每日银行间即期外汇市场人民币对美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当_答案

【单选题】

每日银行间即期外汇市场人民币对美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当

A. 1%

B. 2%

C. 3%

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相关试题

【单选题】

对企业而言，通过银行办理远期结售汇业务可以规避（）。

A. 外币对外币的汇率风险

B. 外币利率风险

C. 外币对人民币的汇率风险

D. 人民币利率风险

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【单选题】

银行停止办理结售汇业务的，应当自停办业务之日起（）内报外汇局备案。

A. 30日

B. 5个工作日

C. 10日

D. 30个工作日

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【单选题】

银行办理结售汇业务时，应当按照“（）”的原则对相关凭证或商业单据进行审核。

A. 了解业务、了解客户、尽职审查

B. 了解你的客户

C. 了解业务、了解客户

D. 了解客户、尽职履责

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【多选题】

截至2015年2月28日，不属于OFAC制裁名单类别为SDN的俄罗斯银行有___

A. SBERBANKOFRUSSIA

B. BPS-SBERBANK

C. GAZPROMBANK-OJSC

D. SMPBANK

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【多选题】

2017年，美国总统特朗普签署的《以制裁反击美国敌人法案》（CAATSA）主要针对___

A. 古巴

B. 俄罗斯

C. 伊朗

D. 朝鲜

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【多选题】

涉敏业务增强型尽职调查中实际控制人指___

A. 买方

B. 卖方

C. 对于公司客户，实际控制人是指对于经确认的涉敏主体而言，按单一持有股份降序排列，持股合计达到50%（含）以上的有关股东

D. 对于个人客户，如业务资料中未能反映存在实际控制人的情况，即认为个人的实际控制人为其自身

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【多选题】

联合国安理会判定对和平的威胁或侵略行为是否存在，敦促以和平方式解决争端，并在有些条件下可以实施制裁，手段包括___

A. 经济制裁、军火禁运、金融惩罚和限制、履行禁令

B. 断绝外交关系

C. 封锁

D. 集体军事行动

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【多选题】

运输单据中常见的规避制裁的手段包括___

A. 虚拟提单

B. 虚拟承运人

C. 篡改船名

D. 隐匿集装箱号

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【多选题】

IMO号是国际海事组织（IMO）为每一艘航运的船只编排的识别码，是船舶名称代码。通过IMO号可以查询___

A. 查清船只IMO号以落实船只真实身份

B. 通过船舶实时定位网站查询船只的信息

C. 登陆OFAC网站，输入其IMO号，可以查询该船只是否受美国制裁

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【多选题】

对使用护照开户的客户，当系统比对发现客户疑似命中涉敏名单时，以下说法正确的是：___

A. 系统为客户开出借贷双方交易功能锁定的借记卡

B. 通过PBMS系统向分行个人金融业务部门发送甄别任务

C. 甄别结果为未命中涉敏名单，系统自动解除借记卡交易锁定

D. 甄别为命中涉敏名单的，经审批通过后可进行解除交易锁定，如审批不通过则系统自动进行销户处理

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【多选题】

货物贸易的涉敏排查，主要从以下环节入手___

A. 海关数据

B. 运输单据

C. 船运航线记录

D. 产地证

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【多选题】

进行涉敏业务识别时，可通过___

A. 利用道琼斯等网站核实制裁名单

B. 联合国网站查询相关决议

C. 登陆美国财政部网站查询美国相关制裁政策

D. 人民银行网站查询公安部发布的涉恐组织和恐怖分子名单

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【多选题】

以下哪些说法是正确的___

A. 如果业务涉及船只船籍为利比里亚，则不得办理

B. 如果业务涉及船只的维修公司是伊朗企业，则不得办理

C. 如果业务涉及中国“猎狐”行动抓捕对象，则不得办理

D. 如果业务涉及日本政府指定的制裁名单，则不得办理

