金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___答案

【多选题】

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

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【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

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【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

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【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

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【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

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【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

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【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

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【多选题】

“三化三铁”考评采用（）的方式开展。___

A. 非现场检查为主

B. 现场检查为辅

C. 全面检查为主

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”非现场考评主要包括（）。___

A. 调阅视频监控录像

B. 调阅凭证影像

C. 开展数据分析

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”现场考评主要是（）。___

A. 现场查看人员业务操作

B. 检查重要实物

C. 对非现场考评发现的相关情况进行核实与确认

D. 以上都不是

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推荐试题

【单选题】

选品是电商业务的核心，错误的选品不仅浪费时间，还会让卖家面临产品滞销的问题。下面（）不属于高效的选品策略___

A. 关注细分产品分类和利基产品(C)

B. 充分了解目标市场

C. 关注红海市场

D. 善于发现产品趋势

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【单选题】

eBay个人新卖家，只能上（）个数量的产品。___

A. 5

B. 6

C. 7

D. 10

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【单选题】

以下哪个不属于 eBay刊登步骤中的一环？___

A. 类别

B. 发货

C. 标题

D. 图片

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【单选题】

eBay产品标题字符限制是___

A. 60字符

B. 70字符

C. 80字符

D. 90字符

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【单选题】

Wish平台在禁售品名单处列出一系列物品，包括动物活体、非法动物制品，植物种子及人体残骸等，但 2018年的平台禁售名单中却已经不见（）这一项。___

A. 植物种子

B. 动物活体

C. 非法动物制品

D. 人体残骸

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【单选题】

（）是中国领先的跨境电商数据分析服务提供商，专注于跨境电商大数据分析，提供跨境电商各个平台 (目前主要支持 WISH和 AMAZON)的大数据服务。___

A. 米库（收费）

B. 海鹰数据（免费）

C. 谷歌趋势（收费）

D. WISH卖家数据（收费）

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【单选题】

速卖通产品图片最多可以上传（）张。___

A. 2

B. 4

C. 6

D. 8

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【单选题】

速卖通标题字符限制是（）个字符。___

A. 120

B. 124

C. 126

D. 128

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【单选题】

敦煌网产品图片最多可以上传（）张。___

A. 4

B. 6

C. 8

D. 10

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【单选题】

Canopy收纳了（）当前最热门、最值得购买和最佳产品。___

A. Wish

B. 亚马逊

C. eBay

D. 速卖通

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【单选题】

（）是速卖通旗下的产品策划网站。这些产品都是经过人工挑选，避免商家选品时浪费时间浏览垃圾商品。___

A. Canopy

B. Cool Hunting

C. Thieve

D. Trend Hunter

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【单选题】

（）是 24小时内销量增长最快的亚马逊在售产品排行榜，每小时更新一次。___

A. Amazon Bestsellers

B. Kickstarter Discover

C. Strenvy Trending Products

D. Amazon Movers and Shakers

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【单选题】

亚马逊公司成立于什么时候___

A. 1995.5

B. 1993.7

C. 1995.7

D. 1997.5

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【单选题】

亚马逊成立于哪个国家___

A. 美国

B. 日本

C. 德国

D. 英国

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【单选题】

亚马逊现有的 Market place是哪两个国家___

A. 中国 .日本

B. 中国 .印度

C. 中国 .泰国

D. 日本 .印度

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【单选题】

账号注册审核时当亚马逊提出问题我们应当如何应付___

A. 准备一些 PS的证明文件

B. 诚实积极的态度

C. 拼凑产品信息

D. 有些问题去刻意回避

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【单选题】

关于亚马逊佣金的说法正确的是哪些___

A. 所有商品佣金是相同的

B. 不同品类对应的佣金不同

C. kindle周边产品佣金较低

D. 商品如果价格过低可以不收取佣金

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【单选题】

(亚马逊 )关于主要受益人和联系人住宅地址账单描述正确的是___

A. 必须是 90天内的

B. 账单地址与填写地址可以不相符

C. 账单上不需要有姓名

D. 可以是半年前的

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【单选题】

法国标准 VAT税率是___

A. 17%

B. 25%

C. 20%

D. 30%

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【单选题】

亚马逊给普通买家结算周期是多少天___

A. 21天

B. 14天

C. 30天

D. 7天

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【单选题】

亚马逊美国站会员后台界面网址___

A. amazon.sellercentral.com

B. sellercentral.amazon.com

C. www.amazon.com

D. sellercentral.amazon.com.us

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【单选题】

亚马逊产品最多可以上传多少张产品图片___

A. 5

B. 8

C. 6

D. 9

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【单选题】

订单数据报告可以在哪里下载？___

A. invnetory

B. manage returns

C. manage orhers

D. order reports

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【单选题】

为达到 eBay的卖家最低标准，在考核期内，卖家不良交易率不能超过（）。___

A. 3%

B. 4%

C. 5%

D. 6%

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【单选题】

根据 Ebay政策，卖家在收到买家的退换货要求应在（）期限内回应买家的请求。___

A. 1天

B. 3天

C. 5天

D. 2天

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【单选题】

Ebay刊登产品的方式错误的是？___

A. 拍卖

B. 一口价

C. 拍卖 [表情]一口价

D. 定期销售

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【单选题】

（）是为方便 eBay卖家刊登物品设计的客户端离线软件。___

A. Turbo Lister

B. twitter

C. facebook

D. face mister

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【单选题】

电汇提现完成一般需要多少天？___

A. 2-5天

B. 3-5天

C. 4-7天

D. 3-7天

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【单选题】

创建店铺名称时，字符数不能超过多少字符？___

A. 15

B. 25

C. 35

D. 没有限制

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【单选题】

俄罗斯人最喜欢的社交网络是哪一个___

A. VK

B. OK

C. Facebook

D. Yandex

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【单选题】

速卖通俄语站点是下面哪一个？___

A. https://pt.aliexpress.com

B. https://es.aliexpress.com

C. https://fr.aliexpress.com

D. www.ru.aliexpress.com

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【单选题】

全球速卖通收款工具___

A. Alipay

B. iDEAL

C. WebMoney

D. QIWI

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【单选题】

速卖通平台各行业划分为几大经营范围___

A. 5

B. 6

C. 7

D. 8

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【多选题】

以下是跨境电商的特点是___

A. 间接性

B. 小批量

C. 低频度

D. 高盈利率

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【多选题】

跨境电商选品的原则和标准有___

A. 体积小

B. 附加值高

C. 价格设置较高

D. 具备差异性

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【多选题】

下列平台注册可以没有注册公司的是___

A. ebay

B. 敦煌

C. 速卖通

D. Wish

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【多选题】

BBC保税区模式：跨境供应链服务商的优势为___

A. 资金无需回流

B. 缩短物流时间

C. 集运模式，节约成本

D. 无需经过商检

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【多选题】

下列是独立第三方跨境小额批发零售平台有___

A. 兰亭集势

B. 亚马逊

C. 环球资源网

D. 敦煌网

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【多选题】

跨境电商销售市场根据地域划分不属于北欧市场的有___

A. 美国

B. 西班牙

C. 芬兰

D. 法国

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【多选题】

亚马逊的账号类型有哪些？___

A. Amazon Seller Central（ 3P）

B. Amazon Vendor Express (VE)

C. Amazon Vendor Centra（ VC）

D. Amazon Seller

E. xpress (SE)

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