银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利？____答案

【多选题】

银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利？___

A. 列席本机构经营管理决策的相关会议

B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料，询问有关人员；

C. 独立开展工作，不受其他部门干涉；

D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为，提出意见和建议；

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ABCD

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务？___

A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度，恪守职业道德和执业纪律

B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益，促进银行业金融机构依法经营

C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责；

D. 接受相关监督部门的监督，对总法律顾问负责

查看答案解析

【多选题】

领导小组在尽职免责审核评议结论的基础上，依据相关规定对被评议人作出责任认定。分为以下几种情况___

A. 认定为尽职的，可以免除责任

B. 认定为过错较小的，可酌情减免部分责任追究

C. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究

D. 认定为需要改进的，可酌情减免责任追究

查看答案解析

【多选题】

___"

A. 提出尽职免责声明

B. 尽职免责调查

C. 尽职评议

D. 责任认定

查看答案解析

【多选题】

小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，包括但不限于___

A. 分管小微企业授信业务的机构负责人

B. 小微企业授信业务经办人员

C. 管理部门及经办分支机构负责人

D. 小微企业授信业务管理人员

查看答案解析

【多选题】

___"

A. 内部考核扣减分

B. 行政处分

C. 经济处罚

D. 行政处罚

查看答案解析

【多选题】

小微尽职免责适用于商业银行小微企业＿＿＿等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。___

A. 授信业务营销、受理、审查审批

B. 作业监督

C. 放款操作

D. 贷款后管理

查看答案解析

【多选题】

商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员，若未参与具体业务流程的，原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务＿＿＿。___

A. 管理责任

B. 过失责任

C. 领导责任

D. 过错责任

查看答案解析

【多选题】

小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。___

A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。

B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。

C. 在授信业务中存在重大失误，及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。

D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。

查看答案解析

【多选题】

银行股权不得在（）代持股份___

A. 自然人之间

B. 公司或事业法人之间

C. 自然人与公司或事业法人之间

D. 都不是

查看答案解析

【多选题】

董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；( )未取得任职资格不允许履职等。___

A. 信贷总监

B. 风险总监

C. 内审及财务负责人

D. 合规总监

查看答案解析

【多选题】

制定的员工行为准则必须充分体现( )等___

A. 社会主义核心价值观

B. 操守规定不严谨

C. 合规导向不明确

D. 不利于稳健经营和风险防控

查看答案解析

【多选题】

不得采取不正当竞争方式，甚至( )、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___

A. 欺骗

B. 强迫

C. 威胁

D. 行贿

查看答案解析

【多选题】

银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在( )等环节设租寻租等。___

A. 信贷审批

B. 资金拆借机构资质

C. 担保公司准入

D. 都不是

查看答案解析

【多选题】

银行业从业人员无照乱办金融，表现为（）等___

A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务

B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营

C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力

D. 都不是

查看答案解析

【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信；强化大额授信集中度控制，鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散风险。___

A. 国别

B. 行业

C. 市场

D. 客户集中度

查看答案解析

【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性，建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由（）或（）审核批准并确保全行统一实施。___

A. 董事会

B. 监事会

C. 高管层

D. 股东大会

查看答案解析

【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___

A. 提高内部审计人员的独立性和频率

B. 扩大内部审计覆盖面

C. 充实境外业务审计人员

D. 做好审计外包管理

查看答案解析

【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手，或者以为客户或交易对手但风险敞口在的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务，黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___

A. 境外主体

B. 境内主体

C. 境外

D. 境内

查看答案解析

【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度，在满足境外监管要求的条件下，实现，满足境外业务发展和管理需求。___

A. 境外业务流程的自动化管理

B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合

C. 境外与境内信息实时共享

D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送

查看答案解析

【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应建立银行间国别风险信息研究与交流机制，促进银行间优势互补和业务协作，加强的共享，严格做好内部信息和舆情处理，积极探索新思路、新方法、不断丰富和完善境外业务管理的手段和措施，保障境外业务健康、有序、可持续发展。___

