【多选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查，针对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的_______，确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性。___
A. 合规风险审查清单
B. 合规文件清单
C. 法律意见书
D. 合规审查书
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答案
AB
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相关试题
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，银行开展同业代付业务应当制定明确的管理办法，涵盖业务定义、管理要素、_______________等内容，并及时报送银监会备案。___
A. 部门职责分工
B. 会计核算
C. 风险控制
D. 操作流程
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，以下说法正确的包括_______________。___
A. 代付行应对同业代付业务的合作银行采取名单制管理
B. 代付行应将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理
C. 代付行应将代付同业款项与无指定用途的一般性同业拆借采取相同的管理方法
D. 代付行应当将相应款项直接支付给符合合同约定用途的受益人账户
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，以下说法不正确的包括_______________。___
A. 海外代付业务实质为贸易融资方式，境内同业代付业务实质则不是贸易融资方式
B. 银行办理同业代付业务应具有真实贸易背景
C. 按照“重要性”的会计核算原则，委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算。
D. 代付行应当将代付款项直接确认为对委托行的拆出资金，并在表外进行相关会计处理与核算
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，以下说法正确的包括_______________。___
A. 办理同业代付业务时，委托行与代付行均应采取有效措施加强贸易背景真实性的审核
B. 办理同业代付业务时，委托行承担主要审查责任
C. 同业代付的委托行要真实委托代付行向借款人的交易对手代为支付款项
D. 办理同业代付业务时，代付行承担主要审查责任
【多选题】
某进口商向甲银行申请流动性贷款以支付跨境贸易货款，甲银行因跨境资金成本过高，以自己的名义联系境外的乙银行，申请乙银行代为向该进口商发放融资贷款。乙银行依约发放贷款后，进口商贷款逾期未还款，后经查明，该笔融资贷款申请无任何贸易背景。根据《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行作为同业代付的委托行，应独立承担贸易背景真实性的审核；
B. 乙银行作为同业代付的付款行，应独立承担贸易背景真实性的审核；
C. 甲银行与乙银行共同承担贸易背景真实性的审核；
D. 甲银行作为同业代付的委托行，应承担主要审查责任。
【多选题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定， 将 纳入监测指标体系，按月进行监测、考核和通报。___
A. 小微企业贷款覆盖率
B. 小微企业综合金融服务覆盖率
C. 小微企业申贷获得率
D. 小微企业利润率
【多选题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定，银行业金融机构应在______和的______前提下，主动调整信贷结构，单列年度小微企业信贷计划，并将任务合理分解到各分支机构，优化绩效考核机制，由主要负责人层层推动落实。___
A. 商业可持续
B. 盈利性
C. 有效控制风险
D. 效益性
【多选题】
根据《关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》，华新农商银行在为鲍鱼养殖户提供小微企业金融服务时而收取的费用中，属于禁止收取的有_________
A. 贷款承诺费
B. 资金管理费
C. 财务顾问费
D. 咨询费
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，质押贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的______或______作为质物发放的贷款。___
A. 动产
B. 不动产
C. 权利
D. 商标
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用信贷资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合以下要求_________
A. 有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划
B. 除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续
C. 已开立基本账户或一般存款账户
D. 除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的70％
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，借款人有下列情形之一者，不得对其发放贷款_________
A. 生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的
B. 生产经营或投资项目未取得环境保护部门许可的
C. 在实行承包、租赁、联营、合并（兼并）、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应担保的
D. 建设项目按国家规定应当报有关部门批准而未取得批准文件的
