【多选题】
中银单位结算卡挂失销户时，除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外，还需检查___
A. 客户是否已缴清费用；
B. 申请注销主卡前，是否已注销其开立的所有子卡；
C. 关联账户销户时，是否先解除与结算卡的关联关系；
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答案
ABC
解析
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【多选题】
对代办大额交易，是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话，与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括___
A. 电话核实的经办人
B. 客户联系电话号码及来源
C. 客户是否确认交易
D. 如拨打电话客户不接听而无法联系客户的，也需记录电话拨打过程
【多选题】
网点在办理兑付或质押业务时，柜员除识别重空凭证实物本身的真伪外，还要按照对公、对私相关业务管理要求，对客户身份、真实意愿和凭证上加载的___等信息进行综合判定。
A. 姓名
B. 票面金额
C. 业务用章
D. 真实用途
【多选题】
要加强___管理的日常检查和归口部门的条线监督检查，严禁印章失窃、遗失或被盗，严禁违规刻制印章、违规扫描印模、违规携带印章外出。
A. 印章
B. 用印机
C. 验证码
D. 印模
【多选题】
各营业网点在客户办理开户、开网银、基金、理财、外汇、银行卡、汇款等业务时，应以___风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。
A. 递交
B. 阅签
C. 抄写
D. 阅读
【多选题】
网点负责人及大堂服务人员一旦发现___等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级。
A. 冒充银行人员销售非我行产品
B. 社会人员频繁陪同客户办理开户
C. 频繁代办业务
D. 替账户人在柜外清设备上确认
【多选题】
规范柜员权限管理需防范哪些风险？___
A. 严控柜员离职未删除权限风险；
B. 严控冒用、借用柜员身份操作；
C. 严控柜员离机未签退风险；
D. 严控柜员TIMS岗位与其实际岗位不符；严控柜员长期持临时资格上岗。
【多选题】
纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一保管制度。下列___均应将证件交集中统一保管责任人。
A. 员工应在因私出国（境）返回后5个工作日内
B. 在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的
C. 现已持有有效因私出国（境）证件的
D. 已失效的因私出国（境）证件
【多选题】
严格执行尾箱现金、自助设备处理岗位人员轮换制度有哪些？___
A. 尾箱现金处理岗位必须坚持轮换或交接制度，柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换；
B. 机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接一次；
C. 尾箱监管人（AB角）每月轮换监管尾箱；
D. ATM清机实行双人操作，每半年至少轮换一人。
【多选题】
严格执行派驻业务经理重大事件直通式报告制度，严肃报告纪律。出现以下情况___，派驻业务经理应在一小时内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。
A. 发现网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头。
B. 发现柜员违背客户真实交易意愿，发起虚假业务，且金额巨大，性质严重。
C. 发现网点出现重大业务差错；发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失。
D. 发现重大系统缺陷和运行故障；影响网点正常营运的重大突发事件。
【多选题】
对于出现以下情况___的人员，要坚决退出。
A. 违规违纪；重大失职失误
B. 未经批准擅自离岗等严重影响网点内控和运营管理秩序
C. 滥用或超权限办理业务；发现重大问题隐瞒不报
D. 派驻机构运营风险管理水平明显下降等行为
【多选题】
以下哪种情况需要加强开展尽职调查？___
A. 临时客户频繁发生现金交易，单笔金额较大
B. 临时客户频繁在我行开立票据
C. 临时客户频繁在我行兑付连号票据
D. 临时客户频繁发生现金交易，累计金额较大
【多选题】
以下关于规范理财业务管理的描述，正确的有。___
A. 严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
B. 严禁向客户提供直接或间接、显性或隐性担保
C. 严禁与客户签订总行标准制式以外理财销售文本或向客户提供贴息承诺、投向清单等补充协议
