【多选题】
一般情况下,下列哪些单位不能作为保证人___
A. 学校
B. 医院
C. 国家机关
D. 有限公司子公司
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答案
ABC
解析
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相关试题
【多选题】
担保法规定下列哪些财产不得抵押___
A. 土地使用权
B. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
C. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
D. 依法被查封、扣押、监管的财产
【多选题】
银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取___措施进行现场检查:___
A. 进入银行业金融机构进行检查
B. 询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明
C. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
D. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
【多选题】
有权查询单位、个人存款的执法机关有:___
A. 中国人民银行
B. 银行业监督管理机构
C. 人民法院
D. 公安机关
【多选题】
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定,银行业监督管理机构办理查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户时,需要经 批准:___
A. 被查询的金融机构负责人
B. 进场调查的工作小组负责人
C. 国务院银行业监督管理机构负责人
D. 国务院银行业监督管理机构省一级派出机构负责人
【多选题】
银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,以下说法正确的是 ___
A. 需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施
B. 调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时,既便仅有一人也可以立即出示证件调查
C. 调查人员可询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明
D. 对监管机构依法采取的措施,有关单位和个人应当配合,如实说明有关情况并提供有关文件、资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒
【多选题】
我国刑法中的“贷款诈骗罪”,一般包括哪些形式?___
A. 编造引进资金、项目等虚假理由的;
B. 使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的
C. 夸大自身还贷能力的
D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
【多选题】
《中华人民共和国刑法(修正案六)》中规定的洗钱行为包括___
A. 提供资金账户的
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D. 协助将资金汇往境外的
【多选题】
金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有___
A. 客户身份识别
B. 反洗钱侦查
C. 大额和可疑交易报告
D. 保存客户身份资料及交易记录
【多选题】
可以挂失止付的票据有___。
A. 填明“现金”字样的银行本票
B. 转帐支票
C. 已承兑的商业汇票
D. 现金支票
E. 未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
【多选题】
需经人民银行核准的账户除基本存款账户外,还有___。
A. 临时存款账户
B. 预算单位专用存款账户
C. 注册验资和增资验资开立账户
D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户
【多选题】
下列____可以支取现金。___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
支付结算的原则是____。___
A. 恪守信用,履约付款
B. 谁的钱进谁的账,由谁支配
C. 银行不垫款
D. 为客户保密
【多选题】
账外经营主要表现为哪几种情形?___
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计账册
D. 其他方式的账外经营行为
【多选题】
《票据法》中所指的票据包括____。___
A. 支票
B. 本票
C. 银行汇票
D. 商业汇票
【多选题】
下列可用于异地结算的支付结算工具有___。
A. 支票
B. 银行汇票
C. 汇兑
D. 商业汇票
【多选题】
根据国家有关规定,开户单位在下述哪些范围内可以使用现金___。
A. 职工工资、各项工资性津贴
B. 支付给个人的各种奖金
C. 购货
D. 收购单位向个人收购农副产品支付的款项
【多选题】
下列不能办理贴现的商业汇票有___。
A. 未按规定记载必须记载事项的商业汇票
B. 已背书转让的商业汇票
C. 超过提示付款期的商业汇票
D. 注明“不得转让”的商业汇票
【多选题】
柜员办理正式挂失时要核实“储蓄存单(折)挂失止付申请书”上账户的___是否齐全、正确。___
A. 账号
B. 户名
C. 金额
D. 地址
【多选题】
大额存取款业务:单笔提现金额在__元以上(不含),要审核、摘录取款人身份证件;在__元以上(含),要审核、摘录取款人身份证件,是否有预约记录;在___元以上(含),要审核、摘录取款人身份证件,大额存取款业务登记表。___
A. 5万
B. 10万
C. 20万
D. 50万
【多选题】
银监会提出的银行业监管理念包括:___
A. 管风险
B. 管法人
C. 管内控
D. 管业务
【多选题】
商业银行有下列哪些变更事项的,应当经国务院银行业监督管理机构批准:___
A. 变更注册资本
B. 变更名称
C. 调整业务范围
D. 修改章程
【多选题】
根据岗位职责分工要求,银行业从业人员不得将以下哪些物品交给同事 ___
A. 自己保管的印章
B. 自己保管的重要凭证
C. 自己保管的交易密码
D. 自己保管的与自身职责有关的其他物品
【多选题】
操作风险是指由以下哪些因素造成的? ___
A. 人员因素
B. 系统因素
C. 流程因素
D. 政治因素
【多选题】
