法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系_答案

【判断题】

法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A. 对

B. 错

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【判断题】

各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上

A. 对

B. 错

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【判断题】

资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）

A. 对

B. 错

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【判断题】

金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

年龄16周岁（含）至18周岁（不含）客户开立电子银行业务时，除授权应提交资料要求的内容外，需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员账务操作失误，经与客户充分沟通后，客户恶意不退还的，为减少损失，柜员可做1204账户控制及维护，选择差错临控。农信银业务做6034差错控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户持存折或存单来网点办理业务，柜员发现折单号有涂改，应查明原因，授权时填写特殊业务申请省中心授权通过表，同时建议客户销户或换折

A. 对

B. 错

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【判断题】

系统内账号与记账单据上的旧账号不一致，经核实确属同一账户，授权时可以在原单据（或单据背面）上标注出新账号，加盖柜员名章；无法在原单据上标注的，出具特殊业务申请省中心授权通过表（机构主管签字，盖业务章）

A. 对

B. 错

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【判断题】

证件类型是身份证，且已经通过联网核查的客户不允许修改证件信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的9-17位

A. 对

B. 错

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【判断题】

【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

新版个人电子银行开通VIP特殊限额可以在河南省农村信用社任一营业网点办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

目前河南省农村信用社金燕自助通支持借记卡和信用卡消费实时到账，POS不支持

A. 对

B. 错

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【判断题】

新版企业网银中的公转私业务开通必须由企业网银的相关操作员在企业网银开通

A. 对

B. 错

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【判断题】

企业网银须配备两名以上用户，企业用户权限可分为管理、录入和授权

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人卡凭损坏金燕IC卡和本人有效身份证件须到原开户网点办理换卡，请判断正误

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点可以为年龄17岁，生活费来源于父母的学生办理电子银行业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

自助设备维修过程中需派科技人员或指定的挂靠网点负责人在现场全程参与

A. 对

B. 错

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【判断题】

手机银行交易密码是通过手机银行管理系统设定与银行卡取款密码没有必然联系，两者可以不同

A. 对

B. 错

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【判断题】

严禁涂改自助设备各种登记表上填列的内容，因特殊情况需要修改的，必须由当事人在修改处签字确认

A. 对

B. 错

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【判断题】

金燕卡跨境汇入业务，汇入账号只能是卡号，且为个人卡主卡(单位卡、附卡、卡折同开的金燕卡不能办理跨境汇入业务)

A. 对

B. 错

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【判断题】

ETC记账卡可以办理个人用户和公司用户，例如私家车、出租车、公车

A. 对

B. 错

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【判断题】

保号换卡业务仅能受理同一法人机构下银行卡

A. 对

B. 错

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【判断题】

企业客户的网银业务受理机构须为其结算账户开户机构

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于卡折同开的卡挂失时，其存折仍可正常使用；存折挂失时，其卡仍可正常使用；经办人员应提醒客户注意风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

每次加钞完毕，密码锁必须调乱，严禁出现仅凭钥匙就能打开保险箱的现象

A. 对

B. 错

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【判断题】

ETC储值卡在柜面充值后需要对卡片进行圈存，可在任意具有蓝牙功能的标签上配合使用“车E兴”员工版进行操作

A. 对

B. 错

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【判断题】

企业网银批量代发和批量转账只能是行内账户，不能进行跨行交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于每台自助设备必须配备A、B岗操作员，相对固定，严禁混岗或交叉作业

A. 对

B. 错

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【判断题】

担任过A岗（B岗）的操作员可以再担任B岗（A岗）操作员

A. 对

B. 错

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【判断题】

A岗操作员需要保管自助设备保险柜密码和上箱体钥匙

A. 对

B. 错

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【判断题】

监控摄像头安装隐蔽，能够完整摄录客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像，可以摄录到客户和工作人员输入的密码

A. 对

B. 错

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【判断题】

自助设备视频监控系统密码原则上由网点负责人保管，如遇特殊情况可指定A、B岗操作员保管

A. 对

B. 错

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【判断题】

在行式自助设备在全程监控下可以采用换钞箱法

A. 对

B. 错

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【判断题】

离行式自助设备必须配备备用钞箱，采用换钞箱法加钞，允许在现场清点现金

A. 对

B. 错

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【判断题】

自助设备长款可以以现金方式退还持卡人

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

项目部___负责组织与本项目有业务往来供应商的日物资部门审批后方可签订采购合同

A. 1

B. 3

C. 5

D. 10

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【单选题】

因自然灾害、现场突发事件或不可预见情况，或因项目部资金支付不及时、料源因突发事件断货等导致供应商临时停供等情况，项目部可启用应急采购。由___或应急抢险负责人下达采购指令，物资部门组织实施。

