洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。____答案

【单选题】

洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。___

A. 开户阶段、转账阶段、归并阶段

B. 处置阶段、培植阶段、融合阶段

C. 隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段

D. 前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

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相关试题

【单选题】

我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（）。___

A. 培植阶段

B. 处置阶段

C. 融合阶段

D. 清洗阶段

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【单选题】

下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（）。___

A. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

C. 建立国家反洗钱数据库

D. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

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【单选题】

国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由（）管理。___

A. 国务院

B. 银监会

C. 中国人民银行

D. 证监会

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【单选题】

以下做法中不符合协助执行原则的是（）。___

A. 不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B. 审核协助执行的具体事项根据法律文书和执法人员口头请求协助执行

C. 以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿

D. 按照法律规定及内部工作流程确认来人身份，审核来函的法定要件，并根据规定进行保存和归档

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【单选题】

下列关于授信尽职的说法，不正确的是（）。___

A. 从事信贷业务的银行业从业人员应该忠于职责，专业、客观、全面、中立地对信贷客户进行尽职调查，监控风险

B. 信贷业务不是银行的传统业务，商业银行授信管理及内控机制是否健全、有效是控制信贷风险、降低不良贷款的重要手段之一

C. 银行业从业人员，尤其是在信贷管理及相关支持部门的工作的人员，应该透彻领会监管机关对商业银行授信工作的要求

D. 银行业从业人员应认真学习、贯彻所在机构对授信工作的具体要求、实施方案和工作流程，确保授信前调查充分、全面真实，审查严格

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【单选题】

下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（）。___

A. 在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B. 利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C. 不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务

D. 以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

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【单选题】

属于中国人民银行职责的是（）。___

A. 制定银行业金融机构的审慎经营规则

B. 统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D. 对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销

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【单选题】

商业银行不得将同业拆入资金用于（）。___

A. 发放固定资产贷款或投资

B. 弥补票据结算不足

C. 解决临时性周转资金的需要

D. 弥补联行汇差头寸的不足

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【单选题】

（）年，《商业银行法》通过。___

A. 1984

B. 1995

C. 2004

D. 2010

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【单选题】

下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（）。___

A. 必须经中国人民银行审查批准

B. 可以自行设立

C. 必须经财政部审查批准

D. 必须经国务院银行业监督管理机构审查批准

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【单选题】

导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是（）。___

A. 该金融机构收入低

B. 该金融机构资本利润率低于同行业水平

C. 不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益

D. 该金融机构为非法设立

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【单选题】

以下选项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是（）。___

A. 组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测

B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

D. 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

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【单选题】

以不正当方式吸收存款的商业银行，由银监会责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款。___

A. 一倍以上三倍以下

B. 一倍以上五倍以下

C. 五十万元以上二百万元以下

D. 五十万元以上五百万元以下

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【单选题】

关于冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是（）。___

A. 被冻结的款项，在冻结期均不计算利息

B. 被冻结的款项，在冻结期均应计算利息

C. 如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计息

D. 被冻结款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息

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【单选题】

下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（）。___

A. 商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资

B. 商业银行贷款,应当对借款人的借款用途等进行严格审查

C. 借款人到期未归还担保贷款的,商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿,不能要求保证人归还利息

D. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保

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【单选题】

人民币的法定管理部门是（）。___

A. 中国人民银行

B. 商业银行

C. 国务院

D. 财政部

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【单选题】

《中华人民共和国反洗钱法》与（）年1月1日起施行。___

A. 2005

B. 2006

C. 2007

D. 2008

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【单选题】

下列关于商业银行业务的表述，正确的是（）。___

A. 商业银行可以投资于非自用不动产

B. 商业银行办理结算业务不得压单、压票

C. 商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费

D. 商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

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【单选题】

下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（）。___

A. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%

B. 商业银行可向关系人发放担保贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

C. 商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款

D. 商业银行可向关系人发放信用贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

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【单选题】

下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是（）。___

A. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律另有规定的除外

B. 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、部门规章另有规定的除外

C. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外

D. 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外

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【单选题】

下列不属于商业银行的终止原因的是（）。___

A. 因解散而终止

B. 因被撤销而终止

C. 因被宣告破产而终止

D. 因被兼并而终止

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【单选题】

根据我国现行法律规定，冻结单位存款的期限最长不得超过（）。___

A. 六个月

B. 三个月

C. 二个月

D. 一个月

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【单选题】

下列关于关系人的表述，错误的是（）。___

A. 关系人包括商业银行的管理人员及其近亲

B. 商业银行不得向关系人发放信用贷款

C. 关系人包括商业银行的董事及其近亲

D. 商业银行不得向关系人发放担保贷款

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【单选题】

下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（）。___

A. 商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

B. 商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

C. 商业银行因资金周转困难,延期支付存款人存款利息

D. 商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

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【单选题】

根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（）。___

A. 监督管理银行间债券市场、外汇市场

B. 发行人民币、管理人民币流通

C. 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

D. 维护支付、清算系统的正常运行

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【单选题】

商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。___

A. 3；3

B. 3；6

C. 6；3

D. 6；6

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【单选题】

中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（）日内予以回复。___

A. 10

B. 20

C. 30

D. 50

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【单选题】

重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的，银监会可以决定终止重组，转由（）依法宣告破产。___

