银行合规管理的绩效考核和问责通常分为（）。____答案

【多选题】

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为（）。___

A. 对经营管理部门管理层的考核问责

B. 对经营管理部门的工作人员的问责

C. 对合规部门工作人员的问责

D. 对合规部门管理层的问责

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

科学合理的合规管理绩效考核、严格及时的违章问责，有助于提升合规风险管理的（）。___

A. 独立性

B. 一致性

C. 有效性

D. 统一性

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【多选题】

审计人员应当依据审计方案获取不同种类的审计证据，主要包括（）。___

A. 视听电子证据

B. 物理证据

C. 环境证据

D. 口头证据

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【多选题】

审计人员在获取审计证据时，应当考虑下列基本因素（）。___

A. 具体审计事项的重要性和适当的抽样方法

B. 合理的审计风险水平

C. 被审计单位的可信度

D. 成本与效益的合理程度

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【多选题】

下列选项属于现场审计内容的是（）。___

A. 内部控制审计

B. 信贷业务审计

C. 中间业务审计

D. 财务管理审计

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【多选题】

内部审计部门有权及时、全面了解经营管理信息，并就有关问题向审计对象和相关人员进行（）。___

A. 约谈

B. 质询

C. 调查

D. 处罚

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【多选题】

按照审计活动性质不同，可将审计报告分为（）。___

A. 内部审计报告

B. 外部审计报告

C. 标准审计报告

D. 非标准审计报告

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【多选题】

各项收入是指农村合作金融机构在一定时期内因办理有关业务取得的财务收入，对各项收入的审计，主要包括哪几方面的内容（）。___

A. 完整性审计

B. 合规性审计

C. 正确性审计

D. 内部控制审计

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【多选题】

高级管理人员经济责任审计的对象为农商行（信用社）（）。___

A. 董事长（理事长）

B. 行长（主任）

C. 监事长

D. 副行长（副主任）

E. 行长助理（主任助理）

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【多选题】

建立全流程、全员的审计质量监控理念。健全对（）等关键工作和审计人员进行全流程的监控，提升审计质量水平。___

A. 审计计划

B. 审计实施

C. 审计报告

D. 审计通知

E. 审计整改

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【多选题】

流动性风险监管指标包括（）。___

A. 流动性覆盖率

B. 净稳定资金比例

C. 流动性比例

D. 流动性匹配率

E. 优质流动性资产充足率

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【多选题】

年度审计计划主要包括（）内容。___

A. 年度审计目标及立项思路

B. 具体审计项目名称

C. 审计主体及客体

D. 审计内容

E. 审计资源分配

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【多选题】

审计准备包括（）。___

A. 审计立项

B. 组成审计组

C. 审前调查及审计资料收集

D. 编制审计方案

E. 发出审计通知书

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【多选题】

经济责任审计可采取（）等审计方式实施。___

A. 现场

B. 非现场

C. 现场与非现场相结合

D. 突击检查

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【多选题】

商业银行内部控制措施包括（）。___

A. 风险识别

B. 岗位设置

C. 员工管理

D. 会计核算

E. 监控对账

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【多选题】

商业银行合规的"规"是指适用于银行业经营活动的（）。___

A. 自律性组织的行业准则

B. 监管部门规章

C. 法律、行政法规

D. 监管部门规范性文件

E. 行为守则和职业操守

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【多选题】

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别主要有（）。___

A. 犯罪主体不同

B. 犯罪主观方面不同

C. 犯罪客体方面不同

D. 犯罪客观方面不同

E. 最高法定刑不同

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【多选题】

票据诈骗罪客观方面表现为（）。___

A. 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

B. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用

C. 冒用他人的汇票、本票、支票

D. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

E. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物

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【多选题】

甲自己制作了某银行支行的业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，下列说法正确的有（）。___

