【单选题】
关于证券经纪业务的说法，正确的是（ ）。___
A. 证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险
B. 证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金
C. 在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交
D. 投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
在股票市场的保证金交易中，投资银行把客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的（ ）功能。___
A. 期限中介
B. 流动性中介
C. 风险中介
D. 信息中介
【单选题】
（ ）是以现值理论为基础，即将一项租赁资产在未来各租期内的租金按一定的利率换算成现值，使其现值总和等于租赁资产成本的租金计算方法。___
A. 附加率法
B. 年金法
C. 浮动利率租金计算法
D. 成本回收法
【单选题】
在相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权或看跌期权之间进行的套利称为（ ）。___
A. 水平价差套利
B. 看涨期权与看跌期权之间的套利
C. 垂直价差套利
D. 波动率交易套利
【单选题】
银监会应当在自收到申请文件之日起（ ）个月内，对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 6
【单选题】
出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，处（ ）万元以下罚款。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
下列关于商业银行“三性四自”的经营原则，说法错误的是（ ）。___
A. “三性”即安全性、流动性、效益性
B. 商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性叉优先于流动性
C. “四自”即自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束
D. 商业银行须全部承受其自主经营的后果，即自负盈亏
【单选题】
《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列情形中不属于前述“关系人”的是（ ）。___
A. 商业银行董事
B. 商业银行会计人员
C. 商业银行信贷人员近亲属
D. 商业银行监事担任高级管理职务的公司
【单选题】
商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。应当于每一会计年度终了（ ）内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。___
A. 十五日
B. 一个月
C. 两个月
D. 三个月
【单选题】
接管决定由银监会予以公告。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。___
A. 半年
B. 一年
C. 一年半
D. 二年
【单选题】
洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。___
A. 开户阶段、转账阶段、归并阶段
B. 处置阶段、培植阶段、融合阶段
C. 隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段
D. 前期阶段、发展阶段、顶峰阶段
【单选题】
我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（ ）。___
A. 培植阶段
B. 处置阶段
C. 融合阶段
D. 清洗阶段
【单选题】
下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。___
A. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C. 建立国家反洗钱数据库
D. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
推荐试题
【单选题】
登录密码6次连续输入错误网银暂时冻结，第2天自动解冻；___次连续输入错误，网银永久冻结，需到柜面办理登录密码重置手续。
A. 10次
B. 15次
C. 18次
D. 20次
【单选题】
个人电子银行VIP额度设置中转账单笔限额最高是（）元，日累计限额最高是（）元。___
A. 1亿，10亿
B. 10亿，100亿
C. 100亿，100亿
D. 不限制，不限制
【单选题】
___规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A. 中华人民共和国反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
【单选题】
义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：___
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员
【单选题】
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该___
A. 继续为客户办理业务
B. 采取临时冻结账户
C. 中止为客户办理业务
D. 不予理睬
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币___张、枚（含）以上，假外币（）张、枚（含）以上的，应当立即报告当地公安机关并提供有关线索
A. 20,10
B. 20,5
C. 10,10
D. 10,20
【单选题】
根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》（公通字〔2009〕43号）要求，银行业金融机构一次性发现假人民币（）元（含）以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币___元（含）以上的，要在当天通报公安机关。
A. 1000500
B. 500300
C. 20001000
D. 500200
【单选题】
客户申请涉假查询，应在办理取款业务之日起___个工作日内（含取款当日），携带有效证件、有异议纸币或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到取款金融机构提交冠字号码查询申请。
A. 20
B. 10
C. 5
D. 30
【单选题】
关于【1132单位账户维护】交易，以下说法正确的是___。
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
芯片存单开户后，客户前来支取时芯片损坏，且密码遗忘，柜员应如何操作___
A. 有凭证，先做7128密码挂失，再做7125挂失后重置；
B. 先想办法修复芯片，修复后做7125挂失及重置；
C. 进行双挂；
D. 有凭证，直接做7125挂失及重置。
【单选题】
【7107凭证行内使用】交易，做借据使用时，非当天使用销号的，应出具特殊业务申请省中心授权通过表，审批人职务应为___级别及以上。
A. 机构主管
B. 副主任
C. 主任
D. 联社审批
【单选题】
柜员为对公客户做1129协定存款设置，签订的协定存款合同上留存金额为10万元，协定存款利率为1.668%，结息日客户账户上的资金为20万元，结息日客户应得利息为___
A. 10*1.668
B. 20*0.385
C. 20*1.668
D. 10*0.385+10*1.668
