对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。____答案

【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

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【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

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【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

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【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

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【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

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【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

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【多选题】

“三化三铁”考评采用（）的方式开展。___

A. 非现场检查为主

B. 现场检查为辅

C. 全面检查为主

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”非现场考评主要包括（）。___

A. 调阅视频监控录像

B. 调阅凭证影像

C. 开展数据分析

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”现场考评主要是（）。___

A. 现场查看人员业务操作

B. 检查重要实物

C. 对非现场考评发现的相关情况进行核实与确认

D. 以上都不是

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【多选题】

凡有下列情形之一者，相关机构直接确认为“不达标”单位：___

A. 发生涉及运营环节、人员的职务侵占、挪用等案件或重大风险事件，或临柜环节发生诈骗等责任事故。

B. 丢失有价单证、重要空白凭证及业务印章。

C. 发生运营档案被窃或损毁等重大责任事故，擅自篡改、销毁运营档案。

D. 发生“空存实取”、虚假调拨现金、自助设备虚假加钞、空库等。

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【多选题】

“三化三铁”考评以运营风险“强管理”工作为基础，实行“1+N-1”模式。即：___

A. 1张风险评级表

B. N项考评指标

C. 1张负面清单

D. 以上都不是

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推荐试题

【单选题】

作业环境气温高大于___℃时,严禁使用座板式人吊具进行悬吊作业。

A. 15

B. 10

C. 25

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【单选题】

室外机搬动时倾斜角度不应大于___°。

A. 30

B. 45

C. 60

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【单选题】

高处作业时,由于特种作业人员的违章操作造成的安全事故,占生产经营单位的___%左右。

A. 80

B. 90

C. 70

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【单选题】

对产生严重职病危害的工作岗位,应在其___位置,设置警示说明和中文警示说明。

A. 边角

B. 多余

C. 醒目

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【单选题】

人工拆除施工顺序为___,逐层拆除分段进行,不得垂直交叉作业。

A. 应从左至右

B. 应从下至上

C. 应从上至下

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【单选题】

搭建广场舞台结构框架经常采用___。

A. 金属桁架

B. 脚手架

C. 金属网球架

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【单选题】

广告施工中高处作业的安全技术措施应做到___。

A. 安全技术措施不落实不开工

B. 逐步落实

C. 工期紧可以先开工后落实

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【单选题】

超高吊装要有清晰可视的旗语或笛声及对讲机指挥,在视线盲区要设___人指挥起重作业,并设旁站监护人员。

A. 四

B. 两

C. 三

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【单选题】

挂梯的脚踏板间隔应选择___mm。

A. 300至400

B. 200至300

C. 400至500

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【单选题】

电动吊篮的前横梁外伸悬臂距离___《产品使用说明书》规定的最大极限尺寸。

A. 小于

B. 等于

C. 大于

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【单选题】

小型、可人力搬运的机械设备及附属设施使用___拆除方式。

A. 人工与机械相结合的方法

B. 人工拆除

C. 切割或机械拆除

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【单选题】

使用吊篮电源箱的电动工具,额定电压不得超过220伏,总功率不应超过___kW。

A. 2

B. 3

C. 4

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【单选题】

采用切割或机械(如液压镐、液压剪或重锤)捶击方式,将设备、设施在其基础上解体、拆除的方式。这种拆除方式为___。

A. 人工与机械相结合的方法

B. 人工拆除

C. 切割或机械拆除

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【单选题】

脚手架内的作业层应畅通,并搭设不少于___处与主体建筑内相衔接的通道。

A. 4

B. 5

C. 2

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【单选题】

