【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
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答案
C
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相关试题
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
A. 原有余额及利息
B. 原有余额
C. 利息
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
推荐试题
【单选题】
(32816)不可能造成柴油机燃油管路堵塞情况是（ ）。(1.0分)___
A. 燃油标号不对，冬天燃油起腊
B. 上油箱油位低而出现的油压不足
C. 油阀坏
D. 燃油滤清器脏
【单选题】
(32819)发电车分为分散冷却式和集中冷却式，主要指的是按（ ）。(1.0分)___
A. 发电机的冷却方式
B. 机房的冷却方式
C. 柴油机冷却水的换热装置的安装形式
D. 柴油发电机组的冷却方式
【单选题】
(32820)青藏客车运行在高海拔地区，空气稀薄，因而对发电车的柴油机结构有严格的要求，装有2台（ ）kW机组。(1.0分)___
A. 300
B. 500
C. 800
D. 900
【单选题】
(32825)发电车的柴油发电机组的单机容量有( )。(1.0分)___
A. 200kW、300kW
B. 300kW、480kW
C. 200kW、300kW、480kW、800kW
D. 300kW、480kW
【单选题】
(32829)柴油发电机组按照性质和用途分为( )。(1.0分)___
A. 常用发电机组和备用发电机组
B. 常用发电机组和应急发电机组
C. 备用发电机组和应急发电机组
D. 常用发电机组、备用发电机组、应急发电机组
【单选题】
(32830)柴油发电机组的A类工作条件是指( )。(1.0分)___
A. 海拔高度1000m、环境温度40℃、相对湿度60%
B. 海拔高度1500m、环境温度40℃、相对湿度60%
C. 海拔高度1000m、环境温度10℃、相对湿度60%
D. 海拔高度1000m、环境温度20℃、相对湿度80%
【单选题】
(32831)柴油发电机组的B类工作条件是指( )。(1.0分)___
A. 海拔高度0m、环境温度20℃、相对湿度60%
B. 海拔高度900m、环境温度20℃、相对湿度60%
C. 海拔高度0m、环境温度45℃、相对湿度60%
D. 海拔高度0m、环境温度20℃、相对湿度20%
【单选题】
(32832)青藏线上运行的发电车的柴油发电机组的工作的环境温度是( )。(1.0分)___
A. ＋10℃～－10℃
B. ＋20℃～－20℃
C. ＋30℃～－30℃
D. ＋40℃～－40℃
【单选题】
(32833)发电车乘务员的出乘报到指的是( )。(1.0分)___
A. 随时到值班室与值班员打个招呼可表示报到
B. 由乘务长代替到值班室签到
C. 在规定的时间内，打个电话给值班员表示报到
D. 按规定的时间到指定地点签到，并带好出乘用品
【单选题】
(32834)发电车乘务员接班，下列做法错误的是( )。(1.0分)___
A. 与回乘发电车乘务员一起参加交接会议
B. 到发电车上检查机组状态
C. 与回乘务员当面办理交接，并在规定的台账上签字
D. 与回乘发电车乘务员电话交接，再上车检查发电车状态
【单选题】
(32835)发电车乘务员出乘报到后，不正确的做法是( )。(1.0分)___
A. 迅速到达发电车，检查发电车各部启机前的状态
B. 设置防护信号，检查发电车下油箱、电池箱、各水管油管等技术状态
C. 启机前检查机油、冷却水、上油箱油位、电池电压等
D. 办理好送电手续后，提前20分钟送电
【单选题】
