基本指标法基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于（）总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。____答案

【单选题】

基本指标法基本思路是：银行所持有的操作风险资本等于（）总收入的平均值乘上一个固定比例（用α表示）。___

A. 前二年

B. 前五年

C. 前四年

D. 前三年

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相关试题

【单选题】

（）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。___

A. 基本指标法

B. 关键风险指标法

C. 标准法

D. 自我评估法

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【单选题】

银行采用标准法计量操作风险资本时，零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为（）。___

A. 12%

B. 15%

C. 18%

D. 13%

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【单选题】

银行采用标准法计量操作风险资本时，公司金融、支付和清算、交易和销售以及其他业务条线的操作风险资本系数为（）。___

A. 12%

B. 15%

C. 13%

D. 18%

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【单选题】

（）是银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计算本行操作风险监管资本的方法。___

A. 基本指标法

B. 高级计量法

C. 关键风险指标法

D. 标准法

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【单选题】

在AMA 计量体系中，（）作为操作风险资本计量中频率和严重度计算的输入数据，应用于对频率建模，以及对严重度的主体部分进行建模。___

A. 外部损失数据

B. 内部损失数据

C. 情景分析

D. 业务经营环境

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【单选题】

（）是基于保险精算技术发展而来的方法。___

A. 损失分布法

B. 基本指标法

C. 关键风险指标法

D. 蒙特卡罗模拟方法

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【单选题】

LDA 框架下，银行对其每个业务部门/事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数，用（）拟合出一定置信水平（99.9% ）和区间（一年）的操作风险VaR 值。___

A. 基本指标法

B. 关键风险指标法

C. 标准法

D. 蒙特卡罗模拟方法

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【单选题】

（）是指建立模型的最小单元，它直接影响AMA 模型的个数、风险敏感性和精确程度，是AMA 模型的核心问题。___

A. 业务经营环境

B. 模型的精细度

C. 内部损失数据

D. 外部损失数据

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【单选题】

《银行资本管理办法（试行）》规定内部损失数据应按照（）条业务线（不包括其他业务线）、7种事件类型的二维矩阵进行归类，但对AMA 计量模型精细度划分标准没有提出明确要求。___

A. 5.0

B. 7.0

C. 8.0

D. 10.0

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【单选题】

LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，其中损失频率分布函数的估计主要是基于（）。___

A. 内部损失数据

B. 情景分析数据

C. 外部损失数据

D. 业务经营环境

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【单选题】

（）是通过重复随机抽样对每个矩阵单元内的频率和严重度进行整合，生成各矩阵单元年度累计损失数据集的过程。___

A. 标准法

B. 蒙特卡罗模拟

C. 基本指标法

D. 关键风险指标法

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【单选题】

（）不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，该框架围绕操作风险管理和计量两大内容搭建，在提高资本计量准确性和敏感度的同时，还可以实现操作风险管理水平的全面提升，增强银行的核心竞争力。___

A. 蒙特卡罗模拟

B. 基本指标法

C. 高级计量法

D. 标准法

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【单选题】

在对巴塞尔协议Ⅱ第一支柱的修正中，最重要的就是在最低资本要求中补充了（）的权重，以及考虑了信用分析的操作要求。___

A. 国别风险

B. 流动性风险

C. 再证券化风险

D. 重新定价风险

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【单选题】

（）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。___

A. 再证券化风险

B. 国别风险

C. 流动性风险

D. 重新定价风险

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【单选题】

在（）颁布的《操作风险健全管理与监管的角色》文件中，巴塞尔委员会又做出了补充规定：银行的公共披露应该能够使利益相关者评估其操作风险管理方法。___

A. 2007年11月

B. 2011年6月

C. 2008 年5月

D. 2009 年5月

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【单选题】

美林错误地将430 亿美元OTC衍生品现金流记入资产负债表的两侧，该事件可以归结的风险失误类型是（）。___

A. 操作风险失误

B. 流动性风险失误

C. 再证券化风险失误

D. 重新定价风险失误

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【单选题】

对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。___

A. 统一性原则

B. 谨慎性原则

C. 重要性原则

D. 严谨性原则

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【单选题】

根据银监会2007年发布的《商业银行操作风险管理指引》，（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。___

A. 操作风险

B. 重新定价风险

C. 收益率曲线风险

D. 基准风险

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【单选题】

（）是指银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。___

A. 财务/会计错误

B. 文件/合同缺陷

C. 产品设计缺陷

D. 错误监控/报告

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【单选题】

（）是指银行监控/报告流程不明确、混乱，负责监控/报告的部门职责不清晰，相关数据/信息不全面、不及时、不准确，未履行必要的汇报义务或对外部汇报不准确（造成损失）。___

