【判断题】
甲向某银行员工乙所在网点存入了C万元的个人定期存款。为答谢中间介绍人丙,乙向丙支付了1万元的佣金。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定,乙此举违反规定
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
某银行员工甲介绍亲朋好友向有需要的客户发放高利贷,但其本人并无参与。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定,甲此举并不违规
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的,监管部门可依法予以警告,情节严重的,可以没收违法所得或责令停业整顿
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的,对负有个人责任或直接领导责任的高级管理人员,可根据情况轻重及后果,取消其一定期限直至终身的任职资格
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,对负有个人责任的银行员工,除责令银行给予其纪律处分外,可以根据情节轻重及后果,禁止其一定期限直至终身从事银行业工作
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构要加强员工行为排查,严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构机构网点可为地下钱庄提供现金保管
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行业金融机构参与地下钱庄活动,监管部门吊销了其经营许可证。该银行负责人认为处罚过重,参与地下钱庄活动可以罚款、停业整顿,但不可吊销经营许可证。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定,该负责人说法是否正确
A. 对
B. 错
【判断题】
某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中,特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务,为减轻工作量,对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定,该银行制定的规则是否正确
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应禁止离行识别验证,禁止上门服务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行执行个人存款开户管理有关规定,对本行员工代理开户的,可以适当放宽对代理人的相关资料进行审核和登记
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可以根据客户的意愿,将须交付的网银安全工具邮寄给客户
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可研究开发离行式识别验证方式,对特殊客户做好柜台延伸服务,必要时提供上门服务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行可探索建立员工在职状态查询制度,防止非本行员工假借银行名义办理业务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应培育全员合规风险“零容忍“思想,建立有效的问责制度,严格责任追究
A. 对
B. 错
【判断题】
某商业银行接待一名客户办理取款业务,由于该客户重病在床,急需取款用于疾病,且该业务必须本人亲自办理。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,该银行可提供上门服务
A. 对
B. 错
【判断题】
某商业银行分行的一名柜员替国外亲戚办理开户业务,业务经办人为本行其它支行的柜员。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,禁止员工在本行的网点代理他人开户
A. 对
B. 错
【判断题】
某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常,依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,监察部通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷
A. 对
B. 错
【判断题】
某商业银行近期出现客户因钓鱼网站上当受骗,导致账户资金损失的案件风险,为防范网络支付风险,依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,该商业银行可与客户协商约定网银单笔和单月累计转账上限,合规办理转账业务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定,商业银行应优化内部组织结构和业务流程,形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构,建立适应金融创新的“部门银行”,实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定,商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突,公平地处理客户与第三方服务提供者之间的利益冲突
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定,商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产,进行有效的风险隔离管理,对客户的资产进行充分保护
A. 对
B. 错
【判断题】
甲银行福州分行在某次检查中被发现存在违反《商业银行金融创新指引》的行为,福建银行业协会将根据有关法律法规予以处罚,并采取其他相应的监管措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定,银监会鼓励商业银行先行先试,创新小微企业金融产品和服务方式,提升小微企业金融服务的广度和深度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定,积极引导商业银行在合理有效利用现有征信系统的基础上,加强其他相关信息资源的搜集,提高小微企业金融服务的质效
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定,在权重法下对符合“商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过500万元,且占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%”条件的小微企业贷款适用50%的风险权重,在内部评级法下比照零售贷款适用优惠的资本监管要求
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定,小微企业金融服务专营机构可以为小微企业之外的其他企业提供相关服务,并严格遵循“四单原则”
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定,商业银行要根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点,由单纯提供融资服务转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务
A. 对
B. 错
【判断题】
为提高小微企业金融服务中间业务收入,达信银行在发放贷款时要求企业主购买本行发行的理财计划。根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》,该做法是否正确?
