【单选题】
任何时候,发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的客户或其交易涉嫌犯罪活动,___,可疑交易联络员应登录反洗钱系统报告线索
A. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币5万元(含)以上
B. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币10万元(含)以上
C. 所涉资金金额或者资产价值达等值人民币20万元(含)以上
D. 不论所涉资金金额或者资产价值大小
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答案
D
解析
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相关试题
【单选题】
___要每周抽查,确保各服务区域、销售专区的录音录像资料完整、清晰。
A. 派驻业务经理
B. 核准人员
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【多选题】
客户尽职调查应遵循如下基本原则:___
A. 勤勉尽责原则
B. 风险为本原则
C. 权责明晰原则; 集中管控原则
D. 保密原则
【多选题】
按照行内规定,以下___客户应履行准入审批程序。
A. 高风险客户
B. 政要人士
C. 特定类型客户
D. 工商企业
【多选题】
坚持开户与对账在___的三分离原则,落实账户及印鉴管理岗位控制机制。
A. 流程
B. 机构
C. 人员
D. 岗位
【多选题】
为了加强客户身份信息收集。按照行内反洗钱管理要求,收集并记录以下哪些信息___
A. 客户及其股东信息
B. 受益权人信息
C. 大额交易确认人信息
D. 购证人信息
【多选题】
以下不得为客户开通网银的有___
A. 使用身份证真伪鉴别未通过
B. 联网核查信息不一致
C. 身份证照片与来人不符的
D. 无民事行为能力或限制民事行为能力的
【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理,按照监管要求收集足够的客户信息,了解客户的真实身份,杜绝匿名和( )开户,不为制裁名单上人员开立账户。___
A. 匿名
B. 实名
C. 联名
D. 假名
【多选题】
对代办大额交易,核实记录应包括:___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元(含)以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元(含)
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元(含)
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元(含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面,营业网点负责跨境汇款背景调查,对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的,或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的,或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的,应开展尽职调查,要求客户提供基础交易证明文件,确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户,办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户?
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买,兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的?___
A. 对于未在我行开立账户的客户,不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别,记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易,不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时,可以继续开展业务。
【多选题】
加强票据承兑业务内部对账管理,确保承兑汇票业务___ 相符。
A. 卡表
B. 账表
C. 账账
D. 账实
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制,在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后,应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回(前置机退回和对方退回)。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销;自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱( )不当班,必须在监交人的监督下,将当日尾箱实物全数交给接收柜员,尾数包经管人( )及以上时间不在岗或工作调动等,应在监交人的监督下,将现金实物全数交给机构尾箱经管人,清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含)
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清,唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务,严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具,联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款,先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点?___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责:___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护;
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项;
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传;
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执(含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作)。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一,网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
【多选题】
派驻业务经理日常要加强___、BGL账户等高风险业务监控。
A. 理财资金账户
B. 长期不动户
C. 大额交易
D. 手工计息
【多选题】
派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户___等的异常情况。
A. 8534
B. 9991
C. 9262
D. 7419
【多选题】
对于以下___账户,除实施常规对账外,必要时应上门或面对面进行核实。
A. 异地账户
B. 短期内交易金额异动
C. 短期内交易笔数异动
D. 重点客户
【多选题】
除银行与客户另有约定外,以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
【多选题】
原则上,满足下列条件之一的,均纳入重点对账单范围。___