A. 这是伪造金融票证的行为

B. 这是合法的,因为甲自己在银行有抵押

C. 这种行为不构成犯罪

D. 这是金融诈骗行为

E. 这种行为属于一般民事纠纷,甲应当赔偿银行损失

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【多选题】

下列银行收费服务中，采用政府指导价的有（）。___

A. 担保

B. 承诺

C. 承兑

D. 汇兑

E. 委托收款

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【多选题】

根据《人民币利率管理规定》，下列关于利率的说法，正确的有（）。___

A. 中长期贷款利率实行一年一定

B. 贷款展期，按合同规定的利率计息

C. 短期贷款合同期内，遇利率调整不分段计息

D. 逾期贷款从逾期之日起，按罚息利率计收罚息，直到清偿本息为止

E. 借款人在借款合同到期日之前归还借款时，银行不得再按原贷款合同向借款人收取利息

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【多选题】

下列有关商业银行经营的效益性、安全性和流动性的说法，正确的有（）。___

A. 安全性与流动性成正比

B. 效益性与安全性、流动性相矛盾

C. 贷款期限越短，安全性和流动性越好，但效益性越差

D. 贷款期限越长，安全性和效益性越好，但流动性较差

E. 经营中三者要整体综合衡量

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【多选题】

农商行（农信社）成本费用范围具体包括（）。___

A. 各项业务支出

B. 农商行（农信社）支付金融企业往来利息支出

C. 农商行（农信社）营业外支出

D. 职工薪酬

E. 职工的社会保险费用

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【多选题】

实行成本定额管理的主要内容包括（）。___

A. 根据农商行（农信社）经营特点，确定定额体系

B. 建立和健全定额管理机构和制度

C. 根据农商行（农信社）实际经营条件的变化不断完善和修订定额

D. 采取有效的措施确保定额的贯彻执行

E. 根据定额执行的情况，及时记录、计算、对比、分析、检查和总结

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【多选题】

银行成本控制的原则有（）。___

A. 全面与节约原则

B. 成本效益分析原则

C. 分级归口管理原则

D. 责任权利相结合原则

E. 按例外管理原则

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【多选题】

加强成本管理应该体现在以下几个方面（）。___

A. 严格遵守国家规定的成本开支范围

B. 实行全面的成本管理

C. 做好成本管理的各项工作

D. 实行成本定额管理

E. 建立、健全各项原始记录

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【多选题】

农商行（农信社）业务及管理费用指在业务经营及管理过程中发生的各项费用，包括（）。___

A. 业务发展费用

B. 人工成本费用

C. 广告宣传费

D. 资产性费用

E. 工会经费

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【多选题】

农商行（农信社）费用支出控制的范围主要是综合费用，包括（）。___

A. 业务费

B. 管理费

C. 手续费支出

D. 固定资产修理费

E. 职工薪酬

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【多选题】

为确保成本开支范围的执行，农商行（农信社）需要正确划分（）的界限，划清本期成本与下期成本的界限。___

A. 预算类支出

B. 收益性支出

C. 营业外支出

D. 资本性支出

E. 管理类支出

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【多选题】

相对成本是按照（）之间的关系进行综合分析，用以控制成本的一种方法，又叫保本点分析或盈亏平衡点分析。___

A. 支出

B. 成本

C. 预算

D. 业务量

E. 利润

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【多选题】

按例外管理原则是银行成本控制的原则之一，在银行的管理中，通常按照（）等来确定例外的标准。___

A. 重要性原则

B. 公正性原则

C. 可控性原则

D. 一贯性原则

E. 特殊性原则

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【多选题】

在定额成本控制中，主要应制定下述定额（）。___

A. 资产定额

B. 预算定额

C. 利息支出定额

D. 费用定额

E. 劳动定额

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【多选题】

为使商业银行的成本控制发挥其应有的作用，在制定成本控制制度之前，首先要做好以下几方面的工作（）。___

A. 做好严密的组织系统工作

B. 建立健全成本计算的原始记录

C. 健全用人制度

D. 制定各种成本标准

E. 健全成本限额和考核标准

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【多选题】

风险管理行为规范构成内容包括（）等。___

A. 银行价值观的表述

B. 总体战略目标和风险管理目标

C. 董事会及高级管理层的职责与权力分配

D. 员工胜任能力的要求

E. 银行的社会责任

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【多选题】

农商行（农信社）面临的风险将是集（）为一体的综合性风险。___

A. 市场风险

B. 制度风险

C. 信用风险

D. 操作风险

E. 战略风险

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【多选题】

风险管理要达到（）的风险管理目标。___

A. 全员

B. 全方位

C. 全过程

D. 多角度

E. 多创意

