【多选题】
各行应加强对私开销户业务管理,按照监管要求收集足够的客户信息,了解客户的真实身份,杜绝匿名和( )开户,不为制裁名单上人员开立账户。___
A. 匿名
B. 实名
C. 联名
D. 假名
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答案
AD
解析
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相关试题
【多选题】
对代办大额交易,核实记录应包括:___
A. 电话核实的具体时间
B. 经办人
C. 客户联系电话号码及来源
D. 客户是否确认交易
【多选题】
柜员在办理___时需进行大额核实。
A. 等值人民币20万元(含)以上的定期提前支取
B. 柜台个人取现超过等值人民币50万元(含)
C. 柜台个人取转账超过等值人民币100万元(含)
D. 同一网点办理单笔或同时办理多笔累计转账与汇款达到等值人民币100万元(含以上的交易
【多选题】
在跨境汇款尽职调查方面,营业网点负责跨境汇款背景调查,对于反洗钱系统提示有关汇款交易涉及___高风险客户、高风险国家或其他异常情形的,或者在人工审查中发现收款人地址、收款人常驻国家/地区、付款人地址、付款人常驻国家/地区或有关基础交易涉及高风险国家的,或者汇款用途与外管政策、客户身份不符的,应开展尽职调查,要求客户提供基础交易证明文件,确认资金来源、用途。
A. 高风险客户
B. 所有风险等级客户
C. 高风险国家
D. 其他异常情况
【多选题】
客户未在我行开立账户,办理不限于以下___业务时要创建临时客户号或引导其开立账户?
A. 现金汇款
B. 结售汇
C. 旅行支票
D. 国际汇票购买,兑付
【多选题】
以下哪个做法是错误的?___
A. 对于未在我行开立账户的客户,不需要加强开展客户身份识别。
B. 严禁未开展身份识别,记录客户信息即开展业务。
C. 对于临时客户频繁发生的大额交易,不需加强风险控制。
D. 怀疑客户资金来源或用途合法性时,可以继续开展业务。
【多选题】
加强票据承兑业务内部对账管理,确保承兑汇票业务___ 相符。
A. 卡表
B. 账表
C. 账账
D. 账实
【多选题】
承兑汇票票面真伪审核实行经办、复核“双人审核”制,在有实时监控设施的环境下进行初审、复审后,应在待解付银行承兑汇票正本票据背面左下角空白处双人签章并注明以下内容。___
A. 审验日期
B. 审验结果
C. 审验机构名称
D. 审验机构号
【多选题】
以下哪些属于RCPS跨行支付系统9991001BGL账户手工过渡业务范围___
A. 自现金或9991账户汇出被退回(前置机退回和对方退回)。
B. 跨行汇入代发薪资金失败退回原支付账户
C. 汇入资金需入多个客户账。
D. 汇出、汇入资金来源或去向为跨系统且系统间未实现直连。
E. RCPS小额普通贷记往账撤销;自个人支票汇出汇款。
【多选题】
构尾箱( )不当班,必须在监交人的监督下,将当日尾箱实物全数交给接收柜员,尾数包经管人( )及以上时间不在岗或工作调动等,应在监交人的监督下,将现金实物全数交给机构尾箱经管人,清空名下所有现金___
A. 次日
B. 两个工作
C. 三个工作日(不含)
D. 三个工作日
【多选题】
以下关于现金收付说法正确的有___。
A. 现金收付必须坚持一笔一清,唱收唱付
B. 严禁借用现金科目办理非现金业务,严禁办理现金空存空取虚假交易
C. 人民币现金应使用A类清点机具,联网动态采集和存储人民币冠字号码信息
D. 现金收付必须坚持先记账后收款,先记账后付款
【多选题】
强化授权管控包括哪几点?___
A. 从严管理远程集中核准
B. 加强现场核准管控
C. 强化外部对账案防预警作用
D. 强化管理授权履职有效性
【多选题】
营业机构银企对账的职责:___
A. 负责客户银企对账协议的新签与变更以及系统对账信息的维护;
B. 负责本机构账户不符核查、错账调整、柜面催收、风险排查等事项;
C. 负责本机构网银对账业务的推广与宣传;
D. 负责配合开展对账相关的其它工作。
【多选题】
银企对账“四严禁”包括___。
A. 严禁营业机构向客户发放余额对账单。
B. 严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执(含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作)。
C. 严禁营业机构的业务经办人员单独上门对账。
D. 严禁营业机构及银行人员代客对账
【多选题】
强化外部对账案防预警管理措施之一,网点所有人员不得单独进行___等对账工作。
A. 回收
B. 开箱