A. 自然年日均存款余额在等值人民币100万元(含)以上的账户
B. 自然月日均存款余额在等值人民币50万元(含)以上的账户
C. 当月单笔交易金额在等值人民币50万元(含)以上的账户
D. 提供上门服务(含上门收送款、上门取送单等)的账户
【多选题】
派驻业务经理要采取 ___系统监控等手段,持续监控网点特殊账户、高风险业务。
A. 现场观察
B. 签字审批
C. 传票检查
D. 录像检查
【多选题】
派驻业务经理要利用 系统、 系统、系统等方式,每日监控账户异常(可疑)交易、账务异常报表。___
A. 电子报表
B. 综合账务运行管理
C. 分行特色监控
D. 用户管理
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录,并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据,及时核销,确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
在可疑交易报告工作中,应遵循风险为本、审慎均衡的原则,包括但不限于___
A. 在人工甄别中做到“勤勉尽责”
B. 审慎提交可疑交易报告
C. 审慎采取后续控制措施
【多选题】
我行异常交易识别通过()和()两种方式进行。 ___
A. 系统
B. 人工
C. 自动
D. 手工
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户,应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险,定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查,了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单,定期开展持续监测。
【多选题】
因___导致的错账,凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件,或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号,不需要冲正单位有权人签名审批。
A. 参数设置
B. 系统故障
C. 客户原因
D. 功能缺陷
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录,并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的,客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容,本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
客户___,要立即开展触发式回顾,识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时,整捆现金清点捆数无误后,需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户,如需发起跨机构交易,不得直接使用内部转账等直接贷记交易,必须使用( )行内汇款,注明交易摘要,选择( )方式,由收款行人工接报,避免在收款行未授权情况下,被其它机构直接贷记账户,改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据,及时核销,确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
推荐试题
【判断题】
贮存救援靴时,应避免阳光直射、雨淋及受潮,可以与酸碱、油及有腐蚀性物品放在一起
A. 对
B. 错
【判断题】
消防用轻型防坠落装备,用于1.33kN及其以下负荷,主要适用消防员紧急情况下的逃生自救
A. 对
B. 错
【判断题】
形消防安全钩由钩体、锁臂两部分构成,开合机构为弹簧舌手动复位式
A. 对
B. 错
【判断题】
若安全绳未能通过检查或其安全性出现问题,应更换安全绳并将旧绳报废
A. 对
B. 错
【判断题】
不应将安全绳暴露于明火或高温环境
A. 对
B. 错
【判断题】
为了保持安全带状态良好,不用专人专用
A. 对
B. 错
【判断题】
安全钩使用后,擦拭干净,放置于潮湿清洁处备用
A. 对
B. 错
【判断题】
安全钩长期保存时,应涂上黄油,以免锈蚀;金属件腐蚀或老化时应按厂方使用说明中的规定进行处理
A. 对
B. 错
【判断题】
消防过滤式自救呼吸器仅供一次性使用,可以用于工作保护,个人逃生自救
A. 对
B. 错
【判断题】
存放型的消防过滤式自救呼吸器,固定存放后,可以随意搬动,敲击,拆装
A. 对
B. 错
【判断题】
正压式空气呼吸器只要达到20MPa就可以使用
A. 对
B. 错
【判断题】
消防水带最大承受工作压力为3.0Mpa
A. 对
B. 错
【判断题】
消防水带最小内径为14mm
A. 对
B. 错
【判断题】
分水器阀门应开启灵活,无卡阻现象,最大开启力不得大于300N
A. 对
B. 错
【判断题】
消防水带按编织层编织方式分为平纹消防水带和斜纹消防水带
A. 对
B. 错
【判断题】
集水器每个进水口的控制阀门和各连接部位在1.6MPa水压下保压2min应无渗漏现象
A. 对
B. 错
【判断题】
灭火机使用的燃油为柴油和汽油混合而成的混合油
A. 对
B. 错
【判断题】
当水源含有大量杂物时,在滤水器上要套上滤水筐
A. 对
B. 错
【判断题】
使用排烟机时,排烟机因处于上风方向,以便形成对流,有效的排出烟气,如果现场风向变化,应及时调整方向。
A. 对
B. 错
【判断题】
移动照明灯组可以在易燃易爆场所使用
A. 对
B. 错
【判断题】
单杠梯、挂钩梯的最大使用人数为一人
A. 对
B. 错
【判断题】
二节拉梯可以由1人操作
A. 对
B. 错
【判断题】
三节拉梯使用时必须由两人操作,先将两根支撑杆支起,然后一人站在靠墙一面,双手扶住下节梯两侧,上节梯靠向墙壁
A. 对
B. 错
【判断题】
水驱动排烟机轴承处应定期涂抹润滑酯
A. 对
B. 错
【判断题】
普通电机排烟机可以放在易燃易爆区域使用
A. 对
B. 错
【判断题】
浮艇泵启动后,在陆地上运转不得超过1分钟
A. 对
B. 错
【判断题】
消防泵的轴封一般采用填料密封和机械密封两种,机械密封结构简单,价格便宜,维修方便,但泄漏量大,功耗损失大。
A. 对
B. 错
【判断题】
滑片饮水泵,切记长时间空运转(不宜超过3分钟),否则将导致过热而损坏。
A. 对
B. 错
【判断题】
串并联中低压离心消防泵当换向阀手柄转到“并联”位置时,出水口出中压水
A. 对
B. 错
【判断题】
泡沫比例混合系统分负压式和正压式二类,其中压缩空气泡沫系统(CAPS)属正压式。
A. 对
B. 错
【判断题】
浮艇消防泵一般是由汽油机,单级离心泵,引水装置,手台框架,进水部件,出水部件组成。
A. 对
B. 错
【判断题】
缓降器通常是由安全钩、安全带、绳索、调速器、金属连接件及绳索卷盘组成
A. 对
B. 错
【判断题】
缓降器的下降速度均应在0.15m/s~1.5m/s之间
A. 对
B. 错
【判断题】
缓降器不得随意拆卸,使用完毕,如沾水时,应将安全吊绳晾干,并按原放位置装好
A. 对
B. 错
【判断题】
救生梯每隔3.084米设有一个脚踏板并在其两侧设有护栏,防止逃生人员坠落
A. 对
B. 错
【判断题】
悬挂式逃生梯应存放在通风、干燥、无蛀的室内,不得露天存放。每次使用后应进行检查,确认无损坏后,将其折叠起来,装入包装袋内。
A. 对
B. 错
【判断题】
集水器是从消防车供水管路的干线上分出若干股支线水带的连接器材,它本身带有开关,即时保证现场供水。
A. 对
B. 错
【判断题】
排吸气是一种水流喷射泵,当消防车内无水时,可用排吸气向车内引水。
A. 对
B. 错
【判断题】
管线式负压比例混合器压力损失很大,宜与使用压力较低的高倍数泡沫发生器配套使用,其与发生器安装距离不应超过两条水袋。
A. 对
B. 错
【判断题】
低倍数泡沫,产生器包括空气泡沫,产生器高背压泡沫产生器,泡沫枪。
A. 对
B. 错