A. 项目经理

B. 施工队长

C. 劳务队带班人

D. 总工程师

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【单选题】

合同签订前项目部应要求对方提交企业法人营业执照、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书等作为合同附件。资料为复印件的，应当加盖___公章。

A. 生产厂家

B. 上级单位

C. 项目部

D. 对方单位

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【单选题】

当合同数量、单价等重要条款出现变更时，报___物资管理部门审批同意，并签订补充协议。

A. 子分公司

B. 集团公司

C. 业主单位

D. 项目部

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【单选题】

以下___不是项目培训工作程序

A. 培训计划管理

B. 培训组织实施

C. 培训总结分析

D. 培训结果考核

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【单选题】

实行浮动价结算物资，提供浮动价结算依据，结算单经相关人员审核、___审批。子分公司通过后台检查项目物资结算资料，重点审核浮动价结算是否依据充分，是否按照合同约定的方式准确计算结算价格。

A. 物资部长

B. 总经济师

C. 分管领导D总会计师

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【单选题】

对外部供应商的逾期货款支付，项目部应___解决，保证现场物资供应不中断。

A. 能拖就拖

B. 交给上级单位

C. 积极筹措资金

D. 更换供应商。

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【单选题】

对需要进行复检试验的物资，收料人员在完成验收验证后，应及时填写《检验/试验通知单》，附产品质量证明单或产品合格证、出厂检验报告原件，通知___取样检验。

A. 工程技术部门

B. 试验部门

C. 监理工程师

D. 劳务队伍。

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【单选题】

甲方供应的物资确认不合格时，应按照业主要求及时通知相关方进行处置，作好记录并向___报告处置情况。

A. 上级单位

B. 供应单位

C. 监理单位

D. 甲方

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【单选题】

仓储物资应按其理化性能、结构、包装状况、保管性质划区存放，各种储存设施要做好日常检查、维护、保养，定期对设施进行检修。各类物资实行“___”，并在保质期限内发出使用。

A. 先进先出

B. 先进后出

C. 后进先出

D. 随进随出

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【单选题】

对作业队超限仍申请领料的情况，管库员必须报项目物资部门负责人，物资部门负责人报告项目经理，由___组织技术、工经、试验等部门共同分析超限原因，如确认可以继续领料，应由项目部正式书面下达超限领料的数量，在此数量范围内，管库员方可发料。