建筑物、设备设施高处拆除作业指在距坠落高度基准面___有可能坠落的高处进行的作业。

A. 大于2m

B. 2m或2m以上

C. 3m

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【单选题】

严禁自上而下扔___。

A. 脚扣

B. 抹布

C. 衣服

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【单选题】

生产经营单位应当建立健全安全生产责任制,是搞好___的关键。

A. 安全生产

B. 企业效益

C. 后勤

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【单选题】

自锁器一端与安全保险绳连接,另一端套在___上。

A. 座板

B. 悬挂绳

C. 安全带

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【单选题】

地下室、人防设备安装必须派有经验的施工人员进行施工,首先要检查低压照明是否符合___要求。

A. 36V、12V

B. 12V、24V

C. 36V、24V

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【单选题】

安装在墙内的立管,管道安装完毕应及时进行水压试验,试验合格后进行___,通过此项验收应配合土建填堵管槽。

A. 隐蔽工程检查

B. 预验收检查

C. 监理检查

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【单选题】

大型运动设备(需解体)拆除时,施工单位应根据原设计方案或图纸按拆除解体情况,进行___的精确核算,确保安全。

A. 结构及吊装重量

B. 吊装荷载

C. 结构稳定性及吊装重量

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【单选题】

延期复审___的,特种作证失效。

A. 合格

B. 通过

C. 不合格

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【单选题】

在接触电的作业时,要带胶皮手套,穿着绝缘胶鞋及使用___子。

A. 普通

B. 胶把

C. 铁

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【单选题】

施工外用电梯应按有关规定,由其产权单位编制___方案。经验收合格签字后,方可作业。

A. 安装拆卸施工

B. 施工

C. 安全施工

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【单选题】

根据GB7231《工业管路的基本识别色和识别方法》,规定了常用管道的___种基本识别色。

A. 8

B. 7

C. 5

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【单选题】

挂梯是在高处作业中十分常见,是一种在不适合设置悬吊设备、设施,且使用时间较长的情况下使用的___设施。

A. 攀登

B. 行走

C. 攀爬

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【单选题】

高处作业由于其殊危害性,相关单位除了落实安全技术措施外,还应该加强其___管理工作。

A. 人员

B. 预防

C. 安全

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【单选题】

使用吊篮电源箱的其他电动工具,额定电压不得超过___V。

A. 12

B. 24

C. 110

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【单选题】

拆除模板___上而下进行。

A. 自上而下

B. 自下而上

C. 自左而右

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【单选题】

592、室外机与对面墙壁的距离应该在___m以上。

A. 1

B. 2

C. 3

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【单选题】

593、楼梯、钢梯、平台均应采取防滑措施。直钢梯高度超过___m时,应装设护笼,以防上、下梯子时坠落。

A. 3

B. 2

C. 5

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【单选题】

594、输电的___由电力线路、变电设备构成。

A. 走廊

B. 通路

C. 线路

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【单选题】

595、参加安全生产教育和培训,是每个高处作业员___的。

A. 无需

B. 必须

C. 定期

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【单选题】

当给水干管采用铜管、塑料管以及热水系统干管应按设计要求采取热补偿措施。安装补偿器必须按规定做好预拉伸。待管道___安装完毕后,除去预拉伸的支撑物,调整好坡度。

A. 固定卡件

B. 水平

C. 滑动卡件

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【单选题】

597、建筑物4种拆除方法是___。

A. 人工拆除、塔吊拆除、爆破拆除、静力破碎

B. 人工拆除、机械拆除、爆破拆除、静力破碎

C. 人工拆除、机械拆除、爆破拆除、人工与机械相结合拆除

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【单选题】

高处作业中使用吊篮等吊装设备时遇有风力超过___时应停止吊装作业。

A. 四级

B. 三级

C. 五级

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【单选题】

599、拆除作业人员必须配备相应的___,并正确使用。

A. 劳动保护用品

B. 作业工具

C. 通讯工具

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【单选题】

外墙清洗作业连续工作时间不宜超过___h。

A. 3

B. 2

C. 4

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【单选题】

进入施工现场___人员的防护用品要齐全,必须正确佩戴使用。

A. 质检

B. 监理

C. 工作

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【单选题】

电动吊篮电源电压偏离额定值不大于___能正常工作。

A. ±10%

B. ±5%

C. ±8%

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