【多选题】
___"
A. 投资范围
B. 投资资产
C. 投资比例
D. 风险状况
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
___"
A. 内部审计部门
B. 内控管理部门
C. 合规管理职能部门
D. 业务部门
【多选题】
___"
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认
D. 客户反馈
【多选题】
商业银行对代销业务实施绩效考核,不得仅考核销售业绩指标,考核标准应当包括但不限于________
A. 销售行为
B. 程序的合规性
C. 客户投诉情况
D. 内外部检查结果
【多选题】
银登中心对银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务应当开展业务产品备案审核,审核内容包括:___
A. 资产构成
B. 交易结构
C. 投资者适当性
D. 信息披露
【多选题】
出让方银行不得通过本行理财资金直接或者间接投资本行信贷资产收益权,不得以任何方式承担___义务___
A. 显性回购义务
B. 全额回购
C. 全额认购
D. 隐形回购义务
【多选题】
产品信息查询平台应建立产品分类目录,严格区分______等不同产品类型。___
A. 自有与代销
B. 保本与非保本
C. 公募与私募
D. 短期与长期
【多选题】
银行业机构应在产品信息查询平台充分披露产品信息,包括___
A. 发行机构
B. 风险等级
C. 合格投资者范围
D. 收费标准、方式
【多选题】
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法,全面反映产品的主要属性,严禁___
A. 使用诱惑性、误导性文字
B. 夸大收益,隐瞒重要信息
C. 使用不合理的格式条款
D. 预测产品的未来收益率
【多选题】
银行业金融机构对自有理财产品及代销理财产品的销售过程进行同步录音录像,应完整记录以下环节___
A. 营销推介
B. 风险等级、风险提示
C. 消费者确认及反馈
D. 消费者签字购买
【多选题】
银行业金融机构销售理财产品应设计统一的话术服务标准,话术内容应包括___等内容。___
A. 产品往期收益率统计
B. 发行机构和收益类型
C. 产品类型和风险等级
D. 产品匹配度
【多选题】
某银行准备在营业厅设立理财销售专区,以下属于专区设立应有要件的是___
A. 标注“销售专区”、“录音录像”的明显标识
B. 公布产品查询渠道、举报电话
C. 内容真实的产品宣传材料
D. 公布销售人员资格证书
【多选题】
以下符合录音录像标准的影音资料是___
A. 营业厅电子监控记录的营销人员在大堂向客户营销推介理财产品及客户购买产品的流程的录像资料。
B. 理财销售专区录像设备记录的销售人员刘某向客户介绍产品信息并进行风险提示,客户同意购买的录像资料。
C. 销售人员张某引导客户至理财销售专区进行录音录像,并将摄像头完全对准客户,使录像准确记录客户的面部特征和语言表述。
D. 李某在销售专区用双录设备记录向客户介绍产品和交易购买的环节,但最后客户改变主意没有购买。
【多选题】
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况,包括___。___
A. 融资客户和项目名称
B. 剩余融资期限
C. 到期收益分配
D. 交易结构
【多选题】
商业银行应实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应,做到每个产品单独___。___
A. 管理
B. 托管
C. 建账
D. 核算
【多选题】
同业存款业务按___可分为结算性同业存款和非结算性同业存款。___
A. 资金来源
B. 业务关系
C. 期限
D. 用途
【多选题】
买入返售(卖出回购)业务项下的金融资产应当为___。___
A. 银行承兑汇票
B. 央票
C. 资产管理计划收益权
D. 国债
【多选题】
同业代付业务适用范围___。___
A. 国内信用证
B. 国际信用证
C. 国内保理
D. 出口跟单据托收
【多选题】
银行业金融机构法律顾问享有下列哪些权利?___
A. 列席本机构经营管理决策的相关会议
B. 根据工作需要查阅本机构有关文件、资料,询问有关人员;
C. 独立开展工作,不受其他部门干涉;
D. 对涉嫌损害银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益,违反法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件的行为,提出意见和建议;
【多选题】
银行业金融机构法律顾问应当履行下列哪些法定义务?___