C. 上门
D. 打电话提示及时对账
【多选题】
派驻业务经理日常要加强___、BGL账户等高风险业务监控。
A. 理财资金账户
B. 长期不动户
C. 大额交易
D. 手工计息
【多选题】
派驻业务经理要监控本机构操作的特殊类BGL账户___等的异常情况。
A. 8534
B. 9991
C. 9262
D. 7419
【多选题】
对于以下___账户,除实施常规对账外,必要时应上门或面对面进行核实。
A. 异地账户
B. 短期内交易金额异动
C. 短期内交易笔数异动
D. 重点客户
【多选题】
除银行与客户另有约定外,以下账户___可不进行余额对账。
A. 单位定期存款账户
B. 长期不动账户
C. 贷款账户
D. 出口收汇待核查账户
【多选题】
原则上,满足下列条件之一的,均纳入重点对账单范围。___
A. 自然年日均存款余额在等值人民币100万元(含)以上的账户
B. 自然月日均存款余额在等值人民币50万元(含)以上的账户
C. 当月单笔交易金额在等值人民币50万元(含)以上的账户
D. 提供上门服务(含上门收送款、上门取送单等)的账户
【多选题】
派驻业务经理要采取 ___系统监控等手段,持续监控网点特殊账户、高风险业务。
A. 现场观察
B. 签字审批
C. 传票检查
D. 录像检查
【多选题】
派驻业务经理要利用 系统、 系统、系统等方式,每日监控账户异常(可疑)交易、账务异常报表。___
A. 电子报表
B. 综合账务运行管理
C. 分行特色监控
D. 用户管理
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录,并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据,及时核销,确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
在可疑交易报告工作中,应遵循风险为本、审慎均衡的原则,包括但不限于___
A. 在人工甄别中做到“勤勉尽责”
B. 审慎提交可疑交易报告
C. 审慎采取后续控制措施
【多选题】
我行异常交易识别通过()和()两种方式进行。 ___
A. 系统
B. 人工
C. 自动
D. 手工
【多选题】
对已被报送可疑交易报告的客户,应开展持续监测。监测方式包括但不限于___
A. 调整客户风险为高风险,定期开展对客户的重检。
B. 在客户办理跨境汇款等高风险交易时开展加强尽职调查,了解客户资金来源和/用途。
C. 拒绝任何金融交易
D. 将客户纳入反洗钱系统可疑交易监控名单,定期开展持续监测。
【多选题】
因___导致的错账,凭分行下发的通知或调整方案等书面资料作冲正传票作附件,或者在冲正传票上注明文件日期、名称和文号,不需要冲正单位有权人签名审批。
A. 参数设置
B. 系统故障
C. 客户原因
D. 功能缺陷
【多选题】
派驻业务经理通过电子报表分发系统检查“MR.CORD0110-重空特殊交易清单”报表中___交易变更重空状态的记录,并查看交易记录的“原因”栏位是否填写。
A. 29158
B. 29161
C. 29162
D. 29167
【多选题】
如需对客户/交易配合开展尽职调查的,客户行、账户行或交易行应根据尽职调查要求和内容,本着___的原则开展尽职调查。
A. 安全为本
B. 了解你的客户
C. 了解你的业务
D. 风险为本
【多选题】
客户___,要立即开展触发式回顾,识别是否存在可疑。
A. 被刑事查冻扣
B. 被代理行/联行开展可疑交易调查
C. 被银联反馈涉嫌欺诈
D. 被合作伙伴、他人反馈涉嫌欺诈
【多选题】
尾箱监管人履行全额清点时,整捆现金清点捆数无误后,需对___元整捆现金必须进行“卡把、翻角”。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
【多选题】
对于各交易机构单独平账的BGL账户,如需发起跨机构交易,不得直接使用内部转账等直接贷记交易,必须使用( )行内汇款,注明交易摘要,选择( )方式,由收款行人工接报,避免在收款行未授权情况下,被其它机构直接贷记账户,改变账户余额。___
A. 21093
B. 20045
C. 非直入账
D. 直入账
【多选题】
每日日终平账应关注代发薪失败退回数据,及时核销,确保___余额为0。
A. 8534028
B. 8534508
C. 8534698
D. 8534608
【多选题】
业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性,需识别客户是否存在以下情形___
A. 使用假名账户
B. 使用匿名账户
C. 使用重名账户
