银行应遵照（）原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别。_答案

【单选题】

银行应遵照（）原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别。

A. 了解你的客户

B. 了解国内市场

C. 了解贸易形势

D. 了解外汇政策

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【单选题】

银行贵金属业务汇率敞口平盘结汇和售汇，应计入（）。

A. 其他投资-银行自身

B. 其他投资-银行代客

C. 证券投资-银行自身

D. 证券投资-银行代客

查看答案解析

【单选题】

每日银行间即期外汇市场人民币对美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当

A. 1%

B. 2%

C. 3%

D. 4%

查看答案解析

【单选题】

对企业而言，通过银行办理远期结售汇业务可以规避（）。

A. 外币对外币的汇率风险

B. 外币利率风险

C. 外币对人民币的汇率风险

D. 人民币利率风险

查看答案解析

【单选题】

银行停止办理结售汇业务的，应当自停办业务之日起（）内报外汇局备案。

A. 30日

B. 5个工作日

C. 10日

D. 30个工作日

查看答案解析

【单选题】

银行办理结售汇业务时，应当按照“（）”的原则对相关凭证或商业单据进行审核。

A. 了解业务、了解客户、尽职审查

B. 了解你的客户

C. 了解业务、了解客户

D. 了解客户、尽职履责

查看答案解析

【多选题】

截至2015年2月28日，不属于OFAC制裁名单类别为SDN的俄罗斯银行有___

A. SBERBANKOFRUSSIA

B. BPS-SBERBANK

C. GAZPROMBANK-OJSC

D. SMPBANK

查看答案解析

【多选题】

2017年，美国总统特朗普签署的《以制裁反击美国敌人法案》（CAATSA）主要针对___

A. 古巴

B. 俄罗斯

C. 伊朗

D. 朝鲜

查看答案解析

【多选题】

涉敏业务增强型尽职调查中实际控制人指___

A. 买方

B. 卖方

C. 对于公司客户，实际控制人是指对于经确认的涉敏主体而言，按单一持有股份降序排列，持股合计达到50%（含）以上的有关股东

D. 对于个人客户，如业务资料中未能反映存在实际控制人的情况，即认为个人的实际控制人为其自身

查看答案解析

【多选题】

联合国安理会判定对和平的威胁或侵略行为是否存在，敦促以和平方式解决争端，并在有些条件下可以实施制裁，手段包括___

A. 经济制裁、军火禁运、金融惩罚和限制、履行禁令

B. 断绝外交关系

C. 封锁

D. 集体军事行动

查看答案解析

【多选题】

运输单据中常见的规避制裁的手段包括___

A. 虚拟提单

B. 虚拟承运人

C. 篡改船名

D. 隐匿集装箱号

查看答案解析

【多选题】

IMO号是国际海事组织（IMO）为每一艘航运的船只编排的识别码，是船舶名称代码。通过IMO号可以查询___

A. 查清船只IMO号以落实船只真实身份

B. 通过船舶实时定位网站查询船只的信息

C. 登陆OFAC网站，输入其IMO号，可以查询该船只是否受美国制裁

查看答案解析

【多选题】

对使用护照开户的客户，当系统比对发现客户疑似命中涉敏名单时，以下说法正确的是：___

A. 系统为客户开出借贷双方交易功能锁定的借记卡

B. 通过PBMS系统向分行个人金融业务部门发送甄别任务

C. 甄别结果为未命中涉敏名单，系统自动解除借记卡交易锁定

D. 甄别为命中涉敏名单的，经审批通过后可进行解除交易锁定，如审批不通过则系统自动进行销户处理

查看答案解析

【多选题】

