【多选题】
营业员必须按时到岗,营业前做好下列准备工作:___
A. 检查营业场所及周围环境有无不安全迹象
B. 各类自卫武器是否有效到位、消防器材是否放置合适
C. 报警器闭路监控设备是否开启、通讯设施是否正常
D. 营业厅大门开启后,要将大门反锁固定,柜台二道门及后(侧)门是否关锁
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
安全检查常用的方法有___
A. 自查
B. 普查
C. 抽查
D. 互查
【多选题】
安全检查过程中,库房管理制度方面检查的内容有___
A. 金库门钥匙有否做到双人分管,密码锁有否使用
B. 是否按规定查库
C. 非管库人员入库有否登记,记录是否详细
D. 枪柜钥匙交接有否监交人在场
【多选题】
安全检查过程中,押运操作方面检查的内容有___
A. 运钞车况是否正常
B. 押运人员有否按操作规程执行押运任务
C. 武器装备、通讯器材、防卫器具有否配齐
D. 枪支、弹药管理制度是否落实
【多选题】
安全检查过程中,安全设施、技防设备方面检查的内容有___
A. 营业场所安全设施和技防设备安装有否按规定落实审批制度
B. 新(改)建的营业场所安全设施有否达到规范要求
C. 有否配备通讯设备、消防器材、自卫武器
D. 安全设施、技防设备是否按规范管理,使用、运行是否正
【多选题】
临柜人员必须保管好___等重要物品,不得随意交与他人。
A. 办公桌(柜)钥匙
B. 柜员卡
C. 自卫武器
D. 消防器材
【多选题】
下班时不得将___等物品留在办公室内。
A. 个人存折
B. 现金
C. 有价证券
D. 金银饰物
【多选题】
营业期间营业大厅中出现下列___情况时,营业人员应当提高警惕,及时提醒其他人员,进入戒备状态
A. 有戴口罩、墨镜或披风衣、手持致命破坏器具
B. 进入营业厅后试图关闭大门的
C. 借口打电话、找人等,想强行闯入营业柜台的。
D. 年老体弱的客户前来办理兑残换零业务的
【多选题】
安全检查主要内容有___等几个方面。
A. 领导重视方面
B. 制订和落实安全制度方面
C. 库房管理制度方面
D. 安全设施、技防设备方面
【多选题】
安全保卫工作的基本任务有哪些___
A. 建立健全安全保卫工作制度,落实安全防范措施
B. 防抢劫、防盗窃、防诈骗、防破坏、防涉枪案件(事故)。
C. 防自然灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱。
D. 保障全社职工的人身安全和集体财产资金安全。
【多选题】
加强柜面监督,坚持双人临柜,认真做好___等工作。
A. 防抢劫、防诈骗
B. 防假钞
C. 防冒领
D. 防盗窃
【多选题】
发生匪情时,营业人员要注意观察犯罪嫌疑人的___等特征。
A. 相貌口音
B. 衣着特征
C. 持何种凶器
D. 逃跑方向
【多选题】
安全检查过程中,制订和落实安全制度方面检查的内容有___
A. 单位有否制定安全教育和防范措施等制度
B. 有否开展安全检查工作
C. 各项规章制度是否落实到位
D. 职工的思想防范意识和技能防范水平有否提高。
【多选题】
营业人员必须熟悉___,以便发生突发事件的处置和报告。
A. 公安机关报警电话号码
B. 有关领导电话号码
C. 联社保卫部门人员电话号码
D. 联防单位电话号码
【多选题】
营业终了,营业人员应将下列___等入库保管。
A. 现金
B. 有价证券
C. 重要凭证
D. 业务印章
【多选题】
上级和公安部门检查安全保卫工作时,必须出具介绍信及有关证件,并由___陪
A. 金融机构领导
B. 保卫部门负责人
C. 网点负责人
D. 本单位人员
【多选题】
营业期间暂离工作岗位时,不论时间长短均应将___等物品放入业务保险柜,锁好并保管好钥匙。
A. 现金
B. 公私印章
C. 重要凭证
D. 办公桌(柜)钥匙和柜员卡
【多选题】
安全检查的目的是___
A. 增强安全防范意识,促进安全设施建设,提高安全防护能力
B. 落实各项规章制度,消除各种安全隐患,防止各类案件、事故发生
C. 确保职工人身和集体资金、财物的安全
D. 教育惩戒,对不履行岗位职责,违反规章制度的单位或个人给予行政处分和经济处罚
【多选题】
营业网点如遇到上级业务主管部门和公安等相关部门检查、业务指导时,营业人员应在放人进入营业室前对___进行核对验正?
