根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，_答案

【多选题】

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___

A. 开立电子账户或办理电子银行业务的

B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的

D. 其他情节严重或者情况紧急的情形

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答案

BCD

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相关试题

【多选题】

客户风险等级按照洗钱风险程度划分为（）和低风险这几类。___

A. 高风险

B. 禁止类

C. 中风险

D. 中低风险

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【多选题】

遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___

A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。

B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。

C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

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【多选题】

以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。___

A. 反洗钱规章制度建设

B. 客户尽职调查措施

C. 风险评估

D. 可疑交易监测

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【多选题】

《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）___

A. 毒品犯罪

B. 走私犯罪

C. 黑社会性质组织犯罪

D. 盗窃犯罪

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【多选题】

对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。___

A. 股权结构

B. 公司治理

C. 业务经营

D. 外部声誉

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【多选题】

个人有效身份证件包括（）。___

A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。

C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。

D. 定居国外的中国公民为中国护照。

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【多选题】

符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___

A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户

C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户

D. 司法机关

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【多选题】

收单行应禁止发展（）商户。___

A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；

B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户

C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户

D. 违规套现、非法洗钱的商户

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【多选题】

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___

A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

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【多选题】

对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___

A. 法人

B. 个体工商户

C. 其他组织

D. 自然人

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【多选题】

对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___

A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份

B. 筛查制裁名单

C. 评估并确定客户洗钱风险等级

D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。

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【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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推荐试题

