【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测异常交易
A. 对
B. 错
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，无须与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构为提升客户体验、降低对账成本等目的，适当降低对账率
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对账结果分析，对于当期未实现有效对账的账户，下一期应采取措施保证有效对账
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应提升服务水平，采取多种方式提供资金变动通知服务，便于客户实时掌握其账户资金变动情况
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查、反馈和处理工作机制，且应由前台业务部门的人员予以核查
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制，建立“交易、凭证、用印”对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行名单制管理，严禁分支机构超授权代销；在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等，应提高风险防范级别，加强风险管控措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实大堂经理对营业场所、营业秩序的管理职责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关，内部从重从严问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时防止客户主张自身合法权益
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任；总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评，切实发挥绩效考评的导向和约束作用，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的，要从严从重处罚
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥员工监督的积极作用
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，提高公众风险防范和依法维权意识
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作，减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，监管部门对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行业金融机构，责令限期进行整改，并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过C万元的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目总投资10%的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要确保项目实际进度与已投资额相匹配
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行可以不关注项目实际进度是否与已投资额相匹配
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于已有信贷资金进入奢华浪费项目的，要加强贷后管理，防控风险，但可以新增贷款发放
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行应结合日常信贷管理、内部合规审计中发现的问题以及媒体曝光新闻，对存量业务开展全面摸排，但政府融资平台客户不属于重点排查范畴
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要严格信贷准入，对于涉及建豪楼、造地标等奢华浪费建设的项目，一律不准准入
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，该指标是指政府债务余额与综合财力之比
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府负债率指标
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，若是地市级项目的，对于该指标超过全国平均水平的，应审慎评估地方政府偿债能力，防止政府过度举债
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，若是省级项目的，对于该指标超过全国平均水平的，应审慎评估地方政府偿债能力，防止政府过度举债
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目投资总额5%或者超过C万元人民币的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
患者女性，45岁。Ⅲ度烧伤后行植皮术，大腿内侧供皮区消毒不可使用___
A. 70%乙醇
B. 1:1000苯扎溴铵酊
C. 3%碘酊
D. 1:1000氯己定酊
E. 0.5%PVP碘
【单选题】
Ⅰ.Ⅱ级手术室空气采样的时间___
A. 手术开始前30分钟
B. 手术开始前1小时
C. 手术结束后30分钟
D. 彻底清扫后30分钟
E. 采样前提前开启空气消毒机30分钟后
【单选题】
下列关于煮沸消毒时锅中水位的描述正确的是___
A. 物品应放于蒸格上，避免与水接触
B. 物品放于水中即可，无需浸没
C. 物品应完全浸没于水中
D. 消毒玻璃器皿时，玻璃瓶中应无水而瓶外需浸没于水中
E. 消毒玻璃器皿时，玻璃瓶中应充满水而瓶外无需浸没水中
【单选题】
手术区皮肤消毒的正确方法是___
A. 用2.5～3%的碘酊消毒3遍
B. 会阴部用碘酊消毒
C. 消毒范围与备皮范围一致
D. 消毒范围超过手术切口15cm
E. 用95%乙醇脱碘
【单选题】
肛门会阴部手术皮肤消毒的方向是___
A. 以切口为中心从左向右消毒
B. 以切口为中心从上向下消毒
C. 以切口为中心向四周消毒
D. 从外周向肛门中心消毒
E. 消毒区反复来回消毒
【单选题】
关于浸泡消毒法使用中的注意事项，下列哪项是错误的___
A. 浸泡前需将器械洗净擦干
B. 物品需全部浸入消毒溶液中
C. 需将关节打开
D. 管腔类物品的内外均应浸泡在消毒液中
E. 使用时直接将物品从药液中取出使用
【单选题】
无菌器械台移动时___
A. 洗手护士两手握车栏杆上移动
B. 洗手护士两手握车栏杆下移动
C. 洗手护士手置于无菌台面上移动
D. 洗手护士两手握无菌单下垂30cm以上移动
E. 洗手护士两手握无菌单下垂30cm以下移动
【单选题】
下列哪一项沟通方式不合适对听力障碍患者___
A. 听完要核实清楚
B. 倾听时身体位置与患者同高
C. 可用手势和面部表情加强信息传递
D. 在患者未看你之前讲话声音要大些
E. 患者无反应时不可着急10600
【单选题】
患者，女，34岁，因患子宫肌瘤住院，无人陪护，患者表现心情焦虑。不语.流泪。护士应从下列哪一方面给予满足___
A. 尊重
B. 爱与归属
C. 自我实现
D. 安全
E. 生理
【单选题】
患者，女，18岁，因整容失败用纱布紧紧遮盖面部并不愿与男朋友见面，此时她最需要的是___
A. 爱和归属的需要
B. 尊重的需要
C. 自我实现的需要
D. 安全的需要
E. 生理的需要
【单选题】
下列哪一层次属于适应当一个人离开家庭和学校步入社会，他必须调整自己的行为，适应社会的需要___
A. 生理层次
B. 社会文化层次
C. 技术层次
D. 心理层次
E. 生物层次
【单选题】
在引导交谈中下列哪一项是开放式提问___
A. 您的右上腹是否疼痛?
B. 您今天的感觉怎么样?
C. 您的父母有高血压病史吗?
D. 您对手术有顾虑吗?
E. 您每天解几次大便?