案件专项治理工作中必须做到“四个不准”指的是什么?___
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 依法治理不准讲人情
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五重指:___
A. 凡被检查出的,从重处理
B. 凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的,从重处理
C. 凡知情不报,甚至伙同作案的,从重处理
D. 凡新发生的案件,从重处理
【多选题】
违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五轻指:___
A. 本人能主动交待或反映问题的
B. 认真查处,能够挽回经济损失的
C. 涉案人员主动举报案件线索的
D. 自暴历史陈案的
【多选题】
案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么?___
A. 不管涉及到哪一级,案件都必须查清
B. 不管涉案人员是谁,犯错都必须处理
C. 只要违规,不管是否发案都必须追究
D. 不管涉及到哪一级,案件金额都必须查清
【多选题】
“一案四问责”指的是什么?___
A. 对案发当事人问责
B. 对相关制约人问责
C. 对内部督察责任人问责
D. 对领导责任人进行问责
【多选题】
银行业构建案件防控长效机制情况主要包括四个方面:___
A. 制度体系建设情况
B. 合规风险管理情况
C. 信息体系建设情况
D. 纠错机制建设情况
【多选题】
完善内控制度建设,要按照什么原则对现有规章业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价,制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程,确保使每一个环节和流程均“有章可循,有规可依”。___
A. 内控优先、制度先行
B. 开办一项业务、出台一项制度
C. 开办一项业务、出台一项制度、出台一项流程
D. 内控优先
【多选题】
中小金融机构案件责任追究原则有哪些?___
A. 自查从宽
B. 他查从严
C. 尽职免责
D. 失职重罚
【多选题】
案件专项治理中的“四项制度”是什么?___
A. 岗位轮换制度
B. 干部交流制度
C. 强制休假制度
D. 近亲属回避制度
【多选题】
哪些属于案件防控的“五条防线”中的内容?___
A. 在明确岗位职责、操作规范的基础上,建立岗位自我约束防线
B. 按照职责分离、相互制约的原则,建立严密的业务流程监督防线
C. 健全风险、合规、稽核部门,全面推行会计主管委派制度,建立监督检查防线
D. 强化业务管理部门的辅导、检查职责,建立业务条线监督防线
E. 提升管理技术手段和系统支持,逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线
【多选题】
银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上,重点抓好内部控制的“六个环节”,这“六个环节”具体指什么?___
A. 授权卡(柜员卡)
B. 印鉴密押
C. 空白凭证
D. 金库尾箱
E. 查询对账
F. 轮岗休假
【多选题】
中小金融机构案件责任追究方式包括哪三种?___
A. 纪律处分
B. 经济处理
C. 其他处罚
D. 赔罚、移送、走人
【多选题】
银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”,“六挂钩”具体指什么?___
A. 实行将案件与行政许可和行政审批挂钩
B. 将案件与行政处罚和纪律处理挂钩
C. 将案件与移交司法机关处理挂钩
D. 将案件与经营效益挂钩
E. 将案件与银行业评级挂钩
F. 将案件与高管人员动态监管挂钩
【多选题】
下列哪些行为违反了“对待银行准则”___。
A. 员工将银行对于某项业务的研究信息提供给朋友作为毕业论文参考
B. 员工将内幕信息暗示给自己的父母
C. 员工将银行的笔记本电脑长期占为己有,但事实上并未用于工作的目的
D. 出于保护银行的目的,员工擅自销毁了与监管机构调查相关的有关书面记录
【多选题】
有关“接受监管”的正确做法是___。
A. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实
B. 银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的沟通关系
C. 为维护所在机构形象,不应向监管部门披露负面信息
D. 银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
【多选题】
银行员工李某在处理客户投诉时,对于客户提出的不合理要求,应当___。
A. 立即予以回绝
B. 耐心予以讲解
C. 不得与客户发生冲突或争执
D. 不予理睬
【多选题】
某支行行长要求一名信贷员关照一笔贷款,而该信贷员发现该笔贷款明显不符合规定,则该信贷员___ 。
A. 应服从领导的指示,按照支行行长的意思做
B. 可以向该支行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方
C. 可以书面报告总行有关领导
D. 若受到总行的巨大压力,可以向监管部门报告
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【多选题】
固定资产贷款,用贷款人受托支付方式时,农信社认为有必要准确掌握下列哪种情况___。
A. 项目实际造价
B. 工程质量
C. 建设进度
D. 贷款金额
【多选题】
个人信用报告中的信息主要有___。
A. 公安部身份信息核查结果
B. 个人基本信息
C. 银行信贷交易信息
D. 非银行信用信息
E. 本人声明及异议标注和查询历史信息
【多选题】
银行贷款定价原则有___。
A. 与同行业利润相同原则
B. 利润最大化原则
C. 扩大市场份额原则
D. 保证贷款安全原则
E. 维护银行形象原则
【多选题】
下列描述正确的是___
A. 贷前调查应当做到实地查看,如实报告授信调查掌握的情况,不因任何人的主观意志而改变调查结论。
B. 贷时审查应当做到独立审贷,客观公正,充分.准确地揭示业务风险。
C. 贷后检查应当做到实地查看,如实记录,及时将检查中发现的问题报告有关人员
D. 实施有条件授信时应当遵循“先实施授信.后落实条件”的原则
【多选题】
金融违法行为处罚办法规定:金融机构办理贷款业务,不得有下列行为___。
A. 向关系人发放信用贷款
B. 向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的
C. 违反规定提高或者降抵利率以及采用其它不正当手段发放贷款的
D. 违反规定的其他贷款
【多选题】
下列可以作为抵押物的财产___。
