【单选题】
陈某以人民币1万元从他人手中购得假币5万元,并通过其在某银行支行上班的朋友林某将全部假币替换,林某获得好处费1万元,后林某因涉嫌金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪被公安机关抓获。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,该案应纳入 进行统计。___
A. 第一类案件
B. 第二类案件
C. 第三类案件
D. 第四类案件
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
某天,一中年妇女在某银行ATM机上转款购买出国的机票,其按照对方在电话里教的操作方法在ATM机上操作,连续转了几次款后对方都告知该女士转款未成功,随后该女士求助于银行大堂经理,银行大堂经理了解整个事情的来龙去脉后觉得存在电话诈骗的嫌疑,于是带客户查询其账户的余额后发现资金已连续转出,最终在银行大堂经理的协助下向公安机关报了案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定,上述案件应归为 案件。___
A. 第一类案件
B. 第二类案件
C. 第三类案件
D. 第四类案件
【单选题】
甲是A银行的一位对公客户经理,近期该银行开始拓展一种新类型的对公贷款业务,他的好友乙是B银行的一位客户经理,他们在闲聊时提到了这件事,乙就询问甲是否可以将该类业务的合同模板发给他,甲欣然同意了,结果之后A银行其他同事在进行相关业务拓展时发现B银行也已开始做同类型业务,且给出的条件基本和A银行一致。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定,上述事件应归为 。___
A. 第一类案件
B. 第二类案件
C. 第三类案件
D. 以上都不是
【单选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定,所称信息科技外包是指银行业金融机构将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为,包含项目外包、人力资源外包等形式。其类型原则上包括______ ①研发咨询类外包 ②系统运行维护类外包 ③业务外包中的信息科技活动 ④其他类外包___
A. ①②④
B. ①③④
C. ①②③
D. ②③④
【单选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定,信息科技外包风险主管部门的主要职责包括______ ①对外包风险进行识别、评估与风险提示; ②监督、评价外包管理工作,并督促外包风险管理的持续改善; ③向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险管理情况; ④董事会或高级管理层确定的其他信息科技外包风险管理职责。___
A. ①②
B. ①③③
C. ②③④
D. ①②③④
【单选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定,银行业金融机构信息科技外包风险管理部门应当至少每年开展______次全面的外包风险管理评估,保持评估的独立性,并向高级管理层提交评估报告;应当至少在每______年内对重要的外包服务提供商进行定期的风险评估,保持评估的独立性;银行业金融机构内部审计部门应当至少每______年开展信息科技外包风险管理审计工作,对重要的外包服务活动进行一次全面审计。___
A. 1、2、3
B. 1、3、3
C. 2、2、1
D. 2、1、3
【单选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定,银行业金融机构应当积极采用分散信息科技外包活动、提高自主研发运行能力等形式,降低机构集中度,减少对外包服务提供商的依赖。为此,银行业金融机构应当要求具有机构集中度特点的外包服务提供商做到______。 ①提供充分的证据,证明其内部控制和管理能力、持续运营能力等。 ②为银行业金融机构配备相对独立的资源,包括服务团队、场地、系统、设备等;并对资源进行定期检查,确保资源及时到位。 ③在外包服务中断应急预案中,明确外包服务的优先级,并进行服务中断应急演。___
A. ①②
B. ①③
C. ②③
D. ①②③
【单选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定,银行业金融机构应当对重要的非驻场外包服务进行实地检查。实地检查原则上______年不少于 次,检查结果作为外包服务提供商项目考核及准入的重要指标。___
A. 半,1
B. 1,1
C. 2,2
D. 3,2
【单选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定,银行业金融机构开展以下信息科技外包服务时,应当在外包合同签订前______个工作日向银监会或其派出机构报告,针对银行业金融机构信息科技外包风险,银监会及其派出机构可以采取风险提示、约见谈话、监管质询等措施。___
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
【单选题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定,银行业金融机构信息科技外包活动中发生如下重大事件时,应当在______个工作日内向银监会或其派出机构报告。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