A. 遵守法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规章制度,恪守职业道德和执业纪律
B. 维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益,促进银行业金融机构依法经营
C. 对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责;
D. 接受相关监督部门的监督,对总法律顾问负责
【多选题】
领导小组在尽职免责审核评议结论的基础上,依据相关规定对被评议人作出责任认定。分为以下几种情况___
A. 认定为尽职的,可以免除责任
B. 认定为过错较小的,可酌情减免部分责任追究
C. 认定为需要改进的,可酌情减免责任追究
D. 认定为需要改进的,可酌情减免责任追究
【多选题】
___"
A. 提出尽职免责声明
B. 尽职免责调查
C. 尽职评议
D. 责任认定
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务各环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员,包括但不限于___
A. 分管小微企业授信业务的机构负责人
B. 小微企业授信业务经办人员
C. 管理部门及经办分支机构负责人
D. 小微企业授信业务管理人员
【多选题】
___"
A. 内部考核扣减分
B. 行政处分
C. 经济处罚
D. 行政处罚
【多选题】
小微尽职免责适用于商业银行小微企业___等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员。___
A. 授信业务营销、受理、审查审批
B. 作业监督
C. 放款操作
D. 贷款后管理
【多选题】
商业银行负责小微企业授信业务的管理部门和经办机构负责人及管理人员,若未参与具体业务流程的,原则上只承担所在部门或机构小微企业授信业务___。___
A. 管理责任
B. 过失责任
C. 领导责任
D. 过错责任
【多选题】
小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的,不得免责___。___
A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。
B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。
C. 在授信业务中存在重大失误,及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
D. 在授信业务中存在重大失误,未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。
【多选题】
银行股权不得在()代持股份___
A. 自然人之间
B. 公司或事业法人之间
C. 自然人与公司或事业法人之间
D. 都不是
【多选题】
董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职;( )未取得任职资格不允许履职等。___
A. 信贷总监
B. 风险总监
C. 内审及财务负责人
D. 合规总监
【多选题】
制定的员工行为准则必须充分体现( )等___
A. 社会主义核心价值观
B. 操守规定不严谨
C. 合规导向不明确
D. 不利于稳健经营和风险防控
【多选题】
不得采取不正当竞争方式,甚至( )、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___
A. 欺骗
B. 强迫
C. 威胁
D. 行贿
【多选题】
银行机构应执行法律法规或内部规章要求,不得开展业务经营谋取个人或小团体好处,包括在( )等环节设租寻租等。___
A. 信贷审批
B. 资金拆借机构资质
C. 担保公司准入
D. 都不是
【多选题】
银行业从业人员无照乱办金融,表现为()等___
A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务
B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营
C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力
D. 都不是
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信;强化大额授信集中度控制,鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散 风险。___
A. 国别
B. 行业
C. 市场
D. 客户集中度