A. 检查介绍信
B. 身份证
C. 工作证
D. 户口簿
【多选题】
营业时,工作人员处置___等事件时应密切配合,采取正当措施,正确使用自卫武器,制止犯罪嫌疑人行凶作案。
A. 持假票、假折、假钞和冒领存款者
B. 犯罪嫌疑人闯进营业柜台内
C. 犯罪嫌疑人持械抢劫
D. 犯罪嫌疑人持枪抢劫
【多选题】
安全检查主要采取___等步骤进行。
A. 问(常识)
B. 查(制度)
C. 评(反馈)
D. 自查
【多选题】
安全检查过程中,押运操作方面检查的内容有___
A. 押运人员有否按操作规程执行押运任务
B. 押运物品的交接和武器、“免检证”领用登记制度是否落实
C. 是否违反押运规定
D. 单位领导有否对本单位的枪支使用、管理情况进行检查
【多选题】
发现___时,应沉着、冷静,不要打草惊蛇,伺机稳住对方,并及时通知领导和有关人员捉拿。
A. 持假票者
B. 持假折者
C. 持假钞者
D. 领取大额存款者
【多选题】
新准则营业外收入包括___
A. 出租固定资产收入
B. 资产清理收益
C. 抵债资产处置收入
D. 出租无形资产收入
E. 长款收入
F. 罚没款收入
【多选题】
金融机构应加强对已核销呆账贷款的管理,确保做到:___
A. 账销
B. 案存
C. 权在
【多选题】
对下列资金的管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户: ___
A. 财政预算外资金。
B. 粮、棉、油收购资金。
C. 金融机构存放同业资金。
D. 住房基金。
E. 证券交易结算资金和期货交易保证金。
F. 债券、期货、信托等投资的本金和收益。
【多选题】
银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规,不得利用银行结算账户进行___及其他违法犯罪活动
A. 偷逃税款
B. 逃废债务
C. 套取现金
D. 洗钱
【多选题】
主管柜员和事后监督柜员应具备的条件___
A. 具有较高的政治素质和业务素质,工作认真,责任心强,能坚持原则,秉公办事,具有一定的组织能力和管理能力。
B. 熟练掌握各项会计出纳基本规章制度,会计业务核算方法、业务操作规程及相关的法律法规,并负责组织实施。
C. 具有严谨的工作态度和较强的制度观念。
D. 具有会计上岗资格或综合业务系统培训合格证。
【多选题】
固定资产折旧的方法有:___
A. 按季提取
B. 平均年限法
C. 按月提取
D. 工作量法
【多选题】
有价单证包括:___
A. 国库券
B. 金融债券
C. 企业债券
D. 定额存单
E. 旅行支票
【多选题】
可疑报告范围:___
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
【多选题】
签发银行汇票必须记载下列事项___。
A. 出票金额
B. 出票日期
C. 出票人签章
D. 收款人名称
【多选题】
下列哪些款项可以转入个人银行结算账户:___
A. 工资、奖金收入
B. 个人贷款转存
C. 证券交易结算资金和期货交易保证金
D. 住房公积金
E. 纳税退还
【多选题】
会计核算的基本前提,也称会计假设,包括___
A. 会计主体
B. 持续经营
C. 会计分期
D. 货币计量
E. 信用方式
【多选题】
凭证销毁可以采取___等方式,必须保证不能再使用。
A. 焚烧
B. 打纸浆
C. 钻孔
D. 切角
【多选题】
下面属于永久保存的会计档案有:___
A. 金融机构决算报表及汇总全辖的年度会计决算报表、附表及决策分析资料;
B. 客户挂失登记簿及申请书;
C. 综合核算和明细核算的各种账、簿、日报表;
D. 记账凭证、原始凭证及附件;
【多选题】
大额交易免报条款。对符合以下规定的大额交易,如未发现交易可疑的,可不报告:___
A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
D. 金融机构内部调拨资金
E. 金融机构发起的税收、错账冲正、利息支付。
【多选题】
柜员每日打印的资料包括___
A. 现金流水账、所有科目流水
B. 日计表
C. 总账、分户账
D. 清算凭证
E. 开销户登记簿
F. 重要空白凭证销号单
【多选题】
主管柜员必须坚持每天对柜员业务进行事后监督, 监督内容包括___。
A. 核对网点轧账表是否与柜员轧账表相符。
B. 核对柜员流水账是否完整,根据交易凭证逐笔勾对柜员流水。
C. 核对他代本清单是否与相关科目发生情况相符。
D. 检查柜员重要空白凭证使用情况,重点检查凭证的作废是否按规定办理
【多选题】
