【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币___张、枚（含）以上，假外币( )张、枚（含）以上的，应当立即报告当地公安机关并提供有关线索
A. 20,10
B. 20,5
C. 10,10
D. 10,20
【单选题】
根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》（公通字〔2009〕43号）要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元（含）以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币（）元（含）以上的，要在当天通报公安机关。
A. 1000500
B. 500300
C. 20001000
D. 500200
【单选题】
客户申请涉假查询，应在办理取款业务之日起___个工作日内（含取款当日），携带有效证件、有异议纸币或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到取款金融机构提交冠字号码查询申请。
A. 20
B. 10
C. 5
D. 30
【单选题】
关于【1132单位账户维护】交易，以下说法正确的是___。
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
芯片存单开户后，客户前来支取时芯片损坏，且密码遗忘，柜员应如何操作___
A. 有凭证，先做7128密码挂失，再做7125挂失后重置；
B. 先想办法修复芯片，修复后做7125挂失及重置；
C. 进行双挂；
D. 有凭证，直接做7125挂失及重置。
【单选题】
【7107凭证行内使用】交易，做借据使用时，非当天使用销号的，应出具特殊业务申请省中心授权通过表，审批人职务应为___级别及以上。
A. 机构主管
B. 副主任
C. 主任
D. 联社审批
【单选题】
柜员为对公客户做1129协定存款设置，签订的协定存款合同上留存金额为10万元，协定存款利率为1.668%，结息日客户账户上的资金为20万元，结息日客户应得利息为___
A. 10*1.668
B. 20*0.385
C. 20*1.668
D. 10*0.385+10*1.668
【单选题】
法院工作人员持扣款执行通知书到信用社某网点办理扣划业务，通知书上写明每月定时扣划被执行人袁某账户资金1000元，扣划总金额为11320元，那么最后一次扣划金额应为___
A. 1000元
B. 320元
C. 1320元
D. 20元
【单选题】
使用【1109久悬户手工处理】交易，将单位账户从久悬户转为正常户时，下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件，法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
B. 若为存折户，需同时提供存折
C. 客户影像
D. 县级行社财务部门审批表
【单选题】
关于【1060】单位存款证实书打印交易，下列说法不正确的是___
A. 证实书可在存入资金后随时打印，但付款前必须打印，该交易可在任意行社办理
B. 各存期内只能通过【1060】交易打印一次证实书
C. 不转存的账户、未转存的账户不能进行转存补打
D. 新开账户余额为零，不允许打印证实书
【单选题】
下列关于转账支票的背书，说法错误的是___
A. 从左往右依次背书，且背书必须连续
B. 如若背书，第一背书人是转账支票上的付款人
C. 如若背书，第一背书人是转账支票上的收款人
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息，其他信息不得填写在背书人栏
【单选题】
下列关于【1093单位现金取款】交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金
B. 本交易支持单位定期存款账户部提
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提
【单选题】
安全保卫工作的基本任务是：___、维护正常的工作秩序，保障全省农信系统资金财产和员工人身安全。
A. 防盗窃、防抢劫、防诈骗、防火灾、防破坏、防治安灾害事故
B. 防盗窃、防抢劫、防诈骗、防火灾、防治安灾害事故
C. 防盗窃、防抢劫、防诈骗
D. 防盗窃、防抢劫、防诈骗、防火灾
【单选题】
市县行社必须设立与业务发展相适应的专职安全保卫部门，配备开展工作必需的、，保证开展正常工作的交通、通讯工具和费用，确保安全防范设施质量，提高安全防范水平。___
A. 专职人员
B. 安全消防防范器材
C. 专职人员、安全消防防范器材
D. 保卫专用车辆
【单选题】
不属于市县行社安全保卫部门具体职责的。___
A. 贯彻落实省联社和公安机关、银监部门及有关部门的各种安全保卫规章制度
B. 制定安全保卫工作各种应急预案并组织演练
C. 做好各网点、自助设备的选址和报备、安防设施方案评审、建设、验收和安全评估工作
D. 定期对要害岗位人员进行审查，发现不称职人员，及时向领导提出调整建议；协助人事部门做好人员调整工作
【单选题】
安全保卫检查以普查和抽查、自查与互查、白天查与晚上查、现场查与非现场查、定期查与不定期查相结合，采取___的检查方法。
A. 听（汇报）、看（现状）
B. 问（情况）、查（实况）
C. 评（反馈意见）
D. 听（汇报）、看（现状）问（情况）、查（实况）评（反馈意见）
【单选题】
检查工作要坚持原则，认真负责，不走过场。检查中发现的问题和隐患必须当场纠正或签发限期整改通知书，哪些人均应在检查登记簿上签字，以明确责任___
A. 检查组负责人、检查人员
B. 被查单位负责人、责任人
C. 检查组负责人、检查人员和被查单位负责人、责任人
D. 检查人员和责任人
【单选题】
下列行为不属于违反网点安全管理规定的___
A. 营业前未按规定进行安全检查或自助巡查的
B. 私自允许内部非营业人员进入现金区的
C. 营业终了因家里有急事，检查不认真，出现未关门或不加锁、未设防的
D. 信用社、中心社主任检查当时忘记出入登记制度，当天又及时登记的
【单选题】
不算违反员工安全操作规程的是：___
A. 将现金、印鉴、密押、重要凭证交与他人代管或临时离柜不入柜加锁保管的
B. 市场网点营业期间，大宗现金放在桌面上，长时间未入保险柜存放的
C. 缓冲门、保险柜门未按规定及时关闭反锁的
D. 营业期间因人员问题在柜台内监控范围内吃饭，形成柜台上一人临柜的或无人临柜的
【单选题】
发生案件后，应根据案件情况按有关规定及时向当地公安机关、银监部门、上级管理部门报案和汇报案情，并根据工作安排，积极协助公安机关进行案件取证和侦破。___