A. 人民法院

B. 人民检察院

C. 国务院

D. 中国人民银行

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【单选题】

根据《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行的职能的是（）。___

A. 制定和执行货币政策

B. 防范和化解金融风险

C. 保证财政收入稳定

D. 维护金融稳定

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【单选题】

对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）日内作出批准或者不批准的书面决定。___

A. 20

B. 30

C. 45

D. 60

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【单选题】

国务院反洗钱行政主管部门是（）。___

A. 中国银行业监督管理委员会

B. 中国保险监督委员会

C. 中国证券监督管理委员会

D. 中国人民银行

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【单选题】

根据《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行实行接管，接管期限最长不超过（）年。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达（）以上的，应当事先经银监会批准。___

A. 0.01

B. 0.05

C. 0.1

D. 0.15

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【单选题】

《银行业监督管理法》自（）年起施行。___

A. 1984

B. 1995

C. 2004

D. 2010

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【单选题】

根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（）。___

A. 认缴资本五千万元人民币

B. 认缴资本一千万元人民币

C. 实缴资本一千万元人民币

D. 实缴资本五千万元人民币

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【单选题】

银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

中国人民银行为执行货币政策，可以规定具体的条件和程序，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。___

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 4年

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【单选题】

商业银行应当按照（）规定的存款利率的上下限范围确定存款利率，并予以公告。___

A. 中国人民银行

B. 国务院银行业监督管理机构

C. 财政部

D. 国务院

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【单选题】

（）是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施。___

A. 接管

B. 合并

C. 分立

D. 解散

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【单选题】

银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限为（）。___

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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推荐试题

【单选题】

冲泡绿茶时,通常一只容量为100-150mL的玻璃杯,投茶量为___。

A. 1-2g

B. 1-1.5g

C. 2-3g

D. 3-4g

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【单选题】

茶叶中的咖啡碱不具有___作用。

A. 兴奋

B. 利尿

C. 调节体温

D. 抗衰老

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【单选题】

茶叶中的___具有降血脂、降血糖、降血压的药理作用。

A. 氨基酸

B. 茶多酚

C. 叶绿素

D. 氟化物

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【单选题】

茶叶中的维生素___是著名的抗氧化剂,具有防衰老的作用。

A. 维生素A

B. 维生素B

C. 维生素H

D. 维生素E

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【单选题】

下列___属于茶叶国家强制性标准的内容。

A. 茶叶感官审评方法

B. 检验方法标准

C. 衡量检验方法

D. 微生物检验

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【单选题】

按照标准的管理权限,下列___标准属于国家标准。

A. 《平炒青绿茶》

B. 《杭炒青绿茶》

C. 《西湖龙井》

D. 《紧压茶.紧茶》

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【单选题】

关于劳动者权利表述错误的是___。

A. 取得劳动报酬的权利

B. 劳动者有权不服从工作安排

C. 享有平等就业和选择职业的权利

D. 获得劳动安全卫生保护的权利

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【单选题】

在荷兰旅居的阿拉伯人喜爱饮___。

A. 红茶

B. 薄荷绿茶

C. 绿茶

D. 花茶

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【单选题】

英国人冲泡热茶,烧水很讲究,他们必须用___现烧。

A. 冷开水

B. 热水

C. 生水

D. 冰水

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【单选题】

韩国的茶道分为___和点茶法。

A. 祭茶礼

B. 煮茶法

C. 宗教茶礼

D. 佛教茶礼

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【单选题】

在茶艺服务接待德国客人时,不要向其推荐___茶点。

A. 花生

B. 开心果

C. 李干

D. 核桃

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【单选题】

在茶艺服务接待中,要求以我国的礼貌语言、礼貌行动、___为行为准则。

A. 民族特色

B. 规范仪表

C. 民族礼仪

D. 礼宾规程

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【单选题】

在一般茶艺服务接待中,当规范的茶艺接待方式不适应宾客时,下列处理方法中较为恰当的是___。

A. 坚持以我国的接待礼仪

B. 想尽办法让宾客适应我国的民族礼节

C. 为了表示对宾客的友好,完全采用他们的礼节

D. 可适当运用他们的礼节、礼仪,以表示对宾客的尊重和友好

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【单选题】

在茶艺的接待服务中,遇到宾客提出的无理要求时,___最为妥当。

A. 坚持要宾客对无理的要求道歉

B. 从宾客处迅速离开,将问题提交给领班或经理处理

C. 耐心加以解释,婉转地转移话题

D. 只要宾客的要求对经营有利可图,就尽可能地满足

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【单选题】

“我能为您效劳吗?”的汉译英是___。

A. Can you help me?

B. May I helped you?

C. May I help you?

D. May I helps you?

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【单选题】

请坐这边好吗?用英语最妥当的表述是___。

A. Would you mind sit down here?

B. Sitting here, please.

C. Would you mind sitting down here?

D. Would you sit down here?

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【单选题】

“请问您喜欢喝哪种茶?”用英语最妥当的表述是___.

