【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对办理重要业务的客户实行交叉回访
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对资金汇划异常的账户,要切实加强布控,及时预警监测异常交易
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对客户实行分类管理,对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户,无须与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构为提升客户体验、降低对账成本等目的,适当降低对账率
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作,必要时应上门、面对面进行对账核实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对账结果分析,对于当期未实现有效对账的账户,下一期应采取措施保证有效对账
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应提升服务水平,采取多种方式提供资金变动通知服务,便于客户实时掌握其账户资金变动情况
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,应明确核查、反馈和处理工作机制,且应由前台业务部门的人员予以核查
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强印章凭证管理,坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则,确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统,实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制,建立“交易、凭证、用印”对应关系,有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理,严禁分支机构超授权代销;在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单,以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理,特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患,确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等,应提高风险防范级别,加强风险管控措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程;录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作,录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应完善营业场所管理制度,落实大堂经理对营业场所、营业秩序的管理职责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”,对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起,涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关,内部从重从严问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工,完善应急处置预案和机制,切实做好控人、止损工作,同时防止客户主张自身合法权益
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任;总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作,提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对于风险事件暴露出的管理问题,要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时,对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评,切实发挥绩效考评的导向和约束作用,对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的,要从严从重处罚
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为,及时、深入核实员工举报信息,有效保护举报人,充分发挥员工监督的积极作用
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导,通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式,提示公众警惕高息诱惑,警惕资金掮客,警惕他人代办,警惕附加承诺,警惕信息泄露,提高公众风险防范和依法维权意识
