付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续性，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。 ____答案

【单选题】

付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书的连续性，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。 ___

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【单选题】

出票人在票据上的签章不符合《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》等规定的，票据无效。 ___

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【单选题】

依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项，但是法律另有规定的除外。 ___

A. 正确

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【单选题】

支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的信用社在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ___

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【单选题】

支票的出票人为在信用社开立可以使用支票存款账户的单位和个人。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

支票上未记载出票金额、收款人名称的经出票人授权可以补记，未补记前不得背书转让和提示付款。 ___

A. 正确

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【单选题】

支票限于见票即付，不得另行记载付款日期，另行记载付款日期的，该记载无效。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

出票人从银行领取的空白支票，不准更改账号，不准出租出借他人使用。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

票据背书必须是记名背书，背书应记载被背书人名称、背书日期并签章。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

票据背书不得附有条件，如附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书，背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处，粘单上的背书人，应当在票据和粘单的粘接处签章。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

填明“现金”字样的支票不得背书转让。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

银行汇票是指出票行签发的，由其在见票时按照出票金额无条件支付给收款人或持票人的票据。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

银行汇票金额大小写要同时记载且必须一致，不一致的，银行汇票无效。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

银行汇票的出票金额、日期、付款人名称不得更改，更改的银行汇票无效，其他事项更改的由原记载人签章证明。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

出票人在汇票正面记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，背书人对后手的被背书人不承担保证责任。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票既可以用于支取现金也可以用于转账。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

委托收款只可在同城使用。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

电子商业汇票转贴现分为买断式转贴现和回购式转贴现。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

个人未使用按中国人民银行统一格式印制的票据，票据无效。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项，但法律另有规定的除外。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票可用于支取现金可转账。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

银行承兑汇票持票人超过期限提示付款的，在票据权利时效内向承兑银行作出说明并提供相关证明后，承兑行仍应当继续对持票人承担付款责任。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

银行承兑汇票保证金必须是出票人自有资金，应先签发银行承兑汇票后存保证金。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

商业承兑汇票在提示付款期限内可以背书转让，其背书必须连续；出票人在商业承兑汇票上填明“不得转让”字样的以及作委托收款背书的商业承兑汇票不得背书转让。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

农信银系统7*24小时连续运行。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

法人机构对于超过6个月未发生业务的存放同业活期账户，应及时进行清理。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

准备金存款是为保证客户提取存款和资金清算需要。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

大额支付系统接收的小额支付系统、网上支付跨行清算系统和同城清算系统轧并净额业务，可以在次日完成资金清算。（） ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

客户缴回已出售的支票时，2014年8月1日前购买的支票不退还工本费。（） ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

自2018年5月2日起，大额支付系统在法定工作日开始受理业务时间由前一自然日23:30调整为前一自然日20:30，业务截止时间（清算窗口开启时间）不变，仍为工作日17:15，清算窗口时间由17:15至20：30调整为17:15至17:30。（） ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

小额支付系统是以电子方式逐笔实时处理跨行支付业务，全额清算资金的支付渠道。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

大额支付系统是以电子方式批量处理借记业务和规定金额以下的贷记业务，轧差净额清算资金的支付渠道。 ___

A. 正确

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【单选题】

网上支付跨行清算系统是逐笔实时处理规定金额以下的网上跨行零售支付业务，轧差净额清算资金的支付渠道。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

直接参与者，是指直接接入支付系统办理业务的机构，即省联社。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

营业机构加入支付系统时，可根据业务需求，选择大小额支付系统的加入。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

营业机构通过所属法人机构以正式文件向省联社提交申请，并提交以下资料。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

大额支付系统和小额支付系统共享行名行号信息。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

小额支付系统和网上支付跨行清算系统共享净贷记限额，且通过大额支付系统清算账户进行资金清算。 ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

支付系统的业务处理原则是：往账业务“谁发起、谁负责”，来账业务“谁确认，谁负责” ___

A. 正确

B. 错误

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【单选题】

大额支付系统和小额支付系统来账业务，接收账号和户名相符且接收行与开户行为同一法人的来账业务自动入账；否则系统自动退回。 ___

A. 正确

B. 错误

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推荐试题

【单选题】

关于【1059】单位验资/临时户维护交易，下列说法错误的是___

A. 本交易只处理临时户和验资户，且临时户启用后才可进行维护

B. 验资户维护为基本户后，无需使用账户启用交易

C. 验资户修改账户分类时，只能维护成基本户

D. 临时户维护信息有误的可通过8899交易撤销

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【单选题】

每年系统自动生成拟转久悬清单的日期为___。生成久悬清单后，网点要及时打印并张贴公告。

A. 43637

B. 43595

C. 43830

D. 4月10日和10月10日

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【单选题】

下列交易码的功能描述中，不正确的是___

A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称

B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改

C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等

D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易，维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户

