【判断题】
身份审核是通过通过公安部和人民银行系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息,以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
对于代理现金存款业务,如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时要联网核查无需要留复印件。
A. 对
B. 错
【判断题】
若个人姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致的,须将核查结果明确告知客户,并通过身份识别仪对客户出示的居民身份证作进一步验证。
A. 对
B. 错
【判断题】
工作人员应对联网核查获得的公民身份信息进行保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务外的其他目的。
A. 对
B. 错
【判断题】
持票人现金支票办理取款业务5万以上需留存身份证件复印件或影印件。
A. 对
B. 错
【判断题】
本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或外币等值1万美元(含)以上现金存取款业务的需出示身份证件,进行联网核查,交易中需录入身份证号码。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户对联网核查结果提出疑问的,应向其出具联网核查后相关居民身份证信息核对不一致的证明,并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。
A. 对
B. 错
【判断题】
在无法确切判断客户身份证件的真伪情况下给客户办理的业务,之后作了进一步核实,如公安部门反馈结果确认该身份证件属虚假证件,不需要联系客户采取补救措施,但需将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理其他业务而进行联网核查时,应区别相关业务的业务性质、客户类型、金额大小和风险程度等因素决定是否继续办理,如挂失业务,可继续为该客户办理,再作进一步核实和确认身份。
A. 对
B. 错
【判断题】
开户许可证(基本存款账户信息)核准日期不能大于当前日期。
A. 对
B. 错
【判断题】
存款人办理异地借款需要可以在异地开立基本存款账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户办理开户时,所提供的相关开户资料复印件均须加盖企业公章。
A. 对
B. 错
【判断题】
公司客户新开立账户之前,应建立或完善公司客户信息。
A. 对
B. 错
【判断题】
《开立单位银行结算账户申请书》需主管授权并在申请书上签章确认。
A. 对
B. 错
【判断题】
目前,我行对公账户开户免收手续费和账户管理费。
A. 对
B. 错
【判断题】
已在我行其他网点开立过账户的企业可以不用新建客户号。
A. 对
B. 错
【判断题】
开立一般账户必须将开户资料送人民银行待核准。
A. 对
B. 错
【判断题】
根据人民银行的规定,营业机构对已领取统一社会信用代码营业执照的组织办理银行账户业务,不再要求其提供税务登记证及组织机构代码证。
A. 对
B. 错
【判断题】
开立单位银行人民币结算账户,必须法定代表人或单位负责人直接办理,不可以授权他人办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
建立公司客户信息、公司客户信息维护和查询交易都需会计主管授权。
A. 对
B. 错
【判断题】
公司客户信息维护需要填《变更银行结算账户申请书》
A. 对
B. 错
【判断题】
《开立银行结算账户申请书》上需由会计主管签章确认,《变更银行结算账户申请书》不需要。
A. 对
B. 错
【判断题】
对公客户信息若在我行其他支行已有建立,开立账户时则延用已建立的客户号开立账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
经办柜员对存款人的开户申请书填写的事项和提供资料的真实性、完整性、合法性进行认真审查(对非开户企业人员代理开户的,要保持高度警惕,及时与开户单位联系核实。)
A. 对
B. 错
【判断题】
账户变更时,《变更银行结算账户申请书》前四行内容为变更前信息,开户许可证核准号为旧的核准号
A. 对
B. 错
【判断题】
新客户开户时必须填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》,存量客户(非首次新开户,新开卡除外)办理开户时无需填写《个人银行账户开户及综合服务申请表》。
A. 对
B. 错
【判断题】
因为卡只能有一种凭密的支取方式,所以卡不允许支取方式更改
A. 对
B. 错
【判断题】
白金卡控制一个身份证只能开立一个白金卡
A. 对
B. 错
【判断题】
个人活期转账开户时,必须是同户名个人结算账户转入。
A. 对
B. 错
【判断题】
目前,我行个人外币账户只支持使用存折。
A. 对
B. 错
【判断题】
活期储蓄账户只能进行存款和取款。
A. 对
B. 错
【判断题】
储蓄账户可进行转账结算和存取款。
A. 对
B. 错
【判断题】
目前账户管理费设置为0,卡工本费设置为0。
A. 对
B. 错
【判断题】
16周岁以下监护人代理开卡,视同本人,账户不需再去激活。
A. 对
B. 错
【判断题】
兰花卡代办时,代办理由系统可不输入。
A. 对
B. 错
【判断题】
代理开卡,不需设置密码,卡片为未激活状态,未激活状态只能办理存款类业务(文理批扣除外)。
A. 对
B. 错
【判断题】
一个身份证可开立最多4张白金卡。
A. 对
B. 错
【判断题】
外币开户时,产品类型选现汇或现钞。
A. 对
B. 错
【判断题】
其他储蓄账户可分为定活两便、个人通知存款、教育储蓄账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
若客户非首次在本行开户但客户身份信息不完整,系统会提示先到1702交易进行客户信息的更新完善。
A. 对
B. 错
【判断题】
2001个人活期开户交易,只能做现金或转账交易,不能够做零余额开户交易。