A. 境外法律法规

B. 经营环境

C. 业务经验

D. 风险信息

查看答案解析

【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化境外机构的轮岗制度，明确轮岗时间和具体安排。___

A. 高管人员

B. 部门经理

C. 关键岗位

D. 客户经理

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则？___

A. 匹配性原则

B. 全覆盖原则

C. 独立性原则

D. 有效性原则

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素？___

A. 风险治理架构

B. 风险管理政策和程序

C. 管理信息系统和数据质量控制机制

D. 内部控制和审计体系

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行职责包括：___

A. 建立风险文化

B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立

C. 监督高级管理层开展全面风险管理

D. 审议全面风险管理报告

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行职责包括：___

A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构

B. 制定清晰的执行和问责机制

C. 制定风险管理政策和程序

D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理，职责包括：___

A. 实施全面风险管理体系建设

B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告

C. 制定风险管理策略

D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构制定的风险偏好，应当包括：___

A. 战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性

B. 愿意承担的各类风险的最大水平

C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平

D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，全面风险管理报告内容至少包括：___

A. 总体风险和各类风险的整体状况

B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况

C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布

D. 资本和流动性抵御风险的能力

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划，确保其__和__？___

A. 一致性

B. 可行性

C. 合规性

D. 充分性

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序，内容包括：___

A. 风险管理报告

B. 压力测试安排

C. 应急计划和恢复计划

D. 资本和流动性充足情况评估

查看答案解析

【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括：___

A. 监管评级

B. 风险提示

C. 现场检查

D. 监管会谈

查看答案解析

【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极配合公安机关，切实做好严厉打击银行业金融机构员工利用职务之便客户个人信息的行为。___

A. 窃取

B. 出售

C. 非法提供

D. 倒卖

查看答案解析

【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员合规意识，进一步建立完善客户个人信息保护长效机制。___

A. 加强员工教育与外包行为管理

B. 强化信息安全建设

C. 严肃整改追究

D. 强化内部监督

查看答案解析

【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要组织开展客户个人信息泄露风险隐患排查工作，对排查发现的问题要。 ___

A. 举一反三

B. 落实责任

C. 及时整改

D. 及时报案

查看答案解析

【多选题】

以下哪些信贷品种需纳入统一授信管理。___

A. 贷款（含贸易融资）

B. 债券投资

C. 特地目的载体投资

D. 担保

查看答案解析

【多选题】

在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定（）的综合授信限额。___

A. 单一个人客户

B. 单一法人客户

C. 单一集团客户

D. 地区及行业

查看答案解析

【多选题】

不良贷款分类的上调应由（）审批。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 总行授权的一级分行

查看答案解析

【多选题】

特定目的载体投资包括哪些？___

A. 商业银行理财产品

B. 银行承兑汇票

C. 证券投资基金

D. 贷款

查看答案解析

【多选题】

银行业金融机构应明确（）、（）、（）的审批标准、政策和流程，并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。___

A. 存量授信

B. 新增授信

C. 存量授信展期

D. 滚动融资

查看答案解析

【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程，_____、_____和_____地反映资产风险状况。___

A. 真实

B. 准确

C. 有效

D. 动态

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

《党章》规定，党内严格禁止用违反______的手段对待党员，严格禁止打击报复和诬告陷害。违反这些规定的组织或个人必须受到党的纪律和国家法律的追究。___

A. 规章

B. 道德

C. 党章和国家法律

D. 政策

查看答案解析

【单选题】

《党章》规定，党组织对党员作出处分决定，应当实事求是地查清事实。处分决定所依据的事实材料和处分决定______同本人见面，听取本人说明情况和申辩。___

A. 可以

B. 必须

C. 不用

D. 视情况而定

查看答案解析

【单选题】

党的最高领导机关是______。___

A. 党的全国代表大会和它所产生的中央委员会

B. 党的全国代表大会和党的地方各级代表大会

C. 党的中央政治局及其常务委员会

D. 党的全国代表会议

查看答案解析

【单选题】

预备党员预备期满后，党组织经过考察认为其不履行党员义务，不具备党员条件的，应当______。___

A. 留党察看

B. 延长预备期

C. 取消预备党员资格

D. 给予警告

查看答案解析

【单选题】

企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会组织、人民解放军连队和其他基层单位，凡是有正式党员______人以上的，都应当成立党的基层组织。___

