我行对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人，视情节轻重程度给予相应___扣分，可累计扣分，并根据《绍兴银行_答案

【多选题】

我行对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人，视情节轻重程度给予相应___扣分，可累计扣分，并根据《绍兴银行员工诫勉制度与违规积分管理办法（试行）》给予相应处分。

A. 2-6分

B. 2-5分

C. 3-6分

D. 4-8分

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相关试题

【多选题】

___负责对当日录音录像文件进行查阅、检查。

A. 经办柜员

B. 网点主办会计

C. 网点负责人

D. 网点录音录像系统管理人员

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【多选题】

客户可在___中查看已到期兑付理财产品收益。

A. 当前持仓

B. 交易明细查询

C. 到期交割单

D. 认购交割单

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【多选题】

银证转账业务是我行与___合作，通过银银平台为客户提供证券三方托管业务相关服务的业务。

A. 兴业银行

B. 农业银行

C. 上海银行

D. 中信银行

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【多选题】

目前我行的银银三方业务最多可以签约___家证券公司。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【多选题】

对于首次来我行购买理财产品的客户以及客户在我行上次登记风险属性超过___期限的客户在购买理财产品前需要填写客户风险属性评估测试表。

A. 三个月

B. 半年

C. 一年

D. 两年

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【多选题】

本行对理财产品的风险评级共分为5级，由低至高分别为R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）、R4（中高风险）和R5（高风险），下列各项说法错误的是___

A. R1级理财产品，总体风险程度低，收益波动小，产品本金安全性高，不存在收益不能实现的情况。

B. R2级理财产品，总体风险程度较低，收益波动较小，虽然存在一些可能对产品本金和收益安全产生不利影响的因素，但产品本金出现损失的可能性较小。

C. R3级理财产品，总体风险程度适中，收益存在一定的波动，产品本金出现损失的可能性不容忽视。

D. R4级理财产品，总体风险程度较高，收益波动较明显，产品本金出现损失的可能性高。

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【多选题】

根据我们理财产品风险评级规定，R5级理财产品单一客户销售起点不得低于___万元人民币。

A. 5

B. 10

C. 20

D. 600

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【多选题】

私人银行客户是指金融净资产达到___万元人民币及以上的本行客户。

A. 200

B. 600

C. 800

D. 1000

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【多选题】

各级销售机构对超过___岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄和相关投资经验等因素。

A. 55

B. 60

C. 65

D. 70

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【多选题】

本行根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系：风险等级为R1的产品适合风险属性为___的客户。

A. C1

B. C2、C3

C. C4、C5

D. C1、C2、C3、C4、C5

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【多选题】

理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的___（含）以上

A. 50

B. 60

C. 70

D. 80

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【多选题】

银银平台理财门户代理客户在___内进行贵金属买卖、资金清算和实物交割等交易。

A. 上海黄金交易所

B. 上海期货交易所

C. 郑州商品交易所

D. 伦敦黄金交易所

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【多选题】

下列属于黄金延期交收产品的是___

A. Au100g

B. Au（T+D）

C. Ag（T+D）

D. Au99.95

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【多选题】

我行银银贵金属业务交易时间规定不正确的是___

A. 每周一至周四21：00－02：30

B. 每周一至周五09：00－11：30

C. 每周一至周五13：30－15：30

D. 每周一至周五21：00－02：30

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【多选题】

商业银行应当在___内，将理财产品相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A. 开始发售理财计划之日起5个工作日