A. 产品设计缺陷

B. 财务/会计错误

C. 错误监控/报告

D. 文件/合同缺陷

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【单选题】

（）引发的操作风险是指由于信息科技部门或服务供应商提供的计算机系统或设备发生故障或其他原因，导致银行不能正常提供全部/部分服务或业务中断而造成的损失。___

A. 人员因素

B. 内部流程

C. 系统缺陷

D. 外部事件

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【单选题】

（）是指由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给银行造成的损失。___

A. 国别风险

B. 政治风险

C. 流动性风险

D. 重新定价风险

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【单选题】

在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用（）能够对风险损失、风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。___

A. 因果分析模型

B. Credit Portfolio View 模型

C. Credit Risk +模型

D. CreditMetrics模型

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【单选题】

银行风险管理部门难以确定哪些因素对于操作风险管理来说是最重要的，原因在于引起操作风险的因素具有（）。___

A. 差异性

B. 具体性

C. 分散性

D. 复杂性

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【单选题】

下列不属于银行的操作风险四大类的是（）。___

A. 人员因素

B. 内部欺诈

C. 市场占有率小

D. 失职违规

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【单选题】

银行通常采用（）的方法来评估操作风险。___

A. 历史模拟情景

B. 定性与定量相结合

C. 自我评估

D. 假定特殊事件

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【单选题】

既要有定期的年度评估，又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况，开展动态的触发式评估工作，属于操作风险评估原则中的（）。___

A. 业务流程所有人负第一评估责任原则

B. 动态管理原则

C. 系统性原则

D. 重要性原则

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【单选题】

巴塞尔委员会2006年发布了（），要求银行董事会和高管层共同承担银行业务连续性管理职责。___

A. 《稳健的压力测试实践和监管原则》

B. 《银行风险监管核心指标（试行）》

C. 《银行内部控制指引》

D. 《业务连续性业务原则》

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【单选题】

（）泛指通过银行柜面办理的业务，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。___

A. 柜台业务

B. 债项评级

C. 资信评估

D. 资金业务

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【单选题】

（）是指银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理银行业务、代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等。___

A. 代理业务

B. 柜台业务

C. 资金交易业务

D. 中间业务

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【单选题】

监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制，反映了关键风险指标监控应遵循的（）原则。___

A. 可靠性

B. 敏感性

C. 重要性

D. 整体性

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【单选题】

（）指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。___

A. 操作风险关键风险指标

B. 操作风险损失数据收集

C. 风险与控制评估

D. 关键风险指标

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【单选题】

（）主要是明确损失数据收集范围，同时判断损失金额是否达到损失数据收集门槛；只有属于是由操作风险引起且事件的损失金额达到损失数据收集门槛的，才予以收集。___

A. “损失事件识别”

B. “损失事件填报”

C. “损失金额确定”

D. “损失事件信息审核”

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【单选题】

在高级计量法下，如果银行初次使用高级计量法，观测损失计量和验证的内部损失数据时，允许使用（）的内部历史数据。___

A. 3年

B. 10年

C. 5年

D. 8年

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【单选题】

（）是银行在操作风险事件发生后，收集损失事件相关的信息和数据，包括事件具体信息、导致的实际损失等。___

A. 风险控制自我评估

B. 资信评估

C. 关键风险指标

D. 损失与事件管理

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【单选题】

（）将银行视为一个整体来衡量操作风险，只分析银行整体的操作风险水平，而不对其构成进行分析。___

A. 关键风险指标法

B. 基本指标法

C. 自我评估法

D. 极值理论法

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【单选题】

银行采用基本指标法，应当以（）为基础计量操作风险资本要求。___

A. 损失

B. 收益

C. 盈利

D. 总收入

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【单选题】

银行采用标准法计量操作风险资本时，银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为（）。___

A. 12%

B. 18%

C. 15%

D. 13%

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【单选题】

基于损失分布法（LDA）构建AMA 模型是目前国际银行的主流选择，其计量思路是在数据清洗的基础上，分别对损失频率和严重度的概率分布函数进行估计，采用（）进行拟合，进而得到银行操作风险资本额的方法。___

