现金管理风险控制要求，实行___制度。_答案

【单选题】

现金管理风险控制要求，实行___制度。

A. 一日一碰库

B. 一日两碰库

C. 一日三碰库

D. 一日四碰库

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相关试题

【单选题】

柜员登录业务处理系统采用___。

A. 指纹识别、打卡、或密码方式，严禁明码操作。

B. 指纹识别、刷卡、或其他方式，严禁明码操作。

C. 指纹识别、刷卡、或密码方式，严禁明码操作。

D. 指纹识别、刷卡、或密码方式，可以明码操作。

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【单选题】

不符合固定资产条件的物品为低值易耗品。可一次或分期摊入成本。采用分期摊入成本的，摊销期限最长不得超过___年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

金融机构在各会计期间所采用的会计处理方法应当保持一致，不能随意变更，这是遵循___

A. 可比性原则

B. 一贯性原则

C. 客观性原则

D. 重要性原则

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【单选题】

单位银行结算账户在正式开立之日起___工作日内，办能办理转帐转入和现金存入，不能办理付款业务，三个工作日后方可办理付款。

A. 三个

B. 七个

C. 五个

D. 十个

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【单选题】

电子设备、运输工具、器具、家具等固定资产的折旧年限为___

A. 20年

B. 10年

C. 5年

D. 4年

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【单选题】

柜员制按业务性质至少配备以下柜员___。

A. 主管柜员

B. 业务主管

C. 综合柜员

D. 以上都正确

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【单选题】

各营业网点反洗钱联络员必须在___工作日内登录反洗钱系统浏览系统自动生成的属于本营业网点的大额交易信息，将“未上报信息”中所有用红色标示的信息，根据其显示状态进行修改、删除后确认。

A. 2个

B. 5 个

C. 1 个

D. 3 个

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【单选题】

下列属于结算原则的是___。

A. 不准拒绝受理、代理他行正常结算业务

B. 不准在支付结算制度之外规定附加条件

C. 不准逃避向人民银行转汇大额汇划款项

D. 恪守信用，履约付款，谁的钱进谁的帐，银行不予垫款

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【单选题】

各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后___个工作日内登录反洗钱系统，浏览属于本营业网点的可疑交易信息.

A. 2个

B. 5 个

C. 1 个

D. 3 个

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【单选题】

书面挂失满___日后，客户要求补发存单或存折时，必须由存款人本人持有效身份证件、挂失申请书到挂失网点办理交回挂失申请书。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

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【单选题】

金融机构对一年内未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应纳入___管理。

A. 基本账户

B. 一般账户

C. 专用账户

D. 久悬不动户

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【单选题】

在银行会计核算方法中，起到统一核算口径基础作用的是___

A. 会计科目

B. 会计凭证

C. 会计账薄

D. 会计报表

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【单选题】

大额支付系统___接收一次来账并将来账凭证交综合业务系统会计处理。

A. 每5分钟

B. 每15分钟

C. 每1小时

D. 每24小时

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【单选题】

各营业网点应该提交可疑交易报告的务必在交易或行为发生后___个工作日内登录反洗钱系统，浏览属于本营业网点的可疑交易信息，在“未上报信息”中录入填报要素、新增可疑交易信息。