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【多选题】

某支行办理一笔利比亚汇往我行的美元汇入汇款业务，那些做法是正确的___

A. 采取相应的交易限制措施

B. 进行增强型尽职调查

C. 由客户出具《承诺函》

D. 报一级分行国际业务部审批同意后可入账

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【多选题】

以下处理不正确的是___

A. 发现系统提示信息后，为保证客户服务质量，删除命中字段并再送检

B. 暗示客户修改、隐藏涉敏交易要素

C. 未完整、准确将客户提供业务信息录入系统

D. 直接或间接将行内商密文件、内部资料、培训讲义等保函涉敏业务管理政策的文件提供给客户

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【多选题】

关于涉及乌克兰的业务，以下说法正确的是___

A. 禁止与乌克兰的一切业务往来

B. 禁止与SSI名单的一切业务往来

C. 可以与SSI名单开展部分业务往来

D. 可以与乌克兰开展部分业务往来

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【多选题】

以下表述正确的有：___

A. 对于乌克兰克里米亚地区业务比照三类敏感国家和地区处理

B. 对缅甸相关业务不再按照三类敏感国家审批流程管理，但要逐笔进行尽职调查，涉及信贷业务的要将尽职调查内容作为信贷审批要素

C. 科特迪瓦业务不再按照三类敏感国家审批流程管理，所有业务种类可正常开展

D. 利比里亚已从三类敏感国家和地区名单中移除

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【多选题】

速汇金业务在涉敏项下办理过程中需要注意：___

A. 加强业务凭证审核工作，凭证中“收／汇款人名称、地址、证件签发机构、签发日期、有效期”等要素填写完整。

B. 完整获取汇款人和收款人的相关信息，做好客户身份识别工作。

C. 业务办理过程中，柜面人员必须对系统报警信息逐项进行分析判断、不能轻易放行。

D. 在做好客户身份识别后，可以为一类敏感国家人员办理速汇金业务。

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【多选题】

对使用护照开户的客户，当系统比对发现客户疑似命中涉敏名单时，通过全球特控系统，向分行反洗钱中心和国际业务部相关岗位人员分别发送___和（D）任务。

A. 开户

B. 甄别

C. 调查

D. 审批

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【多选题】

根据《关于加强涉朝业务管理的通知》要求，我行要对以下___业务进行增强型尽职调查。

A. 涉及进口或转口煤炭、铁及铁矿石、铅及铅矿石、出口或转口石油及石油产品、天然气和冷凝液、金属材料

B. 进出口双向或转口纺织品的跨境交易

C. 涉及OSA\NAR等离岸帐户的收付款业务

D. 母公司为我国国有企业且在我行有非NRA帐户的境外机构开立的NRA帐户

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【多选题】

收单点所属分行应对单证中心提示的涉敏信息进行认真核对，要按我行涉敏业务管理办法的相关规定立即将情况逐级上报总行___，同时做好相关工作记录。

A. 信贷管理部

B. 国际业务部

C. 内控合规部

D. 办公室

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【多选题】

朝业务的加强管理措施包括：___

A. 对2017年以来被美资代理行退汇或要求补充审查资料的客户，进行增强型尽职调查。

B. 办理涉及海事服务费、航运费交易的业务要留存船舶名称和航线记录。

C. 对企业客户的开户，要做好客户身份识别。

D. 对于未销户的朝鲜籍个人存量客户，交易限额变更为单笔2000元人民币，日累计5000元人民币，并对外币账户借贷双方向冻结。

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【多选题】

根据674号文件要求，我行应对以下___业务进行增强型尽职调查。

A. 涉及进口或转口煤炭、铁及铁矿石、铅及铅矿石、出口或转口石油及石油产品、天然气和冷凝液、金属材料

B. 进出口双向或转口纺织品的跨境交易

C. 涉及OSANRA等离岸帐户的收付款业务

D. 母公司为我国国有企业且在我行有非NRA帐户的境外机构开立的NRA帐户

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【多选题】

以下各项中属于资本和金融项目的有（）。

A. 投资收益

B. 直接投资

C. 国内外汇贷款

D. 资本账户

E. 证券投资

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【多选题】

结售汇统计中跨境贷款项下主要包括（）等。

A. 外国政府贷款

B. 国际金融组织贷款

C. 国内外汇贷款

D. 国际融资租赁

E. 国际商业贷款

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【多选题】