A. 基本指标法

B. 关键风险指标法

C. 蒙特卡罗模拟方法

D. 标准法

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【单选题】

在获得频率分布和严重度的概率分布函数后，根据（）的置信水平，采用蒙特卡罗模拟方法来确定银行操作风险资本额。___

A. 0.799

B. 0.699

C. 0.899

D. 0.999

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推荐试题

【多选题】

关于洋务运动应该给予肯定的方面有 ___

A. 学习西方的有意尝试

B. 自强图存的种种努力

C. 抵御外侮的进取精神

D. 洋务企业的经营方式

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【多选题】

对戊戌维新运动的评价，表述正确的有 ___

A. 是一场挽救国家危亡的政治运动

B. 是中国人向西方国家寻求真理的一次尝试

C. 是近代中国第一次思想启蒙运动

D. 是中国民族资产阶级登上政治舞台的第一次表演

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【多选题】

在半殖民地半封建中国，资产阶级分为 ___

A. 官僚资产阶级

B. 上层资产阶级

C. 小资产阶级

D. 民族资产阶级

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【多选题】

太平天国发生天京变乱的根本原因有___

A. 领导者腐朽思想的滋长

B. 清政府分化，离间政策的影响

C. 领导集团内部矛盾的尖锐

D. 西征军与天国中心形成对抗

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【多选题】

对洋务运动的表述，正确的是___

A. 是地方实力派控制中心政权大的标志

B. 实践了师夷长技以制夷的思想

C. 没有使中国富强起来

D. 直接导致民族资本主义的产生

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【多选题】

资本主义近代工业在中国产生的主要因素是___

A. 外国资本主义的入侵

B. 洋务运动的刺激

C. 明清资本主义的萌芽

D. 爱国商人倡导实业

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【多选题】

史学界有人认为“甲午中日战争是中国近代化的一个重要分水岭”，主要依据是___

A. 甲午战后，列强对华侵略到达了新阶段

B. 甲午战争宣告洋务运动破产，刺激维新变法运动兴起

C. 甲午战后，清政府放宽对民间设厂的严格限制

D. 19世界末，民族资本主义产生

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【多选题】

维新派撰写了大量的宣传启蒙救国思想的著作，他们是___

A. 《天演论》

B. 《仁学》

C. 《日本变政考》

D. 《变法通议》

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【多选题】

太平天国运动与义和团运动的共同点是___

A. 运动的兴起都与侵略有关

B. 都曾一度控制了清朝统治中心

C. 都是农民的反封建反侵略活动

D. 都因没有科学理论指导而失败

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【多选题】

辛亥革命爆发的历史条件包括 ___

A. 民族危机加剧

B. 社会矛盾激化

C. 清政府的新政及其破产

D. 资产阶级革命派的壮大

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【多选题】

20世纪初，由民族资产阶级领导的爱国运动影响较大的有 ___

A. 拒俄运动

B. 保路运动

C. 抵制外货运动

D. 收回利权运动

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【多选题】

20世纪初，资产阶级革命派和改良派之间的论战主要围绕着以下内容 ___

A. 要不要以革命手段推翻清王朝

B. 要不要推翻帝制，实行共和

C. 要不要社会革命

D. 要不要保皇

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【多选题】

20世纪初期，为挽救封建专制统治，清政府实行了 ___

A. “新政”

B. 预备立宪

C. 举办洋务运动

D. 发展资本主义经济

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【多选题】

中国同盟会的政治纲领是 ___

A. 驱除挞虏，恢复中华

B. 创立民国

C. 平均地权

D. 节制资本

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【多选题】

下列哪些组织是由孙中山组建的 ___

A. 光复会

B. 同盟会

C. 兴中会

D. 中华革命党

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【多选题】

孙中山所设计的资产阶级共和国方案，在中国近代思想史上占有重要地位，主要体现在以下几方面 ___

A. 冲破了几千年的专制体制束缚，提供了一个崭新的国家模式

B. 以“天下为公”思想冲破了封建等级观念

C. 富国强民的政治理想，给未来的国家发展指明了方向

D. 试图吸收西方政治思想的精华，同时避免西方社会的弊病

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【多选题】

1911年清政府与以下国家签订了《粤汉、川汉铁路借款合同》 ___

A. 英国

B. 法国

C. 德国

D. 美国

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【多选题】

在北洋军阀系统中，存在着的主要派系有 ___

A. 以段祺瑞为首的皖系军阀

B. 以冯国璋为首的直系军阀

C. 以张作霖为首的奉系军阀

D. 以阎锡山、冯玉祥、唐继尧、陆荣廷等为首的晋系、冯系、滇系、桂系等军阀

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【多选题】

南京政府成立后颁布的政策有 ___

A. 奖励工商业

B. 兴办近代教育

