【单选题】
根据人行261号文规定,对于列入可疑交易的账户,银行应当与相关单位或者个人核实交易情况;经核实后银行仍然认定账户可疑的,银行应当___。
A. 冻结账户
B. 控制账户
C. 暂停账户非柜面业务
D. 联系存款人销户
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在___内暂停其业务,逐步清理。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___。
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___。
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
按照法律规定,___有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 公安部
D. 金融监管部门
【单选题】
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的,应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的___个工作日内补正。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
【单选题】
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为___。
A. 与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B. 在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易,应持续进行报告
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。​
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录​
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料​
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。​
A. 涉嫌洗钱的可疑交易 ​
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易​
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为​
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
以下交易中,需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后,续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户​
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账​
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元​
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告​
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告​
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告​
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算​
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算​
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算​
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当___。 ​
A. 向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施​
B. 向中国人民银行报告,并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施​
C. 一并采取冻结措施​
D. 向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时,如境外汇款人住所不明确,可登记___。​
A. 汇款人国籍 ​
B. 资金汇出地名称​
C. 收款人住所​
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。​
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司​
C. 货币经纪公司​
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。​
A. 全面性​
B. 间歇性​
C. 持续性​
D. 保密性
【单选题】
芯片存单读取芯片应按___键。
A. M
B. N
C. B
D. O
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时,写入芯片操作共有三次机会,若写入芯片操作3次均失败时,可通过___交易进行芯片补写,该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时,影像留存有3次机会,均不成功,可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录,已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数,到期后自动解挂。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项,下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结,网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结,网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失,网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态,账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的,客户需要设置查询密码时,柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户,银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案,超期备案的,人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为( ),单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万;50万
B. 5万;100万
C. 20万;1000万
D. 20万;2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》,对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社(部)罚款2000元,并对内部副主任(副经理)罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后,睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___,存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提,支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务,下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明,不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押,也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务,下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时,柜员使用6002交易,处理方式选择入账,资金入客户账