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作,减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,监管部门对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行业金融机构,责令限期进行整改,并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于单笔金额超过C万元的贷款资金支付,应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于单笔金额超过项目总投资10%的贷款资金支付,应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行要确保项目实际进度与已投资额相匹配
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行可以不关注项目实际进度是否与已投资额相匹配
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于已有信贷资金进入奢华浪费项目的,要加强贷后管理,防控风险,但可以新增贷款发放
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行应结合日常信贷管理、内部合规审计中发现的问题以及媒体曝光新闻,对存量业务开展全面摸排,但政府融资平台客户不属于重点排查范畴
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行要严格信贷准入,对于涉及建豪楼、造地标等奢华浪费建设的项目,一律不准准入
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目,要特别关注政府债务率指标,该指标是指政府债务余额与综合财力之比
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目,要特别关注政府负债率指标
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目,要特别关注政府债务率指标,若是地市级项目的,对于该指标超过全国平均水平的,应审慎评估地方政府偿债能力,防止政府过度举债
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目,要特别关注政府债务率指标,若是省级项目的,对于该指标超过全国平均水平的,应审慎评估地方政府偿债能力,防止政府过度举债
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
人们常说要注意发挥“后发优势”,这里的“后发”与“优势”的关系是___
A. 后发是绝对的优势
B. 后发都能成为优势
C. 在一定条件下后发才能成为优势
D. 后发只能是劣势
【单选题】
唯物辩证法认为,矛盾双方在一定条件下的转化是: ___
A. 由低级向高级转化
B. 向任何一个方向转化
C. 向有利于自己的方向转化
D. 向着自己的对立面转化
【单选题】
下列有关矛盾的观点中,错误的观点是: ___
A. 外因通过内因起作用
B. 生于忧患、死于安乐
C. 矛盾斗争性的作用是造成矛盾双方力量对比发生变化的唯一原因
D. 不同学派、不同学术观点之争是推动科学认识发展的重要动力
【单选题】
事物发展的动力是: ___
A. 矛盾的同一性
B. 矛盾的斗争性
C. 矛盾的同一性和斗争性相结合
D. 矛盾的普遍性和特殊性相结合
【单选题】
我国现代化建设实行的“独立自主,自力更生”和“对外开放”方针的理论依据是: ___
A. 内因外因辩证关系原理
B. 主次矛盾相互转化的原理
C. 质量互变原理
D. 辩证否定的原理
【单选题】
在马克思主义普遍原理指导下,从中国的基本国情出发,走建设有中国特色的社会主义道路,这体现了: ___
A. 矛盾的同一性和斗争性的统一
B. 矛盾的普遍性和特殊性的统一
C. 事物发展的量变和质变的统一
D. 事物发展的前进性和曲折性的统一
【单选题】
黑格尔曾说:“一个志在有大成就的人,他必须如歌德所说,知道限制自己。反之,什么事都想做的人,其实什么事都不能做,而终归于失败。”这段话是要告诉我们: ___
A. 要学会分清事物矛盾的性质
B. 要不畏困难勤奋努力
C. 要学会解决不同矛盾用不同的方法
D. 要抓主要矛盾不要平均使用力量
【单选题】
主要矛盾和非主要矛盾、矛盾的主要方面和非主要方面辩证关系的原理要求我们在处理矛盾时要: ___
A. 坚持均衡论和重点论的统一
B. 坚持均衡论和一点论的统一
C. 坚持重点论和两点论的统一
D. 坚持发展观点看问题
【单选题】
条件对事物发展: ___
A. 起决定作用
B. 不起任何作用
C. 起促进或延缓作用
D. 有时起作用有时不起作用
【单选题】
区分量变和质变的根本标志是看: ___
A. 事物的变化是否迅速
B. 事物的变化是否有内在根据
C. 事物的变化是否超出度的范围
D. 事物是否发生了属性的变化
【单选题】
在实际工作中,要注意掌握分寸,防止“过”或“不及”,这在哲学上属于___
A. 抓住事物的主要矛盾
B. 确定事物的质
C. 认识事物的量
D. 把握事物的度
【单选题】
“不积跬步,无以至千里;不积小流,无以成江海”所包含的哲理是___
A. 量变是质变的必然前提和准备
B. 事物都是联系的
C. 事物是质和量的统一
D. 客观规律性和主观能动性的关系
【单选题】
“善不积不足以成名,恶不积不足以灭身”,是要说明的是: ___
A. 内因和外因的关系
B. 量变和质变的关系