D. 严禁将公募产品与私募产品统一营销和管理，私募产品可销售给大众投资者
【多选题】
对于存期内未能准确计提应付利息、而在到期时手工补付利息的存款。其审批要求为：手工计结息的填写《手工计结息及补息申请书》，经签字后，还需须报审批。___
A. 发起单位
B. 网点负责人
C. 管辖支行行长室成员
D. 分行业务主管部门总经理室成员
【多选题】
严格落实ATM业务操作规程及离行式集中运营ATM设备清机加钞操作指引等相关制度关于___等操作要求，防止出现现金挪用、吞没卡盗用、长短款虚假账务处理等操作风险。
A. 双人清机
B. 账账核对
C. 账实核查
【多选题】
对符合不动户结转条件但未纳入核心系统自动结转的对公账户或主结算户已销户但余额为零的定期、协定、通知、保证金账户，账户管理部门应敦促网点根据业务实际进行不动户___。
A. 结转
B. 对账
C. 清理
D. 销户
【多选题】
以下关于加强资金变动实时通知管理说法正确的是：___。
A. 进一步加大对短信通的宣传推广力度，提高客户办理业务时账户资金变动短信实时通知的服务力度和覆盖率。
B. 对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新。
C. 在持续做好手机号规范、准确采集的基础上，以大额短信提示服务逐步实现个人账户大额支取交易的覆盖。
D. 要充分梳理未开通账户短信通知的存量客户，积极营销，加大对公短信通知业务在新开户客户中的推广力度，力争对公有效账户开办对公短信通知业务，尽早实现全覆盖，推进人控向机控转变。
【多选题】
对于异地账户和短期内（ ）或（ ）异常变动的异动账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实。 ___
A. 交易金额
B. 交易笔数
C. 取款金额
D. 取款笔数
【多选题】
对于___等可疑信息，对账管理部门应在第一时间发送账户管理部门预警提示，供其开展风险排查。
A. 同一手机号对应多个客户
B. 一个手机号对应一个客户
C. 疑似员工手机号
D. 财务人员手机号
【多选题】
根据总行进一步检查整改代客对账行为通知要求，总行重新明确了三种违规代客操作行为的界定，包括___。
A. 违反规定私自保管、代客保管中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，并通过内外部登录网银或回单箱进行对账操作的
B. 违反规定持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，通过电联等方式经客户告知动态验证码后，登录网银或回单箱进行对账操作的
C. 客户不熟悉我行电子设备操作，采用激光笔，通过光点指引服务客户，指导客户自行对账操作的
D. 未保管也未持有客户中银E令/中银E盾、回单箱IC卡，但在营业场所内登录网银或回单箱后，在客户亲见下代客户进行触键触屏进行对账界面操作的
【多选题】
各营业机构在为客户办理销户前应三问三查看：___
A. 是否有理财、债券、基金等外围系统未结清交易
B. 是否购买过日积月累等特殊理财产品，提示该类产品的利息为每月15日支付
C. 理财受益是否确认收到，避免客户本金已赎回而受益未同步到账新增无头
D. 必登录理财、基金、债券外围系统查看，确认该账户无关联交易
【多选题】
以下哪些选项在创建临时客户号时需录入证件到期日___
A. 客户现金汇款1万人民币
B. 客户现金购汇500美元
C. 客户现金结汇38000港币
D. 外币现金汇款5000港币
【多选题】
银企对账要坚持“三分离”，即___，保证对账工作独立有效开展。
A. 业务办理机构与对账实施机构相分离。
B. 账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离。
C. 业务经办人员与对账实施人员相分离。
D. 以上都不对
推荐试题
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业和伟大梦想是一紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中___是目标，指引前进方向。
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业和伟大梦想是一紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中___是手段，激发前进力量。
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业和伟大梦想是一紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中___是保障，提供前进保障。
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业和伟大梦想是一紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中___是主题，开辟前进道路。
