收单行或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法犯罪案件或重大风险事件的，应于（）个工作日内向中国人民银行分支机构_答案

【单选题】

收单行或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法犯罪案件或重大风险事件的，应于（）个工作日内向中国人民银行分支机构及总行报告。 ___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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相关试题

【单选题】

收单行应在发起请款后（）个工作日内提交所有证明材料。 ___

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

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【单选题】

请款冻结属错账冻结，期限不超过（） ___

A. 6个月

B. 1个月

C. 1年

D. 2个月

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【单选题】

请款确认只能由（）发起，且仅限存入类交易。 ___

A. 发卡行

B. 受理行

C. 收单行

D. 冻结行

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【单选题】

发卡行应在做出可以调账的请款回复后（）个工作日内对已冻结款项发起特殊账务处理，收单行未及时提供证明材料的除外。 ___

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

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【单选题】

根据联网方式不同，特约商户包括间联商户和（） ___

A. 直联商户

B. 宽带商户

C. 光纤商户

D. 移动商户

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【单选题】

根据经营场所不同，特约商户包括实体特约商户及（）。 ___

A. 移动特约商户

B. 网络特约商户

C. 电信特约商户

D. 联通特约商户

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【单选题】

商户清算方式，按清算时限可以分为（）和延迟清算。 ___

A. 随时清算

B. 按时清算

C. 日终清算

D. 特约清算

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【单选题】

以( )为质押的个人质押贷款，未到期前不能执行质押物处置交易。 ___

A. 理财产品

B. 定期存单

C. 凭证式国债

D. 储蓄国债

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【单选题】

对系统内质押物，执行质押物质押交易，根据《质押冻结/止付通知书》合约号调取（）传送质押物信息列表清单，并核对是否相符。 ___

A. IFAR

B. BoEing

C. C3

D. 贸易通

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【单选题】

客户申请存贷通贷款的个人借记卡如果存在签订双利丰、( )等第三方业务则不能办理。 ___

A. 定期子帐户

B. 基金帐户

C. 储蓄国债帐户

D. 聪明账

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【单选题】

个人小额保证保险贷款期限最长( )年。 ___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

个人小额保证保险贷款额度起点（）元。 ___

A. 1000

B. 5000

C. 10000

D. 50000

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【单选题】

个人小额保证保险贷款额度最高不超过( )万元。 ___

A. 5

B. 10

C. 15

D. 50

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【单选题】

个人贷款合约关联了( )合约则不允许执行要素调整交易。 ___

A. 双利丰

B. 车贷宝

C. 存贷通

D. 卡捷贷

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【单选题】

集中加配钞管理模式下（）负责与综合处理岗（或巡查团队指定专人）交接PDA、自助设备各类钥匙等物品 ___

A. 现金清分岗

B. 业务主管岗

C. 设备管理岗(A、B)

D. 账务处理岗

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【单选题】

管理机构有两组及以上加钞线路的，各组设备管理员A、B岗人员应（）至少进行一次交叉重新组合。 ___

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

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【单选题】

集中加配钞管理模式下设备管理A岗负责：（）。 ___

A. PDA操作

B. 自助设备各类钥匙使用

C. 现金清分员交接加钞的钞箱

D. 紧急任务的现场处理

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【单选题】

联网核查业务的主管部门是（）。 ___

A. 个人金融部

B. 运营管理部

C. 内控合规部

D. 各业务部门

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【单选题】

需联网核查的业务时，（）进行联网核查。 ___

A. 每笔业务均应

B. 仅需在第一笔业务时

C. 仅需在最后一笔业务时

D. 无需

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【单选题】

联网核查前，应对客户出示的居民身份证进行初审，初审内容不包括：（） ___

A. 行内核查结果一致

B. 证件所记载信息清晰完整

C. 证件在有效期内

D. 证件照片与客户本人相符

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【单选题】

以下股权结构类型，哪种代理行洗钱风险最高。（） ___

A. 中央政府出资或控股

B. 地方政府出资或控股

C. 非政府出资或控股

D. 难以获知股权或控制权结构

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【单选题】

以下哪种情形不能直接认定为低风险代理行。（） ___

A. 不涉及敏感国家和地区的中央银行

B. 不涉及敏感国家和地区的政策性银行

C. 涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行

D. 从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构

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【单选题】

总行（）部门负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政策管理与合规审核。 ___

A. 内控与法律合规部

B. 国际金融部

C. 运营管理部

D. 机构业务部

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【单选题】

（）是指委托人基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托公司，由信托公司按照委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的以信托方式，对委托人交付的资金进行管理、运用和处分的行为。 ___