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性,建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度,由()或()审核批准并确保全行统一实施。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 高管层
D. 股东大会
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___
A. 提高内部审计人员的独立性和频率
B. 扩大内部审计覆盖面
C. 充实境外业务审计人员
D. 做好审计外包管理
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手,或者以 为客户或交易对手但风险敞口在 的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务,黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___
A. 境外主体
B. 境内主体
C. 境外
D. 境内
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度,在满足境外监管要求的条件下,实现 ,满足境外业务发展和管理需求。___
A. 境外业务流程的自动化管理
B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合
C. 境外与境内信息实时共享
D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应建立银行间国别风险信息研究与交流机制,促进银行间优势互补和业务协作,加强 的共享,严格做好内部信息和舆情处理,积极探索新思路、新方法、不断丰富和完善境外业务管理的手段和措施,保障境外业务健康、有序、可持续发展。___
A. 境外法律法规
B. 经营环境
C. 业务经验
D. 风险信息
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》(银监发〔2016〕5号)规定,银行业金融机构应强化境外机构的 轮岗制度,明确轮岗时间和具体安排。___
A. 高管人员
B. 部门经理
C. 关键岗位
D. 客户经理
【多选题】
按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定,银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则?___
A. 匹配性原则
B. 全覆盖原则
C. 独立性原则
D. 有效性原则
推荐试题
【单选题】
“尝试错误学说”是美国心理学家 ___提出的。
A. 罗杰斯
B. 皮亚杰
C. 斯金纳
D. 桑代克
【单选题】
“认知心理学说”是由 瑞士的心理学家 ___ 提出的。
A. 罗杰斯
B. 皮亚杰
C. 斯金纳
D. 桑代克
【单选题】
___ 是90年代以来指导国际教育政策和教育体制改革的重要思想。
A. 终身教育
B. 业余教育
C. 职业教育
D. 普通教育
【单选题】
“人力资本”概念最早是由 ___ 提出的。
A. 舒尔茨
B. 贝克尔
C. 马克思
D. 沃尔什
【单选题】
“人力资本的积累是社会经济增长的源泉”是 ___ 提出的。
A. 舒尔茨
B. 贝克尔
C. 马克思
D. 沃尔什
【单选题】
教育创新的根本目的要推进 ___,全面提高教育质量。
A. 职业教育
B. 道德教育
C. 专业教育
D. 素质教育
【单选题】
职业培训的最终目的是为了获得 ___。
A. 学历证书
B. 学位证书
C. 理论知识
D. 职业能力
【单选题】
人力资本理论的创始人是 ___。
A. 舒尔茨
B. 贝克尔
C. 马克思
D. 沃尔什
【单选题】
下面不符合人本管理思想的是 ___。
A. 激励为主
B. 主动参与
C. 团队精神
D. 家长作风
【单选题】
行为主义教学理论主张学习应该在于:___
A. 如何安排强化
B. 建立认知结构
C. 自我学习
D. 教师主导
【单选题】
认知结构教学理论主张学习应该在于: ___。
A. 如何安排强化
B. 建立认知结构
C. 自我学习
D. 教师主导
【单选题】
情景教学理论主张学习应该在于:___。
A. 如何安排强化
B. 建立认知结构
C. 自我学习
D. 教师主导
【单选题】
教育与生产力的关系决定了: ___。
A. 国防为先
B. 粮食为先
C. 教育先行
D. 金钱为先
【单选题】
认知结构学派理论强调学习应掌握 ___。
A. 专业知识
B. 专业技能
C. 基本结构
D. 局部分析
【单选题】
一个国家经济发展速度和工业化程度的重要标志 ___。
A. 人力资源质量指数
B. 经济发展指数
C. 工业化指数
D. 就业指数