B. 开始发售理财计划之日起10个工作日

C. 开始发售理财计划前5个工作日

D. 开始发售理财计划前10个工作日

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【多选题】

银行A与B是竞争对手，为了赢得市场份额，A以低于成本价的价格销售理财产品，则A的做法___

A. 不符合公平竞争

B. 符合公平竞争

C. 在公司想获得市场优势时可鼓励采用

D. 正常情况下不符合公平竞争，但在公司业务发展陷入困境时可以采用

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【多选题】

个人理财业务是经___批准的一项银行中间业务。

A. 中国银行业协会

B. 中国证监会

C. 中国人民银行

D. 中国银监会

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【多选题】

进行双录视频补上传工作时，需输入___

A. 客户证件信息

B. 理财产品代码

C. 理财交易流水

D. 理财合同编号

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【多选题】

“理财乐”POS机业务单笔刷卡金额下限为___

A. 5000元

B. 10000元

C. 50000元

D. 100000元

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【多选题】

“理财乐”业务经办人对业务的真实性、准确性负责。真实性是指业务对应的( )必须真实有效；准确性是指___与真实情况一致无误。

A. 理财产品；交易凭证的信息

B. 理财购买；交易凭证的信息

C. 理财产品；客户提供的信息

D. 理财购买；客户提供的信息

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【多选题】

“理财乐”业务手续费由___承担。

A. 客户本人

B. 分支行

C. 总行

D. 银联

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【多选题】

办理个人理财产品质押时，需要确认产品的___作为质押物金额

A. 购买份额

B. 起息份额

C. 实际份额

D. 可用份额

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【多选题】

证券投资基金按组织形式可分为___

A. 契约型基金

B. 封闭式基金

C. 公司型基金

D. 开放式基金

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【多选题】

理财产品销售中可能存在的风险包括___

A. 合规风险

B. 操作风险

C. 法律风险

D. 声誉风险

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【多选题】

根据《关于明确理财业务报表统计的函》文件，一级分支行按月制作理财报表包括___

A. 客户份额明细查询表

B. 客户签约开户明细查询表

C. 客户理财交易明细查询表

D. 客户已到期兑付明细查询表

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【多选题】

理财产品销售文件包括但不限于___

A. 理财产品说明书

B. 理财产品协议书

C. 风险揭示书

D. 理财产品宣传页

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【多选题】

按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为 ___

A. 保证收益型理财计划

B. 保本收益型理财计划

C. 非保证收益型理财计划

D. 保本浮动收益理财计划

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【多选题】

按客户群划分销售对象，客户可分为___

A. 普通客户理财

B. 有投资经验的客户

C. 高净值客户

D. 私人银行客户

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【多选题】

风险评估的内容主要包括___

A. 投资目的

B. 财务状况

C. 投资人年龄

D. 收益预期

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【多选题】

产品风险等级为中低等级适合风险等级为___的客户。

A. 保守型

B. 稳健型

C. 平衡型

D. 成长型

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【多选题】

以下产品中，属于银行按照协议约定，不保证投资人本金安全，仅根据理财计划实际投资收益情况确定投资人实际收益率的理财产品为___

A. “金兰花-共享智富”

B. “金兰花-共享聚富”

C. “珠联璧·合金兰花”

D. “金兰花-尊享稳盈”

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【多选题】

以下理财产品，认购起点金额为5万的有___

A. 珠联璧合.金兰花

B. 金兰花-尊享创盈

C. 金兰花-尊享稳盈

D. 金兰花-共享聚富

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【多选题】

以下关于诺安灵活配置（320006）基金，说法正确的有 ___

A. 按投资风格分，属于混合型基金

B. T日下午三点后赎回的基金份额，到帐日是T+4日（T为工作日）

C. 其首次认购起点为1000元

D. 目前我行执行的申购优惠费率为4折，0.6%

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【多选题】

在我行客户端版手机银行中，下列关于理财功能描述错误的有___

A. 不支持撤销柜面渠道的认购委托

B. 支持查询各渠道在售理财产品信息

C. 不支持单日多次重做风险评估

D. 支持跨渠道查询理财交易明细.

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【多选题】

根据我行理财质押贷款管理办法和规程，必须由理财产品销售行出具的有___

A. 理财产品权利凭证委托书

B. 理财产品权利凭证确认书

C. 理财产品权利凭证

D. 理财产品止付联系函

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【多选题】

在电子渠道购买理财产品后，可在___对该笔认购进行撤销。

A. 理财产品认购当天

B. 理财产品募集期

C. 任意网点

D. 理财签约网点

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【多选题】

我行理财产品名称中包含有___

A. 产品系列首字母

B. 产品年份

C. 产品类别

D. 产品期限

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【多选题】

我行目前在售的理财产品系列包括 ___

A. 金兰花-尊享系列

B. 珠联璧合.金兰花系列

C. 金兰花-共享系列

D. 金兰花系列

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【多选题】

封闭式理财产品销售文件应当载明收取___等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。

A. 销售费

B. 认申赎费

C. 投资管理费

D. 手续费

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【多选题】

客户在下列哪些情况下可申请变更签约账号___

A. 仅有封闭期产品

B. 无任何在途产品

C. 募集期无认购

D. 募集期有认购但无封闭期产品

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推荐试题

【判断题】

39：借款人为法人的，借据上须加盖单位公章，并有法定代表人签名

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：柜员应按照重要空白凭证管理办法，及时对使用的凭证进行销号，因特殊原因，借据隔日销号的，应出具特殊业务申请省中心授权通过表(副主任或副行长审批)

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：客户持本人有效身份证件取卡，使用其他可以证明为卡片持有者的材料取卡时，应出具特殊业务申请省中心授权通过表(副行长审批)