货物贸易的涉敏排查，主要从以下环节入手___

A. 海关数据

B. 运输单据

C. 船运航线记录

D. 产地证

查看答案解析

【多选题】

进行涉敏业务识别时，可通过___

A. 利用道琼斯等网站核实制裁名单

B. 联合国网站查询相关决议

C. 登陆美国财政部网站查询美国相关制裁政策

D. 人民银行网站查询公安部发布的涉恐组织和恐怖分子名单

查看答案解析

【多选题】

以下哪些说法是正确的___

A. 如果业务涉及船只船籍为利比里亚，则不得办理

B. 如果业务涉及船只的维修公司是伊朗企业，则不得办理

C. 如果业务涉及中国“猎狐”行动抓捕对象，则不得办理

D. 如果业务涉及日本政府指定的制裁名单，则不得办理

查看答案解析

【多选题】

某支行办理一笔利比亚汇往我行的美元汇入汇款业务，那些做法是正确的___

A. 采取相应的交易限制措施

B. 进行增强型尽职调查

C. 由客户出具《承诺函》

D. 报一级分行国际业务部审批同意后可入账

查看答案解析

【多选题】

以下处理不正确的是___

A. 发现系统提示信息后，为保证客户服务质量，删除命中字段并再送检

B. 暗示客户修改、隐藏涉敏交易要素

C. 未完整、准确将客户提供业务信息录入系统

D. 直接或间接将行内商密文件、内部资料、培训讲义等保函涉敏业务管理政策的文件提供给客户

查看答案解析

【多选题】

关于涉及乌克兰的业务，以下说法正确的是___

A. 禁止与乌克兰的一切业务往来

B. 禁止与SSI名单的一切业务往来

C. 可以与SSI名单开展部分业务往来

D. 可以与乌克兰开展部分业务往来

查看答案解析

【多选题】

以下表述正确的有：___

A. 对于乌克兰克里米亚地区业务比照三类敏感国家和地区处理

B. 对缅甸相关业务不再按照三类敏感国家审批流程管理，但要逐笔进行尽职调查，涉及信贷业务的要将尽职调查内容作为信贷审批要素

C. 科特迪瓦业务不再按照三类敏感国家审批流程管理，所有业务种类可正常开展

D. 利比里亚已从三类敏感国家和地区名单中移除

查看答案解析

【多选题】

速汇金业务在涉敏项下办理过程中需要注意：___

A. 加强业务凭证审核工作，凭证中“收／汇款人名称、地址、证件签发机构、签发日期、有效期”等要素填写完整。

B. 完整获取汇款人和收款人的相关信息，做好客户身份识别工作。

C. 业务办理过程中，柜面人员必须对系统报警信息逐项进行分析判断、不能轻易放行。

D. 在做好客户身份识别后，可以为一类敏感国家人员办理速汇金业务。

查看答案解析

【多选题】

对使用护照开户的客户，当系统比对发现客户疑似命中涉敏名单时，通过全球特控系统，向分行反洗钱中心和国际业务部相关岗位人员分别发送___和（D）任务。

A. 开户

B. 甄别

C. 调查

D. 审批

查看答案解析

【多选题】

根据《关于加强涉朝业务管理的通知》要求，我行要对以下___业务进行增强型尽职调查。

A. 涉及进口或转口煤炭、铁及铁矿石、铅及铅矿石、出口或转口石油及石油产品、天然气和冷凝液、金属材料

B. 进出口双向或转口纺织品的跨境交易

C. 涉及OSA\NAR等离岸帐户的收付款业务

D. 母公司为我国国有企业且在我行有非NRA帐户的境外机构开立的NRA帐户

查看答案解析

【多选题】

收单点所属分行应对单证中心提示的涉敏信息进行认真核对，要按我行涉敏业务管理办法的相关规定立即将情况逐级上报总行___，同时做好相关工作记录。

A. 信贷管理部

B. 国际业务部

C. 内控合规部

D. 办公室

查看答案解析

【多选题】

朝业务的加强管理措施包括：___

A. 对2017年以来被美资代理行退汇或要求补充审查资料的客户，进行增强型尽职调查。

B. 办理涉及海事服务费、航运费交易的业务要留存船舶名称和航线记录。

C. 对企业客户的开户，要做好客户身份识别。