A. 1个

B. 3个

C. 5个

D. 10个

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【单选题】

口头或函电挂失有效期为___日，（）日内必须到原开户网点办理正式挂失手续，否则，则挂失自动失效，口头或函电挂失电脑处理程序和正式挂失一样。

A. 4

B. 5

C. 6

D. 7

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【单选题】

柜员因事请假需办理交接手续的是___

A. 现金箱

B. 凭证箱

C. 现金箱、凭证箱

D. 现金箱、凭证箱、物品箱

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【单选题】

作伪抵、质押品的银行承兑汇票、存单等一律视同___入库保管，在银行债权结束之前，严禁单证出库，任何人不得擅自调阅、复印。

A. 重要空白凭证

B. 一般凭证

C. 现金

D. 特定凭证

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【单选题】

银行的___是银行一定会计期间所获得的经营成果。

A. 资产

B. 利润

C. 收入

D. 费用

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【单选题】

抹账或错账冲正应详细说明理由，并填制统一印制的专用凭证，___作附件（并注明原错误凭证出处），同时应在原始凭证上注明冲正时间

A. 原错误凭证

B. 填制的专用凭证

C. 抹帐时的说明理由

D. 原错误凭证的复印件

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【单选题】

银行结算管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后___年。

A. 2

B. 5

C. 10

D. 20

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【单选题】

投资性账户是存款人以获取利息为目的的账户，主要有___和单位定期存款账户。

A. 基本存款账户

B. 个人银行结算账户

C. 一般存款账户

D. 个人储蓄账户

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【单选题】

银行在收缴假币过程中一次性发现假人民币___以上、假外币10张、枚（含10张、枚）以上的，应当立即报告当地公安机关，提供现索。

A. 5张、枚（含5张、枚）

B. 30张、枚（含30张、枚）

C. 20张、枚（含20张、枚）

D. 50张、枚（含50张、枚）

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【单选题】

银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发生通知之日起___日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬不动户管理。

A. 5

B. 10

C. 20

D. 30

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【单选题】

银行采用的记帐方法是___。

A. 单式记帐法

B. 复式记帐法

C. 收付记帐法

D. 增减记帐法

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【单选题】

重要空白凭证挂失不正确的是___。

A. 只能到开户单位挂失

B. 不允许异地挂失

C. 可以批量挂失，但必须是连续不间断的号码

D. 不可以批量挂失

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【单选题】

凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要有金融机构总部于交易发生后___个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告制度。

A. 3

B. 5

C. 7

D. 10

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【单选题】

有价单证是指具有价值的特殊单证，应视同___保管。

A. 重要空白凭证

B. 一般凭证

C. 现金

D. 特定凭证

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【单选题】

书面挂失满___天后。客户要求补发存单（折）时，必须由存款本人持有效身份证件、挂失申请书到挂失网点办理，交回《挂失申请书》。（他人不得代理）

A. 7

B. 6

C. 9

D. 10

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【单选题】

柜员接到储户未到期的定期存单要求部分提前支取时，应审核存单是否为本行签发，部分提前支取可以办理___次。

A. 无数次

B. 两次

C. 仅一次

D. 三次

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【单选题】

永久保管的会计档案包括___

A. 固定资产卡片

B. 有权机关查询、冻结及扣划书

C. 记账凭证、原始凭证及附件

D. 大额支付交易记录

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【单选题】

金融机构应对已开立的单位银行结算账户实行___，检查开立的银行结算账户的合法性，核实开户资料的真实性。

A. 年检制度

B. 核准制度

C. 审批制度

D. 年检审查

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【单选题】

单位结算账户印鉴片应由___填写。

A. 经办柜员

B. 会计主管

C. 客户

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【单选题】

发生结算业务的差错款时，要按规定的权限审批，差错长款___。

A. 计入营业外收入

B. 计入其他业务收入

C. 冲减营业费用

D. 计入手续费收入

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【单选题】

___是存款人的主办帐户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该帐户办理。

A. 基本存款户

B. 一般存款户

C. 临时存款户

D. 专用存款户

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【单选题】

印鉴挂失有效期为___ 日。

A. 10日

B. 5日

C. 30日

D. 7日

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【单选题】

单位领购空白支票，应填写支票领用单，签注全部预留印鉴，经办人员必须认真折角核对客户领用单上的预留印章，防止冒领。单位领购空白支票，应根据单位业务量认购，可以按份购买，亦可以按本购买，原则上最多每次只能领购___。

A. 1本

B. 2本

C. 3本

D. 5本

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【单选题】

下列不属于柜员自我监督范围的是___

A. 柜员对其经办的每笔业务必须按规定逐笔认真审核原始凭证的真实性、合法性；

B. 柜员确保交易选择各要素录入的准确性、完整性；

C. 柜员按规定在所处理的业务凭证上签章负责；

D. 柜员处理业务发生差错及时向会计主管汇报。

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【单选题】

银行撤销单位银行结算账户，应于撤销银行结算账户之日起___个工作日内，向中国人民银行报告客户销户信息。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