结售汇统计中，以下各项中属于直接投资项下的，包括（）。

A. 投资资本金

B. 直接投资撤资

C. 投资收益

D. 跨境贷款

E. 房地产

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【多选题】

结售汇统计中，以下各项中属于证券投资的，包括（）。

A. 股票

B. 债券

C. 金融衍生品

D. 货币市场工具

E. 贷款

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【多选题】

以下结售汇统计属于金融机构资金本外币转换的有（）。

A. 代债务人结售汇

B. 资本金结售汇

C. 利息结售汇

D. 股息结售汇

E. 税款结售汇

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【多选题】

咨询服务包括（）服务外汇收入结汇和外汇支出售汇。

A. 会计

B. 法律

C. 管理

D. 技术

E. 金融和保险咨询

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【多选题】

收益和经常转移包括（）的外汇收入结汇和外汇支出售汇。 3和4开头

A. 职工报酬

B. 赡家款

C. 投资收益

D. 其他经常转移

E. 金融和保险服务

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【多选题】

银行结售汇大户月报表统计范围包括（）主体的结售汇。

A. 银行自身

B. 金融机构

C. 中资机构

D. 居民个人

E. 非居民个人

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【多选题】

在银行结售汇统计中，下列归属于外资机构的是（）

A. 外商投资企业

B. 外资金融机构

C. 非居民机构

D. 外国政府驻华机构

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【多选题】

境内某居民张某在办理相关资质后，从事小额对外货物贸易业务，通过个人贸易结算

A. 货物贸易

B. 服务贸易

C. 居民个人

D. 中资机构

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【多选题】

某外商独资企业，因技术、设备更新，将10名员工送至境外培训，购汇向境外培训机

A. 居民个人

B. 旅游

C. 外资机构

D. 其他服务

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【多选题】

对于未在建筑工程所在地经济体设立法人、分支机构及项目办公室的，下列结售汇业

A. 因境外工程需要而由国内企业提供的建筑设备的出口收入，结汇业务计入货物贸易。

B. 居民企业从其负责的建筑工程所在经济体购买的货物，售汇业务计入其他服务项下。

C. 一年期以上工程款，应计入其他投资项下。

D. 对于境内建筑企业承包境外工程获得的收入，结汇业务计入其他服务项下。

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【多选题】

银行经营外汇业务以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行（）的自律机制。

A. 自主经营

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自我约束

E. 自我管理

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【多选题】

境内某中资企业委托拍卖行拍卖艺术品，从境外获得收入后结汇，应计入

A. 外资机构

B. 中资机构

C. 货物贸易

D. 投资收益

E. 其他服务

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【多选题】

远期结售汇业务内部管理规章制度包括：（）。

A. 业务操作规程

B. 统计报告制度

C. 风险敞口和头寸平盘管理制度

D. 定价管理制度

E. 会计核算制度

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【多选题】

结售汇统计中资本和金融项目包括（）等。

A. 资本账户

B. 证券投资

C. 其他投资

D. 国内外汇贷款

E. 直接投资

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【多选题】

银行结售汇业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换

A. 远期结售汇

B. 人民币与外汇期货

C. 人民币与外汇掉期

D. 人民币与外汇期权

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推荐试题

【多选题】

贸服业务每日日终系统会进行国际业务系统业务卡片与核心卡片的卡卡核对，相关核对不符记录将体现在业务提示清单中。卡卡核对不符的原因通常包括___，营运条线应配合国际条线共同查找原因后完成调整工作。