C. 提倡自由平等

D. 言论自由

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【多选题】

孙中山的全部思想和社会斗争实践，贯穿两个最基本的主题是 ___

A. 革命民主主义

B. 自由主义

C. 爱国主义

D. 社会主义

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【多选题】

下列哪些运动是针对袁世凯的 ___

A. 二次革命

B. 护国运动

C. 护法运动

D. 辛亥革命

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【多选题】

资产阶级革命派的骨干力量是 ___

A. 地主阶级

B. 资产阶级知识分子

C. 小资产阶级知识分子

D. 工农阶级

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【多选题】

20世纪初期，在中国宣传资产阶级民主革命思想的代表人物有 ___

A. 孙中山

B. 章炳麟

C. 邹容

D. 陈天华

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【多选题】

孙中山提出的三民主义是 ___

A. 民主主义

B. 民生主义

C. 民族主义

D. 民权主义

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【多选题】

辛亥革命失败后资产阶级革命派继续进行了哪些革命活动 ___

A. 二次革命

B. 护国运动

C. 护法战争

D. 抗税斗争

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【多选题】

袁世凯窃取政权，实行军阀专制统治，其主要表现在 ___

A. 扩充军阀军队，建立警察特务系统

B. 制造“宋案”

C. 废除《中华民国临时约法》

D. 复辟帝制

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【多选题】

中华民国南京临时政府具有局限性，体现在 ___

A. 企图用承认列强与清政府签订的不平等条约和外债来换取帝国主义的承认

B. 没有提出可以满足农民土地要求的政策和措施

C. 以保护私有财产为借口，维护封建土地制度以及官僚、地主所占有的上地和财产

D. 没有提出鼓励发展资本主义经济的措施

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【多选题】

以下对辛亥革命后成立的南京临时政府的表述，正确的是 ___

A. 是资产阶级共和国性质的革命政权

B. 是过渡时期的政权

C. 有其局限性

D. 政权实行维护封建土地制度的政策

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【多选题】

三民主义中民族主义的基本含义是 ___

A. 反对帝国主义

B. 推翻实行民族歧视政策的清政府

C. 主张民族平等

D. 推翻投靠帝国主义的清政府

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【多选题】

1904年至1905年,为争夺中国东北而在中国国土上进行战争的国家有 ___

A. 英国

B. 法国

C. 日本

D. 俄国

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【多选题】

1911年，决定在武昌举行起义的革命团体有 ___

A. 共进会

B. 岳王会

C. 文学社

D. 光复会

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【多选题】

20世纪初宣传资产阶级民主革命思想的陈天华写下了 ___

A. 《猛回头》

B. 《革命军》

C. 《警世钟》

D. 《驳康有为论革命书》

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【多选题】

武昌起义后，各省独立政权情况复杂，有 ___

A. 革命党人主动把权力让给立宪派和旧官僚、旧军官

B. 政权被立宪派和旧官僚、旧军官篡夺

C. 旧官僚和旧军官改头换面地维持着旧政权

D. 虽是革命党人掌权，但很快蜕变为新军阀、新官僚

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【多选题】

辛亥革命失败后中国曾发生的复辟帝制的活动有 ___

A. 袁世凯复辟

B. 张勋复辟

C. 段祺瑞复辟

D. 黎元洪复辟

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【多选题】

孙中山为了防止袁世凯专制而提出的条件有 ___

A. 奠都南京

B. 新总统到南京就职

C. 遵守临时约法

D. 清帝退位

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【多选题】

“二次革命”起因是 ___

A. 反对袁世凯刺杀宋教仁

B. 反对“善后大借款”

C. 反对袁世凯称帝

D. 反对张勋复辟帝制

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【多选题】

传播资产阶级民主革命思想的宣传家和代表作是___

A. 严复：《天演论》

B. 邹容：《革命军》

C. 陈天华：《猛回头》《警世钟》

D. 章炳麟：《驳康有为论革命书》

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【多选题】

20世纪初建立的资产阶级革命团体是___

A. 华兴会

B. 光复会

C. 科学补习所

D. 岳王会

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【多选题】

反对北洋军阀统治的革命斗争有___

A. 武昌起义

B. 二次革命

C. 护法运动

D. 护国运动

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【多选题】

辛亥革命失败的原因包括___

A. 没有彻底的反帝反封建纲领，不能建立坚强的革命政党

B. 不能充分发动和依靠群众

C. 民族资产阶级的软弱和妥协

D. 中外反动势力勾结，过于强大

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