【多选题】

中国共产党实现革命统一战线的基本原则和主要经验是___

A. 必须处理好统一战线中的两个联盟关系问题。

B. 必须坚持独立自主的原则

C. 发展进步势力，争取中间势力，孤立顽固势力

D. 对资产阶级采取又联合又斗争的政策，以斗争求团结的政策

E. 在同顽固派进行斗争时，必须坚持有利、有理、有节的原则

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【多选题】

土地革命战争时期，中国的红色政权能够存在与发展的主观条件有___

A. 中国是帝国主义国家间接统治的政治经济发展不平衡的半殖民地半封建的大国

B. 全国革命形势的继续向前发展

C. 相当力量的正式红军的存在

D. 党领导及其正确的政策

E. 良好的群众基础

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【多选题】

党在长期斗争中形成的三大优良作风是___

A. 理论联系实际

B. 密切联系群众

C. 为人民服务

D. 批评与自我批评

E. 实事求是的作风

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【多选题】

新民主主义革命的三大法宝包括___

A. 土地革命

B. 统一战线

C. 武装斗争

D. 党的建设

E. 根据地建设

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【多选题】

新民主主义的文化是___

A. 新民主主义思想领导的文化

B. 共产主义思想领导的文化

C. 民族的文化

D. 科学的文化

E. 大众的文化

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【多选题】

近代以来中华民族面对的两大历史任务，一个是求得民族独立和人民解放，一个是实现国家的繁荣富强和人民的共同富裕。这两大任务的相互关系是 ___

A. 前者主要解决生产力问题，后者主要是解决生产关系发展问题

B. 两者的主题、内容与实现方式各不相同，不能相互替代

C. 两者又息息相关，不能分离

D. 前一任务为后一任务扫清障碍，创造必要的前提

E. 后一任务是前一任务的最终目的与必然要求

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【多选题】

新民主主义总路线包括的具体内容有___

A. 革命对象

B. 革命动力

C. 革命领导权

D. 革命性质

E. 革命前途

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【多选题】

毛泽东在新民主主义革命总路线中所说的“人民大众”，即革命动力是指___

A. 无产阶级

B. 农民阶级

C. 小资产阶级

D. 民族资产阶级

E. 一部分大地主大资产阶级

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【多选题】

中国红色政权存在和发展的原因和条件是___

A. 中国是一个政治经济发展极不平衡的半殖民地半封建大国

B. 国民革命的政治影响，有良好的群众基础

C. 相当力量的正式红军的存在

D. 共产党组织的有力量和它政策的正确

E. 全国革命形势的继续发展

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【多选题】

中国革命的基本问题是农民问题，这是由于___

A. 在半殖民地半封建的中国，农民占人口绝对大多数，具有很强的革命性

B. 无产阶级对农民的领导，是中国革命中无产阶级领导的中心问题

C. 农民是无产阶级最可靠的同盟军，与无产阶级有天然的联系

D. 农民是中国革命最基本的动力

E. 农民是中国革命的主力军

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【多选题】

新民主主义社会主要的经济成分有___

A. 社会主义经济

B. 合作社经济

C. 个体经济

D. 资本主义经济

E. 外资经济

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【多选题】

“四马分肥”是指___

A. 国家所得税

B. 企业公积金

C. 工人福利基金

D. 资方红利

E. 奖金

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【多选题】

下面对资本主义工商业的社会主义改造经历的步骤表述正确的是___

A. 第一步主要是实行初级形式的国家资本主义

B. 第一步主要是实行委托加工

C. 第二步主要是实行统购包销和经销代销

D. 第二步主要实行个别企业的公私合营

E. 第三步是实行全行业的公私合营

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【多选题】

对农业的社会主义改造坚持的基本原则有___

A. 自愿互利

B. 听从上级安排

C. 典型示范

D. 国家帮助

E. 少数服从多数

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【多选题】

关于社会主义改造说法正确的是___

A. 社会主义改造的基本完成，使我国社会经济结构发生了根本变化

B. 社会主义改造的基本完成，使我国社会的阶级关系发生了根本变化

C. 社会主义改造的基本完成，表明我国的一切剥削现象都已经被消灭

D. 社会主义改造的基本完成，表明社会主义制度已经基本确立

E. 社会主义改造的基本完成，表明我国的所有矛盾都得到解决

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【多选题】

新民主主义时期，中国社会的阶级构成主要包括___

A. 工人阶级

B. 农民阶级

C. 民族资产阶级

D. 地主阶级

E. 其他小资产阶级

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【多选题】

在资本主义工商业改造中，高级形式的国家资本主义包括了以下形式___

A. 委托加工、计划订货

B. 统购包销和代购代销

C. 个别企业的公私合营

D. 全行业的公私合营

E. 把私营企业的生产经营纳入国家计划的轨道

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【多选题】

20世纪50年代中期，社会主义改造基本完成，标志着___

A. 社会主义制度在我国已经确立

B. 我国进入了社会主义初级阶段

C. 我国步入了社会主义改革时期

D. 我国实现了新民主主义向社会主义过渡

E. 我国进入了主义高级阶段

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【多选题】

建国初期建立国营经济的途径有___

A. 没收官僚资本

B. 没收民族资本

C. 陆续收回外国资本企业

D. 各解放区原有的公营经济

E. 没收地主土地

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【多选题】

过渡时期总路线的“两翼”是指___

A. 巩固人民民主专政

B. 实现社会主义工业化

C. 实现对手工业的社会主义改造

D. 实现对农业的社会主义改造

E. 实现对资本主义工商业的社会主义改造

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【多选题】

中国从新民主主义向社会主义过渡的主要条件是___

A. 近代中国资本主义经济及现代工业初步发展

B. 社会主义国营经济的壮大

C. 无产阶级政党的领导

D. 有力的国际因素

E. 人民民主专政国家政权的建立

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【多选题】

中国进行社会主义改造的目的是___

A. 消灭富农分子

B. 消灭资本家

C. 确立社会主义生产关系

D. 健全社会主义上层建筑