D. 对于未销户的朝鲜籍个人存量客户，交易限额变更为单笔2000元人民币，日累计5000元人民币，并对外币账户借贷双方向冻结。

查看答案解析

【多选题】

根据674号文件要求，我行应对以下___业务进行增强型尽职调查。

A. 涉及进口或转口煤炭、铁及铁矿石、铅及铅矿石、出口或转口石油及石油产品、天然气和冷凝液、金属材料

B. 进出口双向或转口纺织品的跨境交易

C. 涉及OSANRA等离岸帐户的收付款业务

D. 母公司为我国国有企业且在我行有非NRA帐户的境外机构开立的NRA帐户

查看答案解析

【多选题】

以下各项中属于资本和金融项目的有（）。

A. 投资收益

B. 直接投资

C. 国内外汇贷款

D. 资本账户

E. 证券投资

查看答案解析

【多选题】

结售汇统计中跨境贷款项下主要包括（）等。

A. 外国政府贷款

B. 国际金融组织贷款

C. 国内外汇贷款

D. 国际融资租赁

E. 国际商业贷款

查看答案解析

【多选题】

结售汇统计中，以下各项中属于直接投资项下的，包括（）。

A. 投资资本金

B. 直接投资撤资

C. 投资收益

D. 跨境贷款

E. 房地产

查看答案解析

【多选题】

结售汇统计中，以下各项中属于证券投资的，包括（）。

A. 股票

B. 债券

C. 金融衍生品

D. 货币市场工具

E. 贷款

查看答案解析

【多选题】

以下结售汇统计属于金融机构资金本外币转换的有（）。

A. 代债务人结售汇

B. 资本金结售汇

C. 利息结售汇

D. 股息结售汇

E. 税款结售汇

查看答案解析

【多选题】

咨询服务包括（）服务外汇收入结汇和外汇支出售汇。

A. 会计

B. 法律

C. 管理

D. 技术

E. 金融和保险咨询

查看答案解析

【多选题】

收益和经常转移包括（）的外汇收入结汇和外汇支出售汇。 3和4开头

A. 职工报酬

B. 赡家款

C. 投资收益

D. 其他经常转移

E. 金融和保险服务

查看答案解析

【多选题】

银行结售汇大户月报表统计范围包括（）主体的结售汇。

A. 银行自身

B. 金融机构

C. 中资机构

D. 居民个人

E. 非居民个人

查看答案解析

【多选题】

在银行结售汇统计中，下列归属于外资机构的是（）

A. 外商投资企业

B. 外资金融机构

C. 非居民机构

D. 外国政府驻华机构

查看答案解析

【多选题】

境内某居民张某在办理相关资质后，从事小额对外货物贸易业务，通过个人贸易结算

A. 货物贸易

B. 服务贸易

C. 居民个人

D. 中资机构

查看答案解析

【多选题】

某外商独资企业，因技术、设备更新，将10名员工送至境外培训，购汇向境外培训机

A. 居民个人

B. 旅游

C. 外资机构

D. 其他服务

查看答案解析

【多选题】

对于未在建筑工程所在地经济体设立法人、分支机构及项目办公室的，下列结售汇业

A. 因境外工程需要而由国内企业提供的建筑设备的出口收入，结汇业务计入货物贸易。

B. 居民企业从其负责的建筑工程所在经济体购买的货物，售汇业务计入其他服务项下。

C. 一年期以上工程款，应计入其他投资项下。

D. 对于境内建筑企业承包境外工程获得的收入，结汇业务计入其他服务项下。

查看答案解析

【多选题】

银行经营外汇业务以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行（）的自律机制。

A. 自主经营

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自我约束

E. 自我管理

查看答案解析

【多选题】

境内某中资企业委托拍卖行拍卖艺术品，从境外获得收入后结汇，应计入

A. 外资机构

B. 中资机构

C. 货物贸易

D. 投资收益

E. 其他服务

查看答案解析

【多选题】