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定,银行业金融机构应当加强授信尽职调查,根据客户及其项目所处行业、区域特点,明确环境和社会风险尽职调查的内容,确保调查全面、深入、细致,但不得寻求独立的第三方和相关主管部门的支持
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定,银行业金融机构应当加强授信审批管理,根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度,确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户,应当不予授信
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定,在客户发生重大环境和社会风险事件时,应当及时采取相关的风险处置措施,并就该事件可能对银行业金融机构造成的影响向监管机构报告
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定,银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制,落实激励约束措施,确保绿色信贷持续有效开展
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定,银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理
A. 对
B. 错
【判断题】
A银行在开展全面内控检查时,检查成员A提出应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围。根据《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》的规定,检查组长认为绿色信贷为政策性要求,因此无需开展绿色信贷检查
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定,境内同业代付和海外代付业务实质均属贸易融资方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定,当代付行为境内外银行同业机构时,委托行应当将委托同业代付的款项直接确认为向客户提供的贸易融资,并在表外进行相关会计处理与核算
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定,同业代付的委托行要真实委托代付行向借款人的交易对手代为支付款项,代付行应当将相应款项直接支付给符合合同约定用途的受益人账户
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定,按照“实质重于形式”的会计核算原则,委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定,当代付行为境内外银行同业机构时,代付行应当将代付款项直接确认为对委托行的拆出资金,并在表外进行相关会计处理与核算
A. 对
B. 错
【判断题】
某客户向甲银行申请办理保理业务,因甲银行的资金成本过高,其转而联系异地的乙银行,委托其代为向客户支付保理项下的款项,甲银行在客户款项回笼后向乙银行偿款并支付相对较低的利息和手续费。乙银行欣然接受委托,组织了资金拆给甲银行,并委托甲银行转付给客户。根据《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》的规定,上述做法是正确的
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
裂解炉汽包连续排污的目的是在事故状态时保证'液位
A. 对
B. 错
【判断题】
34、乙烯裂解炉在清焦与开车过程中可引起温差及热变应力腐蚀
A. 对
B. 错
【判断题】
335;裂解炉联锁停炉后.在安全的前提下,最先应关注稀释蒸汽是否适量即时通入.保护炉管不能超温
A. 对
B. 错
【判断题】
危险废物是指列入国家危险废物名录或是根据国家规定的危险废物鉴别标准和鉴别方法认定具有危险特性的废物
A. 对
B. 错
【判断题】
利用安全检查表
A. 对
B. 错
【判断题】
电器着火可以用泡沫灭火器灭火
A. 对
B. 错
【判断题】
裂解炉冬季停用时.炉内保持一定数量的火嘴处于燃烧状态是为了防止炉管低温腐蚀
A. 对
B. 错
【判断题】
为了避免出现炉管破裂事故.裂解炉进行蒸汽吹灰前必须先进行排凝
A. 对
B. 错
【判断题】
裂解炉运行过程中加入二甲基二硫的主要原因为抑制一氧化碳生成防止甲烷化飞温
A. 对
B. 错
【判断题】
燃烧是一种同时伴有发光、发热的激烈的氧化反应.具有发光、发热和生成新物质三个特征
A. 对
B. 错
【判断题】
负有危险化学品安全监督管理职责的部门的工作人员.在危险化学品安全监督管理工作中滥用职权、玩忽 职守、徇私舞弊.构成犯罪的.依法追究刑事责任、尚不构成犯罪的依法给予处分
A. 对
B. 错
【判断题】
碳在空气中燃烧.生成二氧化碳
A. 对
B. 错
【判断题】
345乙烯精馏塔取样分析乙烯产品时、不需要防止冻伤
A. 对
B. 错
【判断题】
346控制室或化验室的室内不得安装可燃气体、液化烃和可燃液体的在线分析仪器
A. 对
B. 错
【判断题】
裂解炉烟气中控制氮氧化物排放量是为了保护环境
A. 对
B. 错
【判断题】
防治污染的设施不得擅自拆除或者闲置.确有必要拆除或者闲置的.必须征得所在地环境保护行政主管部门同意
A. 对
B. 错
【判断题】
消防安全管理人应当定期向消防安全责任人报告消防安全情況及时报告涉及消防安全的重大问题
A. 对
B. 错
【判断题】
应急预案的编制应当符合有关法律、法规、规章和标准的规定、结合本地区、本部门、本单位的安全生产 实际情况
A. 对
B. 错
【判断题】
离心泵在停泵之前要先关小出口阀门.以免出口管线的物料倒流入泵内使叶轮受到冲击而损坏
A. 对
B. 错
【判断题】
生产使用的机械设备必须建立健全安装、使用、检查、维修、保养制度、不准超温、超压、超负荷运行.在 一般情况下可以超期服役
A. 对
B. 错
【判断题】
安全色是表达安全信息含义的颜色.应用安全色可使人们
A. 对
B. 错
【判断题】
在职业危害识别过程中.生产中使用的全部化学品、中间产物和产品均需要进行职业卫生检测
A. 对
B. 错
【判断题】
汽化时与液体接触较与蒸汽接触的部位更易腐蚀
A. 对
B. 错
【判断题】
356,作业人员在作业前应检查工具、设备、现场环境等是否存在不安全因素、是否正确穿戴个人防护用品
A. 对
B. 错
【判断题】
乙烯装置
A. 对
B. 错
【判断题】
任何单位和个人不得危害地震观测环境
A. 对
B. 错
【判断题】
裂解炉点火时.要保证炉膛的正压、防止负压回火伤人
A. 对
B. 错
【判断题】
劳动防护用品分为特种劳动防护用品和一般劳动防护用品
A. 对
B. 错
【判断题】
切换过滤器时应该先投用备用过滤器.再切出原运行过滤器防止憋压泄露
A. 对
B. 错
【判断题】
使用电钻或手待电动工具时必须戴绝缘手套.可以不穿绝缘鞋
A. 对
B. 错
【判断题】
生产规模小、危险因素少的生产经营单位.综合应急预案和专项应急预案可以合并编写
A. 对
B. 错
【判断题】
裂解气大阀防焦蒸汽停用的后果为导致裂解气大阀阀道内焦炭多、裂解气大阀无法关严
A. 对
B. 错
【判断题】
在乙烯装置紧急停车或部分设备紧急停车时、为了保证人身和装置安全.只需要将可燃气体排放置火炬即可. 不需要通入如氮气、蒸汽等不燃性气体
A. 对
B. 错
【判断题】
变换法兰大量泄漏一般发生在系统运行阶段
A. 对
B. 错
【判断题】
裂解炉点火前荽适当置换炉膛并用测爆仪检测
A. 对
B. 错
【判断题】
在碳三加氢反应器重新投用时.在进料后方可缓慢通入氢气进料前应检查氢气注入阀的上游阀及旁路阀是 否关严以防止注入阀内漏造成氢气过量注入而导致飞温
A. 对
B. 错
【判断题】
371二防毒工作可以采取隔离的方法.也可以采取敞幵通风的方法
A. 对
B. 错
【判断题】
水污染防冶应当坚持预防为主、防治结合、综合治理的原则
A. 对
B. 错
【判断题】
373,膨胀机连锁停车后、润滑油系统也连锁停车
A. 对
B. 错
【判断题】
选用安全帽、安全带、工作服是为了防止伤亡事故的发生
A. 对
B. 错