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【多选题】

通过（）方式进行风险管理文化的传播与渗透。___

A. 激励约束

B. 典型案例

C. 警示教育

D. 高级管理人员垂范

E. 董事垂范

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【多选题】

文化管理是银行业管理模式的最高阶段，是管理的方法和艺术的结合对风险的识别和管控过程中形成的（）风险理论成果的总和。___

A. 风险管理理念

B. 风险偏好

C. 风险价值观

D. 系统化的风险管理技术

E. 系统化的风险管理方法

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【多选题】

通过建立以风险调整后的（）为核心指标的绩效考核体系。___

A. 经营利润

B. 经济资本回报率

C. 资本收益率

D. 经济增加值

E. 市场规模

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【多选题】

为实现风险管理制度执行的严肃性，需要（）。___

A. 推行管理问责制

B. 建立对违规违纪事项的举报制度

C. 建立权力制衡机制

D. 建立制度执行评价机制

E. 建立利润导向制

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【多选题】

风险管理行为文化是以（）为核心，两者内在一致，共同构成了对行为表现的基本要求。___

A. 遵纪守法

B. 诚实守信

C. 诚信敬业

D. 开拓进取

E. 团结一致

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推荐试题

【单选题】

电力系统过电压分成两大类___。

A. 外部过电压和内部过电压

B. 外部过电压和大气过电压

C. 操作过电压和短路过电压

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【单选题】

使人体能够感觉到的最小电流称为___。

A. 感知电流

B. 持续电流

C. 致命电流

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【单选题】

电路处于断路状态时,电路中没有___流过。

A. 电压

B. 电流

C. 电阻

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【单选题】

___用来防护高压雷电波侵入变、配电所或其他建筑物内,损坏被保护设备。

A. 避雷针

B. 避雷线

C. 避雷器

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【单选题】

变压器的___,其动作电流整定按躲过变压器负荷侧母线短路电流来整定,一般应大于额定电流3-5倍整定。

A. 电流速断保护

B. 过电流保护

C. 差动保护

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【单选题】

当人体电阻一定时,作用于人体的电压越高,流过人体的电流___。

A. 越大

B. 越小

C. 不确定

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【单选题】

额定电压是指高压断路器正常工作时所能承受的电压等级,它决定了断路器的___。

A. 耐热程度

B. 绝缘水平

C. 通断能力

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【单选题】

下列电缆编号属于35kV线路间隔的是___。

A. 1Y123

B. 13

C. 1

D. 123

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【单选题】

对于用电设备的电气部分,按设备的具体情况常备有电气箱、控制柜,或装于设备的壁龛内作为___。

A. 防护装置

B. 接地保护

C. 屏护装置

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【单选题】

电流的方向规定为导体中___运动的方向。

A. 负电荷

B. 正电荷

C. 电子

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【单选题】

Ⅱ类设备的防触电保护是采取___措施。这种设备不采用保护接地的措施,也不依赖于安装条件。

A. 安全电压

B. 双重绝缘

C. 变压器油绝缘

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【单选题】

星形连接时三相电源的公共点叫三相电源的___。

A. 接地点

B. 参考点

C. 中性点

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【单选题】

当架空配电线路中间需设置分支线时,一般用___。

A. 直线杆塔

B. 耐张杆塔

C. 分支杆塔

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【单选题】

测量电容器绝缘电阻读数完毕后,正确做法是___。

A. 停止摇动摇把→取下测试线

B. 取下测试线→继续摇动摇把

C. 取下测试线→停止摇动摇把

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【单选题】

交流高压真空接触器-熔断器组合电器当一相或多相熔断器熔断时在___作用下,可实现自动分闸。

A. 熔断器撞击器

B. 电动力

C. 继电保护构

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【单选题】

转角杆塔一般位于线路的___。

A. 终端处

B. 跨越处

C. 转角处

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【单选题】

大型的___和大型电弧炉,产生的谐波电流最为突出,是造成电网谐波的主要因素。

A. 荧光灯

B. 晶闸管变流设备

C. 高压汞灯

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【单选题】