【单选题】
我国教育的核心精神是 ___。
A. 全面发展
B. 专向发展
C. 局部发展
D. 双基发展
【单选题】
我国职业教育法规定的职业教育体系有 ___个方面组成。
A. 2
B. 8
C. 4
D. 6
【单选题】
课程是指 ___。
A. 教材及教辅
B. 核心课程
C. 隐性课程
D. 以上三者
【单选题】
通过探究和发现式学习来建立学深的认知结构的理论是 ___。
A. 行为主义理论
B. 情景理论
C. 认知结构理论
D. 培训理论
【单选题】
学习者对刺激作出反应的联结,因准备状况不同而不同是 ___。
A. 练习律
B. 准备律
C. 效果律
D. 反射学说
【单选题】
学习者对刺激作出反应并给与满意加强,就会加强联结。这是 ___。
A. 练习律
B. 准备律
C. 效果律
D. 反射学说
【单选题】
以体能活动为引导的人格训练方法是 ___。
A. 情景模拟
B. 拓展训练
C. 文件筐法
D. 体能训练
【单选题】
教育培训应该是:___
A. 当下的
B. 短期的
C. 终生的
D. 本企业的
【单选题】
企业中___要素是企业经营活动的主体,是其他各要素的支配者。
A. 资金
B. 信息
C. 人员
D. 设施
【单选题】
在企业的各种经营管理要素中,___是基础的、决定性的要素。
A. 信息
B. 资金
C. 商品
D. 人员
【单选题】
企业经营信息中___用于确定企业经营目标,制定经营策略的信息。
A. 决策信息
B. 控制信息
C. 作业信息
D. 组织信息
【单选题】
___是人力资源培训开发的最基础性工作。
A. 基本素材台账
B. 员工基本素质台账
C. 相关新信息台账
D. 项目台账
【单选题】
关于培训计划论述错误的是___
A. 培训计划是培训工作发展的重要手段
B. 综合培训计划一般是年度培训计划
C. 单项培训计划是综合培训计划的基础
D. 综合培训计划是培训计划中最重要的
【单选题】
___主要解决培训要达到什么标准的问题
A. 培训对象
B. 培训方式
C. 培训目的
D. 培训目标
【单选题】
关于培训计划基本要素论述错误的是___
A. 技术要求较为专业的培训,其规模都较小
B. 名人讲座形式的培训可扩大规模
C. 培训对象主要确定多少人接受培训的问题
D. 培训教师是培训计划的基本因素
【单选题】
关于培训方式方法论述错误的是___
A. 培训方式方法主要是指在职培训还是离职培训
B. 专业技能培训主要采用边干边学的方式
C. 高层管理培训常采用分散方式进行
D. 采用何种培训方式主要由培训目的、对象决定
【单选题】
企业培训必须服从一定的战略原则,企业的培训战略原则包括两层含义,即服从企业的发展战略和___。
A. 培训工作的效益原则
B. 从战略角度来开展培训工作
C. 培训工作的计划原则
D. 培训工作的系统原则
【单选题】
目前很多企业的培训工作,经常是培训完了就完了,而没有相应的培训评估和严格的管理,我们称这个现象不符合企业培训的___原则。
A. 投资效益
B. 严格考核和择优奖励
C. 主动参与
D. 长期性
【单选题】
企业培训的产出不能纯粹以传统的经济核算方式来进行,因为它包括潜在的和发展的因素,另外还有___。
A. 战略的因素
B. 社会的因素
C. 企业竞争力的因素
D. 企业员工队伍素质的因素
【单选题】
培训激励制度是做好培训工作的重要组成部分,所以,在培训激励制度中,需要包括完善的岗位任职资格要求、业绩考核标准、公平竞争的晋升规定和___等四个方面。
A. 培训成绩的衡量标准
B. 以能力和业绩为导向的分配原则
C. 明确的培训评估标准
D. 合适的培训条件 .
【单选题】
员工培训是企业的一种投资行为,也要从投入产出的角度来考虑效益大小及远期受益,近期效益问题,我们称之为___原则。
A. 投入
B. 投资效益
C. 产出
D. 战略
【单选题】
在向员工提供培训以前,企业可以和员工签订培训服务协议,___一般不列入这个协议书。
A. 培训内容和目的
B. 部门经理人员的意见
C. 培训后的考试成绩
D. 培训后的违约补偿
【单选题】
企业防范培训风险,可根据___原则考虑培训成本的分摊与补偿。
A. 利益获得原则
B. 利益补偿原则
C. 利益分摊原则
D. 利益均等原则
【单选题】
当我们起草某一个具体的培训制度时,一般需要包括以下的内容,即制度的依据、实施培训的目的、培训制度实施办法、___和培训制度的解释与修订等。
A. 培训制度作用的范围
B. 培训制度的核准与实施
C. 培训制度的版本说明
D. 培训制度的有效时间
【单选题】
培训需求信息的收集,必须使用专业的工具,一般情况下这些工具包括四类,即需求概况信息调查工具、态度知识技能需求信息调查工具、___、外部培训机构和服务商调查工具。
A. 培训要素调查工具
B. 课程分类调查工具
C. 课程内容调查工具
D. 课程选择调查工具