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
支取方式修改除原支取方式为印鉴或要求更改为凭印鉴支取的,须在开户网点办理,其他的支取方式修改可在我行任一网点办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
支取方式修改不需授权中心审核。
A. 对
B. 错
【判断题】
挂失业务申请、解挂、挂失新开,客户提供的有效身份证件及我行要求提供的相关资料都要留存复印件或影印件。
A. 对
B. 错
【判断题】
办理凭证挂失业务,当天可领取新凭证。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户拔打96528进行口头挂失后,在口头挂失有效期内到柜台申请正式挂失,柜面人员无需将口头挂失解挂即可直接办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
客户因行动不便无法本人到行办理市民卡挂失业务时,可由代理人代办,除了提供由本人签字并由村镇盖章确认的证明,本人及代理人的身份证件原件外,还应提供银行人员上门拍照确认的照片及由委托人、代理人、银行人员双人核实的委托书。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬账户可进行资金结算。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬账户,资金只收不付。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬户激活需本人携带有效证件到开户网点办理久悬转正常。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬户销户必须本人携带有效证件办理,不允许代办。
A. 对
B. 错
【判断题】
时效是一年未进出转久悬,俗称:休眠。转久悬后一年未进出转收益,俗称:无人申领。
A. 对
B. 错
【判断题】
个人账户久悬处理时效是五年未进出转久悬,俗称:休眠。
A. 对
B. 错
【判断题】
当日一经做久悬激活,要次日才可以做回正常转久悬。
A. 对
B. 错
【判断题】
因挂失原因,久悬账户的激活,必须是本人。如果因特殊需要而代理进行了激活,激活后必须进行销户。
A. 对
B. 错
【判断题】
做久悬激活,当日即可做回正常转久悬。
A. 对
B. 错
【判断题】
结转方式要按交易显示的账户状态作相应的选择,无人申领---选择收益转正常,休眠状态的,选择久悬转正常。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬户可委托代理人办理销户手续,只需出示申请人有效身份证件。
A. 对
B. 错
【判断题】
账户时效一年未进出转久悬,转久悬后一年未进出转收益。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬账户处理包括:久悬转正常,收益转正常,正常转久悬三种。本人和代理人均可办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
对于久悬账户,代理要求挂失,可以先行久悬激活。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬户激活需本人携带有效证件到我行任一营业网点办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬户激活需本人携带有效证件到账户开户网点办理。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬激活时,若客户提供的户名和我行留存的户名不一致,但客户提供了相关证明材料且能确认为本人的,激活后仍可正常使用。相关证明材料与其他资料一并做附件。
A. 对
B. 错
【判断题】
“定存冠”绑定账户为“久悬户”,如代理人来办理定存冠销户,柜员只能要求客户本人前来久悬转正常后才能办理销户手续。
A. 对
B. 错
【判断题】
时效是三年未进出对私活期账户转久悬,俗称:休眠。转久悬后一年未进出转收益,俗称:无人申领。
A. 对
B. 错
【判断题】
久悬业务办好后,回单交给客户,客户无需签字。
A. 对
B. 错
【判断题】
对私活期久悬户可委托代理人办理销户手续,但需出示申请人及代理人有效身份证件。
A. 对
B. 错
【判断题】
未在我行开立账户的单位,不得办理批量业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
批量开户成功后,必须打印成功清单,放入当日传票。
A. 对
B. 错
【判断题】
代发工资开户时,若非单位法人办理的,只需提供经办人身份证件及授权书。
A. 对
B. 错
【判断题】
代发工资企业必须为我行开立的基本账户。
A. 对
B. 错
【判断题】
使用非基本账户代发工资的企业,需遵守新版《绍兴银行代发工资业务协议书》,但已签订老版协议的企业,无需再次补签。
A. 对
B. 错
【判断题】
未在我行开立结算账户的行政事业单位,不得办理代发工资业务。
A. 对
B. 错
【判断题】
批量开户时单位经办人须联网核查身份证件,其他开户员工不需要进行联网核查身份证件。
A. 对
B. 错
【判断题】
目前我行批量批发工资业务免收手续费。
A. 对
B. 错
【判断题】
未在我行开立结算账户的行政事业单位可以在我行办理代发工资业务,需提供营业执照或上级机构批文或其他证明文件,并留存复印件。
A. 对
B. 错
【判断题】
进账单第一联并加盖清讫章作转账业务回单,二联通用凭证第二联并加盖清讫章作代发开户回单,开户完成的凭证,此处为存单,加盖业务公章、柜员私章后递交客户。
A. 对
B. 错
【判断题】
申请单位没有预先在我行开户,现在需要办理批量业务的,则在客户号输入“999999999”,回车后显示蓝色框选中的银行内部户即为客户名称。
A. 对
B. 错
【判断题】
“是否短信通知”,若选“是”则表示客户可以去6207交易开通批量短信业务,该短信业务只表示“批量代发”时可以发送短信给客户,否则一般客户都选“否”不去批量开通短信通知。
A. 对
B. 错
【判断题】
协议书须加盖单位财务章 。
A. 对
B. 错