在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。_答案

【单选题】

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。

A. 全面性

B. 持续性

C. 重点识别

D. 审慎性

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【单选题】

可疑交易报告通常不包括___。

A. 涉嫌洗钱的可疑交易

B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易

C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D. 协助司法机关开展调查的资金交易

查看答案解析

【单选题】

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A. 资金来源

B. 经济状况

C. 经营活动

D. 资金用途

查看答案解析

【单选题】

以下交易中，需报送大额交易报告的是___。

A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B. 某司法局收到其他单位的300万元转账

C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元

D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元

查看答案解析

【单选题】

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。

A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告

D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

查看答案解析

【单选题】

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。

A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算

B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

查看答案解析

【单选题】

金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。

A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施

B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施

C. 一并采取冻结措施

D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施

查看答案解析

【单选题】

金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。

A. 汇款人国籍

B. 资金汇出地名称

C. 收款人住所

D. 其他信息

查看答案解析

【单选题】

以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。

A. 保险经纪公司

B. 保险专业代理公司

C. 货币经纪公司

D. 小额贷款公司

查看答案解析

【单选题】

客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。

A. 全面性

B. 间歇性

C. 持续性

D. 保密性

查看答案解析

【单选题】

芯片存单读取芯片应按___键。

A. M

B. N

C. B

D. O

查看答案解析

【单选题】

柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。

A. 【7610】

B. 【7611】

C. 【7612】

D. 【7619】

查看答案解析

【单选题】

柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。

A. 【7610】

B. 【7611】

C. 【7612】

D. 【7619】

查看答案解析

【单选题】

口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

查看答案解析

【单选题】

关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。

A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。

B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。

C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。

D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。

查看答案解析

【单选题】

若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。

A. 7124

B. 7125

C. 7128

D. 7129

查看答案解析

【单选题】

开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。

A. 2个工作日

B. 3个工作日

C. 5个工作日

D. 10个工作日

查看答案解析

【单选题】

单位定期保证金存款的起存金额为___。

A. 50元

B. 1000元

C. 1万元

D. 5万元

查看答案解析

【单选题】

个人大额存单的起存金额为（），单位大额存单的起存金额为___。

A. 5万；50万

B. 5万；100万

C. 20万；1000万

D. 20万；2000万

查看答案解析

【单选题】

根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。

A. 98%

B. 98.5%

C. 99%

D. 100%

查看答案解析

【单选题】

开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 2年

查看答案解析

【单选题】

账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。

A. 不控制

B. 只收不付

C. 不收不付

D. 只付不收

查看答案解析

【单选题】

享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。

A. 1元

B. 50元

C. 10000元

D. 50000元

查看答案解析

【单选题】

关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。

A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额

B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明

C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务

D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务

查看答案解析

【单选题】

关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。

A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账

B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号

C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑

D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。

查看答案解析

【单选题】

关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。

A. 系统内代理汇兑是录入、复核制

B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核

C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理

D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上

查看答案解析

【单选题】

下列业务中，可以由代理人代理办理的是___。

A. 损坏换折

B. 挂失换折

C. 修改存折密码

D. 定期存单转一本通

E. 打印存折流水

查看答案解析

【单选题】

II类账户入金日累计限额为___。

A. 1000元

B. 5000元

C. 10000元

D. 20000元

查看答案解析

【单选题】

采用尾箱上缴的机构，在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后，开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

查看答案解析

【单选题】

个人七天理财业务的起存金额为___

A. 1元

B. 5万

C. 20万

D. 50元

查看答案解析

【单选题】

支票的提示付款期限自出票日起___

A. 7天

B. 10天

C. 15天

D. 30

查看答案解析

【单选题】

系统自动将一年未发生收付活动且未欠银行债务的单位活期结算账户转为___管理。

A. 合并户

B. 集中户

C. 久悬不动户

D. 睡眠户

查看答案解析

【单选题】

尾箱上缴大库的模式下，营业终了，网点主管柜员使用___ 交易将所有已平账的储蓄柜员的尾箱收缴至大库。

A. 7314

B. 7317

C. 7330

D. 7331

查看答案解析

【单选题】

客户办理定期存单，存款10万元，需要使用___。

A. 普通存单

B. 全息标存单

C. 芯片存单

D. 三种存单都可以

查看答案解析

【单选题】

11.客户办理“享档档”存款业务，存款期限为一年，存到10个月时办理了销户，则计息规则为___

A. 全程执行活期存款利率

B. 全程执行6个月定期利率

C. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行3个月利率

D. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行活期利率

查看答案解析

【单选题】

为个人存款人办理人民币单笔___万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。

A. 1

B. 5

C. 10

D. 20

查看答案解析

【单选题】

优化企业开户服务的宣传主题为___。

A. 优化企业开户，建立小微绿色通道

B. 优化企业开户服务，推动改善营商环境

C. 优化企业开户服务，畅通开户渠道

D. 优化企业开户服务，推动改善金融环境

查看答案解析

【单选题】

系统中客户手机号未验证的，客户在办理业务时，柜员要主动使用___交易对客户的手机号码进行验证。

A. 0131

B. 0104

C. 0105

D. 0107

查看答案解析

【单选题】

临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。临时存款账户的有效期为___年，到期后需要销户重开。