基本存款账户是存款人因办理日常结算和现金收付需要开立的银行结算账户。可以申请开立基本账户的存款人有: ___
A. 企业法人、非法人企业
B. 机关团体、事业单位
C. 团级(含)以上军武装部队及分散执勤 的支队(分队)。
D. 社会团体、民办企业组织、异地常设机构、外国驻华机构
E. 个体工商户、居民委员会、村民委员会、社区委员会
【多选题】
可疑报告范围正确的说法是:___
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
E. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
F. 提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。
推荐试题
【单选题】
___的各种款项结算可以使用三省一市银行汇票
A. 单位
B. 个人
C. 单位和个人
D. 单位或个人
【单选题】
华东三省一市汇票是依托___办理。
A. RTS
B. 小额支付系统
C. TIPS
D. 支付汇兑系统
【单选题】
三省一市汇票的背书转让以___为准。
A. 出票金额
B. 申请书票面金额
C. 实际结算金额
【单选题】
城商行汇票复核后___办理汇票资金移存,移存柜员可以在《本汇票登记簿》中触发资金移存交易,此时该签发汇票网点柜员均可操作。
A. 必须当日
B. 可以隔日
C. 3个工作日
D. 5个工作日
【单选题】
我行开出的城商行汇票由各城市商业银行互为代理兑付,同时,___全国各网点也可代理兑付。
A. 工商银行
B. 农业银行
C. 中国银行
D. 建设银行
【单选题】
对超过提示付款期的银行汇票___。
A. 不可以向签发银行请示付款
B. 可以向签发银行请示付款,但需要出具身份证或证明,并作备函说明
C. 票据作废
【单选题】
城商行银行汇票的提示付款期限是___
A. 15天
B. 1个月
C. 2个月
D. 6个月
【单选题】
城商行银行汇票的水印图案为___
A. 梅
B. 菊
C. 兰
D. 竹
【单选题】
银行承兑汇票挂失止付通知书的有效期是___。
A. 12日
B. 12个工作日
C. 13日
D. 13个工作日
【单选题】
我行己贴现的银行承兑汇票在办理委托书收款背书时,最后背书栏应加盖___。
A. 绍兴银行汇票专用章
B. 绍兴银行结算专用章
C. 绍兴银行本票专用章
D. 已电子登记权属
【单选题】
银行承兑汇票挂失手续费按___收取。
A. 0.3%(不足5元收5元)
B. 0.3%(不足10元收10元)
C. 0.1%(不足10元收10元)
D. 0.1%(不足5元收5元)
【单选题】
银行承兑汇票自客户口挂之日起___日内没有收到人民法院的止付通知书,第13日起挂失止付通知书失效。
A. 10
B. 7
C. 12
D. 5
【单选题】
银行承兑汇票的出票人是指___。
A. 承兑申请人
B. 承兑付款人
C. 汇票上的收款人
D. 承兑银行
【单选题】
银行承兑汇票申请人于汇票到期未足额交存票款的,作垫款处理,应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日___计收利息。
A. 万分之三
B. 万分之五
C. 万分之十
D. 万分之十五
【单选题】
以下关于纸质银承签发时的流程描述正确的是___
A. 材料审核→票号分配→凭证打印→承兑记账→手续费收取
B. 材料审核→手续费收取→票号分配→承兑记账→凭证打印
C. 材料审核→票号分配→承兑记账→凭证打印→手续费收取
D. 材料审核→手续费收取→票号分配→凭证打印→承兑记账
【单选题】
商业汇票在办理委托收款过程中遗失票据,应由谁申请公示催告___
A. 最后合法持票人
B. 被委托收款银行
C. 邮政部门
D. 付款人开户银行
【单选题】
我行银行承兑汇票签发手续费按票面金额___收取。
A. 0.03%
B. 0.01%
C. 0.05%
D. 0.02%
【单选题】
银行承兑汇票发出托收的会计分录为___。
A. 收:73700101
B. 付:73700101
C. 收:73600101
D. 付:73600101
【单选题】
银行承兑汇票解付时,“二代支付”和“核心支付”对应的科目分别是___和( )。
A. 26100802 26100301
B. 26200301 26100802
C. 26100802 26100302
D. 26100302 26100802
【单选题】
我行银承保证金备付科目为___
A. 26100802
B. 24300301
C. 26100302
D. 24300302