A. 国际业务系统发起隔日冲账，冲账流程尚未完成，导致核心账卡尚未联动调整。

B. 系统超时，造成单边。

C. 程序缺陷

D. 以上都不是

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【多选题】

进口信用证业务中以下哪些交易不涉及账务处理？___

A. 进口开证

B. 进口信用证修改

C. 进口来单

D. 电提不符点

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【多选题】

华东三省一市银行汇票适用范围为___。

A. 江苏

B. 浙江

C. 安徽

D. 上海

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【多选题】

银行承兑汇票的查询一般可采取___等查询方法。

A. 电子渠道

B. 实地查询

C. 传真

D. 委托中介

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【多选题】

票据业务主要处理___的签发、承兑、未用退回、票据柜面结清款项支付、票据代理结清，以不相关业务查询、电子卡片维护交易的处理。

A. 银行本票

B. 银行汇票

C. 支票

D. 银行承兑汇票

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【多选题】

银行汇票结算业务申请书填明“现金”字样的，___应均为个人。

A. 保证人

B. 申请人

C. 收款人

D. 承兑人

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【多选题】

银行汇票代理付款时，应审核银行汇票必须记载事项是否齐全，___是否更改。

A. 出票金额

B. 实际结算金额

C. 出票日期

D. 收款人名称

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【多选题】

现金汇票委托他人提示付款的，应当查验___身份证件，并留存持票人和被委托人身份证件复印件。

A. 持票人

B. 被委托人

C. 出票人

D. 申请人

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【多选题】

客户办理银行汇票结清时应向银行递交___

A. 汇票

B. 解讫通知

C. 进帐单

D. 电汇凭证

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【多选题】

银行汇票的___不得更改，更改的银行汇票无效。

A. 出票金额

B. 出票日期

C. 用途

D. 收款人名称

E. 密押

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【多选题】

银行汇票分为___

A. 现金银行汇票

B. 转账银行汇票

C. 定额银行汇票

D. 无期限银行汇票

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【多选题】

下列关于票据提示付款期的说法正确的是___

A. 银行本票，自出票日起，付款期限最长不得超过2个月。

B. 银行汇票，自出票日起2个月内持票人应向付款人提示付款。

C. 银行承兑汇票，自到期日起10日内持票人应向承兑人提示付款。

D. 逾期票据指已超过票据提示付款期，未经出票人申请未用退回或持票人提示付款的支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票。

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【多选题】

逾期票据指已超过票据提示付款期，未经出票人申请未用退回或持票人提示付款的___、（ B）及（C ）。

A. 银行本票

B. 银行汇票

C. 银行承兑汇票

D. 银行支票

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【多选题】

为加强票据防伪的功能，网点应在出售的___、（B ）、（ C）和领用的银行承兑汇票指定位置上打印加密算法产生的防伪图码，以供后续支付核验。

A. 转账支票

B. 现金支票

C. 结算业务申请书

D. 商业承兑汇票

E. 存款证实书

F. 存单

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【多选题】

新设省辖分行营业部应分别设立___和（B）凭证库，凭证库操作员不得兼任。

A. 分行凭证库

B. 基层营业机构

C. 总行凭证库

D. 总分行凭证库

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【多选题】

按照凭证性质种类，可分为：___

A. 非卡类凭证

B. 银行卡凭证

C. 有价单证

D. 实物凭证

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【多选题】

凭证调拨分为哪几种？___

A. 申请调拔

B. 主动调拔

C. 协助调拨

D. 强制调拨

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【多选题】

下列哪些凭证是通过凭证领用交易发出的___

A. 银行承兑汇票凭证

B. 印鉴卡

C. 支票

D. 借记卡

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【多选题】

___等票据发生遗失或需要注销的情况，不允许直接注销，必须通过公示催告或挂失等救济手段后方可以注销。

A. 转账支票

B. 现金支票

C. 普通支票

D. 结算业务申请书

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【多选题】

重要空白凭证包括___

A. 存单

B. 存折

C. 存款证实书

D. 联行报单（电划补充报单）

E. 支票

F. 银行汇票

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【多选题】

交行自行印制的重要空白凭证，其号码均应为8位数字。同时根据业务的使用量确定___位或（D）位冠字号，冠字号为大写字母，从AA或AAAA开始编制。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【多选题】

