【多选题】
可疑报告范围:___
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
签发银行汇票必须记载下列事项___。
A. 出票金额
B. 出票日期
C. 出票人签章
D. 收款人名称
【多选题】
下列哪些款项可以转入个人银行结算账户:___
A. 工资、奖金收入
B. 个人贷款转存
C. 证券交易结算资金和期货交易保证金
D. 住房公积金
E. 纳税退还
【多选题】
会计核算的基本前提,也称会计假设,包括___
A. 会计主体
B. 持续经营
C. 会计分期
D. 货币计量
E. 信用方式
【多选题】
凭证销毁可以采取___等方式,必须保证不能再使用。
A. 焚烧
B. 打纸浆
C. 钻孔
D. 切角
【多选题】
下面属于永久保存的会计档案有:___
A. 金融机构决算报表及汇总全辖的年度会计决算报表、附表及决策分析资料;
B. 客户挂失登记簿及申请书;
C. 综合核算和明细核算的各种账、簿、日报表;
D. 记账凭证、原始凭证及附件;
【多选题】
大额交易免报条款。对符合以下规定的大额交易,如未发现交易可疑的,可不报告:___
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
D. 金融机构内部调拨资金
E. 金融机构发起的税收、错账冲正、利息支付。
【多选题】
柜员每日打印的资料包括___
A. 现金流水账、所有科目流水
B. 日计表
C. 总账、分户账
D. 清算凭证
E. 开销户登记簿
F. 重要空白凭证销号单
【多选题】
主管柜员必须坚持每天对柜员业务进行事后监督, 监督内容包括___。
A. 核对网点轧账表是否与柜员轧账表相符。
B. 核对柜员流水账是否完整,根据交易凭证逐笔勾对柜员流水。
C. 核对他代本清单是否与相关科目发生情况相符。
D. 检查柜员重要空白凭证使用情况,重点检查凭证的作废是否按规定办理
【多选题】
基本存款账户是存款人因办理日常结算和现金收付需要开立的银行结算账户。可以申请开立基本账户的存款人有: ___
A. 企业法人、非法人企业
B. 机关团体、事业单位
C. 团级(含)以上军武装部队及分散执勤 的支队(分队)。
D. 社会团体、民办企业组织、异地常设机构、外国驻华机构
E. 个体工商户、居民委员会、村民委员会、社区委员会
【多选题】
可疑报告范围正确的说法是:___
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
E. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
F. 提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。
【多选题】
业务印章执行___管理办法。
A. 专人保管
B. 专人使用
C. 专人负责
D. 印、押证分管
【多选题】
 金融机构的利息收入。指发放的各类贷款。各类贷款具体指___。
A. 贷款
B. 贴现
C. 垫款
D. 信用卡透支
【多选题】
保证人必须在银行承兑汇票或者粘单上记载下列事项:___
A. 表明“保证”的字样
B. 保证人名称和住所
C. 被保证人的名称
D. 保证日期及保证人签章
【多选题】
综合柜员岗位职责包括___
A. 严格执行各项规章制度,按照各项业务操作规程,为客户提供优质高效的服务 。
B. 坚持自我复核,一户一清,做到核算准确、处理及时。
C. 合理控制库存,及时按规定上缴超库存现金;加强大额现金支取管理,做好反假币工作。
D. 按规定保管、使用个人名章及各种业务印章。
E. 发现差错及时上报,库款严禁以长补短,不得以白条抵库,不得空库、溢库。
【多选题】
票据的取得,必须给付对价,即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价,但因___可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。
A. 税收
B. 继承
C. 赠与
D. 抚养
【多选题】
银行会计凭证处理过程中,凭证签章的目的是___
A. 事后明确经济责任
B. 表明业务完成程度
C. 仅做标记
D. 给客户的承诺
E. 区分业务种类
【多选题】
联社行政印章专管员的岗位职责:___
A. 负责按规定保管、持有和使用行政印章,是行政印章安全保管和合规使用的直接责任人。
B. 忠于职守,坚持原则,对用印情况如实记录。
C. 对行政印章使用程序的规范性、完备性负责。
D. 对违反印章管理、使用规定的行为要坚决予以拒绝,并有权利和责任及时向本联社领导和上级主管部门报告。
【多选题】
下列说法正确的有:___
A. 密码挂失补办密码时必须本要办理,不得代办
B. 自动转存交易,原则上每月月未两天不办理,否则会造成利息、利息税划、账未达账