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

查看答案解析

【单选题】

“三会一课”制度的内容是______。___

A. 支部党员大会，党支部委员会，党小组会，党课

B. 支部党员大会，全体人员会，领导班子会，党课

C. 民主生活会，党支部委员会，党小组会，党课

D. 支部党员大会，党支部委员会，组织生活会，党课

查看答案解析

【单选题】

党的地方各级委员会全体会议，每年至少召开______次。___

A. 一

B. 两

C. 三

D. 四

查看答案解析

【单选题】

党的中央委员会认为有必要，或者有______以上的省一级组织提出要求，全国代表大会可以提前举行；如无非常情况，不得延期举行。___

A. 四分之一

B. 三分之一

C. 二分之一

D. 三分之二

查看答案解析

【单选题】

______负责军队中党的工作和政治工作，对军队中党的组织体制和机构作出规定。___

A. 中央军事委员会

B. 中央军事委员的政治工作机关

C. 中国人民解放军总政治部

D. 中央军事委员会总政治部

查看答案解析

【单选题】

党的各级领导干部必须模范地履行党员的各项义务，并且必须具备以下的基本条件______。___

A. 信念坚定、为民务实、忠诚干净、敢于担当

B. 信念坚定、勤政务实、敢于担当、清政廉洁

C. 对党忠诚、信念坚定、敢于担当、治企有方

D. 对党忠诚、为民务实、忠诚干净、敢于担当

查看答案解析

【单选题】

党组的成员，由______的党组织决定。___

A. 批准成立党组

B. 本单位推荐

C. 当地党委

D. 上级党委

查看答案解析

【单选题】

中国共产党党员是______。___

A. 中国工人阶级的先锋战士

B. 中国工人阶级的有共产主义觉悟的先锋战士

C. 中国工人阶级的先锋队

D. 中国工人阶级的先进代表

查看答案解析

【单选题】

中国共产党党员永远是劳动人民的______。___

A. 普通一员

B. 重要一员

C. 其中一员

D. 特殊一员

查看答案解析

【单选题】

中国共产党员要自觉遵守党的纪律，首先是党的______和______，模范遵守国家的法律法规，严格保守党和国家的秘密，执行党的决定，服从组织分配，积极完成党的任务。___

A. 组织纪律政治规矩

B. 政治纪律政治规矩

C. 组织制度政治规矩

D. 规章制度政治制度

查看答案解析

【单选题】

发展党员，必须把______放在首位，经过党的支部，坚持个别吸收的原则。___

A. 道德标准

B. 政治标准

C. 行为标准

D. 法律标准

查看答案解析

【单选题】

预备党员预备期满，党的支部应当及时讨论他能否转为正式党员。认真履行党员义务，具备党员条件的，应当按期转为正式党员；需要继续考察和教育的，可以延长预备期，但不能超过______。___

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 三年

查看答案解析

【单选题】

党的最高领导机关是______。___

A. 党的全国代表大会

B. 党的全国代表大会和它所产生的中央委员会

C. 党的全国代表大会产生的中央委员会

D. 党的地方各级代表大会和它们所产生的委员会

查看答案解析

【单选题】

党的各级代表大会的代表和委员会的产生，要体现______的意志。___

A. 国家

B. 人民

C. 选举人

D. 群众

查看答案解析

【单选题】

规模较大、跨区域的农民专业合作组织，专业市场、商业街区、商务楼宇等，符合条件的，应当成立。___

A. 党委

B. 党组

C. 党总支

D. 党支部

查看答案解析

【单选题】

党支部党员大会是党支部的议事决策机构，由全体党员参加，一般每季度召开次。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

查看答案解析

【单选题】

党员领导干部应当定期为基层党员讲党课，党委（党组）书记每年至少讲次党课。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

查看答案解析

【单选题】

党支部一般每年开展次民主评议党员，组织党员对照合格党员标准、对照入党誓词，联系个人实际进行党性分析。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