远期结售汇业务内部管理规章制度包括：（）。

A. 业务操作规程

B. 统计报告制度

C. 风险敞口和头寸平盘管理制度

D. 定价管理制度

E. 会计核算制度

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

6502电气集中的选岔网采用_______。[321020201]___

A. 串联传递

B. 并联传递

C. 串并联传递

D. 上下传递

查看答案解析

【单选题】

道岔组合、信号组合、_______组合是6502电气集中的三种基本组合类型。[311000000]___

A. 电源

B. 轨道

C. 区段

D. 尽头

查看答案解析

【单选题】

单置调车信号机按钮做变通按钮使用时，_______吸起。[321020201]___

A. AJ↑2AJ↑

B. 1AJ↑AJ↑

C. 1AJ↑2AJ↑AJ↑

D. 1AJ↑2AJ↑

查看答案解析

【单选题】

_______不属于敌对进路。[333000000]___

A. 同一到发线上对向的列车进路

B. 同一到发线上对向的调车进路

C. 同一到发线上对向的列车进路与调车进路

D. 同一咽喉区对向重迭的调车进路

查看答案解析

【单选题】

组合架侧面电源与组合架零层_______的配线，采用了环接电源的方法。[322030203]___

A. D01、D02

B. D01、D03

C. D02、D03

D. D01、D02、D03

查看答案解析

【单选题】

引导信号开放后车未接近，轨道电路故障突然自动恢复，该区段的道岔_______解锁。[323020201]___

A. 能

B. 不能

C. 可能

D. 有1组解锁。

查看答案解析

【单选题】

在办理向站线的接车进路且进站信号开放后，若第二位黄灯因故灭灯，此时进站信号机显示_______。[323020201]___

A. 红灯

B. 红灯和月白灯

C. 黄灯

D. 绿灯

查看答案解析

【单选题】

当单置调车信号机按钮作终端使用时，_______。[321020201]___

A. AJ↑2AJ↑

B. 1AJ↑AJ↑

C. 1AJ↑2AJ↑AJ↑

D. 1AJ↑2AJ↑

查看答案解析

【单选题】

感应调压器按冷却方式可以分为_______。[331000000]___

A. 2种

B. 3种

C. 4种

D. 5种

查看答案解析

【单选题】

一般把控制台上全站共用且操作机会较多或应急性的按钮的单元布置在轨道光带的_______。[322010201]___

A. 上方

B. 下方

C. 左侧

D. 右侧

查看答案解析

【单选题】

引导按钮继电器电路,按压引导按钮,_______励磁并自闭。[321020201]___

A. YAJ

B. YJJ

C. YXJ

D. AJ

查看答案解析

【单选题】

DCJ(FCJ)励磁吸起后，在_______复原。[322020201]___

A. 始端JXJ励磁后

B. 道岔转换后

C. 终端JXJ励磁后

D. SJ落下时

查看答案解析

【单选题】

6502电气集中进路选择继电器JXJ吸起后，在_______时复原。[322020201]___

A. 终端AJ落下

B. KF-共用-Q断电

C. DCJ或FCJ落下

D. 始端AJ落下

查看答案解析

【单选题】

列车进路上的开始继电器KJ，在_______后复原。[322020201]___

A. 第一个道岔区段解锁

B. 信号开放

C. 信号关闭

D. 最后一个道岔区段解锁

查看答案解析

【单选题】

ZP.Y2-18型移频自动闭塞轨道电路在晴天做分路试验，用0.06Ω电阻线分路时，在接收盘的“接入”孔上测试，一般电压为几十毫伏，最大不应超过_______。[321010101]___