<P><FONT face=Verdana>A公司是一家面向金融行业的软件开发公司,但无计算机信息系统集成资质证书;B公司是一家专门从事计算机信息系统集成业务的计算机技术服务公司,具有计算机信息系统集成一级资质证书,但从未承担过金融行业的计算机信息系统集成项目。A、B两公司决定本着优势互补的原则组成一个联合体,以一个投标人的身份共同投标。C公司是一家大型综合性信息产业集团公司,具有计算机信息系统集成一级资质证书。其属下的系统集成部从事金融行业计算机信息系统集成业务两年以上,完成过三个以上金融行业的计算机信息系统集成项目。D公司是一家上市的纺织企业,因经营不善造成严重亏损。C公司以购买股权的方式,成为D公司的控股股东后来又以资产置换的方式将其系统集成部的全部资产置换到D公司,系统集成部的全部员工也与C公司解除劳动合同又与D公司签订劳动合同。由于D公司明显不符合招标文件对投标人资格条件的规定,C公司决定单独投标,并与D公司签署协议,拟在中标后将中标项目整体转包给D公司。C公司、D两公司所签协议作为投标文件的组成部分已在规定时间内提交招标代理机构。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》以下错误的有______</FONT></P>___
A. A、银行信用等级可以体现投标人的资信,对投标人的银行信用等级提出要求是合法的。
B. B、要求投标人具有计算机信息系统集成一级资质证书是合法的。
C. C、A公司无计算机信息系统集成一级资质证书,B公司没有承担金融行业计算机信息系统集成项目的经验,两者均不符合招标文件对投标人资格条件的规定,因而A, B两公司所组成的联合体也不符合招标文件对投标人资格条件的规定。
D. D、C公司虽具有计算机信息系统集成一级资质证书,虽然系统集成部已被置换到D公司,但实际仍具有承担计算机信息系统集成项目的能力。C公司拟在中标后将中标项目整体转包给D公司的做法不违反招标投标法的有关规定。
【单选题】
XX银行是国内一家大型上市银行,但是其外包业务管理上,首先没有明确的技术外包策略,没有统一的技术外包服务商市场准入标准,对外包服务商资质、专业能力缺乏必要的审核和评估;对外包服务商技术实力、经营状况、社会信誉等因素没有进行综合评定,对其服务水平缺乏评价考核机制。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》,XX银行改进措施中不可采取有_________
A. A、银行业金融机构信息科技外包风险管理部门应当至少三年开展一次全面的外包风险管理评估,并根据实际需要补充,向高级管理层提交评估报告。
B. B、银行业金融机构内部审计部门应当定期开展信息科技外包风险管理审计工作,至少每三年对重要的外包服务活动进行一次全面审计。
C. C、银行业金融机构应当根据供应商关系管理策略,结合风险评估结果及服务提供商的准入标准,对备选服务提供商进行初步筛选,防范引入高机构集中度风险特点的服务提供商。
D. D、银行业金融机构在实施外包服务项目前,应当与服务提供商签订服务合同。合同应当根据外包服务需求、风险评估及尽职调查结果确定详细程度和重点。
【单选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,核心负债比例为核心负债与负债总额之比,不应低于_________
A. 0.5
B. 0.6
C. 0.7
D. 0.8
【单选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比,不应低于_________
A. -0.1
B. 0
C. 0.1
D. 0.2
【单选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,不良资产率为不良资产与资产总额之比,不应高于 ;不良贷款率为不良贷款与贷款总额之比,不应高于_________
A. 3%,4%
B. 4%,4%
C. 4%,5%
D. 5%,6%
【单选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于_________
A. 0.3
B. 0.4
C. 0.5
D. 0.6
【单选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险,包括_________
A. 累计外汇敞口头寸比例
B. 利率风险敏感度
C. A和B都是
D. A和B都不是
【单选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险,表示为操作风险损失率,即操作造成的损失与前______期净利息收入加上非利息收入平均值之比。___
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
【单选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,成本收入比为营业费用加折旧与营业收入之比,不应高于______ ___
A. 0.3
B. 0.35
C. 0.4
D. 0.45
【单选题】
按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》规定,资本充足程度指标包括核心资本充足率和资本充足率,核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比,不应低于______;资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比,不应低于______。___
A. 4%,6%
B. 4%,8%
C. 5%,7%
D. 6%,10%
【单选题】
监管部门对甲银行进行诫勉谈话和风险提示,原因可能是甲银行的以下 指标不符合监管要求。___
A. 流动性比例25%
B. 核心负债比例55%
C. 流动性缺口率-10%
D. 不良贷款率3.5%
【单选题】
甲银行2013年末贷款总额1200亿元,其中不良贷款62亿元。问甲银行需至少化解 亿元不良贷款,不良贷款率才能符合监管指标要求。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
甲银行2014年10月末资本净额D亿元,乙集团下属A、B、C、D、E五家公司,A、B、C、D四家公司已在甲银行取得授信共计13亿元。现E公司向甲银行申请授信,甲银行最多可以给予E公司授信金额 亿元。___
A. 4
B. 3
C. 2
D. 1
【单选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行______应当承担流动性风险管理的最终责任。___