A. 资金信托计划

B. 证券投资类信托计划

C. 融资类信托计划

D. 实业投资基金类信托计划

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【单选题】

（）是指依据委托人确定的管理方式或由信托公司代为确定的管理方式将信托财产在货币市场和资本市场等有价证券类市场进行投资运作的信托计划。 ___

A. 资金信托计划

B. 证券投资类信托计划

C. 融资类信托计划

D. 实业投资基金类信托计划

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【单选题】

对于风险等级为禁止类的对公客户，我行（）。 ___

A. 不得提供金融服务

B. 提供金融服务

C. 提供有限的金融服务

D. 无明确规定

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【单选题】

客户所提供的身份证明文件不在有效期内,我行（）。 ___

A. 可以办理业务

B. 拒绝办理业务

C. 办理部分业务

D. 无明确规定

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【单选题】

身份证明文件载明签发日期及经营期限、营业期限或有效期等期限信息的，以文件载明的为准；仅记载颁发日期未载明截至日的，认为有效期限为（）。 ___

A. 无效

B. 长期有效

C. 有效期1年

D. 无明确规定

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【单选题】

___

A. 须亲见客户本人

B. 须亲见客户签名

C. 须亲见客户身份证件、资信证明材料原件

D. 团体办卡的，“三亲见”可委托单位人力资源部门完成

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【单选题】

央行《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，自（）起，银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身份，并取得客户授权。 ___

A. 二〇一六年十一月一日

B. 二〇一七年十一月一日

C. 二〇一八年十一月一日

D. 二〇一五年一月一日

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【单选题】

抽奖式有奖销售，最高奖的金额不得超过（）。 ___

A. 二万元

B. 三万元

C. 五万元

D. 一万元

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【单选题】

某银行在视频广告中称，“风雨60年，某银行一路成长，已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告（）《广告法》的相关规定。 ___

A. 不符合

B. 符合

C. 部分符合

D. 以上都错误

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【单选题】

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发〔2016〕24号），商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售（）其风险承受能力的代销产品。 ___

A. 高于

B. 低于

C. 等于

D. 匹配

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【单选题】

销售专区“双录”管理不包含以下哪些内容？（） ___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【单选题】

