【多选题】
"87.☆我行产品洗钱风险评估工作遵循风险为本原则，根据风险大小采取下列措施（）合理配置反洗钱资源。___
A. 在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施
B. 在洗钱风险较高的领域采取简化的反洗钱措施
C. 在洗钱风险较低的领域采取强化的反洗钱措施
D. 在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施
E.
F. "
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答案
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相关试题
【多选题】
"88.☆☆遇到下列哪些情形有权拒绝开户：（）___
A. 开户理由不合理
B. 开立业务与客户身份不相符
C. 高龄老人由他人陪同申请开户
D. 不配合我行客户身份识别和尽职调查工作
E.
F. "
【多选题】
"89.☆☆☆加强可疑交易报告后续控制措施包括：（）___
A. 冻结扣划客户账户资金
B. 调高客户洗钱风险等级
C. 向相关金融监管部门报告
D. 向相关侦查机关报案
E.
F. "
【多选题】
"90.☆发现或者有合理理由怀疑（）与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向运营风控中心报送可疑线索。___
A. 客户
B. 客户的资金
C. 客户的其他资产
D. 客户的交易
E.
F. "
【多选题】
"91.☆☆☆现场检查准备阶段的配合措施包括：（）。___
A. 按照通知书的要求，组织开展被查业务时问段内执行反洗钱法规情况的自查活动、井在规定时限内提交书面自查报告
B. 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组
C. 准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
D. 被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
E.
F. "
【多选题】
"93.☆☆☆中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查___
A. 进入金融机构进行检查
B. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
E.
F. "
【多选题】
"94.☆☆☆下列哪些（）是中国人民银行应依法履行的反洗钱监督管理职责？___
A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B. 建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
E.
F. "
【多选题】
"95.☆☆从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为：（）___
A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B. 主体为他人或其他组织的融资行为
C. 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D. 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
E.
F. "
【多选题】
"96.☆☆以下说法正确的有（）。___
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产。都属于恐怖融资范畴
B. 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织。只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴
D. 该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
E.
F. "
【多选题】
"97.☆☆金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告?（）___
A. 与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 外部媒体报道的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
E.
F. "
【多选题】
"98.☆☆☆恐怖融资是指：（）___
A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产
B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
E.
F. "
【多选题】
"99.☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类账户时，应当向绑定账户开户行验证以下信息：___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号
C. 手机号
D. 绑定账户账号或卡号
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. "
【多选题】
"100.☆☆银行通过电子渠道非面对面为个人开立II类账户时，应当向绑定账户开户行验证以下信息：___
A. 开户申请人姓名
B. 居民身份证号
C. 手机号
D. 绑定账户账号或卡号
E. 绑定账户是否为I类户或信用卡账户
F. "
【多选题】
"101.☆☆他人代理开立个人银行账户的,银行应要求代理人出具（）。___
A. 代理人的有效身份证件
B. 被代理人的有效身份证件
C. 代理人与被代理人关系证明
D. 合法的委托书
E.
F. "
【多选题】
"102.☆☆银行账户管理方面，不得存在以下行为（）___
A. A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；
B. B.利用客户账户过渡本人资金；
C. C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；
D. D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；
E.
F. "
【多选题】
"107.☆☆2018年6月底前，银行业金融机构应当实现在本银行（）等渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立业务。___
A. 网上银行
B. 手机银行
C. 直销银行
D. 智能柜员机
E.
F. "
【多选题】
"109.☆☆办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，不得办理（）业务。___
A. 现金存款业务
B. 现金支付业务
C. 转账支付业务
D. 新开子账户业务
E.
F. "
【多选题】
"110.☆☆委托他人代理开个人银行结算账户（法定监护人代理除外）的，应当场联系存款人进行核实，并如实记录核实情况，内容须包括：()___
A. 联系时间
B. 联系电话
C. 核实人员
D. 核实结果
E.
F. "
【多选题】
"112.☆☆存款人通过电子回单箱系统办理电子回单箱业务时，可使用（）。___
A. 我行发放的结算专用卡
B. 我行发放的结贷一卡通
C. 在我行网上银行系统中设置的账户密码
D. 在我行电子回单箱系统中设置的账户密码
E.
F. "
【多选题】
"114.☆☆存款人申请办理（）应向该账户的开户行提交相关资料，并与我行签订《上海银行电子回单箱使用协议》。___
A. 开通、终止电子回单箱业务
B. 申请变更收费账号
C. 回单补制
D. 因遗忘账户密码、遗失结算卡、结算卡损坏需申请办理账户密码重置或换发新卡业务
E.
F. "
【多选题】
"115.☆☆☆存款人申请办理开通、终止电子回单箱业务，需提交（）。___
A. 提交加盖单位公章的业务申请书
B. 营业执照等开户证明文件
C. 经办人身份证件原件
D. 法定代表人身份证件原件
E.
F. "
【多选题】
"116.☆☆☆开户行受理存款人申请时，经办柜员应认真审核以下内容（）。___
A. 法定代表人的身份证件是否真实、有效，并留存复印件
B. 经办人的身份证件是否真实、有效，并留存复印件
C. 开户证明文件是否真实、有效，并留存复印件
D. 业务申请书内容要素填写是否齐全、正确
E.
F. "
【多选题】
"123.☆☆☆单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则___
A. 恪守信用，履约付款
B. 谁的钱进谁的帐，由谁支配
C. 银行不垫款
D. 善意第三方免责
E.
F. "
【多选题】
"125.☆☆为加强大额支付系统查询查复业务管理，营业机构每日必须落实专人负责检查的是：___
A. 查询查复
B. 退回申请及应答
C. 系统签到状态
D. 自由格式报文
E.