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，借款人应当填写包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等主要内容的《借款申请书》，并至少提供以下资料_________
A. 财政部门或会计（审计）事务所核准的上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告
B. 原有不合理占用的贷款的纠正情况
C. 抵押物、质物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件
D. 项目建议书和可行性报告
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，借款人有下列______情形之一，由贷款人责令改正。情节特别严重或逾期不改正的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。___
A. 套取贷款相互借贷牟取非法收入的
B. 向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等资料的
C. 不如实向贷款人提供所有开户行、账号及存贷款余额等资料的
D. 拒绝接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动监督的
【多选题】
根据《贷款通则》的规定，借款人有下列______情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。___
A. 不按借款合同规定用途使用贷款的或用贷款进行股本权益性投资的
B. 用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的
C. 未依法取得经营房地产资格的借款人用贷款经营房地产业务的；依法取得经营房地产资格的借款人，用贷款从事房地产投机的
D. 不按借款合同规定清偿贷款本息的或套取贷款相互借贷牟取非法收入的
【多选题】
甲公司因生产经营需要，向某商业银行申请贷款。依据《贷款通则》规定，下列 是正确的。___
A. 该商业银行应当公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向甲公司提供咨询
B. 该商业银行应当公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
C. 该商业银行应当审议甲公司的借款申请，并及时答复贷与不贷;短期贷款答复时间不得超过1个月，中期、长期贷款答复时间不得超过六个月
D. 该商业银行应当对甲公司的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外
【多选题】
按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应落实具体的责任部门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的_______。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 及时性
D. 有效性
【多选题】
按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按照_______的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。___
A. 审贷分离
B. 自主决策
C. 分级审批
D. 分险自担
【多选题】
按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下_______情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。___
A. 信用状况下降；
B. 不按合同约定支付贷款资金；
C. 项目进度落后于资金使用进度；
D. 违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。
【多选题】
按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，若某项目总投资8000万元，借款人在对外支付一笔固定资产贷款时，以下哪种情形可采用借款人自主支付？___
A. 单笔支付金额为550万元
B. 单笔支付金额为450万元
C. 单笔支付金额为400万元
D. 单笔支付金额为40万元
【多选题】
某建设项目原定投资金额1亿元，项目资本金比例为40％，银行贷款6000万元。目前该项目投资金额需追加5000万元，如借款人申请追加贷款1500万，按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，则贷款人应采取以下哪些措施？___
A. 贷款人需要对该笔贷款进行重新风险评价和审批
B. 要求项目发起人配套追加不低于1500万元的项目资本金
C. 要求项目发起人配套追加不低于2000万元的项目资本金
D. 要求项目发起人配套追加相应担保
【多选题】
<FONT face=Verdana>A开发公司电站项目总体由四个梯级电站组成，根据贷款合同，该公司贷款只能用于建设一级、三级电站，二级、四级电站由企业自筹资金解决，未来电费收入是贷款的第一还款来源。在贷款发放后，公司将电费收入全部转入关联公司账户，挪用于二级、四级电站的建设。同时该项目中企业的所有者权益和自筹资金占总投资的比例分别仅为0.4%和8.65%。另外借款人没有按规定在贷款行开立基本存款账户，贷款期限与项目建设也不相匹配，贷款抵押手续不规范，抵押权难以落实，最终导致1.7亿元贷款余额全部形成不良贷款。按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，请问案例中风险形成的主要原因包括：<BR></FONT>___
A. 账户监控不力，造成资金被挪用
B. 项目资本金不足，使贷款实际承担了权益资本的风险
C. 担保管理不善，第二还款来源难以落实
D. 贷款审查审批不严，贷款方案与项目建设周期不匹配
【多选题】
按照《项目融资业务指引》规定，项目融资是指符合以下_______特征的贷款。___
A. 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资；
B. 借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人；