A. 90mV

B. 100mV

C. 110mV

D. 120mV

查看答案解析

【单选题】

_______调车信号机按钮可兼做列车进路的变通按钮。[321010201]___

A. 单置、差置

B. 并置、差置

C. 并置

D. 单置、差置、并置

查看答案解析

【单选题】

差置调车信号机ZJ的电路中1LJ和2LJ接点的作用是_______。[321020201]___

A. 实现进路锁闭

B. 防止调车尾追列车

C. 检查敌对进路未建立

D. 防止同时向无岔区段调车

查看答案解析

【单选题】

当出站信号机有两个发车方向且向主要线路发车时，_______吸起。[321020201]___

A. ZXJ(主信号继电器)

B. XFJ(信号辅助继电器)

C. LXJ和ZXJ

D. ZXJ、XFJ、LXJ

查看答案解析

【单选题】

DX组合的KJ为_______继电器。[311020201]___

A. JWXC-1700

B. JWXC-H340

C. JWJXC-1700

D. JZXC-480

查看答案解析

【单选题】

6502电气集中，调车进路辅助开始继电器FKJ和终端继电器ZJ的励磁顺序是_______。[323020201]___

A. FKJ先吸起

B. ZJ先吸起

C. 进路左边的先吸起

D. 进路右边的先吸起

查看答案解析

【单选题】

6502大站电气集中，进路在接近锁闭状态，应能办理人工解锁，待信号关闭后，接车进路和正线发车进路延时_______解锁。[323010201]___

A. 10s

B. 30s

C. 1min

D. 3min

查看答案解析

【单选题】

在8网络线上用串接_______前接点来实现对另一咽喉区没有建立迎面敌对进路的检查。[322020201]___

A. GJJ

B. ZCJ

C. SJ

D. ZJ

查看答案解析

【单选题】

检查信号机开放可能性的网络线是_______。[322020201]___

A. 7线

B. 8线

C. 9线

D. 11线

查看答案解析

【单选题】

在进路遇有超限绝缘时，应把检查条件加在_______。[323030101]___

A. QJJ电路，由9线检查

B. XJ电路，由11线检查

C. XJJ电路，由8线检查

D. XJ电路，由7线检查

查看答案解析

【单选题】

信号辅助继电器的工作网络是_______网络线。[321020201]___

A. 8

B. 9

C. 11

D. 13

查看答案解析

【单选题】

6502电气集中选择组选八字第一笔双动道岔的反位时，用_______网络线。[321020201]___

A. 1、2

B. 3、4

C. 5、6

D. 7、8

查看答案解析

【单选题】

进路中道岔断表示，不能办理取消和人工解锁进路。可_______。[322020201]___

A. 取消进路

B. 人工解锁

C. 区段故障解锁

D. 正常解锁

查看答案解析

【单选题】

LXZ组合的KJ为_______继电器。[321020201]___

A. JWXC-1700

B. JWXC-H340

C. JWJXC-1700

D. JZXC-480

查看答案解析

【单选题】

目前6502电气集中用的控制台是_______控制台。[321010201]___

A. 屏幕

B. 单元

C. 按钮

D. 面板

查看答案解析

【单选题】

排进路过程中，道岔转换时，如有车辆驶入道岔区段，因道岔控制电路_______的极性接点能保持不动，所以道岔能继续转换到底。[323020201]___

A. 1DQJ

B. 1DQJ保持吸起和2DQJ

C. 2DQJ

D. 1DCJ和2DCJ

查看答案解析

【单选题】

锁闭继电器SJ实现_______锁闭形式。[321020201]___

A. 1种

B. 2种

C. 3种

D. 4种

查看答案解析

【单选题】

场间联络线两端设接车进路信号机时，必须使股道上的发车进路信号机所防护的进路长度等于或大于_______，否则不准设置接车进路信号机。[321030202]___

A. 400m

B. 800m

C. 1000m

D. 1200m

查看答案解析

【单选题】

在SJ电路中，FDGJ接点的作用是_______。[323020201]___

A. 防止闪白光带

B. 防止轻型车跳动时错误解锁

C. 检查QJJ电路完整

D. 实现区段锁闭

查看答案解析

【单选题】

在有两个发车口的车站往主要发车口发车时，为了防止出站信号机开放一个绿灯前有先闪一下两个绿灯的现象，电路中采用的安全措施是_______。[333020201]___

A. LXJ先于ZXJ吸起

B. LXJ先于XFJ吸起

C. ZXJ先于XFJ吸起

D. ZXJ先于LXJ吸起

查看答案解析

【单选题】

排一条发车进路需按压_______按钮。[321010201]___

A. 1个

B. 2个

C. 2至3个

D. 4个

查看答案解析

【单选题】

6502电气集中在办理取消进路和人工解锁时，_______在进路未解锁前一直保持吸起。[322020201]___

A. ZQJ

B. ZRJ

C. QJ

D. LAJ

查看答案解析

【单选题】

6502电气集中在排列进路过程中，进路始端按钮表示灯在_______熄灭。[322020201]___

A. 进路锁闭后

B. XJ吸起后

C. 方向电源无电后

D. 选路完毕后

查看答案解析

【单选题】

6502电气集中调车XJJ在_______时，XJJ1-2线圈自闭电路接在8网络线上。[322020201]___

A. JYJ落下、QJ吸起

B. JYJ吸起

C. XJ吸起

D. QJ落下

查看答案解析

【单选题】

6502电气集中在12线上串接QJJ第二组接点其作用是_______。[322020201]___

A. 防止提前解锁

B. 防止道岔中途转换

C. 防止迂回电流

D. 保证供电

查看答案解析

【单选题】

办理人工解锁时，QJ的落下时机是_______。[321020201]___

A. KF-ZQJ-Q无电→QJ↓

B. 1RJJ↑→QJ↓

C. XJJ↓→QJ↓

D. KZ-RJ-H无电→QJ↓

查看答案解析