如果在交接班过程中,有异常情况要处理,仍由___负责处理,必要时可请接班人员协助工作。

A. 交班人员

B. 接班人员

C. 调度员

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【单选题】

在中性点经消弧线圈接地系统中,当发生___故障时,一般允许运行2h,需发出报警信号。

A. 三相接地短路

B. 两项接地短路

C. 单相接地

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【单选题】

交流高压真空接触器采用机械自保持方式时,自保持过程中___实现自保持。

A. 需要控制电源

B. 不需要控制电源

C. 需要永磁体的磁力

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【单选题】

中断供电时将造成人身伤亡,属于___负荷。

A. 一类

B. 二类

C. 三类

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【单选题】

携带型接地线是将欲检修的设备或线路作临时性的___的一种安全用具,所以,也称之为临时接地线。

A. 接零保护

B. 短路接地

C. 接地保护

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【单选题】

一式二份的工作票,一份由工作负责人收执,作为进行工作的依据,一份由___收执,按值移交。

A. 工作负责人

B. 工作票签发人

C. 运行值班员

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【单选题】

TN系统电源系统有一点(通常是中性点)接地,而设备的外露可导电部分(如金属外壳)通过___连接到此接地点的低压配电系统,

A. 相线

B. 中性线N

C. 保护线P

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【单选题】

在全部停电和部分停电的电气设备上工作时,必须完成的技术措施有:停电、___、挂接地线、装设遮栏和悬挂标示牌。

A. 放电

B. 验电

C. 巡视安全检查

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【单选题】

变压器正常运行时发出___。

A. 间断的嗡嗡声

B. 均匀的嗡嗡声

C. 均匀的沸腾声

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【单选题】

我国规定的交流安全电压为___。

A. 220V、42V、36V、12V

B. 380V、42V、36V、12V

C. 42V、36V、12V、6V

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【单选题】

断路器的工作状态(断开或闭合)是由___控制的。

A. 工作电压

B. 负荷电流

C. 操动机构

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【单选题】

下列仪表属于比较式仪表的是___。

A. 万用表

B. 接地电阻测量仪

C. 兆欧表

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【单选题】

电气设备检修时,工作票的有效期限以___为限。

A. 当天

B. 一般不超过两天

C. 批准的检修期限

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【单选题】

一般情况下,直线杆横担和杆顶支架装在___。

A. 受电侧

B. 拉线侧

C. 供电侧

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【单选题】

在特别潮湿场所或工作地点狭窄、行动不方便场所(如金属容器内)应采用___安全电。

A. 42V

B. 36V

C. 12V

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【单选题】

变压器油的作用是___。

A. 导电和冷却

B. 绝缘和升温

C. 绝缘和冷却

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【单选题】

以下过电压中___属于内部过电压。

A. 大气过电压

B. 感应雷过电压

C. 操作过电压

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【单选题】

移动式电气设备的电源线应采用___类型软电缆。

A. 塑胶绝缘

B. 带有屏蔽层

C. 橡皮绝缘

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【单选题】

IT系统是指电源中性点不接地或经足够大阻抗(约1000Ω)接地,电气设备的外露可导电部分经各自的___分别直接接地的三相三线制低压配电系统

A. 保护线P

B. 中性线N

C. P

D. N线

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【单选题】

在三相交流电路中,负载消耗的总有功功率等于___。

A. 各相有功功率之差

B. 各相有功功率之和

C. 各相视在功率之差

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【单选题】

已知一部分电路的端电压为10V,电阻为5？,则电流的电流为___A。

A. 1

B. 2

C. 5

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【单选题】

由各级电压的电力线路,将各种发电厂、变电所和电力用户联系起来的一个___和用电的整体,叫做电力系统。

A. 发电、输电、配电

B. 发电、输电、变电

C. 变电、输电、配电

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【单选题】

正常情况下,一般在系统功率因素高于___且仍有上升趋势时,应退出高压电容器组。

A. 0.85

B. 0.90

C. 0.95

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