C. 口挂的有效期为7天
D. 部分提前支取可以通兑办理
【多选题】
叙述临时存款帐户正确的是___。
A. 临时存款帐户的有效期最长不得超过3年。
B. 用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。
C. 支取现金时应按照国家现金管理的规定办理。
D. 注册验资的临时存款帐户在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。
【多选题】
办理通存通兑业务,下列说法正确的是:___
A. 取款金额在单笔或单日累计划5万元以下[含5万元]的,储户可凭密码办理,不需要出示证件
B. 取款在20万元[不含20万元]以上的应要求客户提供有效身份证的复印件
C. 储户凭储蓄存折在异地办理存款每户每日限额为100万元,取款每日限额为50万元
D. 客户办理无折(卡)存现时,经办人员可以代客户填写存款凭证
【多选题】
单位、个人和金融机构办理支付结算必遵守___。
A. 恪守信用,履约付款
B. 谁的钱进谁的帐,由谁支配
C. 银行不予垫款
D. 遵守诚实信用原则
【多选题】
下列说法正确的是:___
A. 505凭证挂失是客户遗失已购买但未使用的的凭证时,到柜面进行遗失凭证的挂失。
B. 507凭证注销是应客户的请求,柜员通过该交易实现已经售出凭证的注销。
C. 508凭证核销是在重要空白凭证出现破损,丢失或其他特殊情况下,柜员可以作废该凭证,此交易主要处理零星的重要单证的核销。
D. 513凭证交接是在机构内如果某一柜员出现某一凭证短缺,可以与其他柜员进行交接。
【多选题】
计提固定资产折旧的方法有:___
A. 平均年限法
B. 工作量法
C. 双倍余额递减法
D. 年数总和法
【多选题】
下列说法正确的是:___
A. 综合柜员在本网点办理日常业务
B. 主管柜员在本网点办理授权等管理业务
C. 金融机构主任可对社辖网点执行授权
D. 联社理事长(主任)柜员可对联社内网点执行授权。
【多选题】
___情况下,存款人可以申请开立临时存款帐户。
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 注册验资
D. 临时需要
【多选题】
综合柜员的主要职责___
A. 负责日常人民币储蓄和对公业务的操作,记载库存现金账簿,办理营业用现金的领用、保管,主辅币、残币的兑换及大额支现登记备案,负责票币的整点、挑剔及有价单证的兑付工作。
B. 办理营业用重要空白凭证、有价单证的领用和保管。
C. 办理医保、退休工资、城市低保、代发工资、代收话费等代收、代付业务。
D. 负责重要空白凭证、有价单证的领取、登记和保管。
【多选题】
在办理正式挂失手续时,应严格审查以下哪些内容:___
A. 存款人姓名
B. 存款时间
C.   种类、金额、账号
D.    是否止付账户
E.   有效身份证件是否合法
【多选题】
财务会计报告包括___
A. 会计报表
B. 会计报表附注
C. 决算说明书
D. 财务状况说明书
E. 人员、业务量统计表
【多选题】
结算账户现金的使用范围:___
A. 职工工资、津贴;
B. 个人劳务报酬;
C. 根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;
D. 各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出;
【多选题】
___等特殊业务,需要提供客户及代理人有效身份证件的,必须进行有效身份证件验证核查。
A. 开户
B. 挂失
C. 提前支取
D. 存折清户
【多选题】
金融机构柜员登录综合业务系统处理系统采用___方式,严禁明码操作。
A. 指纹识别
B. 刷卡
C. 密码
D. PC登陆
【多选题】
下列说法正确的是___( “五”改为“三年以下(含三年)”)
A. 贷款户开户户名和合同登记户名必须一致。
B. 贷款开户成功后开立的账号一般按一个合同一个号。
C. 展期必须先单户结息。
D. 一年以上五年以下(含五年)中长期贷款展期日期不能超过贷款期限的一半(按实际天数计算)。
【多选题】
金融机构印鉴管理中,下列说法正确的是:___
A. 开户时预留印鉴为必要的开户资料
B. 预留印鉴卡视同重要空白凭证管理纳入交接事项
C. 预留印鉴必须为财务专用章
D. 账户撤销或变更印鉴时客户必须将原印鉴卡交回
【多选题】
重要空白凭证管理基本规定包括___
A. 柜员要做好重要空白凭证和有价单证的管理,坚持逐份使用、逐份销号,营业终了打印重要空白凭证使用一览表,确保重要空白凭证实物和结存数核对一致。
B. 主管会计负责重要空白凭证实物的保管。
C. 柜员要根据实际需要领用重要空白凭证,不得一次领用过多。
D. 柜员出售支票等凭证,客户只要在领用单上签字就可办理。