查看答案解析

【单选题】

有正式党员人以上的党支部，应当设立党支部委员会。___

A. 5

B. 6

C. 7

D. 8

查看答案解析

【单选题】

根据党组织隶属关系和干部管理权限，上级党组织对任期届满的党支部，一般提前个月以发函或者电话通知等形式，提醒做好换届准备。___

A. 4

B. 5

C. 6

D. 7

查看答案解析

【单选题】

对不适宜担任党支部书记、副书记和委员职务的，上级党组织应当及时作出。___

A. 撤职

B. 免职

C. 开除

D. 调整

查看答案解析

【单选题】

村、社区党支部书记纳入备案管理。___

A. 市级党委组织部

B. 县级党委组织部

C. 乡镇党委组织部

D. 乡镇党委

查看答案解析

【单选题】

抓党支部建设情况应当列入各级抓基层党建工作述职评议考核的重要内容。___

A. 县委书记

B. 组织部长

C. 党委书记

D. 党委副书记

查看答案解析

【单选题】

党支部应按照规定，向通报党的工作情况，公开党内有关事务。___

A. 党员

B. 群众

C. 干部

D. 党员和群众

查看答案解析

【单选题】

党员受到警告处分的，______内不得在党内提升职务。（第九条）___

A. 1年

B. 2年

C. 3年

D. 4年

查看答案解析

【单选题】

受到留党察看处分的党员，在恢复党员权利后______内，不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。（第十一条）___

A. 六个月

B. 一年

C. 两年

D. 三年

查看答案解析

【单选题】

在干部选拔任用工作中，违反干部选拔任用规定，对直接责任者和领导责任者，情节严重的，给予______处分。（第七十三条）___

A. 严重警告

B. 撤销党内职务

C. 留党察看

D. 开除党籍

查看答案解析

【单选题】

利用职务上的便利，占用公物归个人使用，时间超过______，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。（第九十五条）___

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

查看答案解析

【单选题】

在考试、录取工作中，有泄露试题、考场舞弊、涂改考卷、违规录取等违反有关规定行为的，给予警告或者严重警告处分；情节较重的，______；情节严重的，给予开除党籍处分。（第一百二十一条）___

A. 给予警告或者严重警告处分

B. 给予撤销党内职务或者留党察看处分

C. 给予留党察看或者开除党籍处分

D. 不追究其责任

查看答案解析

【单选题】

临时出国（境）团（组）或者人员中的党员，擅自延长在国（境）外期限，或者擅自变更路线的，对直接责任者和领导责任者，给予______。（第一百二十三条）___

A. 警告或者严重警告处分

B. 行政处分

C. 撤销党内职务或留党察看

D. 开除党籍

查看答案解析

【单选题】

在民主推荐、民主测评、组织考察和党内选举中搞拉票、助选等非组织活动的，给予______。（第七十二条）___

A. 通报批评

B. 警告或者严重警告

C. 撤销党内职务或者留党察看

D. 开除党籍

查看答案解析

【单选题】

在特殊时期或者紧急状况下，拒不执行党组织决定的，给予______。（第六十五条）___

A. 通报批评

B. 警告或者严重警告

C. 撤销党内职务或者留党察看

D. 留党察看或者开除党籍

查看答案解析

【单选题】

违反公务接待管理规定，超标准、超范围接待或者借机大吃大喝，对直接责任者和领导责任者，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予______处分。（第九十九条）___

A. 撤销党内职务

B. 留党察看

C. 撤销党内职务

D. 留党察看或者开除党籍

查看答案解析

【单选题】

收受可能影响公正执行公务的礼品、礼金、消费卡等，情节较重的，给予______处分。（第八十三条）___

A. 严重警告

B. 留党察看

C. 开除党籍

D. 撤销党内职务或者留党察看

查看答案解析

【单选题】

党的各级代表大会的代表受到______以上（含留党察看）处分的，党组织应当终止其代表资格。（第十三条）___

A. 警告

B. 严重警告

C. 撤销党内职务

D. 留党察看

查看答案解析

【单选题】

生活奢靡、贪图享乐、追求低级趣味，造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予______处分。（第一百二十六条）___

A. 开除党籍

B. 留党察看

C. 撤销党内职务

D. 留党察看或开除党籍

查看答案解析