【单选题】
（ ）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程。___
A. 风险与控制评估
B. 关键风险指标
C. 操作风险关键风险指标
D. 损失数据收集
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警，反映了关键风险指标监控应遵循的（ ）原则。___
A. 重要性
B. 整体性
C. 敏感性
D. 可靠性
【单选题】
（ ）可选择己经识别出来的主要操作风险因素，并结合银行的内、外部操作风险损失事件数据形成统计分析指标，用于评估银行整体的操作风险水平，该方法的难点在于对各项关键指标设定合理的阈值，即风险指标处于何种范围之内可以被认为是处于较低风险水平、中等风险水平或较高风险水平，并针对不同评估结果采取何种适当的风险控制措施。___
A. 历史模拟情景法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 准确性原则
B. 统一性原则
C. 谨慎性原则
D. 重要性原则
【单选题】
应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确；对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 统一性原则
D. 谨慎性原则
【单选题】
操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持一致，以确保统计结果客观、准确及可比，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 重要性原则
B. 准确性原则
C. 谨慎性原则
D. 统一性原则
【单选题】
（ ）主要是填报单个损失事件的内容，对于每个损失事件，需要通过系统记录事件的事实情况、总体的财务损失金额以及逐笔损失、成本或挽回的明细信息。___
A. '损失事件填报'
B. '损失事件识别'
C. '损失金额确定'
D. '损失事件信息审核'
【单选题】
（ ）是一种自发的对风险、控制、风险防范手段的分析和评价，公开地讨论操作风险管理中的成效和不足，这一工具是银行识别、计量、分析操作风险的一种有效手段，被国际主流银行广泛采用。___
A. 风险控制自我评估
B. 资信评估
C. 关键风险指标
D. 事件与损失管理
【单选题】
根据《银行资本管理办法（试行）》第（ ）的规定，'银行可采用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求'。___
A. 九十三条
B. 九十五条
C. 八十条
D. 八十五条
【单选题】
（ ）基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于前三年总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 自我评估法
D. 极值理论法
【单选题】
（ ）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 自我评估法
【单选题】
（ ）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。___
A. 基本指标法
B. 高级计量法
C. 关键风险指标法
D. 标准法
【单选题】
在AMA 计量体系中，（ ）作为操作风险资本计量中频率和严重度计算的输入数据，应用于对频率建模，以及对严重度的主体部分进行建模。___
A. 外部损失数据
B. 内部损失数据
C. 情景分析
D. 业务经营环境
【单选题】
LDA 框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（ ）拟合出一定置信水平（99.9% ）和区间（一年）的操作风险VaR 值。___
A. 基本指标法
B. 关键风险指标法
C. 标准法
D. 蒙特卡罗模拟方法
【单选题】
（ ）是指建立模型的最小单元，它直接影响AMA 模型的个数、风险敏感性和精确程度，是AMA 模型的核心问题。___
A. 业务经营环境
B. 模型的精细度
C. 内部损失数据
D. 外部损失数据
【单选题】
《银行资本管理办法（试行）》规定内部损失数据应按照（ ）条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类，但对AMA 计量模型精细度划分标准没有提出明确要求。___
A. 5.0
B. 7.0
C. 8.0
D. 10.0
【单选题】
LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，其中损失频率分布函数的估计主要是基于（ ）。___
A. 内部损失数据
B. 情景分析数据
C. 外部损失数据
D. 业务经营环境
【单选题】
（ ）是通过重复随机抽样对每个矩阵单元内的频率和严重度进行整合，生成各矩阵单元年度累计损失数据集的过程。___
A. 标准法
B. 蒙特卡罗模拟
C. 基本指标法
D. 关键风险指标法
【单选题】
（ ）不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，该框架围绕操作风险管理和计量两大内容搭建，在提高资本计量准确性和敏感度的同时，还可以实现操作风险管理水平的全面提升，增强银行的核心竞争力。___
A. 蒙特卡罗模拟
B. 基本指标法
C. 高级计量法
D. 标准法
【单选题】
在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低资本要求中补充了（ ）的权重，以及考虑了信用分析的操作要求。___
A. 国别风险
B. 流动性风险
C. 再证券化风险
D. 重新定价风险
【单选题】