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 高级管理层
【单选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于______天。___
A. 7
B. 10
C. 15
D. 30
【单选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,压力测试频率应当与商业银行的规模、风险水平及市场影响力相适应;常规压力测试应当至少每______进行一次,出现市场剧烈波动等情况时,应当增加压力测试频率。___
A. 周
B. 月
C. 季度
D. 年度
【单选题】
按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行的流动性覆盖率应当______,存贷比应当______,流动性比例应当______。___
A. 不低于D%,不低于75%,不低于25%
B. 不低于150%,不低于25%,不低于75%
C. 不低于D%,不高于75%,不低于25%
D. 不低于150%,不高于75%,不低于75%
【单选题】
2013年6月20日,国内银行间隔夜回购利率最高达到30%,各类资金利率高烧不止,银行资金面呈现高度紧张状态。这场“大钱荒”持续了足足一个月,对所有银行的流动性风险管理提出了前所未有的挑战。人民银行、银监会更是加大了对商业银行流动性风险的监管力度,要求各银行建立健全流动性风险管理体系,有效识别、计量、监测和控制流动性风险,根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定,其中下列指标说法正确的是_________
A. 商业银行的存贷比应当不低于75%;
B. 商业银行的流动性覆盖率应当不低于D%;
C. 商业银行的流动性比例应当不低于D%;
D. 以上说法都正确。
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,下列哪类案件属于重大、恶性案件_________
A. 涉案金额百万以上
B. 涉案金额三百万以上
C. 涉案金额五百万以上
D. 造成挤兑等重大社会不良影响的
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,______年内不得安排担任同职级及以上职务___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,涉案金融等值达到______以上属于重大、恶性的案件。___
A. D万元
B. 500万元
C. C万元
D. 1亿元
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人______(含)以上处分。___
A. 警告
B. 记过
C. 记大过
D. 降级
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,______年内不得安排担任同职(级)及以上职务。___
A. 一
B. 二
C. 三
D. 五
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,发生重大、恶性案件的,全国性银行业金融机构应当由______牵头组织开展具体案件问责工作。___
A. 法人机构总部或省级(一级)分支机构;
B. 分行级分支机构;
C. 支行级分支机构;
D. 部门机构
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起______个月内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后______个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。___
A. 1,5;
B. 1,10;
C. 3,5;
D. 3,10
【单选题】
A银行发生一笔金融案件,立案之日为2014年3月1日。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,原则上A银行应当于____之前对案件责任人员做出处理。___
A. 41730
B. 41760
C. 41791
D. 41821
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定,对高管人员违规直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动的,一律_______。___
A. 警告
B. 罚款
C. 取消高管任职资格
D. 取消从业任职资格
【单选题】
A银行济南分行副行长通过其弟,以其弟弟的名义将资金投入民间借贷,高息借给当地一家房地产开发商。依据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定,监管部门可以给予该副行长 的处罚措施。___
A. 警告
B. 通报批评
C. 记过
D. 取消其从业任职资格
【单选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。资产规模少于______亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。___
A. 5
B. 10
C. 50
D. D
【单选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行财务会计报告由______ 组成。___
A. 会计报表、会计报表附注
B. 会计报表附注、财务情况说明书
C. 会计报表、财务情况说明书
D. 会计报表、会计报表附注和财务情况说明书
【单选题】
按照《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应在会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料,其中应付利息应包括______ ①计提方法 ②余额 ③发生额 ④变动情况___