C. 还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源；
D. 贷款担保人主要是政府部门。
【多选题】
按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当以要求借款人或者通过借款人要求项目相关方签订_______等方式，最大限度降低建设期风险。___
A. 总承包合同、投保商业保险；
B. 使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保；
C. 建立完工保证金；
D. 提供完工担保和履约保函；
【多选题】
按照《项目融资业务指引》规定，贷款人可以以要求借款人签订_______等方式，有效分散经营期风险。___
A. 总承包合同、投保商业保险；
B. 使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保；
C. 建立完工保证金；
D. 长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保；
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律、法规，符合国家信贷政策，坚持_______的原则。___
A. 平等互利
B. 公平协商
C. 诚实履约
D. 风险自担
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，银团贷款成员应按照“_______”的原则自主确定各自授信行为，并按实际承诺份额享有银团贷款项下相应的权利、义务。___
A. 信息共享
B. 独立审批
C. 自主决策
D. 风险自担
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，银团代理行的主要职责包括但不限于_______。___
A. 代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本
B. 办理银团贷款的担保抵押手续，并负责抵(质)押物的日常管理工作
C. 制作账户管理方案，开立专门账户管理银团贷款资金，对专户资金的变动情况进行逐笔登记
D. 划收银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和银团贷款协议约定及时划转到银团贷款成员指定的账户
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律、法规，符合国家信贷政策，坚持_______的原则。___
A. 平等互利
B. 公平协商
C. 诚实履约
D. 风险自担
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，参与银团贷款的银行均为银团贷款成员。银团贷款成员应按照“_______”的原则自主确定各自授信行为，并按实际承诺份额享有银团贷款项下相应的权利、义务。___
A. 信息共享
B. 独立审批
C. 自主决策
D. 风险自担
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，根据在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员可分为_______等角色，并按照银团贷款相关协议履行相应职责。___
A. 牵头行
B. 代理行
C. 参加行
D. 副牵头行
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，银团贷款牵头行的主要职责是_______。___
A. 发起和筹组银团贷款，并分销银团贷款份额；
B. 对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐；
C. 代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件；
D. 代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本；
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，有下列_______情形之一的大额贷款，鼓励采取银团贷款方式。___
A. 大型集团客户和大型项目的融资以及各种大额流动资金的融资；
B. 单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10％的；
C. 单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额15％的；
D. 借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的。
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，牵头行在向其他银行发送信息备忘录前，信息备忘录应经_______审阅，并签署“对信息备忘录所载内容的真实性、完整性负责”的声明。___
A. 借款人
B. 银行业协会
C. 担保人
D. 代理行
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，银团贷款成员间权利义务关系主要包括_______。___
A. 银团贷款成员内部分工，权利与义务，银团贷款额度的分配，银团贷款额度的转让；
B. 银团会议的议事规则；
C. 银团贷款成员的退出和银团解散；
D. 违约行为及责任，解决争议的方式，法律法规要求银团贷款成员认为有必要约定的其他事项。
【多选题】
按照《银团贷款业务指引》规定，银团贷款收费应按照“_______”的原则由银团成员和借款人协商确定，并在银团贷款协议或费用函中载明。___
A. 自愿协商
B. 公开透明
C. 公平合理
D. 质价相符
【多选题】
按照《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行应建立房地产贷款的风险政策及其不同类型贷款的操作审核标准，明确不同类型贷款的________
A. 审批标准
B. 操作程序
C. 风险控制
D. 贷后管理
【多选题】
按照《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行办理房地产业务，要对房地产贷款_____等予以关注，建立相应的风险管理及内控制度。___