【多选题】
跨营业网点可以办理通存通兑的业务:___。
A. 续存
B. 支取
C. 更换密码
D. 销户(不含存折类存款
E. 更换单折
【多选题】
下列哪些部门有权扣划单位或个人存款___
A. 人民法院
B. 人民检察院
C. 海关
D. 审计机关
E. 税务机关
F. 军队保卫部门
【多选题】
往来对帐按照对象划分为___。
A. 与客户往来对帐
B. 与其他金融往来对帐
C. 与系统内往来对帐
D. 与业务部门的对帐
【多选题】
办理查询查复要坚持___的原则认真处理,对查询查复书专夹配对保管。
A. 有疑必查
B. 有查必复
C. 复必详尽
D. 切实处理
【多选题】
银行结算账户包括:___
A. 单位银行结算账户
B. 个人银行结算账户
C. 投资性账户
D. 个人储蓄账户
【多选题】
一般存款账户用于___
A. 办理存款人借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 办理现金缴存支取
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【单选题】
银行汇票的( )为银行汇票的付款人。 ___
A. 出票银行
B. 出票人
C. 持票人
D. 申请人
【单选题】
签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为( )。 ___
A. 单位
B. 银行
C. 个人
D. 法人
【单选题】
银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时,( )凭票向持票人无条件付款。 ___
A. 出票人
B. 出票银行
C. 承兑银行
D. 承兑人
【单选题】
贴现、转贴现和再贴现的期限从其贴现之日起至( )止。 ___
A. 汇票到期日
B. 汇票到期日前一日
C. 贴现到期日
D. 贴现到期日前一日
【单选题】
银行本票的付款人是( )。 ___
A. 申请人
B. 银行
C. 持票人
D. 保证人
【单选题】
单位和个人在( )需要支付各种款项,可以使用银行本票。 ___
A. 同城
B. 异地
C. 同城和异地
D. 同一票据交换区域
【单选题】
银行本票( )。 ___
A. 到期付款
B. 见票即付
C. 提示付款后付款
D. 委托付款
【单选题】
支票的付款人为支票上记载的( )。 ___
A. 持票人
B. 持票人开户银行
C. 出票人
D. 出票人开户银行
【单选题】
信用卡透支利息,自签单日或银行记账日起超过30日或透支金额超过规定限额的,按日息( )计算。 ___
A. 万分之五
B. 万分之十
C. 万分之十五
D. 万分之二十
【单选题】
汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过( )无法交付的汇款,应主动办理退汇。 ___
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
办理托收承付结算的款项,必须是( )以及因此而产生的劳务供应的款项。 ___
A. 商品交易
B. 代销商品
C. 寄销商品
D. 赊销商品
【单选题】
《中国人民银行支付结算办法》由( )负责制定、解释和修改。 ___
A. 国务院
B. 中国农业银行总行
C. 中国人民银行总行
D. 中国银行业监督委员会
【单选题】
下列关于电子验印系统岗位设置错误的是:( ) ___
A. 管理员可以兼任操作员
B. 电子验印系统采用管理员、操作员两级用户管理模式
C. 管理员分为系统管理员和业务管理员
D. 操作员分为建库操作员和验印操作员
【单选题】
兑付系统外银行机构签发的本票,通过( )处理。 ___
A. 大额系统
B. 小额系统
C. 第二代支付系统
D. 以上均可
【单选题】
关于支付密码使用,下列说法错误的是( )。 ___
A. 存款人申请使用电子支付密码后,提交银行的票据或结算凭证不需要加盖预留印鉴
B. 出票人签发支付密码错误的支票,营业机构应予退票,并按退票有关规定进行处理
C. 存款人申请使用电子支付密码时,必须与营业机构签订《使用电子支付密码协议书》
D. 使用支付密码账户的支取方式为“支付密码”
【单选题】
当支付密码器主管密码遗忘或连续输入错误造成机具被锁定时,由该支付密码器中( )对此支付密码器进行解除锁定的密钥。 ___
A. 所加载账号的任意开户行
B. 首次注册行
C. 一级分行任意网点
D. 全国任意农行网点
【单选题】
存款人签发支付密码正确的票据和结算凭证,但签章与预留银行印鉴不符,营业机构( )。 ___
A. 凭支付密码支付
B. 不予付款
C. 进行退票处理
D. 以上答案都不正确
【单选题】
存款人办理销户,除按原规定出具相关证明文件外,还必须申请( )。 ___