（）的服务价格，由商业银行总行制定和调整。 ___

A. 政府指导价

B. 政府定价

C. 市场调节价

D. 合同价

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【单选题】

王某在拉萨某银行办理业务时，柜面经理以不懂藏文为由，拒绝王某用藏文在银行回单上签字，违反了消费者依法享有的（）。 ___

A. 公平交易权

B. 受尊重权

C. 自主选择权

D. 受教育权

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【单选题】

人民银行开通了（）金融消费权益保护咨询投诉电话，并在上海、天津、江苏等省市开展金融消费纠纷调解中心试点，直接调处金融消费投诉。 ___

A. 12363

B. 12315

C. 12306

D. 12300

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【单选题】

下列哪项权利不是《消费者权益保护法》确立的消费者享有的权利？（） ___

A. 安全权

B. 公平交易权

C. 知情权

D. 抗辩权

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【单选题】

消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。这说的是消费者的 ___

A. 知情权

B. 受教育权

C. 自主选择权

D. 财产安全权

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【单选题】

在农业银行开立账户的个人客户，可在农业银行（）办理个人网上银行柜面业务申请。 ___

A. 任一营业网点

B. 账户开户行

C. 一级分行辖内任一营业机构

D. 二级分行辖内任一营业机构

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推荐试题

【判断题】

触点中的静触点应与电源侧引线连接，动触点应与负载侧引线连接

A. 对

B. 错

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【判断题】

万用表使用前，应检查指针是否指在零位上，如不在零位，可调整表盖上的机械零位调整器，使指针恢复至零位

A. 对

B. 错

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【判断题】

杆上跌落式熔断器安装完成后，如无合适的熔丝，可临时用铜丝代替高压熔丝

A. 对

B. 错

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【判断题】

导线截面积的大小是决定导线通过最大允许电流的重要因素

A. 对

B. 错

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【判断题】

兆欧表、万用表都能测量绝缘电阻，只是适应范围不同，但其基本原理是一样的

A. 对

B. 错

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【判断题】

为提高功率因数，减少无功功率在电网中通过，无功补偿设备应在用户就地装设

A. 对

B. 错

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【判断题】

为了解救触电人员，可以不经允许断开电源，事后立即向上级汇报

A. 对

B. 错

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【判断题】

在电容器串联电路中，电容量较小的电容器所承受的电压较高

A. 对

B. 错

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【判断题】

吊装时要使用断路器本身专用吊环，卡环要拧好，起吊要平衡，不能倾斜

A. 对

B. 错

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【判断题】

零线端子板上各支路的排列位置，应与各支路的熔断器位置相对应

A. 对

B. 错

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【判断题】

最大需量的计算，以用户在15min内的月平均最大负荷为依据

A. 对

B. 错

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【判断题】

电和磁之间有一定的内在联系，凡有电荷存在，周围都存在有磁场

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于单根通电导线，右手螺旋定则可以叙述为：用右手握导线，大拇指伸直，指向电流的方向，其余四指的方向就是磁力线的方向

A. 对

B. 错

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【判断题】

一般的跌落式熔断器应能承受100次连续合分操作，负荷熔断器应能承受200次连续分合操作

A. 对

B. 错

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【判断题】

三爪拉马是用于拆卸轴承、更换皮带轮的

A. 对

B. 错

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【判断题】

变压器室空间较大时，可以不设置通风窗

A. 对

B. 错

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【判断题】

电动机转动时转子与定子内圆相碰摩擦，称为电动机扫膛

A. 对

B. 错

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【判断题】

电功率简称功率，即单位时间内电源力(或电场力)所做的功

A. 对

B. 错

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【判断题】

测量电气设备的绝缘电阻之前，必须切断被测量设备的电源

A. 对

B. 错

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【判断题】

当变压器储油柜或防爆管发生喷油时，应先派专人前去检查，请示批准后停止运行

A. 对

B. 错

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【判断题】

额定开断电流是指断路器在额定电压下能安全无损地开断的最大电流，它一般是指短路电流

A. 对

B. 错

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【判断题】

高压电流互感器二次侧应有一点接地，以防止一次、二次绕组绝缘击穿，危击人身、设备安全

A. 对

B. 错

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【判断题】

组合开关可用作交流50Hz、380V和直流220V以下的电源开关，5kW以下电动机直接起动和正反转控制，以及机床照明电路的控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

测量直流电流除将直流电流表与负载串联外，还应注意电流表的正端钮接到电路中的电位较高的点

A. 对

B. 错

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【判断题】

拉开高压跌落式熔断器开关操作，应先拉开两边相，再拉中间相

A. 对

B. 错

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【判断题】

避雷器是用来限制过电压幅值的保护电器，它与被保护设备并联，当过电压值达到避雷器的动作电压时，避雷器自动导通，将电流通过接地装置泄入大地，过电压过后，又自动关闭不导通，从而保护了与其并联的电气设备

A. 对

B. 错

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【判断题】

配电线路的基础主要是底盘

A. 对

B. 错

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【判断题】

在使用电锤钻孔时，要选择无暗配电线处，并应避开钢筋

A. 对

B. 错

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【判断题】

活络扳手的规格用长度×最大开口宽度表示，单位为mm，例如：150mm×19mm表示活络扳手长度150mm，开口宽度19mm

A. 对

B. 错

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【判断题】

5mm2塑料绝缘铜线的允许载流量为32A

A. 对

B. 错

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【判断题】

水泥杆表面防腐涂料层应涂刷均匀一致、无流淌、无漏刷

A. 对

B. 错

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【判断题】

制作电缆头时，应力管与绝缘之间应无明显台阶。清洗时必须由半导电层擦向绝缘层，切勿反向

A. 对

B. 错

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【判断题】

直埋电缆要用铠装电缆

A. 对

B. 错

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【判断题】

夜间巡视一般在大风、冰雹、大雪等自然天气变化较大的情况下进行

A. 对

B. 错

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【判断题】

测量绝缘时，应先将被测设备脱离电源，进行充分对地放电，并清洁其表面

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于电容量大的设备，在测量完毕后，就不必将被测设备对地进行放电了

A. 对

B. 错

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【判断题】

测电容器、电力电缆、大容量变压器及电机等电容较大的设备时，兆欧表必须在额定转速状态下将测电笔接触或离开被测设备，以避免因电容放电而损坏兆欧表

A. 对

B. 错

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【判断题】

任何单位和个人不得在距电力设施周围400米范围内(指水平距离)进行爆破作业

A. 对

B. 错

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【判断题】

拉线金具起拉线与电杆、拉线棒、绝缘子的连接作用

A. 对

B. 错

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【判断题】

登杆时要身体上身前倾，臀部后座，双手搂抱电杆

A. 对

B. 错

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