【多选题】
87:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时,各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
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答案
ACD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
88:本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89:本行反洗钱业务受到监管处罚时,由内部核算单位承担罚款,在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数,责任人员分别按以下标准挂钩:___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90:根据反洗钱客户身份识别要求,本行在新开立对公账户时,要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息,以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91:有下列情形之一的,银行有权拒绝开户:___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92:本行反洗钱系统中,属于审核岗人员职责的是:___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93:新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类,分别为:___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94:新反洗钱系统,不同风险等级客户的“回头看”频率分别为:___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1:存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2:为了建立和规范存款保险制度,依法保护___的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护金融稳定,制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3:为了建立和规范存款保险制度,依法保护存款人的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护___,制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4:存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5:存款保险条例所称存款保险,是指___向存款保险基金管理机构交纳保费,形成存款保险基金,存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款,并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6:被保险存款包括投保机构吸收的___。但是,金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7:存款保险条例中,被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
8:存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币___万元。
A. 20
B. 30
C. 50
D. 100
【多选题】
9:___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额,报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10:同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【多选题】
11:同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【多选题】
12:社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定,报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【多选题】
13:同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的,实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【多选题】
14:存款保险基金的来源包括___:
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【多选题】
15:存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【多选题】
16:存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构,应当自___之日起6个月内,按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【多选题】
17:存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构,应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内,按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【多选题】
18:存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【多选题】
19:存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【多选题】
20:存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【多选题】
21:各投保机构的适用费率,由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【多选题】
22:投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【多选题】
23:投保机构应当交纳的保费,按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【多选题】
24:存款保险基金的运用,应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益
【多选题】
25:存款保险基金的运用,应当遵循安全、流动、保值增值的原则,限于下列形式___:
A. 存放在中国人民银行
B. 投资政府债券、中央银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券
C. 国务院批准的其他资金运用形式
D. 以上选项都是
【多选题】
26:存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度,并依法接受___的审计监督。
A. 审计机关
B. 人民银行
C. 监察机关
D. 财政机关
【多选题】
27:存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起___内编制存款保险基金收支的财务会计报告、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月