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
伟大斗争、伟大工程、伟大事业和伟大梦想是一紧密联系、相互贯通、相互作用、有机统一的整体，其中起决定作用的是___。
A. 伟大斗争
B. 伟大工程
C. 伟大事业
D. 伟大梦想
【单选题】
Chinese Wall 模型的设计宗旨是：___。
A. 用户只能访问哪些与已经拥有的信息不冲突的信息
B. 用户可以访问所有信息
C. 用户可以访问所有已经选择的信息
D. 用户不可以访问哪些没有选择的信息
【单选题】
当一个应用系统被攻击并受到了破坏后，系统管理员从新安装和配置了此应用系统，在该系统重新上线前管理员不需查看：___
A. 访问控制列表
B. 系统服务配置情况
C. 审计记录
D. 用户账户和权限的设置
【单选题】
根据《计算机信息系统国际联网保密管理规定》，涉及国家秘密的计算机信息系统，不得直接或间接地与国际互联网或其它公共信息网络相联接，必须实行___。
A. 逻辑隔离
B. 物理隔离
C. 安装防火墙
D. VLAN 划分
【单选题】
管理审计指___
A. 保证数据接收方收到的信息与发送方发送的信息完全一致
B. 防止因数据被截获而造成的泄密
C. 对用户和程序使用资源的情况进行记录和审查
D. 保证信息使用者都可
【单选题】
为了保护企业的知识产权和其它资产，当终止与员工的聘用关系时下面哪一项是最好的方法？___
A. 进行离职谈话，让员工签署保密协议，禁止员工账号，更改密码
B. 进行离职谈话，禁止员工账号，更改密码
C. 让员工签署跨边界协议
D. 列出员工在解聘前需要注意的所有责任
【单选题】
下面哪一个是国家推荐性标准？___
A. GB/T 18020-1999 应用级防火墙安全技术要求
B. SJ/T 30003-93 电子计算机机房施工及验收规范
C. GA243-2000 计算机病毒防治产品评级准则
D. ISO/IEC 15408-1999 信息技术安全性评估准则
【单选题】
公司应明确员工的雇佣条件和考察评价的方法与程序，减少因雇佣不当而产生的安全风险。人员考察的内容不包括___。
A. 身份考验、来自组织和个人的品格鉴定
B. 家庭背景情况调查
C. 学历和履历的真实性和完整性
D. 学术及专业资格
【单选题】
目前，我国信息安全管理格局是一个多方“齐抓共管”的体制，多头管理现状决定法出多门，《计算机信息系统国际联网保密管理规定》是由下列哪个部门所指定的规章制度？___
A. 公安部
B. 国家保密局
C. 信息产业部
D. 国家密码管理委员会办公室
【单选题】
目前我国颁布实施的信息安全相关标准中，以下哪一个标准属于强制执行的标准？___
A. GB/T 18336-2001 信息技术安全性评估准则
B. GB 17859-1999 计算机信息系统安全保护等级划分准则
C. GB/T 9387.2-1995 信息处理系统开放系统互联安全体系结构
D. GA/T 391-2002 计算机信息系统安全等级保护管理要求
【单选题】
软件供应商或是制造商可以在他们自己的产品中或是客户的计算机系统上安装一个“后门”程序。以下哪一项是这种情况面临的最主要风险？___
A. 软件中止和黑客入侵
B. 远程监控和远程维护
C. 软件中止和远程监控
D. 远程维护和黑客入侵
【单选题】
下面哪一项关于对违反安全规定的员工进行惩戒的说法是错误的？___
A. 对安全违规的发现和验证是进行惩戒的重要前提
B. 惩戒措施的一个重要意义在于它的威慑性
C. 处于公平，进行惩戒时不应考虑员工是否是初犯，是否接受过培训
D. 尽管法律诉讼是一种严厉有效的惩戒手段，但使用它时一定要十分慎重
【单选题】
下面哪一项最好地描述了风险分析的目的？___
A. 识别用于保护资产的责任义务和规章制度
B. 识别资产以及保护资产所使用的技术控制措施
C. 识别资产、脆落性并计算潜在的风险
D. 识别同责任义务有直接关系的威胁
【单选题】
下面哪一项最好地描述了组织机构的安全策略？___
A. 定义了访问控制需求的总体指导方针
B. 建议了如何符合标准
C. 表明管理意图的高层陈述
D. 表明所使用的技术控制措施的高层陈述
【单选题】
下面有关我国标准化管理和组织机构的说法错误的是？___
A. 国家标准化管理委员会是统一管理全国标准化工作的主管机构
B. 国家标准化技术委员会承担国家标准的制定和修改工作
C. 全国信息安全标准化技术委员负责信息安全技术标准的审查、批准、编号和发布
D. 全国信息安全标准化技术委员负责统一协调信息安全国家标准年度技术项目
【单选题】
项目管理是信息安全工程师基本理论，以下哪项对项目管理的理解是正确的？___
A. 项目管理的基本要素是质量，进度和成本
B. 项目管理的基本要素是范围，人力和沟通
C. 项目管理是从项目的执行开始到项目结束的全过程进行计划、组织
D. 项目管理是项目的管理者，在有限的资源约束下，运用系统的观点，方法和理论对项目涉及的技术工作进行有效地管理，对项目涉及的技术工作进行有效地管理