在（ ）颁布的《操作风险健全管理与监管的角色》文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___
A. 2007年11月
B. 2011年6月
C. 2008 年5月
D. 2009 年5月
【单选题】
美林错误地将430 亿美元OTC衍生品现金流记入资产负债表的两侧，该事件可以归结的风险失误类型是（ ）。___
A. 操作风险失误
B. 流动性风险失误
C. 再证券化风险失误
D. 重新定价风险失误
【单选题】
对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况，反应的损失数据收集应遵循的原则是（ ）。___
A. 统一性原则
B. 谨慎性原则
C. 重要性原则
D. 严谨性原则
【单选题】
根据银监会2007年发布的《商业银行操作风险管理指引》，（ ）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。___
A. 操作风险
B. 重新定价风险
C. 收益率曲线风险
D. 基准风险
【单选题】
（ ）是指银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。___
A. 财务/会计错误
B. 文件/合同缺陷
C. 产品设计缺陷
D. 错误监控/报告
【单选题】
（ ）是指银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，相关数据/信息不全面、不及时、不准确，未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确（造成损失）。___
A. 产品设计缺陷
B. 财务/会计错误
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
【单选题】
（ ）引发的操作风险是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因，导致银行不能正常提供全部/部分服务或业务中断而造成的损失。___
A. 人员因素
B. 内部流程
C. 系统缺陷
D. 外部事件
【单选题】
在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用（ ）能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。___
A. 因果分析模型
B. Credit Portfolio View 模型
C. Credit Risk +模型
D. CreditMetrics模型
【单选题】
既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展动态的触发式评估工作，属于操作风险评估原则中的（ ）。___
A. 业务流程所有人负第一评估责任原则
B. 动态管理原则
C. 系统性原则
D. 重要性原则
【单选题】
巴塞尔委员会2006年发布了（ ），要求银行董事会和高管层共同承担银行业务连续性管理职责。___
A. 《稳健的压力测试实践和监管原则》
B. 《银行风险监管核心指标（试行）》
C. 《银行内部控制指引》
D. 《业务连续性业务原则》
推荐试题
【单选题】
新民主主义经济纲领中极具特色的一项内容是___
A. 没收封建阶级的土地归农民所有
B. 保护民族工商业
C. 没收官僚资本主义的垄断资本归新民主主义的国家所有
D. 发展资本主义
【单选题】
毛泽东首次在下列哪一部文献中提出了“新民主主义革命”科学概念___
A. 《新民主主义论》
B. 《中国革命与中国共产党》
C. 《中国红色政权为什么能够存在》
D. 《中国社会各阶级分析》
【单选题】
毛泽东指出，解决中国一切革命问题的基本依据是___
A. 正确分析中国社会的阶级状况
B. 正确分析中国社会的经济结构
C. 认清中国社会的特殊国情
D. 认清中国社会的主要矛盾
【单选题】
毛泽东完整地表述了新民主主义革命总路线内容的著作是___
A. 《新民主主义论》
B. 《中国革命和中国共产党》
C. 《在晋绥干部会议上的讲话》
D. 《中国社会各阶级分析》
【单选题】
“因为中国资产阶级根本上与剥削农民的豪绅地主相联结相混合，中国革命要推翻豪绅地主阶级，便不能不同时推翻资产阶级。”这一观点的主要错误是___
A. 忽视了反对帝国主义的必要性
B. 未能区分中国资产阶级的两部分
C. 混淆了民主革命和社会主义革命的任务
D. 不承认中国资产阶级与地主阶级的区别
【单选题】
无产阶级及其政党实现领导权的关键是___
A. 建立以工农联盟为基础的广泛的统一战线
B. 建立一支无产阶级领导的以农民为主体的强大的革命武装
C. 加强无产阶级政党的建设
D. 在同资产阶级建立统一战线时，坚持独立自主的原则，同时实行又联合又斗争的方针
【单选题】
毛泽东在《〈共产党人〉发刊词》中说，“这件伟大的工程也正在进行之中”，这里所说的“伟大的工程”是指___
A. 走农村包围城市的道路，夺取全国胜利
B. 建立并巩固抗日民族统一战线
C. 建设全国范围的广大群众性的马克思主义政党
D. 建立新民主主义的新国家、新社会
【单选题】
新中国成立后，随着土地改革的基本完成，___逐步转变为我国社会的主要矛盾。
A. 帝国主义与中华民族、封建主义与人民大众的矛盾
B. 人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾
C. 工人阶级与资产阶级的矛盾
D. 人民对于经济文化迅速发展的需要同当前经济文化不能满足人民需要的状况之间的矛盾
【单选题】
新民主主义社会中，民族资产阶级的两面性是___
A. 革命性和妥协性
B. 唯利是图的一面和促进生产发展的一面
C. 积极性和消极性
D. 剥削工人的一面和接受工人阶级及其政党领导的一面