C. 同一性和斗争性的关系
D. 肯定和否定的关系
【单选题】
在总量没有增减的条件下,事物结构变化也会引起质变是: ___
A. 形而上学观点
B. 诡辩论观点
C. 唯心主义观点
D. 唯物辩证法观点
【单选题】
资本主义社会从自由竞争到垄断阶段的变化是: ___
A. 根本性的质变
B. 单纯的量变
C. 总的量变过程中的部分质变
D. 质变过程中的量的扩张
【单选题】
唯物辩证法的否定方面指的是: ___
A. ,事物中居主导地位的方面
B. 事物中促进其灭亡的方面
C. 事物中代表旧的方面
D. 事物中决定其性质的方面
【单选题】
辩证法的否定即“扬弃”,它的含义是指: ___
A. 事物中好的方面和坏的方面的结合
B. 完全抛弃
C. 纯粹的否定
D. 既克服又保留
【单选题】
决定事物性质的是: ___
A. 主要矛盾
B. 主要矛盾的主要方面
C. 非主要矛盾
D. 主要矛盾的非主要方面
【单选题】
下列各项表述中,属于因果关系的有: ___
A. 千里之堤,毁于蚁穴
B. 神龟虽寿,犹有竟时
C. 得道多助,失道寡助
D. 孟冬十月,北风徘徊
【单选题】
黑格尔说:“割下来的手只是名义上的手”,是要说明 ___
A. 可能离不开现实
B. 部分离不开整体
C. 结果离不开原因
D. 现实离不开本质
【单选题】
荀子说:“天行有常,不为尧存,不为桀亡。”说明了: ___
A. 规律是客观的
B. 规律是可知的
C. 人的理性为自然立法
D. 人在规律面前是无所作为的
【单选题】
社会规律与自然规律的区别在于: ___
A. 自然规律的客观的,社会规律是主观的
B. 自然规律自发地盲目地起作用,社会规律是通过人们有意识地活动来实现的
C. 自然规律没有阶级性,社会规律有阶级性
D. 自然规律可以认识,社会规律是难以捉摸的
【单选题】
“劳动过程结束时得到的结果,在这个过程开始时就已经在劳动者的表象中存在着,即已经观念地存在着。”这句话更好地说明了: ___
A. 意识具有目的性和计划性
B. 意识决定物质
C. 意识活动具有创造性
D. 意识具有指导实践改造客观世界的作用
【单选题】
承认人的观念、情绪等对人体生理活动有重要影响,这是: ___
A. 辩证唯物主义的观点
B. 唯意志论的观点
C. 机械论的观点
D. 唯心主义的观点
【单选题】
对于同一事物,不同的人有不同的反映,这说明: ___
A. 意识是主体的自由创造
B. 意识不受客体影响
C. 意识受主体状况的影响
D. 意识的内容是主观的
【单选题】
中国有句俗话说:“公说公有理,婆说婆有理”。这句话说明: ___
A. 意识具有主观性
B. 意识是人随意创造的
C. 意识不受认识对象的制约
D. 意识的内容和形式都是主观的
【单选题】
“人有多大胆,地有多大产”观点的错误在于: ___
A. 夸大了意识的能动性
B. 夸大了运动的绝对性
C. 夸大了真理的相对性
D. 夸大了矛盾的特殊性
【单选题】
物质和意识关系是: ___
A. 物质决定意识,意识不反作用于物质
B. 物质决定意识,物质对意识有能动作用
C. 物质决定意识,意识随物质的变化而变化
D. 物质决定意识,意识对物质有能动的反作用
【单选题】
正确发挥意识能动作用的最重要的前提是: ___
A. 充分调动个人的积极性
B. 充分发挥集体智慧的作用
C. 对保守思想的彻底克服
D. 正确认识和尊重客观规律
【单选题】
认识论是研究: ___
A. 世界是什么的学说
B. 世界是怎样的学说
C. 人的心理活动的理论
D. 人的认识的哲学理论
【单选题】
马克思主义认识论首要的和基本的观点是: ___
A. 唯物论的观点
B. 实践的观点
C. 辩证法的观点
D. 认识是一个过程的观点
【单选题】
第一次把科学的实践观引入认识论的是: ___
A. 费尔巴哈哲学
B. 黑格尔哲学
C. 马克思主义哲学
D. 康德哲学
【单选题】
马克思主义认识论是: ___
A. 能动的反映论
B. 直观的反映论
C. 经验论
D. 先验论
【单选题】
下列选项中正确表达了认识客体涵义的是: ___
A. 客体是实践和认识活动所指向的对象
B. 客体是主体创造出来的对象
C. 客体是外部自然界
D. 客体是客观存在的事物
【单选题】
“社会上一旦有技术上的需要,则这种需要会比十所大学更能把科学推向前进。”这句话最好地说明: ___
A. 实践产生了认识的需要
B. 实践为认识提供了可能
C. 实践使认识得以产生和发展
D. 实践是检验认识的真理性的唯一标准
【单选题】
人类认识发展的根本动力在于: ___
A. 人类需要和欲望的不断增长
B. 人类社会实践的不断发展
C. 人类认识器官的逐渐发达
D. 人类道德水平的不断提高
【单选题】
实践是认识的唯一来源表明: ___
A. 只有直接经验来自实践
B. 只要参加实践活动就能获得正确认识
C. 一切认识都要直接参加实践活动才能获得
D. 一切认识归根到底都是从实践中获得的
【单选题】
直接经验与间接经验的关系是: ___
A. 感性认识与理性认识的关系
B. 直观与反思的关系
C. 实践与反映的关系
D. 认识的“源”与“流”的关系
【单选题】
“从物到感觉和思想”与“从思想和感觉到物”的对立,属于: ___
A. 辩证法和形而上学的对立
B. 唯物论和唯心论两条认识路线的对立
C. 主观唯心主义和客观唯心主义的对立
D. 辩证唯物论与旧唯物论两条认识路线的对立
【单选题】
唯物主义认识论和唯心主义认识论的根本区别在于: ___
A. 是否承认人有认识能力
B. 是否承认认识是主体对客体的反映
C. 是否承认世界是可以被认识的
D. 是否承认认识世界是为了改造世界