A. ①②
B. ①②③
C. ①②④
D. ①②③④
推荐试题
【单选题】
导体的电阻与其材料的___和长度成正比。
A. 电压
B. 电流
C. 电阻率
D. 功率
【单选题】
速度继电器使用时,定子磁场的方向与电动机的旋转方向___。
A. 相反
B. 相同
C. 同相
D. 反相
【单选题】
电力电缆在支架上水平敷设时,支持点间的距离不应大于___m。
A. 0.4
B. 0.5
C. 0.8
D. 1
【单选题】
触电者处于高处,电源切断后触电者有高处坠落的可能,因此要采取___。
A. 预防措施
B. 保护措施
C. 抢救措施
D. 救护措施
【单选题】
采用电容补偿提高功率因数,___减少了,从而可改善电压的质量。
A. 功率损失
B. 电阻消耗
C. 电流损失
D. 电压损失
【单选题】
低压进户线管口对地距离应不小于___m。
A. 1.7
B. 2.2
C. 2.5
D. 2.7
【单选题】
绝缘手套的长度至少应超过手腕___cm。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
【单选题】
在低压电气设备中,绝缘老化主要是___。
A. 电老化
B. 热老化
C. 化学老化
D. 应力老化
【单选题】
接闪杆主要用来保护___。
A. 建筑物
B. 电力线路
C. 构筑物
D. 露天变压器
【单选题】
线电压是相电压的___倍。
A. √2
B. 1/√2
C. √3
D. 1/√3
【单选题】
一般额定电压为380V的三相异步电动机,用___V的兆欧表测量绝缘电阻应大于0.5MΩ才可以使用。
A. 250
B. 500
C. 1000
D. 2500
【单选题】
电烙印是由于电流的___而造成的。
A. 电流的热效应
B. 电流的化学效应
C. 机械效应
D. 金属微粒渗入皮肤
【单选题】
笼形异步电动机转子铁芯一般都采用斜槽结构,其原因是___。
A. 简化制造工艺
B. 增加转子导体的有效长度
C. 增加转矩
D. 改善电动机的启动及运行性能
【单选题】
用户由专用的变压器供电时,如电动机容量小于变压器容量的___时,允许直接启动。
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.4
【单选题】
电路一般都是由电源、负载、中间环节___基本部分组成的。
A. 二个
B. 三个
C. 四个
D. 五个
【单选题】
中间继电器的触点数量比较多,可以将___信号转变为多路信号。
A. 多路
B. 三路
C. 二路
D. 一路
【单选题】
绝缘电阻通常用兆欧(摇表)表测定,摇表测量实际上是给被测物加上___。
A. 低压
B. 直流电压
C. 交流电压
D. 脉动电压
【单选题】
QJ23型单臂电桥的比率臂共有___固定的比例。
A. 4
B. 5
C. 6
D. 7
【单选题】
建筑物应根据其重要性,使用性质,发生雷电的可能性及后果,防雷标准要求分为___类。
A. 二
B. 三
C. 四
D. 五
【单选题】
螺旋式熔断器接线时要注意,电源进线接在瓷底座的___接线端上。
A. 金属螺纹壳
B. 顶芯
C. 任一接线端子
D. 无安全要求
【单选题】
绕线转子异步电动机与笼型异步电动机的主要区别是绕线转子异步电动机的转子采用___。
A. 三相笼形
B. 三相转子
C. 三相对称绕组
D. 三相非对称
【单选题】
荧光灯开始工作后,镇流器起着___和限制电流的作用。
A. 升压
B. 降压
C. 稳压
D. 压
【单选题】
当电路发生___或严重过载时,熔断器中的熔体将自动熔断。
A. 短路
B. 过载
C. 过流
D. 过负载
【单选题】
工程中由于___而导致RCD动作的案例较为常见。
A. 中性线接地
B. PEN线重复接地
C. PE接地
D. 相线接地
【单选题】
III类电动工具外壳均为___。
A. 全金属
B. 全塑料
C. 铝合金
D. 铝塑材料
【单选题】
为了保证在杆上作业时人体平稳,不应使踏板___。
A. 摇晃
B. 摆动
C. 移位
D. 绕圈
【单选题】
电动机型号Y2-132S-4上4的含义___。
A. 机座类别
B. 中心高度
C. 磁极对数
D. 绝缘等级
【单选题】
目前国产电机使用的绝缘材料等级为B、F、___、C4。
A. Y
B. E
C. H
D. A
【单选题】
一般来说电击比电伤的伤害程度要___。
A. 轻
B. 严重得多
C. 较轻一些
D. 好一些
【单选题】
三相异步电动机旋转磁场的旋转方向决定于通入定子绕组中的三相交流电源___。
A. 电压
B. 频率
C. 电流
D. 相序
【单选题】
载流导体受到作用力的方向可由___判断。
A. 左手定则
B. 右手定则
C. 右手螺旋定则
D. 电磁感应
【单选题】
摆脱概率为99.5%,成年男性和成年女性的摆脱电流约为9mA和___mA。
A. 10.5
B. 9
C. 8
D. 6
【单选题】
磁电式仪表的灵敏度和精确度较高,刻度盘分度均匀。可直接___。
A. 测量直流电
B. 测量交流电
C. 测量交、直流
D. 测量频率
【单选题】
在电气设备上工作,应填写工作票或按命令执行,其方式有___种。
A. 二
B. 三
C. 四
D. 五
【单选题】
二氧化碳灭火器可用于___V以下的带电灭火。
A. 220
B. 380
C. 500
D. 600
【单选题】
作废的操作票,应注明“作废”字样,已操作完毕的操作票注明“已执行”,保存___个月。
A. 一
B. 三
C. 六
D. 十二
【单选题】
电度表应垂直安装,安装时表箱底部对地面的垂直距离一般为___。
A. 1.5
B. 1.8
C. 2
D. 2.2
【单选题】
在三相四线制配电系统中,中性线(N)的允许载流量不应___线路中最大不平衡负荷电流。
A. 大于
B. 等于
C. 小于
D. 大于等于
【单选题】
室内灯具灯头使用的导线最小截面积,铜线不得小于0.5mm2,铝线不得小于___mm2。
A. 0.75
B. 1
C. 1.5
D. 2.5
【单选题】
万能转换开关系统由许多接触单元组成,最多可达___层。
A. 10
B. 12
C. 16
D. 20