【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕27号）规定，具有下列 情形之一的集体经营性建设用地使用权不得抵押。___
A. 权属不清或存在争议的
B. 司法机关依法查封的
C. 被依法纳入拆迁征地范围的
D. 擅自改变用途的
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答案
ABCD
解析
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【多选题】
按照中国银监会国土资源部关于印发农村集体经营性建设用地使用权抵押货款管理暂行办法的通知（银监发〔2016〕28号）规定，在符合规划、用途管制、依法取得的前提下，以 方式入市的和具备入市条件的农村集体经营性建设用地使用权可以办理抵押贷款。___
A. 出让
B. 租赁
C. 作价出资（入股）
D. 作价入股
【多选题】
依据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定，下列关于具有投资权的金融企业对外投资呆账确认的说法正确的是？___
A. 被投资企业依法宣告破产、关闭、解散或者撤销，金融企业经清算和追偿后，仍无法收回的股权。
B. 被投资企业已完全停止经营活动，被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照，金融企业经追偿后，仍无法收回的股权。
C. 被投资企业财务状况严重恶化，累计发生亏损，已连续停止经营2年以上，且无重新恢复经营改组计划的；或者被投资企业财务状况严重恶化，累计发生亏损，已完成破产清算或者清算期超过2年以上的，金融企业无法收回的股权。
D. 金融企业对被投资企业不具有控制权，投资期限届满或者投资期限超过10年，且被投资企业资不抵债的，金融企业无法收回的股权。
【多选题】
商业银行开展代销业务，应当遵守法律、行政法规和国务院金融监督管理机构的相关规定，不得损害_________
A. 国家利益
B. 社会公共利益
C. 投资者合法权益
D. 商业银行利益
【多选题】
商业银行对代销业务实施绩效考核，不得仅考核销售业绩指标，考核标准应当包括但不限于________
A. 销售行为
B. 程序的合规性
C. 客户投诉情况
D. 内外部检查结果
【多选题】
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁___
A. 使用诱惑性、误导性文字
B. 夸大收益，隐瞒重要信息
C. 使用不合理的格式条款
D. 预测产品的未来收益率
【多选题】
银行业金融机构对自有理财产品及代销理财产品的销售过程进行同步录音录像，应完整记录以下环节___
A. 营销推介
B. 风险等级、风险提示
C. 消费者确认及反馈
D. 消费者签字购买
【多选题】
银行业金融机构销售理财产品应设计统一的话术服务标准，话术内容应包括___等内容。___
A. 产品往期收益率统计
B. 发行机构和收益类型
C. 产品类型和风险等级
D. 产品匹配度
【多选题】
某银行准备在营业厅设立理财销售专区，以下属于专区设立应有要件的是___
A. 标注“销售专区”、“录音录像”的明显标识
B. 公布产品查询渠道、举报电话
C. 内容真实的产品宣传材料
D. 公布销售人员资格证书
【多选题】
以下符合录音录像标准的影音资料是___
A. 营业厅电子监控记录的营销人员在大堂向客户营销推介理财产品及客户购买产品的流程的录像资料。
B. 理财销售专区录像设备记录的销售人员刘某向客户介绍产品信息并进行风险提示，客户同意购买的录像资料。
C. 销售人员张某引导客户至理财销售专区进行录音录像，并将摄像头完全对准客户，使录像准确记录客户的面部特征和语言表述。
D. 李某在销售专区用双录设备记录向客户介绍产品和交易购买的环节，但最后客户改变主意没有购买。
【多选题】
银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利？___
A. 列席本机构经营管理决策的相关会议
B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料，询问有关人员；
C. 独立开展工作，不受其他部门干涉；
D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为，提出意见和建议；
【多选题】
银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务？___
A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度，恪守职业道德和执业纪律
B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，促进银行业金融机构依法经营
C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责；
D. 接受相关监督部门的监督，对总法律顾问负责
【多选题】
领导小组在尽职免责审核评议结论的基础上，依据相关规定对被评议人作出责任认定。分为以下几种情况___
A. 认定为尽职的，可以免除责任
B. 认定为过错较小的，可酌情减免部分责任追究
C. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究
D. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，包括但不限于___
A. 分管小微企业授信业务的机构负责人
B. 小微企业授信业务经办人员
C. 管理部门及经办分支机构负责人
D. 小微企业授信业务管理人员
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业＿＿＿等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。___
A. 授信业务营销、受理、审查审批
B. 作业监督
C. 放款操作
D. 贷款后管理
【多选题】
商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员，若未参与具体业务流程的，原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务＿＿＿。___
A. 管理责任
B. 过失责任
C. 领导责任
D. 过错责任
【多选题】
小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。___
A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。
B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。
C. 在授信业务中存在重大失误，及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
【多选题】