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【单选题】

在人民银行规定允许的范围内将单位存款账户转入个人存款账户和个人银行卡账户（代发工资除外）视同大额现金支付管理，超过___应同时逐笔登记台账。

A. 5万元（含5万元）

B. 20万元（含20万元）

C. 50万元（含50万元）

D. 100万元（含100万元）

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【单选题】

划清银行和企业之间资金界线的支付结算原则是___

A. 恪守信用履约付款原则

B. 不垫款原则

C. 谁的钱进谁的账由谁支配原则

D. 收妥抵用原则

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推荐试题

【判断题】

—人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

—人有限责任公司的股东是一个自然人的，该一人有限责任公司不能投资设立新的一人有限责任公司

A. 对

B. 错

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【判断题】

—物可设数个质押权，当数个质押权并存时，有受偿的先后顺序之分

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据票据法，持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据票据法，将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据物权法，以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押

A. 对

B. 错

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【判断题】

已经承担保证责任的保证人，只能向债务人追偿，不能向其他保证人追偿额

A. 对

B. 错

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【判断题】

中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半

A. 对

B. 错

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【判断题】

《贷款通则》中规定，对借款人不能依照合同约定归还贷款本息或不能落实还本付息事宜的，贷款人应当及时进行债权保全，必要时可以依法在新闻媒体披露或釆取诉讼等法律措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

不良资产的转让方式包括拍卖、竞标、竞价转让和协议转让等方式

A. 对

B. 错

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【判断题】

连带保证的保证人与债务人未约定保证期间的，债权人自主债务履行期届满之日起6个月要求保证人承担保证责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行在催收贷款的同时，对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息，加罚的利率为当时的市场利率

A. 对

B. 错

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【判断题】

在抵押期间，银行经办人员对抵押物检查时如抵押人行为已造成抵押物价值减少，应要求抵押人恢复抵押物价值

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户应当是经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的企（事）业法人其他经济组织和具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

A. 对

B. 错

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【判断题】

对共有房产作抵押的，房产共有人必须全部到场在抵押合同上签字盖章

A. 对

B. 错

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【判断题】

按规定使用统一制式的合同文本，对有特定要求的，也可不签订合同文本

A. 对

B. 错

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【判断题】

—年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限。一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限

A. 对

B. 错

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【判断题】

短期贷款期限在一年（不含一年）以内。中期贷款期限在一年以上，五年以内（不含一年，含五年）。长期贷款期限在五年以上

A. 对

B. 错

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【判断题】

担保人为有限（责任）公司或股份有限（责任）公司的，为他人担保时，必须提供公司监事会等决议和经工商部门盖章确认的公司章程

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款人，系指经国务院银行业监督管理机构批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的金融机构

A. 对

B. 错

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【判断题】

特定贷款，系指经国务院批准并对贷款可能造成的损失釆取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

不得对未依法取得经营房地产资格的客户经营房地产业务发放贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

除人民银行批准之外，不得发放从事有价证券、期货等投资的贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

贷款质押和贷款抵押的共同之处是二者都属于物权担保，从属于主债权

A. 对

B. 错

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【判断题】

当事人釆用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立

A. 对

B. 错

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【判断题】

法律、行政法规规定或者当事人约定釆用书面形式订立合同，当事人未釆用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同成立

A. 对

B. 错

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【判断题】

行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以被代理人名义订立合同，相对人有理由相信行为人有代理权的，该代理行为无效

A. 对

B. 错

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【判断题】

合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还。不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信

A. 对

B. 错

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【判断题】

信贷资金不得用于财政支出

A. 对

B. 错

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【判断题】

除部分指定的消费类贷款，贷款人不得发放无指定用途的个人贷款

A. 对

B. 错

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【判断题】

除国务院决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息

A. 对

B. 错

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【判断题】

除依法取得经营房地产资格的借款人以外，不得用贷款经营房地产业务：依法取得经营房地产资格的借款人，不得用贷款从事房地产投机

A. 对

B. 错

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【判断题】

《物权法》第9条规定：不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外

A. 对

B. 错

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【判断题】

合同一方将合同的权利、义务全部或者部分转让给第三人的，应当取得合同另一方的同意

A. 对

B. 错

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【判断题】

背书人将背书金额的一部分或将背书金额分别转让给二人以上的（即部分背书），为无效背书

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。接受担保的股东或者受接受担保的实际控制人支配的股东，不得参加该事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行应严格按照风险管理的原则，对已实施授信进行准确分类，并建立客户情况变化报告制度

A. 对

B. 错

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【判断题】

当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

A. 对

B. 错

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【判断题】

背书人在汇票上记载"不得转让"字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任

A. 对

B. 错

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