【单选题】
银行承兑汇票的付款人是___。
A. 承兑行
B. 出票行
C. 出票人
D. 保证人
【单选题】
商业汇票的背景图案是___
A. 梅
B. 兰
C. 菊
D. 竹
【单选题】
银行承兑汇票解付时,发现最后一手背书人委托收款背书时将“委托收款”字样写于被背书人栏,则下列说法正确的是___。
A. 该票据属于一般瑕疵票据,应及时联系委托收款银行,要求相关责任人出具书面证明
B. 该票据属于轻微瑕疵票据,由营业机构双人复核后可以直接付款
C. 该票据属于严重瑕疵票据,应直接退回给托收银行
D. 该票据属于无瑕疵票据,“委托收款”字样既可以写于背书人栏,也可以写于被背书人栏,可以正常解付
【单选题】
以下关于银行承兑汇票的相关内容,说法错误的是___
A. 纸质商业汇票的付款期限自出票日开始计算,一般为六个月,最长不超过一年。
B. 持票人对出票人和承兑人的票据权利,最长为两年。
C. 商业汇票的提示付款期限,自汇票到期日起十天。
D. 自客户口挂之日起12日内没有收到人民法院的支付通知书,第13日起挂失止付通知书失效。
【单选题】
银承业务应专人接收邮件,登记《联行信件电报收发登记簿》,邮寄信封应妥善保管至少___。
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
将票据转交经办柜员后由经办柜员在票交所系统进行登记,要求在___前成登记。
A. 当个工作日
B. T+1日
C. T+2日
D. 第二日
【单选题】
在票交所系统进行承兑信息登记时批量导入最大记录为___条
A. 100
B. 150
C. 200
D. 500
【单选题】
办理贴现时,票据不敷记载需粘单时,贴现机构要骑缝处加盖___和法定代表人或其授权代理人的名章。
A. 结算专用章
B. 本票专用章
C. 已电子登记权属章
D. 汇票专用章
【单选题】
柜员收到持票人开户行寄来的托收凭证及商业承兑汇票时,需要双人审核,金额___万元以上(含)要用票据鉴别仪识别真伪
A. 5
B. 10
C. 20
D. 50
【单选题】
商业汇票按承兑人的不同分为商业承兑汇票和银行承兑汇票,商业承兑汇票由( )出票、( )承兑,银行承兑汇票由( )出票、( )承兑。___
A. 企业,企业,企业,银行
B. 企业,企业,银行,银行
C. 银行,企业,银行,银行
D. 企业,银行,银行,银行
【单选题】
若付款人提前收到其承兑的商业汇票,付款人在接到通知日的次日起( )日内未通知银行付款,付款人接到通知的次日起第( )日早于汇票到期日的,银行应于汇票到期日将票款划给持票人。___
A. 3 3
B. 5 5
C. 3 5
D. 3 4
【单选题】
出售商业承兑汇票每份为___。
A. 0.80元
B. 0.28元
C. 1.40元
D. 1.20元
【单选题】
节假日小额支付系统限额提升至___万。
A. 5
B. 10
C. 20
D. 50
【单选题】
下列结算凭证中需要加盖结算专用章的有:___
A. 委托收款凭证
B. 支票
C. 银行汇票
D. 银行本票
【单选题】
汇兑凭证上的委托日期是指汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的 ___
A. 前2日
B. 前1日
C. 当日
D. 后1日
【单选题】
汇兑业务若付款人一样、金额一样的重复业务,需要___授权。
A. 柜员
B. 会计主管
C. 网点长
D. 分管行长
【单选题】
以下哪个说法不正确___
A. 单位和个人的各种款项的结算均可使用汇兑方式。
B. 结算业务申请书上记载的收款人为个人,且需要到汇入行领取汇款的,汇款人应在结算业务申请书收款人账号或地址栏注明“留行待取”字样。汇款人确定不得转汇的,应在结算业务申请书备注栏注明“不得转汇”字样。
C. 汇款人对银行尚未汇出的款项可以申请撤销。申请撤销时,应出具正式函件及原汇款回单。汇出银行查明确未汇出款项的,收回回单后,办理撤销。
D. 汇款人对银行已经汇出的款项不可以申请退汇。
【单选题】
汇兑业务冲账需要写明冲账原因,并由___授权后签字确认。
A. 复核柜员
B. 会计主管
C. 分管行长
D. 支行行长
【单选题】
下列说法正确的是___
A. 节假日小额支付系统限额为20万;
B. 付款人一样、金额一样的重复业务,需要网点会计主管授权;
C. 金额≥5万,汇款渠道也可以选择小额支付系统;
D. 补记客户账可以柜员相互授权。
【单选题】
汇入银行对于收款人发出取款通知,经过多久无法交付的汇款,应主动办理退汇___
A. 一个星期
B. 一个月
C. 二个月
D. 三个月