A. What tea do you like?

B. What kind of tea do you like?

C. What kind of tea do you choose?

D. What kind of coffee do you like？

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【单选题】

请问先生有几位?用英语最妥当的表述是___.

A. How many, sir

B. How much, sir?

C. How much,madam?

D. How many gentleman?

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【单选题】

I’m sorry,“我们不收信用卡”汉译英是___。

A. We don’t accept VIP car

B. We don ’t accept cash.

C. We accept Credit Car

D. We don' t accept Credit Car

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【单选题】

对不起,您打错电话了.用英语表述是___。

A. Sorry ， wrong number.

B. I’m afraid of you have a problem.

C. I’m afraid of you have the wrong number.

D. It’s wrong number.

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【单选题】

おはようございます的意思是___。

A. 欢迎观临

B. 您好吗

C. 早安

D. 再见

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【单选题】

お会いにはとても光栄です的意思是___。

A. 你想要点什么

B. 请问几位

C. 很荣幸见到您

D. 最近怎么样

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【单选题】

あなたの家(いえ)の新(あたら)しい住所(じゅうしょ)はどこですか?的意思是___。

A. 请问几位

B. 你想要点什么

C. 请多关照

D. 请问您的地址

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【单选题】

何か欲しい的意思是___。

A. 请问您的电话号码

B. 你想要点什么

C. 请问您有预约吗

D. 请您这边走

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【单选题】

现金で払ってください的意思是___。

A. 请付现金

B. 请用信用卡

C. 找你的零钱

D. 在哪里结帐

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【单选题】

折り返し电话が欲しいって的意思是___。

A. 让您久等了

B. 请问需要帮助吗

C. 我让他给您回电话

D. 他正在打电话

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【单选题】

茶艺师在春节期间接待澳门的客人时,注意不能说___。

A. “万事如意”

B. “新年快乐”

C. “恭喜发财”

D. “拜年拜年”

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【单选题】

碧螺春是___名优绿茶的代表。

A. 卷曲形

B. 扁平形

C. 盘花形

D. 兰花形

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【单选题】

洞庭碧螺春的产地是___。

A. 安徽

B. 江西

C. 浙江

D. 江苏

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【单选题】

69,滇红品种为云南大叶种,其滋味___。

A. 浓醇,收敛性强

B. 浓醇,收敛性弱

C. 醇和,收敛性强

D. 醇和,收敛性弱

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【单选题】

___的香气馥郁幽长,滋味醇厚鲜爽回甘,音韵显,汤色金黄清澈明亮。

A. 黄金桂

B. 永春佛手

C. 铁观音

D. 武夷肉桂

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【单选题】

黄金桂的香气特点是香气高强有___。

A. 玉兰花香

B. 兰花香

C. 水蜜桃香

D. 桂皮香

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【单选题】

___香型因各名枞树形、叶形不同而各有差异,香气清醇浓郁具有自然兰花清香的,称为芝兰香单枞。

A. 凤凰单枞

B. 岭头单枞

C. 闽北水仙

D. 武夷水仙

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【单选题】

___香气清鲜,汤色浅黄,滋味甜爽,冲泡后芽叶三上三下,如群笋出土,极为美观。

A. 霍山黄芽

B. 君山银针

C. 白牡丹

D. 白鸡冠

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【单选题】

茶具款识字的排列方式有___和四字两行及四字环形款等。

A. 六字两行、三行款

B. 六字两行、环形款

C. 六字三行、环形款

D. 五字两行、环形款

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【单选题】

明代的董翰、赵梁、元锡、时朋号称制壶“___”。

A. 四专家

B. 四名家

C. 四妙手

D. 四大家

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【单选题】

“___”特点是在紫砂壶上镌刻书画、题铭,融砂壶、诗文、书画于一体。

A. 盂臣壶

B. 曼生壶

C. 鸣远壶

D. 大亨壶

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【单选题】

___喝茶的茶具是木头雕刻的小碗,称“贡碗”,木碗花纹细腻,造型美观,具有散热慢的特点。

A. 傣族

B. 布朗族

C. 蒙古族

D. 藏族

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【单选题】

中国___按地区名俗可分为潮汕、台湾、闽南、武夷山等四大流派。

A. 花茶茶艺

B. 工夫茶艺

C. 擂茶茶艺

D. 绿茶茶艺

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【单选题】

潮汕工夫茶必备的“四宝”是___。

A. 玉书煨、潮汕炉、孟臣罐、若琛杯

B. 玉书煨、潮汕炉、大彬罐、若琛杯

C. 玉书煨、酒精炉、孟臣罐、若琛杯

D. 玉书煨、酒精炉、大彬罐、若琛杯

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