A. 土地所有权
B. 抵押人所有的房屋和其他地上定着物
C. 抵押人依法有权处分的国有的机器.交通运输工具
D. 抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山的土地使用权
【多选题】
《担保法》规定的担保方式为___.().().和()。
A. 保证
B. 抵押
C. 质押
D. 留置
E. 定金
【多选题】
担保活动应当遵循___.().().()的原则。
A. 平等
B. 自愿
C. 公平
D. 诚实信用
【多选题】
深化供给侧结构性改革,要坚持去产能.___.().().(),优化存量资源配置,扩大优质增量供给,实现供需动态平衡。
A. 去库存
B. 去杠杆
C. 降成本
D. 补短板
【多选题】
全党要更加自觉地增强___,既不走封闭僵化的老路,也不走改旗易帜的邪路,保持政治定力,坚持实干兴邦,始终坚持和发展中国特色社会主义。
A. 道路自信
B. 理论自信
C. 制度自信
D. 文化自信
E. 思想自信
【多选题】
中国特色社会主义事业“四个全面”战略布局包括哪些内容?___
A. 协调推进全面建成小康社会
B. 全面深化改革
C. 全面依法治国
D. 全面从严治党
【多选题】
党政军民学,东西南北中,当时领导一切的,必须增强___,自觉维护党中央权威和集中统一领导,自觉在思想上行动上同党中央保持高度一致。
A. 政治意识
B. 大局意识
C. 核心意识
D. 看齐意识
E. 纪律意识
【多选题】
中国特色社会主义事业“五位一体”总体布局包括哪些内容?___
A. 经济建设
B. 政治建设
C. 文化建设
D. 社会建设
E. 生态文明建设
【单选题】
全省农信社信贷业务管理必须坚持安全性.流动性和效益性相统一的原则。___
A. 对
B. 错
【单选题】
《河南省农村信用社信贷业务管理基本制度》中所称有权审批人是指市县行社行长(主任)或经董(理)事会授权的其他人员。___
A. 对
B. 错
【单选题】
借款人提前还款必须征得银行的同意。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《担保法》的规定,国家机关.学校.幼儿园.医院等以公益为目的的事业单位.社会团体可以担任保证人。___
A. 对
B. 错
【单选题】
《征信业管理条例》规定,从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息,应当事先取得信息主体的书面同意。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对公客户部门最少委派1名客户经理进行现场调查。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对公客户信用等级分为AA.A.B.C四个等级。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对于信用等级为A的客户办理信贷业时,可以在利率和费率方面给予一定优惠待遇。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,客户授信额度审批通过后,在有效期内不得核增。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,客户经理撰写调查报告应如实反映客户真实经营情况,不必注明是否同意办理此项信贷业务。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对评审会通过或复议的信贷业务,有权审批人可行使一票否决权。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对评审会否决的信贷业务,有权审批人可以审批同意。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对审批结果为复议的信贷业务信贷业务申报部门补充完善后,由评审会办公室提请再次开会审议,复议只限一次。___
A. 对
B. 错
【单选题】
贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回的全过程管理,主要包括贷后检查.风险预警.风险分类.信用收回等内容。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对公信贷业务贷后检查以实地检查为主,包括首次检查和定期检查。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对公客户贷款到期后需要展期的,原贷款的保证人.抵押人.出质人不用在申请书上签章。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,展期贷款的风险分类最高分为正常类。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,信贷业务到期未收回应进行逾期催收管理,逾期利息从到期日起计。___
A. 对
B. 错
【单选题】
固定资产贷款借款人违反合同约定,以化整为零方式规避农信社受托支付农信社应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。___
A. 对
B. 错
【单选题】
个人客户可以以口头形式向市县行社提出信贷业务申请。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,个人客户信用等级分为AAA.AA.A.B四个等级类别。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,对信用等级为A级(含)以上的客户,在利率和费率方面应给予一定的优惠待遇。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,对信用等级为B级的存量客户,应逐步压缩存量用信余额,直至退出。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,对信用等级为C级的存量客户,要制定风险处置方案,最大限度保全债权,降低损失。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,在贷后管理中发现客户存在明显风险信号,可及时下调客户信用等级。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,授信额度审批通过后,在有效期内原则上不得随意核增,确需核增的应重新报批。___
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,个人客户授信在实施过程中出现重大不利影响的预警信号,应对客户未使用授信额度予以冻结,并压缩已使用额度,直至客户预警信号解除。___
A. 对
B. 错