A. 注销密码器
B. 将该账户在所有已加载的支付密码器中删除。
C. 停用密码器
D. 删除指定密码器账号
【单选题】
国库信息处理系统中,不是营业机构职责的是( )。 ___
A. 负责清算待结算财政资金
B. 生成打印各类营业机构报表
C. 发起银行端缴税业务
D. 维护三方协议
【单选题】
国库信息处理系统简称( )。 ___
A. ABIS
B. TIPS
C. ICCS
D. TLUP
【单选题】
国库信息处理系统征收机关是指( )的征收机关。 ___
A. 法院收入
B. 税收
C. 检察收入
D. 工商收入
【单选题】
( )反映营业机构当日发生的征收机关实时扣税成功的业务明细。 ___
A. 实时扣税业务清单
B. 批量扣税业务清单
C. 银行端缴税业务清单
D. 征收机关实时扣税业务客户回执
【单选题】
( )反映营业机构当日发生的征收机关批量扣税成功的业务明细。 ___
A. 实时扣税业务清单
B. 批量扣税业务清单
C. 银行端缴税业务清单
D. 征收机关实时扣税业务客户回执
【单选题】
( )为本营业机构发生的征收机关实时扣税成功的客户回执。 ___
A. 实时扣税业务清单
B. 批量扣税业务清单
C. 银行端缴税业务清单
D. 征收机关实时扣税业务客户回执
【单选题】
( )是指征收机关发出实时扣税信息后,在规定的时间内未收到该笔业务的交易回执,向TIPS发送对该笔业务的冲正,取消该业务。 ___
A. 实时扣税业务
B. 实时冲正业务
C. 批量扣税业务
D. 止付业务
【单选题】
( )是指签订三方协议后,征收机关将批量扣税信息通过TIPS转发,纳税人开户行予以扣款,并将扣款结果回执通过TIPS返回征收机关。 ___
A. 实时扣税业务
B. 实时冲正业务
C. 批量扣税业务
D. 止付业务
【单选题】
( )是指纳税人在营业机构查询其在征收机关的申报信息,并依据查询结果确定需缴纳的税种和金额,进行申报纳税。 ___
A. 银行端申报查询及缴税业务
B. 实时冲正业务
C. 批量扣税业务
D. 止付业务
【单选题】
下列机构不是网内往来贷记业务的办理机构( )。 ___
A. 对外营业机构
B. 清算中心
C. 内设作业中心
D. 惠农通
【单选题】
下列不是网内往来借记业务范围的是( )。 ___
A. 上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单边账的扣划
B. 上级行对下级行中间业务手续费的扣划
C. 银行承兑汇票、商业承兑汇票保证金款项的清算
D. 汇款业务
【单选题】
网内往来借记来账业务应在收到来账( )核销完毕。 ___
A. 下一个工作日上午
B. 当日至迟不超过三个工作日
C. 当日至迟不超过五个工作日
D. 至迟不超过十个工作日
【单选题】
网内往来对需由外部客户配合核销的借记来账业务( )核销完毕。 ___
A. 下一个工作日上午
B. 当日至迟不超过三个工作日
C. 当日至迟不超过五个工作日
D. 至迟不超过十个工作日
【单选题】
( )反映营业机构当日发生的来账自动入账明细。 ___
A. 来账自动入账业务清单
B. 来账业务清单
C. 网内收付入账通知书
D. 往账业务清单
【单选题】
对有疑问或发生差错的网内往来业务,应于发现( )发出查询。 ___
A. 当日至迟下一工作日上午
B. 当日至迟下一工作日下午
C. 当日至迟不超过三个工作日
D. 当日至迟不超过五个工作日
【单选题】
对有疑问或发生差错的网内往来业务,查复行应在收到查询信息的( )予以查复。 ___
A. 当日至迟下一工作日上午
B. 当日至迟下一工作日下午
C. 当日至迟不超过三个工作日
D. 当日至迟不超过五个工作日
【单选题】
小额支付系统支付指令( )发送,轧差净额清算资金。 ___
A. 批量
B. 实时
C. 次日
D. 批量或实时
【单选题】
大额支付系统支付指令逐笔( )发送,全额清算。 ___
A. 批量
B. 实时
C. 次日
D. 批量或实时
【单选题】
( )是指未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行机构。 ___
A. 间接参与者
B. 直接参与者
C. 发(收)报中心
D. 国家处理中心
【单选题】
( )为第二代支付系统的直接参与者。 ___
A. 国家处理中心
B. 发(收)报中心
C. 发起(接收)行
D. 发起(接收)清算行
【单选题】
( )指小额支付系统付款行定期向收款行发起的批量付款业务。 ___
A. 普通贷记业务
B. 定期贷记业务
C. 实时贷记业务
D. 普通借记业务
【单选题】
( )指小额支付系统集中代收付中心接受收款人或付款人委托,定期向银行业金融机构发起的批量收款或付款业务。 ___
A. 定期借记业务
B. 实时借记业务
C. 批量代收付业务
D. 实时代收付业务