外汇汇款业务中，对汇票有效期届满，我行仍未收到付款行已解付汇票的借记通知，无法及时销账的，经办行应（）。 ____答案

【单选题】

外汇汇款业务中，对汇票有效期届满，我行仍未收到付款行已解付汇票的借记通知，无法及时销账的，经办行应（）。 ___

A. 通知付款行该汇票已失效

B. 向汇款人索回汇票

C. 通知汇款人延长汇票效期

D. 通知付款行延长汇票效期

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相关试题

【单选题】

对于外汇汇出汇款撤销引起的外汇资金回流，凡是在汇出时办理售汇手续的，应予以办理结汇手续，汇率按照（）办理。 ___

A. 解付汇款人当日的汇买价

B. 解付汇款人当日的卖出价

C. 解付汇款人当日的中间价

D. 汇出时的售汇价

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【单选题】

我行办理电汇外汇汇出汇款使用SWIFT（）报文 ___

A. MT101

B. MT103

C. MT110

D. MT199

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【单选题】

外币票据托收中，经办行收票后，应在每张托收票据的（）加盖划线章，划线分普通划线和特别划线。 ___

A. 正面左上角

B. 正面右上角

C. 反面左上角

D. 反面右上角

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【单选题】

贷记卡持卡人可选择约定还款，于（）从其在我行开立的指定账户中扣收相应款项，归还其贷记卡欠款。 ___

A. 到期还款日

B. 到期还款前一日

C. 到期还款后一日

D. 到期还款月

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【单选题】

现金分期转入账户仅限本行人民币（）。 ___

A. 贷记卡

B. 准贷记卡

C. 存折

D. 借记卡

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【单选题】

卡片有存款余额的，客户可在销卡满45日后至（）办理销户。 ___

A. 客服

B. 网上银行

C. 手机银行

D. 柜台

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【单选题】

贷记卡损坏换卡（）。 ___

A. 回收旧卡

B. 交易手续费需外收

C. 只能在所属一级分行辖内营业网点办理

D. 可代理

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【单选题】

客户资料修改是信用卡客户修改手机号及地址等相关信息的业务。该业务可修改客户登记在信用卡合约上的（）。 ___

A. 姓名

B. 性别

C. 卡号

D. 手机号码

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【单选题】

贷记卡激活可在（）进行 ___

A. 二级分行辖内

B. 一级分行辖内

C. 全国任一网点

D. 一级支行辖内

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【单选题】

贷记卡资料修改可在（）进行 ___

A. 二级分行辖内

B. 一级分行辖内

C. 全国任一网点

D. 一级支行辖内

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【单选题】

贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的（）。 ___

A. 0.1

B. 0.2

C. 0.3

D. 0.4

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【单选题】

持卡人可通过网点柜台或（）办理电子现金圈存交易。 ___

A. 网银

B. 掌银

C. ATM

D. 特定终端

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【单选题】

本期账单信息查询是指通过（）查询应还款额、本期账单未还款额、账单日、到期还款日等信息。 ___

A. 密码

B. 身份证

C. 卡号

D. 附属卡

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【单选题】

个人卡额度调整业务分为（）两种方式 ___

A. 持卡人发起和银行主动发起

B. 主卡人发起和附属卡人发起

C. 主卡人发起

D. 附属卡人发起

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【单选题】

收单行应对收取的特约商户交易单据妥善保管，保管期限为自交易日起至少（）个月。 ___

A. 24

B. 12

C. 18

D. 6

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【单选题】

收单行或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法犯罪案件或重大风险事件的，应于（）个工作日内向中国人民银行分支机构及总行报告。 ___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