A. 项目副经理

B. 工程部长

C. 项目经理

D. 总工程师

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【单选题】

坚持物资盘点制度。对库存原材料及半成品___全面盘点一次，盘点时间及工程部位与作业队收方、外部验工计价保持同步。

A. 每周

B. 每月

C. 每半年

D. 每年

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【单选题】

项目部通过___明确各作业队物资消耗控制标准。包括甲供物资范围、损耗率、超耗扣款单价。

A. 材料定额

B. 责任预算

C. 劳务招标

D. 分包合同

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【单选题】

主物资消要耗月核算。项目部组织对作业队当期实际完成工程量进行收方；工程技术部门根据___的实际工程数量提供应耗数量；物资部门归集应耗与实耗数量，计算节超数量。

A. 已完设计

B. 分包

C. 收方

D. 计划

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【单选题】

项目部对甲供物资定期清理，按___规定对帐，办理相应结算手续。

A. 供应商

B. 施工单位

C. 甲方

D. 乙方

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【单选题】

项目部废旧物资处置资金交___入账，冲减项目部工程成本。

A. 财务部门

B. 工经部门

C. 物资部门

D. 办公室

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【单选题】

鲁班平台是集团公司及子分公司实施物资集中采购业务的基础平台，项目部成立___天内完成项目帐户的网上注册，以便开展线上采购活动。

A. 15

B. 45

C. 30

D. 60

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【单选题】

工程项目开工前，集团公司组织策划的项目由___编制本项目机械设备租赁限价。

A. 技术中心

B. 成本管理部

C. 物资设备部

D. 财务部

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【单选题】

机械设备配置时关键设备必须进行___论证和计划论证

A. 成本

B. 选型

C. 环保

D. 适应

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【单选题】

项目___根据施工组织设计和项目施工进度安排提出机械设备需求计划。

A. 设备管理部门

B. 安全管理部门

C. 成本管理部门

D. 工程技术部门

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【单选题】

项目部根据项目施工需要，编制项目机械设备租赁申请，租赁申请中至少应报送___家供租方询价信息。

A. 三

B. 四

C. 五

D. 七

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【单选题】

项目部租赁施工机械时，应严格控制临租设备的___和价格。

A. 质量

B. 次数

C. 时间

D. 能耗

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【单选题】

项目部按月结算租赁费用，机械设备___和燃油核算表作为结算依据按月提供。

A. 合格证

B. 操作证

C. 验证记录

D. 运转记录

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【单选题】

外租机械进场和退场前，项目部应组织对机械设备进行进场和出场验证，并填写___。

A. 能耗记录

B. 检查记录

C. 验证记录

D. 运转记录

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【单选题】

对于大型、特种设备进场验证表必须上报子分公司，经子分公司___部门审核同意方可允许使用。

A. 安全管理

B. 机械管理

C. 技术管理

D. 成本管理

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【单选题】

设备操作人员应严格执行交接班制度并及时填写设备___，尤其是两班制以及以上作业的设备操作人员，必须认真填写本班运行设备存在的问题、安全附近锁定等信息。

A. 能耗记录

B. 检查记录

C. 验证记录

D. 运转记录

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【单选题】

外租设备功效核算时，要求月租设备平均每天工作不应少于___小时且每月工作时间不少于25天。

A. 5

B. 6

C. 7

D. 8

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【单选题】

项目部责任成本预算，作为《项目经济承包责任书》的组成部分，原则上开工后___个月内完成编制及下达。

A. 1个月

B. 2个月

C. 3个月

D. 6个月

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【单选题】

___须按照与对业主计量相同频次，组织各工区共同编制计量价款分劈资料，并上报集团公司成本管理部备案。

A. 子分公司

B. 直管经理部

C. 代管经理部

D. 项目分部

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【单选题】

子分公司对在建项目检查面要达到___。

A. 30%

B. 50%

C. 80%

D. 100%

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【单选题】

外部计量应遵循___原则。

A. 实事求是

B. 及时足额

C. 严谨准确

D. 依据合同

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【单选题】

在工程施工过程中，项目部___必须对劳务企业完成的合格工程数量进行现场收方，按分包合同规定办理分包结算。

A. 每周

B. 每半月

C. 每月

D. 每季

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【单选题】

___是项目经理部成本管理的第一责任人。

A. 总经济师

B. 总工程师

C. 项目经理

D. 工经部长

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【单选题】

贯彻___的指导思想，科学制定施工方案，优化施工工艺，合理配置生产要素，进行技术经济比选，选择最优施工方案。

A. 方案决定成本

B. 成本最低

C. 效益最大化

D. 技术可行

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【单选题】

责任成本预算分解后，结合___规定的权责关系、考核及奖罚规定，按照“全面覆盖、简易可行、权责对等、风险共担”的原则，将分解后的责任成本落实到成本责任部门及责任人。

A. 施工组织设计

B. 专项施工方案

C. 项目部经济承包责任书

D. 项目管理规划大纲

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【单选题】

合理配置机械设备，充分做好机械设备租赁和购买方案的___工作。

A. 优化设计

B. 经济比选

C. 市场调查

D. 统筹规划

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【单选题】

组建精干高效的项目部，人员定岗定编，制定现场管理标准，严格控制___支出。

A. 人工费

B. 劳务分包费

C. 现场管理费

D. 研究试验费

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【单选题】

项目部每月（季度）统计实际完成的责任成本工程数量，按照下达责任成本预算确定的单价，编制___，上报子分公司或直管经理部进行审批，作为拨付项目资金的控制依据。

A. 责任成本验工计价表

B. 内部计量报表

C. 外部计量报表

D. 计量价款分劈报表

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【单选题】

子分公司对在建项目检查面要达到100%进行成本管理检查，检查方式可采取___、重点检查和专项检查相结合，要定期发布检查通报。

A. 定期检查

B. 季度检查

C. 全面检查

D. 巡回检查

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【单选题】

代管经理部须按___，组织各工区共同编制计量价款分劈资料，并上报集团公司成本管理部审批后作为各参建单位外部计量价款分劈的依据。

A. 月度

B. 季度

C. 每半年

D. 与对业主计量相同频次

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