F. "
推荐试题
【单选题】
总体国家安全观，以人民安全为宗旨，以政治安全为根本，以___为基础，以军事、文化、社会安全为保障，以促进国际安全为依托，走出一条中国特色国家安全道路。
A. 人民安全
B. 政治安全
C. 经济安全
D. 军事、文化、社会安全
【单选题】
大学生应自觉遵守国家安全法律，履行维护国家安全的法律义务。我国宪法明确规定了公民___的基本义务。
A. 维护世界和平
B. 维护国家安全
C. 维护祖国统一
D. 维护社会稳定
【单选题】
必须把创新作为引领发展的第一动力，把___作为支撑发展的第一资源，把创新摆在国家发展全局的核心位置，把创新驱动发展战略作为国家重大战略。
A. 创新
B. 人才
C. 科技
D. 经济
【单选题】
实施创新驱动发展战略，最根本的是要增强___，最紧迫的是要破除体制机制障碍，最大限度地解放和激发科技作为第一生产力所蕴含的巨大潜能。
A. 思维创新能力
B. 体制创新能力
C. 自主创新能力
D. 科技创新能力
【单选题】
新时代的大学生置身于实现中华民族伟大复兴的时代洪流之中，应当以时代使命为己任，把握时代脉搏，迎接时代挑战，增强创新创造的能力和本领，勇做改革创新的___，将弘扬改革创新精神贯穿于实践中、体现在行动上。
A. 继承者
B. 领路人
C. 实践者
D. 试验者
【单选题】
在经济全球化背景下，科学技术的发展和利用是跨国界的，商品在全世界销售，资本跨国界流动，信息跨国界共享。在对待爱国主义的态度上应该___
A. 爱国主义在今天已经过时了
B. 继续坚持爱国主义
C. 坚持世界主义
D. 坚持大同主义
【单选题】
与基本制度和体制相适应，必然要求有一个主导全社会___的核心价值观。
A. 思想道德观念和思考方式
B. 创新发展观念和行为准则
C. 思想道德观念和行为方式
D. 创新发展观念和行为方式
【单选题】
社会主义核心价值观的提出，鲜明确立了当代中国的核心价值理念，生动展现了中国共产党和中华民族高度的价值自信与___。
A. 理论自信
B. 道路自信
C. 价值自觉
D. 文化自信
【单选题】
富强、民主、文明、和谐。这一价值追求回答了___的重大问题。
A. 我们要培育什么样的公民
B. 我们要建设什么样的社会
C. 国家要走什么样的发展道路
D. 我们要建设什么样的国家
【单选题】
中国人民对富强、民主、文明、和谐的价值追求揭示了当代中国在经济发展、政治文明、文化繁荣、社会进步等方面的价值目标，从___标注了社会主义核心价值观的时代刻度。
A. 国家层面
B. 社会层面
C. 公民层面
D. 历史层面
【单选题】
坚持和发展中国特色社会主义，实现中华民族伟大复兴的中国梦，凝结着中华民族和中国人民对富强、民主、文明、和谐的___。
A. 美好期待
B. 价值追求
C. 美好追求
D. 由衷期待
【单选题】
自由、平等、公正、法治。这一价值追求回答了___的重大问题。
A. 我们要培育什么样的公民
B. 我们要建设什么样的社会
C. 国家要走什么样的发展道路
D. 我们要建设什么样的国家
【单选题】
爱国、敬业、诚信、友善，这一价值追求回答了___的重大问题。
A. 我们要培育什么样的公民
B. 我们要建设什么样的社会
C. 国家要走什么样的发展道路
D. 我们要建设什么样的国家
【单选题】
自由、平等、公正、法治。这一价值追求与实现国家治理体系和治理能力现代化的要求相契合，___揭示了社会主义社会发展的价值取向。
A. 国家层面
B. 社会层面
C. 公民层面
D. 历史层面
【单选题】
2018年3月，十三届全国人大一次会议通过宪法修正案，把国家倡导( )正式写入宪法，进一步凸显了___的重大意义。
A. 社会主义价值观
B. 社会主义道德观
C. 民族气节
D. 社会主义核心价值观
【单选题】
当今世界，___越来越成为综合国力竞争的重要因素，成为经济社会发展的重要支撑，（ ）软实力越来越成为争夺发展制高点、道义制高点的关键所在。
A. 科技
B. 创新
C. 文化
D. 发展
【单选题】
历史和现实一再表明，只有建立共同的___，一个国家和民族才会有赖以维系的精神纽带，才会有统一的意志和行动，才会有强大的凝聚力、向心力。
A. 价值目标
B. 价值体系
C. 行动逻辑
D. 行为准则
【单选题】
习近平说：“我国是一个有着13亿多人口、56个民族的大国，确立反映全国各族人民共同认同的价值观___，使全体人民同心同德、团结奋进，关乎国家前途命运，关乎人民幸福安康。”
A. ‘评价体系’
B. ‘最小公倍数’
C. ‘最大公约数’
D. ‘发展目标’
【单选题】
社会主义核心价值观不是无源之水、无本之木。深深地根植于___，是社会主义核心价值观历史底蕴的集中体现。
A. 中华传统文化
B. 中华优秀传统文化
C. 民族精神
D. 民族历史
【单选题】
中国人民的理想、价值观和精神世界是始终扎根于中华优秀传统文化的沃土之中的，同时又是随着历史和时代前进而不断___的。
A. 沉淀下来
B. 发展变化
C. 向前发展
D. 与时俱进
【单选题】
下列叙述中不属于中国优秀传统文化范畴的是___
A. “天下兴亡，匹夫有责”
B. “天行健，君子以自强不息”
C. “宁可我负天下人，不可天下人负我”
D. “德不孤，必有邻”