收单行应在发起请款后（）个工作日内提交所有证明材料。 ___

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

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【单选题】

请款冻结属错账冻结，期限不超过（） ___

A. 6个月

B. 1个月

C. 1年

D. 2个月

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【单选题】

请款确认只能由（）发起，且仅限存入类交易。 ___

A. 发卡行

B. 受理行

C. 收单行

D. 冻结行

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【单选题】

发卡行应在做出可以调账的请款回复后（）个工作日内对已冻结款项发起特殊账务处理，收单行未及时提供证明材料的除外。 ___

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

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【单选题】

根据联网方式不同，特约商户包括间联商户和（） ___

A. 直联商户

B. 宽带商户

C. 光纤商户

D. 移动商户

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【单选题】

根据经营场所不同，特约商户包括实体特约商户及（）。 ___

A. 移动特约商户

B. 网络特约商户

C. 电信特约商户

D. 联通特约商户

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【单选题】

商户清算方式，按清算时限可以分为（）和延迟清算。 ___

A. 随时清算

B. 按时清算

C. 日终清算

D. 特约清算

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【单选题】

以( )为质押的个人质押贷款，未到期前不能执行质押物处置交易。 ___

A. 理财产品

B. 定期存单

C. 凭证式国债

D. 储蓄国债

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【单选题】

对系统内质押物，执行质押物质押交易，根据《质押冻结/止付通知书》合约号调取（）传送质押物信息列表清单，并核对是否相符。 ___

A. IFAR

B. BoEing

C. C3

D. 贸易通

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【单选题】

客户申请存贷通贷款的个人借记卡如果存在签订双利丰、( )等第三方业务则不能办理。 ___

A. 定期子帐户

B. 基金帐户

C. 储蓄国债帐户

D. 聪明账

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【单选题】

个人小额保证保险贷款期限最长( )年。 ___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

个人小额保证保险贷款额度起点（）元。 ___

A. 1000

B. 5000

C. 10000

D. 50000

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【单选题】

个人小额保证保险贷款额度最高不超过( )万元。 ___

A. 5

B. 10

C. 15

D. 50

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【单选题】

个人贷款合约关联了( )合约则不允许执行要素调整交易。 ___

A. 双利丰

B. 车贷宝

C. 存贷通

D. 卡捷贷

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【单选题】

集中加配钞管理模式下（）负责与综合处理岗（或巡查团队指定专人）交接PDA、自助设备各类钥匙等物品 ___

A. 现金清分岗

B. 业务主管岗

C. 设备管理岗(A、B)

D. 账务处理岗

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【单选题】

管理机构有两组及以上加钞线路的，各组设备管理员A、B岗人员应（）至少进行一次交叉重新组合。 ___

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

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【单选题】

集中加配钞管理模式下设备管理A岗负责：（）。 ___

A. PDA操作

B. 自助设备各类钥匙使用

C. 现金清分员交接加钞的钞箱

D. 紧急任务的现场处理

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【单选题】

联网核查业务的主管部门是（）。 ___

A. 个人金融部

B. 运营管理部

C. 内控合规部

D. 各业务部门

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【单选题】

需联网核查的业务时，（）进行联网核查。 ___

A. 每笔业务均应

B. 仅需在第一笔业务时

C. 仅需在最后一笔业务时

D. 无需

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【单选题】

联网核查前，应对客户出示的居民身份证进行初审，初审内容不包括：（） ___

A. 行内核查结果一致

B. 证件所记载信息清晰完整

C. 证件在有效期内

D. 证件照片与客户本人相符

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【单选题】

以下股权结构类型，哪种代理行洗钱风险最高。（） ___

A. 中央政府出资或控股

B. 地方政府出资或控股

C. 非政府出资或控股

D. 难以获知股权或控制权结构

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【单选题】

以下哪种情形不能直接认定为低风险代理行。（） ___

A. 不涉及敏感国家和地区的中央银行

B. 不涉及敏感国家和地区的政策性银行

C. 涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行

D. 从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构

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【单选题】

总行（）部门负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政策管理与合规审核。 ___

A. 内控与法律合规部

B. 国际金融部

C. 运营管理部

D. 机构业务部

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【单选题】

（）是指委托人基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托公司，由信托公司按照委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的以信托方式，对委托人交付的资金进行管理、运用和处分的行为。 ___