(32836)发电车乘务员在库内加油时，必须确定所加燃油的( )合乎要求。(1.0分)___
A. 油密度、油颜色
B. 油重量、油气味
C. 油质、油标号、油位
D. 油燃点、油标号
【单选题】
(32837)始发前，对发电车下油箱检查标准，不正确的是( )。(1.0分)___
A. 油箱悬吊装置固定
B. 螺栓无松动，吊耳无裂纹
C. 油箱各部无渗漏
D. 两下油箱连通阀须关闭
【单选题】
(32838)发电车始发前对火灾报警器自检时，报警器正常的是( )。(1.0分)___
A. 按下故障自检键，故障灯不亮
B. 按下故障自检键，不响
C. 按下故障自检键，故障灯亮，且发出故障连续音
D. 报警时，按下消音键音响持续
【单选题】
(32839)有两位发电车乘务员的发电车始发前，正确的作业方法是( )。(1.0分)___
A. 一人启机供电，另一人到宿营车休息，等待接班
B. 两人均在配电室监视机组运行仪表
C. 两人都到车下，分边检查发电车下部配件，检查完后迅速上车
D. 一人在车上监视机组运行，另一人在车下检查发电车下部配件
【单选题】
(32841)发电车运行途中，遇有较长时间晚点，燃油可能不足以维持机组运行到终点站时，不正确的做法是( )。(1.0分)___
A. 立即向乘务长和段调度室汇报
B. 断断续续断电停机，以节约用油
C. 尽可能停掉列车不重要的负载，以节约用油
D. 拍发电报要求前方有加油点的地方加油
【单选题】
(32843)到达折返站时，发电车乘务员应做到( )。(1.0分)___
A. 立即断电停机
B. 半小时后与车电乘务员办理交接手续后断电停机
C. 等待列车入库后再停机
D. 请示列车长后，再决定是否停机
【单选题】
(32844)到达折返站时，发电车乘务员应做到( )。(1.0分)___
A. 一人在发电车上，另一人在发电车下进行双班作业
B. 一人下班休息，另一人停机后休息
C. 一人协助车电员卸负载，另一人守候发电车等待停机
D. 两人一起协助车电员卸负载，争取时间停机
【单选题】
(32846)折返站库内，发电车乘务员在车下作业时，对防护信号的要求是( )。(1.0分)___
A. 若库检作业有脱轨器，可不设防护信号
B. 由发电车乘务员作业者设撤防护信号
C. 作业时只要不钻车底，可不设防护信号
D. 一人看没有没有调车作业，另一人进行下部作业
【单选题】
(32847)折返站库内作业，对发电车绝缘测量时，正确的是( )。(1.0分)___
A. 测量主干线绝缘，可不断电
B. 测量主干线绝缘，必须断电
C. 测量48V线路绝缘时，必须断电停机
D. 不必测量任何绝缘
【单选题】
(32849)发电车终到时，发电车乘务员正确的作业是( )。(1.0分)___
A. 一人休息，另一人作业
B. 先收拾私人物品，再断电停机
C. 先断电停机，再与车电员办理停电手续
D. 一人上防护信号进行下部作业，另一人与车电员办理交接手续后断电停机
【单选题】
(32851)发电车终到时，发电车乘务员不正确的作业是( )。(1.0分)___
A. 认真填写“车统—181”
B. 整理发电车台账、工具、材料
C. 做好材料、机油、燃油的消耗统计
D. 协助车电员卸载，早点停机下班
【单选题】
(32852)发电车乘务员退乘后，不正确的做法是( )。(1.0分)___
A. 参加交班会
B. 签到
C. 汇报发电车运行情况
D. 交班会上，若有重大故障，只要汇报后就可下班回家
【单选题】
(32853)回乘后，若发电车有重大故障，退乘发电车乘务员应( )。(1.0分)___
A. 在退乘交班会上，详细汇报并参与库内的处理
B. 汇报清楚后即下班
C. 由乘务长代理汇报
D. 打电话告知技术员即可
【单选题】
(32854)发电车乘务员值乘，正确的做法是( )。(1.0分)___
A. 可与对班乘务员随意调班连乘连休
B. 在出乘时，可以与检车员互相调岗当班
C. 请同车发电车乘务员顶班，中途下车办私事
D. 值乘中因身体不适，报告乘务长可请同班休息乘务员替班
