的著作是___

A. 《孔子改制考》

B. 《革命军》

C. 《驳康有为论革命书》

D. 《猛回头》

E. 《警世钟》

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【多选题】

20世纪初期，涌现出一批民主革命的思想家和宣传家，他们是___

A. 章炳麟

B. 邹容

C. 陈天华

D. 鲁迅

E. 陈独秀

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【多选题】

孙中山的三民主义包括___

A. 民族主义

B. 民权主义

C. 民治主义

D. 民生主义

E. 民本主义

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【多选题】

1905年至1907年间，资产阶级革命派与改良派分别以___为主要舆论阵地，展开了一场大论战。

A. 《国闻报》

B. 《时务报》

C. 《民报》

D. 《新民丛报》

E. 《新青年》

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【多选题】

对辛亥革命的描述正确的有___。

A. 辛亥革命是一次资产阶级民主革命

B. 辛亥革命为无产阶级队伍的壮大提供了条件

C. 辛亥革命推翻了“洋人的朝廷”

D. 辛亥革命结束了中国的封建君主专制制度

E. 辛亥革命有利于马克思主义在中国的传播

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【多选题】

1906至1907年间，革命派与保皇派之间论战的主要问题是 ___

A. 革命还是保皇

B. 要不要建立民主共和国

C. 改变还是维护封建土地所有制

D. 改变还是维护旧的教育制度

E. 要不要实施资本主义民主制度

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【多选题】

辛亥革命前革命与改良的辩论的重大意义有___

A. 划清了革命与改良的界限

B. 传播了民主革命思想

C. 促进了革命形势的发展

D. 暴露出革命派在思想理论方面的弱点

E. 使改良主义思想销声匿迹

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【多选题】

发动和发动武昌起义的革命团体是___

A. 兴中会

B. 光复会

C. 华兴会

D. 共进会

E. 文学社

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【多选题】

辛亥革命的历史意义有___

A. 推翻了封建势力的政治代表、帝国主义在中国代理人清王朝的统治，沉重打击了中外反动势力

B. 结束了统治中国两千多年的封建君主专制制度，建立了中国历史上第一个资产阶级共和政府，使民主共和的观念开始深入人心

C. 给人们带来了一次思想上的解放

D. 促使社会经济、思想习惯和社会风俗等方面风俗了新的积极变化。

E. 推动了亚洲各国民族解放运动的高涨。

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【多选题】

孙中山辞去中华民国临时大总统的附属条件是___

A. 以南京为首都

B. 总统在南京就职

C. 由黄兴担任陆军总长

D. 遵守《中华民国临时约法》

E. 实行三民主义

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【多选题】

北洋军阀政府从政治上、经济上和文化思想上对辛亥革命进行了全面的反攻倒算，资产阶级革命派在中国建立资产阶级共和国的梦想破灭了，主要表现在___

A. 在政治上，北洋政府实行军阀官僚的专制统治

B. 在经济上，北洋政府竭力维护帝国主义、地主阶级和买办资产阶级的利益

C. 在文化思想方面，尊孔复古思潮猖獗一时

D. 军阀们为了实行专制统治，不惜投靠帝国主义

E. 北洋军阀废除了议会制和选举制

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【多选题】

中华民国建立后中国曾出现的复辟帝制的活动有___

A. 袁世凯复辟

B. 张勋复辟

C. 段祺瑞复辟

D. 黎元洪复辟

E. 康有为复辟

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【多选题】

下列历史事件，属于孙中山领导的有___

A. 辛亥革命

B. 二次革命

C. 护国战争

D. 护法运动

E. 五四运动

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【多选题】

辛亥革命失败的主观原因在于___

A. 中外反动势力的联合绞杀

B. 资产阶级革命派的软弱性和妥协性

C. 资产阶级革命派没有提出彻底的反帝反封建的革命纲领

D. 资产阶级革命派不能充分发动和依靠人民群众

E. 资产阶级革命派不能建立坚强有力的革命政党

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【多选题】

第一次世界大战的后果之一是___作为世界大国的兴起。

A. 英国

B. 美国

C. 苏联

D. 日本

E. 中国

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【多选题】

发动第二次世界大战的法西斯国家是___

A. 奥匈帝国

B. 德国

C. 意大利

D. 日本

E. 法国

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【多选题】

1942年元旦，___领衔签署《联合国家宣言》，26国结成反法西斯同盟。

A. 英国

B. 美国

C. 苏联

D. 法国

E. 中国

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【多选题】

在第二次世界大战结束后，逐步形成的分别以美国、苏联为首的两大国际阵营是___。

A. 协约国阵营

B. 同盟国阵营

C. 帝国主义国家阵营

D. 资本主义国家阵营

E. 社会主义国家阵营

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【多选题】

在近代中国，压在中国人民身上的“三座大山”是___。

A. 帝国主义

B. 封建主义

C. 资本主义

D. 官僚资本主义

E. 自然灾害

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【多选题】

1928年，国民党南京政府要求与外国列强“重订新约”，其主要内容是___。

A. 要求关税自主

B. 废除领事裁判权

C. 取消租界和租借地

D. 撤退外国在华驻兵

E. 废除外国在华势力范围’

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【多选题】

国民党统治时期，官僚资本的积累和发展方式有___

A. 建立金融垄断体系

B. 发行“法币”

C. 发行内债

D. 从事商业投机

E. 对工业实行垄断性掠夺

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【多选题】

近代中国民族资本主义经济的发展阻碍有___

A. 外国资本的压迫

B. 官僚资本的排挤

C. 封建生产关系的束缚

D. 中国政治经济的不统一

E. 民族资产阶级政治上具有两重性

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【多选题】

近代中国民族资本主义经济的特点是___

A. 在国民经济中所占比重很小，始终没有中国社会经济的主要形式。

B. 工业资本所占的比重小，商业资本和金融资本所占的比重大。

C. 工业以纺织、食品等轻工业为主，缺乏重工业的基础，不能构成一个完整的工业体系和国民经济体系。

D. 所经营的工业规模狭小，经营分散，技术设备落后，劳动生产率低。

E. 和封建势力有着千丝万缕的联系。

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