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：在做7016假币登记时，假人民币上无需加盖蓝色假币戳记

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：股金业务原则上不允许代理，因特殊原因本人无法到场时，应出具授权委托书

A. 对

B. 错

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【判断题】

44：1万元(不含)以下的存现，因累计金额超限触发授权时，若确属收学费等业务需要，可不提供经办人证件，出具特殊业务申请省中心授权通过表(说明原因，声明无洗钱风险、无电信诈骗风险，机构主管审批)

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：冻结交易中，判决书/裁定书有明确的执行金额时，应做金额冻结，冻结通知书的冻结金额可以大于判决/裁定金额

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：冻结方式为只收不付的，解冻时系统支持全额解冻或部分冻结

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：账户启用的日期计算：启用当日不算，从第二天算起三个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：账户启用的日期计算：启用当日算起三个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：时点存款证明书的证明余额为出具证明当日日终时账户余额，系统不对账户进行金额控制

A. 对

B. 错

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【判断题】

50：客户要求提前终止时段存款证明书的，必须由存款人本人办理，不得代理，并应交回已开具的全部存款证明书

A. 对

B. 错

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【判断题】

51：Ⅲ类户可以配发实体介质

A. 对

B. 错

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【判断题】

52：授权时，挂失的后续处理业务若非挂失当天处理，无需提供挂失申请书的客户回单联

A. 对

B. 错

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【判断题】

53：8080交易有收付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单

A. 对

B. 错

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【判断题】

54：转账支票无论是否发生转让，都无需上传背面影像

A. 对

B. 错

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【判断题】

55：在做挂失业务时，挂失申请书中的证件号码、户名、账号、金额为不可修改项

A. 对

B. 错

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【判断题】

56：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额必需填写，且不允许修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

57：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额可以不填写，但如果填写金额，不允许修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

58：在做个人账户销户1078交易时，存单/卡需要上传背面影像

A. 对

B. 错

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【判断题】

59：在做7107凭证行内使用交易时，不需要上传身份证件影像和客户影像

A. 对

B. 错

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【判断题】

60：在做7107凭证行内使用交易时，需要上传身份证件影像和客户影像

A. 对

B. 错

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【判断题】

61：1081个人现金支取业务，需要输入代理人证件信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

62：16周岁以下客户办理业务时，须由监护人代为办理，本人也必须到场

A. 对

B. 错

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【判断题】

63：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7217柜员尾箱卡管理交易进行处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

64：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7107凭证行内使用交易进行处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

65：改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元纸币光彩光变面额数字的颜色在黄色和绿色之间变化

A. 对

B. 错

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【判断题】

66：在个人睡眠户账户治理的过程中，应同步做好客户信息治理

A. 对

B. 错

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【判断题】

67：未成年人的法定监护人：首先应当由其父母担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

68：未成年人所有的监护人均需经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意

A. 对

B. 错

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【判断题】

69：无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人(如精神病人)，法定监护人首先是配偶

A. 对

B. 错

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【判断题】

70：公证遗嘱指的是公民生前对自己的财产作出安排，并经国家公证机关公证，于死亡时立即发生法律效力的法律行为，公证遗嘱指定继承人、公正遗嘱受益人可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款

A. 对

B. 错

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【判断题】

71：非完全民事行为能力人办理业务，应由其法定监护人代为办理，并提供监护关系证明(如户口簿、出生医学证明、法院、民政部门、村委/社区证明等)

A. 对

B. 错

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【判断题】

72：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款

A. 对

B. 错

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【判断题】

73：有多个客户号时，确认为同一客户的，应进行客户号合并

A. 对

B. 错

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【判断题】

74：有多个客户号时，系统提示疑似一户多号的，不需要是否确认为同一客户，可以直接进行客户号合并

A. 对

B. 错

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【判断题】

75：有多个客户号时，系统提示疑似一户多号的，确认为同一客户的，可以进行客户号合并

A. 对

B. 错

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【判断题】

76：个人客户信息发生变更的，应将信息错误的账户销户，同时进行客户信息治理

A. 对

B. 错

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【判断题】

77：个人客户号以“01000”、“0103”开头的是柜面客户号，以“0102”开头的是信贷客户号；.机构客户号以“02000”、“0203”开头的是柜面客户号，以“0202”开头的是信贷客户号

A. 对

B. 错

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【判断题】

78：支行向总行提交客户号合并申请时，两个客户号均为柜面的，由主管会计签字确认，有一个及以上客户号为信贷客户号的，由支行行长签字确认

A. 对

B. 错

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