A. 资金信托计划

B. 证券投资类信托计划

C. 融资类信托计划

D. 实业投资基金类信托计划

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推荐试题

【多选题】

柜面收缴假币的业务，操作正确的是___。

A. 柜员收缴假币时，应在人行假币系统录入相关信息，打印假币收缴凭证

B. 在核心系统中使用7016交易对收缴的假币进行登记

C. 柜员误将真币当成假币收缴，并进行了登记，收缴柜员可以使用7017假币验后退回交易退回

D. 柜员收缴假币后，可在客户离开后空闲时间录入信息并进行登记，无需客户签名确认

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【多选题】

下列业务，只能由客户本人办理，不能代理办理的是___。

A. 修改支付条件种类或密码

B. 开立手机银行

C. 修改预留手机号码

D. 银行卡挂失

E. 银行卡密码挂失

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【多选题】

办理支付结算必须遵守___的原则。

A. 恪守信用，履约付款

B. 先收后付，收妥抵用

C. 谁的钱进谁的账，由谁支配

D. 银行不垫款

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【多选题】

残缺、污损人民币兑换说法正确的是___

A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应按原面额全额兑换。

B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应按原面额兑换

C. 呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。

D. 兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。

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【多选题】

一般存款账户用于___。

A. 办理存款人借款转存

B. 借款归还

C. 其他结算的资金收付

D. 办理现金缴存支取

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【多选题】

未成年人办理业务注意事项有___。

A. 16周岁以下客户办理业务，须由监护人代为办理，本人无需到场

B. 16（含）至18（不含）周岁客户，若为非完全民事行为能力人，可由监护人代为办理业务

C. 16（含）至18（不含）周岁客户，若客户是以自己的劳动收入为主要生活来源的完全民事行为能力人，可独自办理，需出具声明

D. 16至18周岁客户，无法判断是否为完全民事行为能力人，不能作为代理人代理他人办理业务

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【多选题】

下列哪些情况需要留存客户身份证复印件___。

A. 无折存现12000元

B. 无卡存现5000元

C. 本人取款50000元

D. 他人代理取款50000元

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【多选题】

营业期间，营业人员不可以接受___。

A. 外来人员赠与的香烟

B. 未叫送来的“外卖”

C. 不认识的人员突然送来的食品

D. 客户的取款的凭证

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【多选题】

出现下列哪种情况，营业网点临柜人员可以手工计提利息给客户。___

A. 存款支取时，系统实际计算利息与按票面利率计息不符。

B. 存单打印有“自动转存”字样，但因系统移植等原因，未进行自动转存的

C. 老系统开立的保证金账户，未计利息的

D. 柜员操作失误，客户未到期的存款提前支取

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【多选题】

开户社对本机构一年未发生收付活动（计息入账除外）且未欠信用社债务的单位银行结算账户,列入久悬未取专户管理。存在以下情况的账户不能结转久悬账户：___

A. 有贷款关联的账户。

B. 已设置“集团资金归集、下拨关系”的关联账户。

C. 存在冻结、控制账户。

D. 单位定期本金自动转存对应的单位活期结算账户。

E. 财政预算单位零余额账户。

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【多选题】

以下哪种情况需要填写《补(换)发开户许可证申请书》到人行申请新的开户许可证。___

A. 开户许可证丢失

B. 开户许可证损坏

C. 法定代表人/单位负责人名称变更做账户变更

D. 仅做开户行名称的变更

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【多选题】

必须在原开户机构办理的业务种类有___

A. 凭印鉴支取

B. 定期凭证互转

C. 账户控制（不含差错临控）

D. 密码解锁

E. 存款证明的开具（收回）

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【多选题】

允许在全省农信社范围内办理的业务种类有___

A. 口头挂失

B. 凭证书面挂失

C. 更换存折

D. 卡内转开定期

E. 挂失销户

F. 补登存折

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【多选题】

只能在法人行社内办理的业务有___。

A. 密码书面挂失

B. 挂失销户

C. 个人账户维护

D. 更换存折

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【多选题】

有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___

A. 设立临时机构

B. 异地临时经营活动

C. 基本建设基金

D. 社会保障基金特别需要

E. 注册验资

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【多选题】

有权机关办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当审核下列资料 ___

A. 县级（含）以上有权机关执法人员的工作证件或人民法院的工作证和执行公务证

B. 县团级以上（含）机构签发的《协助扣划存款通知书》

C. 情况说明表

D. 生效的法律文书或行政机关的有关决定书

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【多选题】

柜员尾箱与柜员系统尾箱应相对应，柜员尾箱中可以存放的物品包括___

A. 本外币现金和贵金属

B. 重要空白凭证和印章

C. 银行预留印鉴卡

D. 收缴的假币

E. 柜员自己购买的贵金属

F. 未作废、待客户领取的吞没卡

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【多选题】

对账工作坚持岗位相对独立，对账人员相对分离，多种方式并存，坚持___的原则。

A. 突出重点账户

B. 有疑必查

C. 监督确认

D. 换人复核

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【多选题】

按照人民币银行结算账户管理办法规定，银行在银行结算账户的开立中，不得有下列哪些行为：___

A. 违反规定为存款人多头开立银行结算账户

B. 明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储

C. 超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

D. 明知客户是出租或出借结算账户，还为其开立结算账户

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【多选题】

客户更换预留印鉴章时，需要提供的资料有___。

A. 开户许可证

B. 原印鉴卡片

C. 营业执照

D. 原印鉴章及新的印章

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【多选题】