A. 市场风险
B. 法律风险
C. 声誉风险
D. 操作风险
推荐试题
【判断题】
《关于做好2018年银行业三农和扶贫金融服务工作的通知》（银 监办发〔2018〕46号）规定，限制对资源消耗高企业、负债率高企 业、产能严重过剩行业、地方政府融资平台和房地产等领域的新增信 贷投放，不得向农户发放“首付贷”、婚丧嫁娶等用途的贷款
A. 对
B. 错
【判断题】
《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》银保监办 发〔2018〕48号规定，商业银行不得设立时点性存款规模考评指标， 也不得设定以存款市场份额、排名或同业比较为要求的考评指标，分 支机构不得层层加码提高考评标准及相关指标要求
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）。___
A. 二百万的罚款
B. 二倍以上五倍以下的罚款
C. 一倍以上五倍以下的罚款
D. 五十万以上二百万以下罚款
【单选题】
甲和乙准备设立经营烟花爆竹的生产经营的有限责任公司，甲出资20 万元，乙出资价值 40 万元的机器设备。公司设立登记后在经营过程中发现乙的机器设备价值只有 20 万元。则下列关于甲和乙设立的有限责任公司成立日期的说法对的是（）。___
A. 股东达到设立公司合意日期
B. 经有关部门批准同意日期
C. 公司营业执照签发日期
D. 乙补缴出资并获得公司登记机关确认日期
【单选题】
商业银行不得向关系人提供信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里“关系人”不包括（）。___
A. 商业银行的监事
B. 商业银行的管理人员
C. 商业银行董事投资的公司
D. 保险公司
【单选题】
同一债务有两个保证人，没有约定保证份额，下面说法对的是（）。___
A. 两个保证人各承担 50%保证责任
B. 签名在前的保证人对债务承担 70%的责任
C. 债权人可要求任何一个保证人承担全部保证责任
D. 此为无效担保
【单选题】
王某是乙企业销售人员，随身携带盖有乙企业公章的空白合同书，便于随时对外签约。后王某因收取回扣被乙企业除名，但空白合同书未收回。王某以此合同书与丙签订买卖合同，该买卖合同的效力应当认定为（）。___
A. 不成立
B. 无效
C. 效力待定
D. 有效
【单选题】
下列（）不属于接收抵债资产的前提条件。___
A. 借款人、担保人因资不抵债或其他原因关停倒闭或被宣告破产，经合法清算后，信用社依法取得抵债资产
B. 信用社通过诉讼或仲裁，经法院判决、裁定、调解或仲裁机构裁决，取得抵债资产
C. 抵押、质押贷款到期后，即以抵押物或质物抵偿信用社贷款本息
D. 借款人或担保人经营发生严重困难或濒临倒闭，确实无法以货币资金清偿贷款本息，信用社与借款人或担保人签订以资抵债协议，取得抵债资产的所有权
【单选题】
下列关于担保说法对的是（）。___
A. 第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。
B. 第三人提供担保，经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人不再承担相应的担保责任。
C. 第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保仍然承担相应的担保责任。
D. 以上三种说法都不对
【单选题】
关于合同解除的说法，正确的是（ ）。___
A. 合同解除以变更的合同为标的
B. 合同解除必须经过双方当事人协商一致
C. 在约定的解除条件成立时，解除权人可以解除合同
D. 合同解除的类型只包括法定解除和约定解除
【单选题】
贷款人没有在规定期限内答复借款人贷款申请的且逾期不改正的应处以（）。___
A. 1 千以上 3 千以下
B. 5 千以上 1 万以下
C. 3 千以上 5 千以下
D. 1 万以上 5 万以下
【单选题】
贷款人违反规定代垫委托贷款资金且有违法所得的在没收违法所得之外应处以（）。___
A. 5 千以上 1 万以下
B. 5 万以上 30 万以下
C. 1 倍以上 3 倍以下
D. 3 倍以上 5 倍以下
【单选题】
主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人（）民事责任。新贷与旧贷系同一保证人的，保证人承担民事责任。___
A. 承担
B. 不承担
C. 不考虑
D. 不考虑
【单选题】
甲、乙各以 20％与 80％的份额共有一间房屋，出租给丙。现甲欲将自己的份额转让，请问下列表述中哪一说法是正确的?（ ）。___
A. 乙有优先购买权，丙没有优先购买权
B. 丙有优先购买权，乙没有优先购买权
C. 乙、丙都有优先购买权，两人处于平等地位
D. 乙、丙都有优先购买权，乙的优先购买权优先于丙的优先购买权
【单选题】
甲、乙、丙、丁共同设立 A 有限责任公司。丙以下列哪一理由提起解散公司的诉讼法院应予受理________。（ ）___
A. 以公司董事长甲严重侵害其股东知情权，其无法与甲合作为由
B. 以公司管理层严重侵害期利润分配请求权，其股东利益受重大损失为由
C. 以公司被吊销企业法人营业执照而未进行清算为由
D. 以公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失为由
【单选题】
根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗性金融犯罪、伪造型金融犯罪、（ ）和规避性金融犯罪。___
A. 针对银行的金融犯罪
B. 利用便利性金融犯罪
C. 危害货币管理制度的金融犯罪
D. 危害金融机构的犯罪
【单选题】
根据企业破产法律制度的规定，下列表述中，对的是（）。___
A. 国有企业破产属政策性破产，不适用《企业破产法》
B. 金融机构实施破产的，由国务院根据《商业银行法》等法律另行制度破产实施办法，不适用《企业破产法》
C. 民办学校的破产清算可以参照适用《企业破产法》规定的程序
D. 依照《企业破产法》开始的破产程序，对债务人在中华人民共和国领域外的财产不发生效力
【单选题】
《中华人民共和国物权法》规定，以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同，质权自（）设立。___
A. 信贷征信机构办理出质登记时
B. 书面合同订立时
C. 应收账款收回时
D. 应收账款当事人确认时