B. 退汇来账挂账,只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败,柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里,然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇,若为柜员原因造成的退汇,先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账,然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑,下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入,8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理,8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核,客户资金就直接完成了清算,到收款人的账户上
【单选题】
下列业务中,可以由代理人代理办理的是___。
A. 损坏换折
B. 挂失换折
C. 修改存折密码
D. 定期存单转一本通
E. 打印存折流水
【单选题】
II类账户入金日累计限额为___。
A. 1000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元
【单选题】
采用尾箱上缴的机构,在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后,开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【单选题】
个人七天理财业务的起存金额为___
A. 1元
B. 5万
C. 20万
D. 50元
推荐试题
【判断题】
公务员是政府的代言人,公务员代表着政府的形象与执政能力。
A. 对
B. 错
【判断题】
社会主义核心价值观是十八大报告中提出来的。
A. 对
B. 错
【判断题】
公务员的职业道德不具有强制性。
A. 对
B. 错
【判断题】
清正廉洁是公务员的天职。
A. 对
B. 错
【判断题】
忠于国家属于公务员的政治行为规范。
A. 对
B. 错
【判断题】
下级服从上级是公务员应该遵守的政治纪律。
A. 对
B. 错
【判断题】
社会精英引领社会道德主要是指社会精英的道德观念与行为对社会道德氛围有巨大影响。
A. 对
B. 错
【单选题】
标题是什么情况
A. 打孔
B. 是不是
C. 拖拉机
D. 统计人数
【单选题】
《骆驼祥子》的主要情节线索是___
A. 祥子买车的"三起三落"
B. 虎妞与祥子的感情纠葛
C. 虎妞、祥子与刘四的矛盾冲突
D. 祥子与刘四、虎妞的矛盾冲突
【单选题】
曹禺剧作《北京人》中,奉行"什么可怜的人我们都要帮助"这一人生哲学的是___
A. 曾文清
B. 愫方
C. 江泰
D. 瑞贞
【单选题】
标志着夏衍的剧作题材已从历史转向现实,并自觉地运用严谨的现实主义创作方法进行创作的作品是___
A. 《赛金花》
B. 《上海屋檐下》
C. 《心防》
D. 《法西斯细菌》
【单选题】
赵树理的哪部小说被誉为"解放区文艺代表之作"?___
A. 《小二黑结婚》
B. 《李有才板话》
C. 《李家庄的变迁》
D. 《孟祥英翻身》
【单选题】
我国新歌剧的代表作是___
A. 《白毛女》
B. 《王贵与李香香》
C. 《漳河水》
D. 《刘胡兰》
【单选题】
《荷花淀》艺术风格的特征是___。
A. 泼辣犀利
B. 高亢雄浑
C. 纤细高雅
D. 清新隽永
【单选题】
下列作品中,带有“忧郁”的感情色彩的作品是___。
A. 《我爱这土地》
B. 《血字》
C. 《星星》
D. 《地球,我的母亲!》
【单选题】
闻一多所提倡的新格律诗理论包括___
A. 绘画美、音乐美、意境美
B. 绘画美、节奏美、建筑美
C. 音乐美、建筑美、语言美
D. 绘画美、建筑美、音乐美
【单选题】
《升官图》是一部___。
A. 幽默喜剧
B. 政治讽刺喜剧
C. 风俗讽刺喜剧
D. 滑稽闹剧
【单选题】
“替新诗底音节开了一个新的纪元”的现代新诗是___
A. 戴望舒《雨巷》
B. 戴望舒《偶成》
C. 艾青《我爱这土地》
D. 艾青《手推车》
【单选题】
巴金的《家》中大胆而幼稚的封建大家庭叛逆者是___
A. 高觉民
B. 高觉慧
C. 高觉新
D. 鸣 凤
【单选题】
主题是"旧社会把人变成鬼,新社会把鬼变成人"的作品是___
A. 《骆驼样子》
B. 《漳河水》
C. 《白毛女》
D. 《暴风骤雨》
【单选题】
《上海屋檐下》描写了五家住户的经历和悲剧,以___一家为中心,突破了传统戏剧中一场戏表现一个场景的结构模式,多条线索共同发展。
A. 施小宝
B. 赵振宇
C. “李陵碑”
D. 林志成
【单选题】
中篇小说《鬼恋》的作者是 ___
A. 徐訏
B. 鲁彦
C. 废名
D. 张爱玲
【单选题】
以马喻人,形象地展示了老马(旧中国农民)在国内外反动派剥削压迫下苦不堪言的悲惨处境,并揭示了它坚韧的性格特征的诗人是___
A. 郭沫若
B. 冯至
C. 臧克家
D. 艾青
【单选题】
鲁迅《阿Q正传》中,“假洋鬼子”就是___
A. 赵贵翁
B. 赵司晨
C. 钱太爷的大儿子
D. 赵太爷的大儿子
【单选题】
《上海屋檐下》一剧中,小学教员是___
A. 匡复
B. 赵振宇
C. 黄家楣
D. 林志成
【单选题】
《雷雨》一剧中,蘩漪的结局是___
A. 与周萍私奔
B. 吞枪自杀
C. 触电身亡
D. 精神失常
【单选题】
被认为是“三美”理论最满意的试验的诗歌是___
A. 闻一多《发现》
B. 徐志摩《拜献》
C. 徐志摩《再别康桥》
D. 闻一多《死水》
【单选题】
下列作家中,创作《激流三部曲》的是___
A. 郭沫若
B. 叶圣陶
C. 老舍
D. 巴金
【单选题】
著名诗集《女神》的作者是___
A. 鲁迅
B. 胡适
C. 徐志摩
D. 郭沫若
【单选题】
《科学的春天》所引用的出自白居易笔下的句子是___
A. 头悬梁,锥刺股
B. 日出江花红胜火,春来江水绿如蓝
C. 蚍蜉撼树谈何易
D. 老夫喜作黄昏颂,满目青山夕照明
【单选题】
孔子论述学习必须具有实事求是、老老实实的态度的一段话是___
A. 由!诲女知之乎?知之为知之,不知为不知,是知也
B. 默而识之,学而不厌,诲人不倦,何有于我哉
C. 学而时习之,不亦说乎
D. 岁寒然后知松柏之后凋也
【单选题】
《苏州园林》:“苏州园林与北京园林不同,极少使用彩绘。”这里运用的说明方法是___
A. 比较
B. 比喻
C. 诠释
D. 典型例证
【单选题】
下列句子中,运用比拟修辞手法的是___
A. 形形色色的菌客菌主菌亲菌友,有的挺着胸膛,有的弯腰曲背,有的圆脸儿涂脂擦粉,有的大腹便便,有的留个辫子
B. 我们这一所细菌大饭店,一开前门便是切菜间,壁上有自来水,长流不息
C. 厨房是一支大油锅,可以收缩,里面自然发生一种强烈的酸汁
D. 小食堂备有咖喱似的黄汁,以及其他油呀醋呀,一应俱全
【单选题】
下列诗句中,出自李商隐《夜雨寄北》的是___
A. 何处相思明月楼
B. 朱雀桥边野草花
C. 千里莺啼绿映红
D. 何当共剪西窗烛
【单选题】
毛泽东《沁园春•雪》:“唐宗宋祖,稍逊风骚”。“唐宗”指的是___
A. 李渊
B. 李世民
C. 李隆基
D. 李治
【单选题】
下列词句具有哲理意味的是___
A. 今夕是何年
B. 起舞弄清影
C. 转朱阁,低绮户,照无眠
D. 月有阴晴圆缺
【单选题】
“劝君更尽一杯酒,西出阳关无故人”中的“阳关”在今___
A. 甘肃
B. 新疆
C. 青海
D. 陕西
【单选题】
先秦诸子散文中,想象最丰富、最富浪漫色彩的是:___
A. 《孟子》
B. 《老子》
C. 《庄子》
D. 《韩非子》
【单选题】
《春秋左氏传》是一部:___
A. 纪传体通史
B. 编年体历史著作
C. 国别体杂史
D. 个人传记
【单选题】
《张中丞传后叙》最突出的写作特色是:___
A. 抒情与叙事并重
B. 议论与叙事并重
C. 议论与抒情并重
D. 描写与抒情并重