网点向分行申请凭证的环节有：___

A. 网点调拨申请

B. 分行审批

C. 分行调出

D. 网点调入

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【多选题】

凭证库类型按照区域纬度可分为：___

A. 分行现金库

B. 分行中心库

C. 分行区域库

D. 网点库

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【多选题】

按照凭证是否控号可以分为：___

A. 无号

B. 有号不控号

C. 有号控号

D. 有效

E. 无效

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【多选题】

基层营业机构负责重要空白凭证___

A. 领购

B. 使用

C. 出售

D. 上缴

E. 缴回作废

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【多选题】

凭证的销毁处理主要包括系统的销毁和实物的销毁，销毁前，分行业务处理中心必须通过系统提出销毁申请，报经()审批同意后，方可作凭证系统销毁和实物销毁处理___

A. 分行营运管理部

B. 审计部

C. 保卫部

D. 分行分管营运条线的分管行长

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【多选题】

分行如需增加分行特色重要空白凭证代码，应由省直分行营运管理部报总行批准后由总行统一维护。报送材料主要包括如下内容___

A. 新增特色重要空白凭证的原因

B. 特色重要空白凭证的属性

C. 特色重要空白凭证的样式

D. 使用特色重要空白凭证相关业务的管理办法

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【多选题】

核心账务系统自动登记“重要空白凭证保管交接登记簿”，系统自动进行记录各种重要空白凭证的___

A. 收入

B. 付出

C. 作废

D. 结存

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【多选题】

同一基层营业机构的凭证库操作员之间可进行凭证库交接，并允许对()的凭证作交接___

A. 正常

B. 作废

C. 转待销毁

D. 销毁

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【多选题】

分行凭证库和基层营业机构应及时将___转为待销毁的重要空白凭证管理

A. 换版作废

B. 过时不用

C. 号码有误

D. 其他不能继续使用的重要空白凭证

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【多选题】

省直分行业务处理中心（或指定业务部门）负责分行凭证的___等业务的具体办理

A. 征订

B. 付款

C. 验货

D. 入库

E. 调拨

F. 销毁

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【多选题】

重要空白凭证发生()等情况时，分行营运管理部应组织力量进行调查，查找原因，同时上报总行营运管理部___

A. 丢失

B. 被盗

C. 意外毁损

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【多选题】

交行自行印制的重要空白凭证,冠字号为大写字母，从___开始编制

A. A

B. AA

C. AAA

D. AAAA

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【多选题】

根据人民币跨境支付系统业务处理流程规定，以下哪种业务可以通过其办理：___。

A. 金融机构、客户发起汇兑的汇兑业务

B. 跨境电商发起的批量跨境汇款

C. 债券通业务

D. 国库资金划转业务

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【多选题】

涉外汇款是国际结算支付方式之一，分为如下几种___。

A. 电汇

B. 票汇

C. 信汇

D. 速汇金

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【多选题】

我行对客提供哪些汇款产品___。

A. 普通电汇

B. 普通票汇

C. 西联汇款

D. 速汇金

E. 快汇通

F. 通汇捷

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【多选题】

以下哪些渠道可以办理涉外汇款业务___。

A. 企业网银

B. 个人网银

C. 个人手机银行

D. 微银行

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【多选题】

涉外汇款业务对接如下哪些清算通道___，根据业务情况选择不同渠道进行资金划转。

A. SWIFT

B. 境内外币支付系统

C. 人民币跨境支付系统

D. 大额支付系

E. 系统内联行

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【多选题】

对于选取的用户，EUIF系统使用用户可选中一个或多个用户，对其业务密码认证方式进行设置。登陆方式包括：（）。___

A. 员工号/用户名+指纹认证

B. 员工号/用户名+指纹认证+动态密码

C. 员工号/用户名+业务密码+动态密码

D. 员工号/用户名+业务密码

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【多选题】

企业级用户信息管理系统包括的业务模块：（）。___

A. 统一的用户管理

B. 统一的账户管理

C. 统一的权限管理

D. 统一的认证管理

E. 统一的机构管理

F. 统一的代码管理

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