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【单选题】

下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___

A. 本交易支持对公活期账户支取现金

B. 本交易支持单位定期存款账户部提

C. 本交易不支持单位定期存款账户部提

D. 本交易不支持单位通知存款账户部提

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【单选题】

查询账户是否处于睡眠状态使用的交易码是___

A. 1202

B. 1206

C. 1288

D. 1201

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【单选题】

网点上划利息税，柜员操作8077/8078时，应填写___

A. 特转凭证

B. 电汇单

C. 进账单

D. 个人业务交易单

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【单选题】

我联社协定存款的利率为___%

A. 1.16

B. 1.495

C. 1.668

D. 1.958

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【单选题】

河南省农村信用社微信银行的微信公众号是___

A. hnnx

B. 96288

C. hnnx96288

D. 96288hnnx

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【单选题】

新版网银个人客户证书有效期为___

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

新版网银企业客户证书有效期为___

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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【单选题】

市郊联社目前开展的ETC业务分为哪几类___

A. 储值卡，借记卡

B. 储值卡，记账卡

C. 储值卡，信用卡

D. 借记卡，信用卡

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【单选题】

ATM长款业务差错处理应在___个工作日内将款项上划至省联社资金清算中心

A. 2

B. 3

C. 5

D. 7

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【单选题】

新版电子银行自助签约账户转账单笔限额是___元，日累计限额是（）元。( )

A. 0.5万，2万

B. 0.2万，0.5万

C. 5万，20万

D. 2万，5万

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【单选题】

新版个人手机银行转账单笔限额是___元，日累计限额是（）元。( )

A. 5万，20万

B. 20万，200万

C. 20万，100万

D. 100万，500万

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【单选题】

新版个人网银转账单笔限额是___元，日累计限额是（）元。( )

A. 5万，20万

B. 500万，2000万

C. 200万，5000万

D. 500万，5000万

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【单选题】

河南省农村信用社手机银行中的无卡取款业务日累计限额___，每日可进行（）次无卡取款。（）

A. 5000元，3次

B. 5000元，5次

C. 20000元，3次

D. 20000元，5次

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【单选题】

市郊联社自助设备支持单笔取款最高额度为？___

A. 3000元

B. 5000元

C. 10000元

D. 20000元

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【单选题】

网银批量转账最大笔数为___笔

A. 100

B. 200

C. 300

D. 500

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【单选题】

网银最大代发笔数为___笔

A. 1000

B. 2000

C. 3000

D. 5000

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【单选题】

登录密码6次连续输入错误网银暂时冻结，第2天自动解冻；___次连续输入错误，网银永久冻结，需到柜面办理登录密码重置手续。

A. 10次

B. 15次

C. 18次

D. 20次

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【单选题】

微信银行中的无卡取款单笔限额是___ 元，日累计限额是（）元。（）

A. 500010000

B. 50005000

C. 500020000

D. 30005000

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【单选题】

个人电子银行VIP额度设置中转账单笔限额最高是___元，日累计限额最高是（）元。( )

A. 1亿，10亿

B. 10亿，100亿

C. 100亿，100亿

D. 不限制，不限制

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【单选题】

自助设备需___操作

A. 单人

B. 双人

C. 三人

D. 多人

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【单选题】

自助设备视频监控系统中录像资料进行刻录复制，保存时间不少于___个月。

A. 一

B. 两

C. 三

D. 长期

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【单选题】

自助设备每周至少做___次轧账，时间间隔不得超过（）天

A. 两，三

B. 三三

C. 三，两

D. 两，两

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【单选题】

吞卡的所有资料保管时间为___年

A. 一

B. 两

C. 三

D. 永久

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【单选题】

制卡设备必须在是视频监控范围内操作，视频保存时间不得低于___个月

A. 1

B. 3

C. 6

D. 12

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【单选题】

申请自助通借记卡T+0到账，自开通之日起___个月后方可提出申请。

A. 0

B. 3

C. 6

D. 不可以

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【单选题】

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交___，受法律保护。

A. 大额交易和可疑交易报告

B. 现金交易报告

C. 财务报表

D. 业务报告

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【单选题】

___规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A. 中华人民共和国反洗钱法

B. 金融机构反洗钱规定

C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

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【单选题】

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？___

A. 无需报告

B. 提交大额交易报告

C. 提交可疑交易报告

D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告

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【单选题】

义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___

A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. 公司的高级管理人员

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【单选题】

对于已确立风险等级的存量客户，应定期对其洗钱风险等级进行重新审核，低风险客户审核期限为___

A. 30个月

B. 24个月

C. 18个月

D. 12个月

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【单选题】

二次交易补录由反洗钱哪个岗位人员负责补录___

A. 编辑岗

B. 审核岗

C. 审批岗

D. 系统管理岗

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【单选题】

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该___

A. 继续为客户办理业务

B. 采取临时冻结账户

C. 中止为客户办理业务

D. 不予理睬

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【单选题】

客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A. 受益人

B. 托管人

C. 业务经办人

D. 授权委托人

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【单选题】

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___

A. 大额和可疑交易数据报送

B. 客户身份识别

C. 客户身份资料和交易记录保存

D. 反洗钱监督检查

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【单选题】

下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___

A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

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【单选题】

银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币___张、枚（含）以上，假外币( )张、枚（含）以上的，应当立即报告当地公安机关并提供有关线索

A. 20,10

B. 20,5

C. 10,10

D. 10,20

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【单选题】

根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》（公通字〔2009〕43号）要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元（含）以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币（）元（含）以上的，要在当天通报公安机关。

A. 1000500

B. 500300

C. 20001000

D. 500200

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