董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；( )未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在( )等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
银行业从业人员无照乱办金融，表现为（）等___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信；强化大额授信集中度控制，鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散 风险。___
A. 国别
B. 行业
C. 市场
D. 客户集中度
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性，建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由（）或（）审核批准并确保全行统一实施。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高管层
D. 股东大会
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【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，放线、紧线与撤线时，应采取措施，防止导（地）线由于摆（跳）动或其他原因而与带电导线间的距离不符合安全距离
A. 对
B. 错
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，填用数日内有效的线路第一种工作票，每日收工时若将工作地点所装设的接地线拆除，次日恢复工作前应重新验电、接地
A. 对
B. 错
【判断题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，外单位从事不需要高压设备停电或做安全措施的低压出线开关、主干线或多电源的分支线路停电的低压配电网工作时，可以不用工作票
A. 对
B. 错
【单选题】
依据《云南电网公司安全管理办法》，安全监督人员对监督检查过程中发现的可能直接危及人身、电网、设备安全的问题，___采取适当的措施督促现场作业人员进行纠正，防止因纠正行为不当对现场作业带来新的风险。
A. 视具体情况
B. 在工作结束后
C. 必须立即
D. 制定计划
【单选题】
依据《云南电网有限责任公司安全监督管理办法》，各级专业部门相关管理人员岗位职责应明确安全___工作职责，实现“管业务必须管安全”。
A. 监督实施
B. 监督管理
C. 监督检查
D. 监督强化
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司电力安全工作规程》，工作方案编制与现场勘查的关系正确的是：___
A. 现场勘查在工作方案编制后进行
B. 现场勘查结果是编制工作方案的依据
C. 现场勘查与工作方案各自开展
【单选题】
依据《中华人民共和国安全生产法》，生产经营单位的特种作业人员必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训，取得___，方可上岗作业。
A. 技能等级证
B. 相应资格
C. 操作权限
D. 对应学历
【单选题】
依据《电力安全生产监督管理办法》，___依照本办法，对电力企业的电力运行安全（不包括核安全）、电力建设施工安全、电力工程质量安全、电力应急、水电站大坝运行安全和电力可靠性工作等方面实施监督管理。
A. 国务院
B. 国家能源局及其派出机构
C. 国家发展和改革委员会
D. 国家电力监管委员会
【单选题】
依据《云南电网有限责任公司安全生产领域监督问责业务指导书》，发生3人以下死亡的一般人身死亡事故，分子公司___个工作日内到公司说清楚，县公司（ C ）个工作日内到分子公司说清楚。
A. 5、3
B. 10、5
C. 7、5
D. 7、3
【单选题】
依据《电力安全生产监督管理办法》，电力企业是电力安全生产的___，应当遵照国家有关安全生产的法律法规、制度和标准，建立健全电力安全生产责任制，加强电力安全生产管理，完善电力安全生产条件，确保电力安全生产。
A. 经营单位
B. 事业单位
C. 执行单位
D. 责任主体
【单选题】
依据《云南电网有限责任公司安全监督管理办法》，各级安全监管部、专业部门要按照本单位安全生产实际，定期编制发布___，明确安全检查任务、责任人、时间及要求。
A. 安全巡查计划
B. 安全检查计划
C. 安全管理计划
D. 安全年度工作计划
【单选题】
依据《云南电网有限责任公司安全监督管理办法》，各级安全监管部负责监督各专业部门及所队（分局）风险管控情况，抽查现场安全风险管控措施落实情况，确保各专业、各单位安全风险“可控，在控”。其中，公司重点监督中及以上风险，地市级生产单位重点监督___上风险，所队（分局）重点监督可接受及以上风险。
A. 低
B. 低及以上
C. 低级以下
D. 高
【单选题】
依据《中华人民共和国安全生产法》，生产经营单位应当建立健全生产安全事故___制度，采取技术、管理措施，及时发现并消除事故隐患。事故隐患排查治理情况应当如实记录，并向从业人员通报。
A. 应急处置
B. 问题整改管理
C. 隐患排查治理
D. 预防管控
【单选题】
依据《云南电网有限责任公司安全生产领域监督问责业务指导书》，“红牌”警告期为___年，期满后，经事故单位申请，由公司组织检查合格后摘牌。
A. 半年或一年
B. 一年
C. 两年
D. 一至两年
【单选题】
依据《中国南方电网有限责任公司安全生产令》，加强应急管理，完善应急指挥系统，强化___管理，提高应急管理水平和应急处置能力。
A. 应急队伍
B. 应急装备
C. 预案
D. 联动
【单选题】
依据《中华人民共和国安全生产法》，生产经营项目、场所发包或者出租给其他单位的，生产经营单位应当与承包单位、承租单位签订专门的___，或者在承包合同、租赁合同中约定各自的安全生产管理职责。
A. 项目合同
B. 安全生产管理协议
C. 合同或协议
D. 责任管理机制
【单选题】
依据《云南电网有限责任公司安全生产领域监督问责业务指导书》，发生电力人身事故（含负有监督管理责任的承包商人身事故）、有责任的一般及以上电力安全事故、设备事故时等级调整方式为___。
A. 警告
B. 降星
C. 降钻
D. 取消钻级
【单选题】
依据《云南电网公司安全管理办法》，各类特种作业人员，必须通过国家规定的___培训考试合格后，持证上岗，并按规定参加复审培训考核。
A. 安全
B. 专业
C. 素质
D. 操作
【单选题】
依据《中华人民共和国安全生产法》，生产经营单位必须为从业人员提供符合国家标准或者行业标准的___，并监督、教育从业人员按照使用规则佩戴、使用。
A. 技术措施
B. 管理措施
C. 劳动防护用品
D. 生活用品
【单选题】
依据《云南电网有限责任公司安全生产领域监督问责业务指导书》，发生有影响的电力事件、未有效履行安全生产职责、未有效落实安全生产工作部署等情形，由各级___根据要求，组织有关责任单位或责任人进行约谈。
A. 安全监管部门
B. 安全监管部门或专业管理部门
C. 专业管理部门
D. 领导办公室