综合业务系统以___自动生成个人客户号。

A. 账号

B. 有效身份证件

C. 证件号码

D. 个人姓名

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【多选题】

个人活期存款产品种类包括___。

A. 个人活期存款

B. 个人支票存款

C. 个人活期存单

D. 协定存款

E. 个人活期保证金

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【多选题】

下列哪类账户不得办理销户手续___。

A. 状态不正常的（存在冻结、控制）

B. 存在各类签约

C. 未结清贷款

D. 代发代扣账户

E. 定期存款未到期

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【多选题】

对公定期存款产品包括___。

A. 单位定期保证金

B. 单位通知存款

C. 单位七天理财

D. 协定存款

E. 协议存款

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【多选题】

交接班时，接班柜员需要对交班柜员的___进行核对。

A. 现金

B. 重要空白凭证

C. 印章

D. 收缴的假币

E. 当日办理业务的传票

F. 作废的凭证

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【多选题】

所有当班柜员营业终了必须打印尾箱清单，并对照尾箱清单核对实物。打印尾箱清单的交易码有___。

A. 7010

B. 7022

C. 7151

D. 7156

E. 7231

F. 7234

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【多选题】

客户开立单位账户成功后，需要关联印鉴。以下账户需要关联印鉴的有___

A. 单位结算账户

B. 财政预算零余额账户

C. 单位定期存款账户

D. 单位通知存款账户

E. 单位保证金账户

F. 协议存款

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【多选题】

需要办理印鉴挂失的情况有___。

A. 客户的财务章丢失

B. 客户的公章丢失

C. 客户的印鉴卡片丢失

D. 客户的法人私章丢失

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___。

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出具的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 非法定代表人或单位负责人亲自办理

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【多选题】

关于现金管理，下列说法正确的有___。

A. 现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款

B. 柜员发现长短款，要及时在系统中进行登记，登记后的错款应继续积极查找并处理，严禁长期挂账。

C. 收缴假币时要向持有人出具《假币收缴凭证》

D. 假币持有人对收缴的假币有异议时，柜员可以递交客户查看

E. 现金调剂时，双方柜员必须当场在监控下实行卡把、点数，无误后实时进行记账，严禁延时记账或多次交接合并记账

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【多选题】

办理企业电子银行业务，授权时上传的企业有效证件包括：___

A. 营业执照

B. 开户许可证

C. 组织机构代码证

D. 机构信用代码证

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【多选题】

下列有权机关可以依法到银行营业网点办理存款扣划业务：___

A. 人民法院

B. 海关

C. 检察院

D. 税务机关

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【多选题】

《授权交易操作标准明细表》中有明确的审批人级别要求的，应按照要求填写审批人级别，审批人级别一般分为：___

A. 机构主管

B. 信用社副主任

C. 信用社主任

D. 联社理事长

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【多选题】

电汇凭证上除了填写收付款户名账号等内容外，还需要填写以下信息：___

A. 客户（代理人）签名

B. 客户（代理人）联系方式

C. 客户（代理人）身份证号码

D. 客户（代理人）家庭住址

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【多选题】

挂失申请书客户联丢失，应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求，重新补办挂失手续（无需在系统内处理），挂失处理时，授权时应提交挂失申请书的：___

A. 第二次挂失的客户联

B. 第二次挂失时行社留存的其他两联中的任意一联

C. 第一次挂失时行社留存的其他两联中的任意一联

D. 客户身份证件

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【多选题】

【7107凭证行内使用】交易，借据上各要素应完整无误，非当天使用销号的，授权应上传：___

A. 借款合同

B. 借据

C. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，内部副主任签字，盖业务章）

D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，信贷副主任签字，盖业务章）

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【多选题】

有权机关冻结扣划客户存款时，因案件移交、委托执行等原因，现执行单位与原判决或裁定单位不一致时，相关资料中能明确表明移交、委托事实的，授权时可直接办理；相关资料不能明确表明的，授权应出具特殊业务申请省中心授权通过表，授权通过表需：___

A. 说明原因

B. 执法人员签字

C. 机构主管签字

D. 盖业务章

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【多选题】

【1203法定机关冻结维护】交易，有权机关进行续冻时，冻结通知书中冻结方式与原冻结方式不同的，应查明原因，按以下原则处理：___

A. 需继续原冻结方式的，直接办理续冻手续

B. 需执行现冻结方式的，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结

C. 需继续原冻结方式的，应与有权机关执法人员协调，并在冻结通知书中注明

D. 需执行现冻结方式的，在没有其他有权机关轮候的情况下，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结

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【多选题】

【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___

A. 有权机关出具的解冻通知书

B. 原始冻结资料

C. 执行公务证

D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）

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【多选题】

关于保证金账户转账付出款项需要远程授权时，下列说法正确的是：___

A. 审批权限的规定：能出具保证事项已履行完毕的相关依据时,如:贷款到期清偿完毕时，应出具还款证明单；贷款未发放时，应出具审批未通过材料或情况说明等。由信用社审批，信用社主任签字，盖信用社业务章

B. 审批权限的规定：无法出具保证事项已履行完毕的相关依据时，由联社相关业务部门审批

C. 授权时上传保证金账户划款申请（审批）书

D. 需要联社相关部门审批的，授权时上传特殊业务申请省中心授权通过表

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