A. 首先上级管理部门，同时当地公安机关、银监部门
B. 上级管理部门、当地公安机关、银监部门
C. 当地公安机关、银监部门、上级管理部门
D. 当地公安机关、上级管理部门
【单选题】
属于不按规定落实安全保卫工作的___
A. 由于轮岗需要，分社未及时签订安全责任书的
B. 传达、贯彻、落实上级工作安排、会议精神和文件不及时不到位的
C. 未按规定进行安全检查，致使安全隐患未发现
D. 因中心社主任原因，致使上级文件该学习未及时学习
推荐试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，自助银行配备银行从业人员值守并提供咨询服务，不属于通知界定的社区支行、小微支行范畴，不需提出设立申请，履行准入程序
A. 对
B. 错
【判断题】
某商业银行A市分行拟在本市设立5个社区支行，依据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》规定，该行A市分行可以一次性向相关监管部门提出申请
A. 对
B. 错
【判断题】
A银行在本市某社区设立了社区支行，三个月后发现该社区内客户的规模和消费习惯不太适合设立社区支行。依据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》规定，A银行可以报相关监管部门批准将该社区银行改为自助银行
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，民间资本进入银行业应当与其他各类资本同等遵守法律、行政法规和规章有关投资银行业金融机构的持股比例、投资机构数量等审慎规定
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，“四单原则”是指：单列信贷计划、单独配置人力和财务资源、单独客户评定与信贷评审、单独会计核算
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，引导银行业金融机构加强与企业的互利合作，推动小型微型企业信用体系建设，改善民营企业特别是民营小型微型企业融资环境
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，支持银行业金融机构优化现有农村地区网点布局，将在当地所吸收的可贷资金主要用于城镇地区发放贷款
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行董事会、高管层要在保障股东合法权利的同时，从构建银行良好公司治理、维护银行健康运行的角度，将规范银行股权质押管理纳入公司治理和风险防控范畴，切实履行职责，确保各项监管要求落到实处
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要主动加强与有关部门和机构的沟通。协调司法部门和拍卖机构支持银行董事会工作，完善银行股权质押登记程序。协调工商管理部门、证券登记结算机构，确保参与本行股权公开拍卖的竞拍人资质符合监管政策要求。协调股权集中托管机 构提高服务水平，强化信息披露
A. 对
B. 错
【判断题】
某建设集团公司是某股份制银行的股东，且在该银行拥有监事席位。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该公司出质该银行股份，需要事前向该行监事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况
A. 对
B. 错
【判断题】
甲方（科技集团公司）持有乙方（股份制银行）3%股份。2014年6月，甲方将乙方的股权出质给丙方（某村镇银行）申请贷款。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，甲方应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并应于事前告知乙方董事会
A. 对
B. 错
【判断题】
某通讯集团公司是甲方（城商行）的股东，其持有甲方的股权（2013年度）经审计的净值为5000万元。截至2014年6月，该公司在甲方贷款余额为1亿元。此时，该公司拟以甲方的股权质押给乙方（股份制银行），向乙方申请贷款。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》要求，该公司不得将甲方股权质押给乙方，需另寻其他担保措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员应认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行员工陈某是海峡人才市场劳务派遣人员，未与银行直接签订劳务合同，因此不需要遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，某的看法是否正确？
A. 对
B. 错
【判断题】
在某银行工作的员工甲对自己的收入不太满意，就私自到某保险公司申请兼职，利用业余时间营销业务，增加收入，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，员工甲的行为是否正确？
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员可自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高级管理人员违规参与非法融资活动的，可视情节轻重，采取罚款、调离岗位直至取消高级管理人员任职资格的措施
A. 对
B. 错
【判断题】
甲向某银行员工乙所在网点存入了C万元的个人定期存款。为答谢中间介绍人丙，乙向丙支付了1万元的佣金。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，乙此举违反规定
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行员工甲介绍亲朋好友向有需要的客户发放高利贷，但其本人并无参与。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，甲此举并不违规
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法予以警告，情节严重的，可以没收违法所得或责令停业整顿
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，对负有个人责任或直接领导责任的高级管理人员，可根据情况轻重及后果，取消其一定期限直至终身的任职资格
A. 对
B. 错