D. 使用冒名账户
【多选题】
中银单位结算卡挂失销户时,除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外,还需检查___
A. 客户是否已缴清费用;
B. 申请注销主卡前,是否已注销其开立的所有子卡;
C. 关联账户销户时,是否先解除与结算卡的关联关系;
【多选题】
对代办大额交易,是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话,与账户人进行电话核实,做好核实记录,包括___
A. 电话核实的经办人
B. 客户联系电话号码及来源
C. 客户是否确认交易
D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的,也需记录电话拨打过程
【多选题】
重空凭证库房___必须双人操作。
A. 保管
B. 领缴
C. 调运
D. 清点
【多选题】
网点重空凭___等交易,实施系统强制核准。
A. 领缴
B. 作废
C. 柜员交接
D. 挂失止付
E. 状态修改
【多选题】
网点在办理兑付或质押业务时,柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外,还要按照对公、对私相关业务管理要求,对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。
A. 姓名
B. 票面金额
C. 业务用章
D. 真实用途
【多选题】
会计档案从档案产生___各级传递环节应采取上锁封存等风险防范措施,严防途中档案遗失或信息泄露。
A. 机构收集
B. 出库
C. 影像化处理
D. 入库
推荐试题
【判断题】
记录原始记录应及时、真实、完整,且字迹应端正清楚,不允许改错。
A. 对
B. 错
【判断题】
复核原始记录应包括检查原始记录的规范性。
A. 对
B. 错
【判断题】
复核人可以对原始记录中的原始数据进行纠正,并签上复核人的姓名即可。
A. 对
B. 错
【判断题】
在复核运算结果时,要认真査对套用的公式,对运算结果,可用抽检方法进行校。
A. 对
B. 错
【判断题】
标准化工作主要包括制定、发布与实施标准的过程,不包括对标准实施进行监督。
A. 对
B. 错
【判断题】
一级标准物质由国务院标准化行政主管部门批准、颁布并授权生产。
A. 对
B. 错
【判断题】
二级标准物质由国务院标准化行政主管部门批准、颁布并授权生产。
A. 对
B. 错
【单选题】
别动
A. ,
B. ,
C. ,
D. ,
【单选题】
营业过程中,前台柜员最低保留___个柜员在岗。
A. 一      
B. 两
C. 三     
D. 四
【单选题】
会计核算的人民币为:___
A. 本位币
B. 本币      
C. 货币      
D. 记账本位币
【单选题】
帐簿中书写的文字和数字上面要留有适当空格,不要写满格,一般应当占格距的___。
A. 二分之一     
B. 三分之一 
C. 三分之二   
D. 四分之一
【单选题】
签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,由中国人民银行处以:___红色的可以删除
A. 票面金额1%但不低于100元的罚款
B. 票面金额2%但不低于500元的罚款
C. 票面金额5%但不低于1000元的罚款
D. 票面金额10%但不低于1000元的罚款
【单选题】
签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,持票人有权要求出票人赔偿支票金额___的赔偿金。
A. 1%
B. 2%
C. 5%
D. 10%
【单选题】
银行汇票的出票人是:___
A. 经中国人民银行批准的办理银行汇票业务的银行;改为金融机构
B. 办理银行汇票的企业
C. 办理银行汇票业务的事业单位
D. 票据的收款人
【单选题】
银行本票的出票人为;___
A. 经中国人民银行批准办理银行本票业务的金融机构;
B. 信用社
C. 其他金融机构
D. 办理银行汇票的企业
【单选题】
办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户(含银行卡)提取现金___(不含)以上的,储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件,并经储蓄机构负责人审核身份证姓名与存单(存折、银行卡)姓名一致后予以支付。提取现金10万元(含)以上的,应要求取款人至少提前1天预约。
A. 3万元
B. 5万元
C. 8万元
D. 10万元
【单选题】