E. 继续解放和发展生产力

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【多选题】

有中国特色的社会主义改造道路的内容是___

A. 社会主义工业化和社会主义改造同时并举

B. 通过一系列逐步过渡的由低级到高级的社会主义改造形式

C. 和平改造特别是对资产阶级实现了和平赎买

D. 对内改造和对外开放相结合

E. 对经济制度的改造与对人的改造相结合

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【多选题】

1949年10月1日，中华人民共和国成立标志着___

A. 中国新民主主义革命基本胜利

B. 中国进入了社会主义社会

C. 中国进入了新民主主义社会

D. 半殖民半封建社会的结束

E. 新民主主义向社会主义转变的开始

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【多选题】

中国共产党对农业实行社会主义改造的原则是___

A. 自愿互利

B. 稳步前进

C. 典型示范

D. 积极领导

E. 国家帮助

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【多选题】

中国民族资产阶级在社会主义改造时期的两面性表现为___

A. 反帝反封建的革命性

B. 软弱性和妥协性

C. 剥削工人取得利润

D. 拥护宪法，愿意接受社会主义改造

E. 积极参加社会主义改造

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【多选题】

低级的国家资本主义的形式包括___

A. 加工订货

B. 统购包销

C. 个别企业公私合营

D. 经销代销

E. 全行业公私合营

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【多选题】

20世纪50年代初，我国对个体农业进行社会主义改造的成功经验有___

A. 在土地改革基础上，不失时机地引导个体农民走互助合作的道路

B. 遵循自愿互利、典型示范、国家帮助的原则

C. 实行“三级所有，队为基础”的农村经济政策

D. 全面推广联产承包责任制

E. 采取从互助组到初级社再到高级社的逐步过渡形式

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【多选题】

在新民主主义社会的多种经济成分中，属于社会主义性质或半社会主义性质的经济成分是___

A. 国营经济

B. 资本主义经济

C. 个体经济

D. 外资经济

E. 合作社经济

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【多选题】

在新民主主义社会中，社会主义因素与资本主义因素之间不可避免地存在着___

A. 社会主义和资本主义的发展方向的斗争

B. 限制和反限制的斗争

C. 守法和违法的斗争

D. 改造和被改造的斗争

E. 革命和反革命的斗争

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【多选题】

历史证明，我国的社会主义改造是十分成功的，因为___

A. 我国在一个几亿人口的大国中比较顺利地实现了如此复杂、困难和深刻的社会变革

B. 我国在这一变革中不仅没有造成生产力的破坏，反而促进了国民经济的发展

C. 我国在这一变革中取得了成功的经验，没有出现失误和偏差

D. 我国在这一变革中增强了人民的团结，得到了人民的普遍拥护

E. 我国在这一变革中没有引起巨大的社会动荡

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【多选题】

我国对资本主义工商业的社会主义改造之所以能采用和平赎买的方式，是因为___

A. 民族资产阶级有拥护宪法、接受社会主义改造的一面

B. 中国共产党和民族资产阶级有长期的合作和统一战线关系

C. 工人阶级和民族资产阶级的对抗性的矛盾可以转化为非对抗性的矛盾

D. 我国已有了以工人阶级为领导、工农联盟为基础的人民民主国家政权

E. 强大的国营经济掌握了国家经济命脉，造成私人资本主义在经济上对社会主义的依赖

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【多选题】

社会主义改造成功的历史经验包括___

A. 坚持社会主义工业化建设与社会主义改造同时并举

B. 采取积极引导、逐步过渡方式

C. 在改造过程中采取的实际步骤，以不破坏生产力发展为前提

D. 用和平方法进行改造

E. 以整齐划一的形式对私营工商业进行改造

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【多选题】

在我国确立社会主义基本制度具有十分重大的意义，因为社会主义制度的确立___

A. 使我国从一个半殖民地半封建社会进入到社会主义新时代

B. 为我国的现代化建设创造了制度条件

C. 使广大劳动人民真正成为国家和社会生产资料的主人

D. 是世界社会主义运动史上的一个历史性的伟大胜利

E. 以中国的社会主义实践经验丰富和发展了马克思主义的科学社会主义理论

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【多选题】

我国的社会主义改造也有一些失误和偏差。主要是___

A. 对农业和手工业的改造要求过急，工作过粗，改变过快，形式也过于简单

B. 指导思想上急于求成

C. 对公有制实现形式的选择和理解过于简单化

D. 追求纯粹的单一的社会主义经济成分

E. 对什么是社会主义还没有完全搞清楚

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【多选题】

我国对社会主义所处的发展阶段经历一个长期的探索过程，这些有益的探索是___

A. 毛泽东曾经提出社会主义可能分为不发达社会主义与比较发达的社会主义

B. 十一届三中全会划清了社会主义社会与过渡时期的界限，提出以经济建设为中心

C. 《关于建国以来党的若干历史问题的决议》第一次使用了“初级阶段”

D. 党的十二大报告正式提出“我国的社会主义现在还处在初级发展阶段”

E. 党的十三大报告全面阐述了社会主义初级阶段理论

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【多选题】

社会主义初级阶段表明___

A. 社会主义制度已在我国确立

B. 我国社会主义处于不发达阶段

C. 我国社会主义社会是不够格的社会主义

D. 社会主义不如资本主义优越

E. 社会主义等于资本主义

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【多选题】

社会主义初级阶段理论是___

A. 邓小平理论的主要基础

B. 邓小平理论的主要组成部分

C. 中国共产党制定路线、政策的根本出发点

D. 丰富发展了马克思主义的科学社会主义理论

E. 反对了超越社会主义初级阶段和离开社会主义的“左”右倾错误

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【多选题】

我国社会主义初级阶段的涵义是___

A. 我国社会已经是社会主义社会

B. 任何国家进入社会主义都会经历的起始阶段

C. 社会生产力还不发达，生产关系、上层建筑、意识形态等方面还都不完全、不成熟的社会主义

D. 多种经济成分并存的过渡时期

E. 实现了生产的商品化、社会化的社会

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【多选题】

社会主义初级阶段是我国建设社会主义不可逾越的一个历史阶段___

A. 它反映了社会主义代替资本主义的客观必然性

B. 它反映了我国的基本国情

C. 这是由于我国社会主义脱胎于半殖民地半封建社会所决定的

D. 这说明必须补资本主义的课

E. 它的历史任务是实现工业化和经济的社会化、市场化、现代化

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