【多选题】
28:存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起3个月内编制存款保险基金收支的___、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。
A. 财务审计报告
B. 财务收支报告
C. 财务决算报告
D. 财务会计报告
【多选题】
29:存款保险基金管理机构履行职责,发现有下列___情形之一的,可以进行核查:
A. 投保机构风险状况发生变化,可能需要调整适用费率的,对涉及费率计算的相关情况进行核查
B. 投保机构保费交纳基数可能存在问题的,对其存款的规模、结构以及真实性进行核查
C. 对投保机构报送的信息、资料的真实性进行核查
D. 以上选项都是
【多选题】
30:存款保险基金管理机构参加金融监督管理协调机制,并与___、银行业监督管理机构等金融管理部门、机构建立信息共享机制。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 财政部
【多选题】
31:存款保险基金管理机构应当通过信息共享机制获取有关投保机构的风险状况、检查报告和___等监督管理信息。
A. 评价情况
B. 信用情况
C. 信誉情况
D. 评级情况
【多选题】
32:存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的,可以对其提出 ___。
A. 安全警示
B. 安全警告
C. 风险警示
D. 风险警告
【多选题】
33:投保机构因重大资产损失等原因导致资本充足率大幅度下降,严重危及存款安全以及存款保险基金安全的,投保机构应当按照___、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。
A. 存款保险基金管理机构
B. 财政部
C. 国务院
推荐试题
【单选题】
普通平键在机械中起着___的作用。
A. 连接;
B. 传递扭矩;
C. 连接和传递扭矩;
D. 紧固定位。
【单选题】
齿轮的齿厚磨损小于原齿厚的___时,应更换。
A. 40%;
B. 70%;
C. 80%;
D. 90%。
【单选题】
每对皮带轮或链轮的主动轴与从动轴的不平行度为___mm。
A. 2;
B. 1;
C. 0.5;
D. 0.1。
【单选题】
皮带轮或链轮检修后要检查其___间的不平行度,应不低于0.5mm/m。
A. 主、从动轴;
B. 主、从动轮面;
C. 主、从动轮缘间;
D. 轴与轴承。
【单选题】
叶轮拨煤机叶轮底面与煤斗台面间误差小于___为合格。
A. 20mm;
B. 15mm;
C. 10mm;
D. 5mm。
【单选题】
按照轴承工作表面的摩擦性质,轴承可分为滑动轴承和___两大类。
A. 调心轴承;
B. 滚动轴承;
C. 向心轴承;
D. 推力轴承。
【单选题】
在运行中滚动轴承的温度不能超过___℃。
A. 80;
B. 90;
C. 100;
D. 120。
【单选题】
___可以同时承受径向载荷和轴向载荷。
A. 推力轴承;
B. 向心轴承;
C. 向心推力轴承;
D. 滚针轴承。
【单选题】
轴承箱应有充足良好的润滑油,在运行中无剧烈振动、无异音、无___。
A. 渗油现象;
B. 发热现象;
C. 窜轴现象;
D. 不确定。
【单选题】
轴承室加润滑脂的数量不应超过其容积的___。
A. 1∕2;
B. l∕3;
C. 1∕4;
D. 2∕3。
【单选题】
在易污染的环境中,低速或中速球和滚子轴承,要把轴承盖里___填满。
A. 全部空间;
B. 全部空间的1∕2~3∕4;
C. 全部空间的1∕4~1∕2;
D. 全部空间的2∕3。
【单选题】
一个完整的液压系统由___。
A. 动力部分、执行部分和工作介质三部分组成;
B. 动力部分、执行部分、控制部分、工作介质和辅助部分组成;
C. 动力部分和执行部分两部分组成;
D. 动力部分、执行部分和控制部分组成。
【单选题】
317液压系统按液流循环方式的不同,可分为___液压传动系统。
A. 开式和闭式;
B. 开式;
C. 闭式;
D. 多级式。
【单选题】
开式系统是指系统中___的油泵从油箱吸油。
A. 接到油箱;
B. 接到进口;
C. 接到低压系统;
D. 接到出口。
【单选题】
在液压传动的基本参数中,流量Q 与速度U 的关系为___,其中A 为面积。
A. U=Q∕A;
B. R=P•A;
C. U=A∕Q;
D. U=Q•A。
【单选题】
液压系统不适合于___要求严格的机械。
A. 方向变化;
B. 润滑;
C. 传动比;
D. 机械传动。
【单选题】
液压执行部分是将___。
A. 机械能转化为液压能;
B. 电能转化为机械能;
C. 液压能转化为机械能;
D. 电能转化为液压能。
【单选题】
液压系统是借助___将功率传送一定距离的系统。
A. 流量;
B. 压力;
C. 转速;
D. 压力油。
【单选题】
容积式液压传动的特点是外部负载越大,其工作压力___。
A. 与外部负载无关;
B. 不变;
C. 越低;
D. 越高。
【单选题】
液压传动___容易控制。
A. 压力方向和流量;
B. 泄漏噪声;
C. 温度;
D. 冲击和振动。
【单选题】
油泵标牌上标注的油量是在___下,油泵的实际流量。
A. 最大压力;
B. 额定压力;
C. 实际压力;
D. 出口压力。
【单选题】
油泵的流量取决于工作空间可变容积的大小,与___无关。
A. 压力;
B. 转速;
C. 时间;
D. 比重。
【单选题】
油泵按流量特性可分为___两种。
A. 定量泵和变量泵;
B. 叶片泵和柱塞泵;C、齿轮泵和叶片泵; D、多级泵和单级泵。
【单选题】
___可调解的泵是变量泵。
A. 排量;
B. 直径;
C. 压力;
D. 方向。
【单选题】
为了提高泵的流量均匀性和运转稳定性,可采用的齿轮泵为___。
A. 正齿轮;
B. 螺旋齿轮或人字齿轮;
C. 蜗轮;
D. 斜齿轮。
【单选题】
齿轮泵在工作过程中有吸油腔和压油腔,这两个油腔就是___。
A. 油缸;
B. 油箱;
C. 密封的工作容积;
D. 都不是。
【单选题】
齿轮泵按工作原理分类,属于___。
A. 容积泵;
B. 离心泵;
C. 叶片泵;
D. 其他。
【单选题】
泵是能量转换装置,它使机械能转变为___。
A. 电能;
B. 热能;
C. 液体压力能;
D. 化学能。
【单选题】
齿轮泵吸油高度一般不大于___。
A. 350mm;
B. 400mm;
C. 500mm;
D. 550mm。
【单选题】
齿轮泵在工作过程中,有吸油腔和压油腔,这两个腔就是___。
A. 密封的工作容积;
B. 油缸;
C. 油箱;
D. 油池。
【单选题】
液压系统的油泵运转安全油温是___℃。
A. 20;
B. 30~55;
C. 70~80;
D. 80~100。
【单选题】
在液压系统中,液体压力来源于___。
A. 油缸;
B. 油泵;
C. 油管;
D. 油箱。
【单选题】
液压系统中的压力大小取决于___的大小。
A. 泵的功率;
B. 液压缸活塞面积;
C. 外载荷;
D. 电机功率。
【单选题】
液压油缸是液压系统中的___。
A. 执行机构;
B. 动力机构;
C. 控制机构;
D. 都不是。
【单选题】
调压回路中起主要调压作用的液压元件是___阀。
A. 换向;
B. 溢流;
C. 节流;
D. 单向。
【单选题】
溢流阀的回油管___直接和泵入口连通。
A. 不能;
B. 可以;
C. 随意;
D. 必须。
【单选题】
液压回路在液压系统中是___。
A. 主油路;
B. 辅助油路;
C. 主辅油路均有;
D. 旁路油。
【单选题】
液压系统的吸油高度一般小于___ mm。
A. 100;
B. 200;
C. 300;
D. 500。
【单选题】
高压液压系统中的滤油器一般安装在泵的___上。
A. 吸油管路;
B. 输油管路;
C. 回油管路;
D. 任何一管上。
【单选题】
液压油应有良好的___。
A. 挥发性;
B. 黏合性;
C. 抗乳化性;
D. 透明性。