整存整取定期储蓄存款开户起存金额是___
A. 10元
B. 50元
C. 100元
D. 500元
【单选题】
活期储蓄存款开户起存金额是___
A. 1元
B. 10元
C. 50元
D. 100元
【单选题】
贷款借据必须按___与该科目分户帐核对相符。
A. 旬
B. 月
C. 季
D. 年
【单选题】
各种有价单证、重要空白凭证等,___要帐实核对相符。
A. 每旬
B. 每月
C. 每季
D. 每年
【单选题】
支票的提示付款期限自出票日起:___
A. 5天
B. 10天
C. 15天
D. 30天
【单选题】
我国储蓄存款的原则是___
A. 实行统一的利率政策
B. 存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密
C. 实行鼓励政策
D. 实行保护政策
【单选题】
储户用电话、电报、信函等方式挂失的,必须在挂失___之内补办书面挂失手续,否则挂失不再有效。
A. 三天
B. 五天
C. 七天
D. 十天
【单选题】
结算凭证上可以记载结算办法规定以外的其他记载事项,除国家和中国人民银行另有规定外,该记载事项不具有支付结算的:___
A. 责任
B. 权利
C. 义务
D. 效力
【单选题】
下列身份证件不是法定个人实名证件的是:___
A. 身份证
B. 机动车驾驶证
C. 军人证、警察证
D. 户口簿
【单选题】
《现金管理暂行条例》规定,利用帐户替其他单位和个人套取现金的,按套取金额___予以处罚。
A. 百分之十至二十
B. 百分之二十至三十
C. 百分之三十至五十
D. 百分之五十至一百
【单选题】
《人民币管理条理》自___施行。
A. 2000年1月1日
B. 2000年5月1日
C. 2000年10月1日
D. 2000年12月1日
【单选题】
人民法院判决没收罪犯储蓄存款时须依据___办理。
A. 公安机关证明
B. 检察机关证明
C. 人民法院判决书
D. 县级以上人民政府证明
【单选题】
柜员领用重要空白凭证,一次最多不能超过___份,且不能跳号使用。
A. 20
B. 30
C. 50
D. 100
【单选题】
票据的一个显著法律特征是___
A. 合法性     
B. 文义性     
C. 偿还性
【单选题】
柜员应按照___的原则妥善保管使用印章。
A. 谁使用、谁管理、谁负责
B. 谁使用、谁保管、谁管理
C. 谁管理、谁保管、谁负责
D. 使用、谁保管、谁负责
【单选题】
下列不属于支付结算原则的是___。
A. 恪守信用,履约付款     
B. 存款自愿,取款自由
C. 谁的钱进谁的账,由谁支配   
D. 银行不垫款
【单选题】
按照《支付结算办法》关于正确填写票据和结算凭证的基本规定,若票据出票日期为10月10日,则正确的写法是:___。
A. 零壹拾月零壹拾日   
B. 零壹拾月壹拾零日
C. 壹拾零月零壹拾日   
D. 壹拾零月壹拾零日
【单选题】
下列关于票据记载事项更改的最准确说法是:___。
A. 票据上的所有记载事项一律不得更改,更改的票据无效
B. 票据的金额、日期、收款人名称不得更改,其他记载事项可以更改
C. 除金额、日期和收款人名称外,票据的其他记载事项一律不得更改
D. 票据的金额、日期、收款人名称不得更改,其他记载事项原记载人可以更改,但必须由其签章证明
【单选题】
《支付结算办法》关于现金汇兑业务的收、付款人的规定有:___。
A. 只要收款人为个人即可   
B. 付款人可以是单位
C. 收、付款人必须均为个人   
D. 收、付款人可以均为单位
【单选题】
汇票是___签发的,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A. 出票人   
B. 付款人   
C. 金融机构   
D. 收款人
【单选题】
承兑是指汇票___承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
A. 付款人   
B. 承兑人   
C. 被背书人  
D. 银行
【单选题】
汇票的债务人可以由保证人承担保证责任。保证人由汇票___以外的他人担当。
A. 债务人   
B. 收款人   
C. 付款人   
D. 持票人
【单选题】
本票是由___签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A. 银行   
B. 出票人   
C. 付款人   
D. 开户单位
【单选题】
保证人为出票人、承兑人保证的,应将保证事项记载在___。
A. 票据的正面   
B. 票据的反面   
C. 保证合同   
D. 银行备忘录