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10

查看答案解析

【单选题】

同一个法人行社为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过___个。

A. 2

B. 4

C. 5

D. 10

查看答案解析

【单选题】

柜员做【1200法定机关冻结】交易时，冻结通知书上有明确的金额时，柜员应操作的冻结种类是___。

A. 只收不付

B. 只付不收

C. 金额冻结

D. 封闭冻结

查看答案解析

推荐试题

【判断题】

(70850)旅客列车运行途中，严禁关闭电子防滑装置、轴温报警装置和其他报警装置。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70851)荧光灯在低频工作时为电阻性负载。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70852)在客车上安装宣传、引导标志及列车广告，须经铁路局主管部门批准，严禁在车内乱钉、乱贴、乱挂。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70853)荧光灯由灯管、镇流器和启动电容三部分组成。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70854)空调客车的空调温控器应设定为：冬季14～16 ℃，夏季22～24 ℃。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70855)逆变器是一种将交流电变换为直流电的装置。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70856)轴温达到110 ℃或超过外温加80 ℃时摘车处理。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70857)镇流器在荧光灯电路中的作用是限制灯管的电流。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70858)集中供电空调列车，库内停留期间须使用外接地面电源进行检修。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70859)接触器是一种自动的电磁开关，用来接通和断开动力电路。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70860)接触器与继电器的结构和工作原理基本相同，可以互换使用。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70861)全列空调列车供电制式不需一致。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70862)中间继电器只能作转换控制信号的中间元件使用，不能用来直接通断电路。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70863)采用密接式车钩的列车，须备有中间体过渡车钩、15号过渡车钩、密接式车钩。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70864))热继电器的整定电流若只稍大于电动机的额定电流，则电动机不能正常启动。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70865)列车编组中，密封风挡可以与橡胶风挡或铁风挡连挂。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70866)在三相四线制电路中，三相负载愈接近对称，中线电流愈小。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70867)采用机车供电的旅客列车，因车辆故障造成机车跳闸或无法送电且不能修复时，必须甩车处理，尽快恢复全列车供电。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70868)提高电路的功率因数，就可延长电器设备的使用寿命。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70869)旅客列车可以编挂制动关门车，但最后一辆不得为关门车。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70870)无功功率就是“无用”功率。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70871)准确度在1.0级至5.0级的测量仪表适用于一般工业生产。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70872)钳形电流表可以在测量过程中直接切换量程。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70873)功率因数表可动部分的位置既不随负荷电流变化，也不随电压变化，而只由负荷电路的功率因数来决定。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70874)使用兆欧表测量绝缘电阻过程中，如果指针指向“0”位，表明被测绝缘已失效，应立即停止转动摇把，防止烧坏兆欧表。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70875)铁路是国家重要的基础设施，国民经济的大动脉，交通运输体系的骨干，是运输能力大、节约资源、有利环保的交通运输方式，在全面建设小康社会的进程中肩负着重要的历史使命。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70876)铁路使用的产品须符合国家和铁道行业技术标准，铁路重要产品须按照国家和铁道部有关规定，实行行政许可管理或产品强制认证。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70877)列车在电气化铁路发生火灾时，在不足4 m和未停电的情况下，可以使用水和一般的灭火器灭火。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70878)直达特快列车及动车组不设运转车长。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70879)列车在站内因其他乘务人员使用紧急制动阀临时停车，待停车原因消除且继续运行时，由运转车长（无运转车长为车辆乘务员）通知司机开车。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70880)行使运转车长职能的车辆乘务员可使用列车无线调度通信系统。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70881)特快旅客列车指列车运行图规定的速度超过120 km/h不超过160 km/h的旅客列车。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70882)列车发生火灾、爆炸时，须立即停车（停车地点应尽量避开特大桥梁、长大隧道等），并应立即通知供电部门停电。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70883)最高运行速度为160 km/ h的列车紧急制动距离限值为1 200 m。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70884)密接式车钩摘挂作业，车钩的摘挂和软管的摘结均由调车人员负责。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70885)密接式车钩的客车回送时，原则上应附挂旅客列车回送，附挂货物列车回送时，应挂于尾部，但不得超过2辆。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70886)旅客列车尾部加挂客车原则上不得超过2辆，遇特殊情况必须超过2辆时，应将运转车长值乘位置和列车尾部标志灯移至列车尾部。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70887)列车简略试验：有列检作业的由列检人员负责，无列检作业的由运转车长负责，无运转车长的由车辆乘务员负责，无车辆乘务员的由车站人员负责，挂有列尾装置的列车由司机负责。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70888)铁路信息技术一类设备应提供不低于5日×8 h技术支持与维护服务。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析

【判断题】

(70889)列车调度电话、站间行车电话以及列车无线调度通信设备均须装设通信记录装置。( )(1.0分)

A. 对

B. 错

查看答案解析